Автоматический обмен в России не совсем готов, а банкам грозят миллионные штрафы

Автоматический обмен ещё не совсем готов

ФНС подготовила форматы обмена информацией в рамках автоматического обмена данными по Стандарту ОЭСР. Налоговики предлагают организациям финансового рынка протестировать предложение на удобство. При этом многие банки не готовы к обмену информацией и могут не успеть в срок, за что им грозят миллионные штрафы.

Банки не успевают подготовиться к автоматическому обмену

По требованию ФНС, банки и прочие финансовые учреждения, должны быть готовы к автоматическому обмену налоговой информацией весной 2018 года. За оставшиеся несколько месяцев, банкам необходимо получить документы из ФНС, которые находятся в на стадии проектного рассмотрения; вычислить среди клиентов иностранных вкладчиков; собрать о них данных и передать в ФНС.

Если этого не сделать, то банкам грозят санкции: миллионные штрафы и претензии со стороны десятков стран и территорий, с которыми действует автоматический обмен.

В первую очередь претензии грозят от тех стран, с которым подписано соглашение по обмену пострановой отчётностью. Таких в списке 48 стран и территорий, в том числе оффшоры Мэн, Джерси, Гернси и Каймановы острова.

Подать отчётность о банковских вкладах можно чуть позже – до сентября 2018 года, ещё в 73 государства и территорию.

На данный момент у банков нет инструкций, как оформлять документы, как их передавать, как интегрировать работу с этой информацией в существующие системы и в систему ФНС. Формат странового отчета прошёл публичные обсуждения. Пока его нет в итоговой форме, действовать банки официально не могут.

После того, как формат будет принят на законодательном уровне, банкам будет необходимо в сжатые сроки найти среди клиентов иностранных вкладчиков, уточнить, хотят ли они передачи информации за рубеж и только после этого передавать данные в ФНС. Кстати, по закону, данные передаются автоматически. Если лицо с этим решением не согласно, то должно закрыть счет.

При этом в ФНС заявляют, что все документы будут готовы в срок, а банкам хватит времени, чтобы не попасть под штрафы.

Учитывая то, что за неподачу отчётности грозят миллионные штрафы, а также возможность отключения российских банков от европейской валюты – от корсчетов и иностранных подразделений, — действительно хочется верить, что чиновники не замучают кота и его хвост. Иначе операции в евро не провести. Получится не хуже, чем американские санкции.

Самое время задуматься о том, чтобы открыть несколько иностранных счетов за границей. С одной стороны, информация окажется в руках налоговиков, а с другой – вы сможете в свободном режиме использовать средства, инвестировать и путешествовать, а не оказаться взаперти внутри российской банковской системы.

Автоматический обмен налоговой информацией уже в России

В течение долгого времени власти практически скрывали успехи на пути к автоматическому обмену. Только принятие законов в Думе говорило о том, что процесс идёт. Даже не было известно, какие именно страны окажутся в списке для обмена.

В декабре 2017 резко стало известно, что Россия не только активировала обмен, но и составила весьма серьёзный список с 70+ странами. Не со всеми на данный момент есть двусторонняя связь, как минимум потому, что вторая сторона не приняла окончательные поправки в собственное законодательство. Но сам факт поразил многих.

Поэтому необходимо знать, что из себя обмен представляет. Тем более, что ФНС уже готова тестировать форматы обмена с финансовыми учреждениями. Об это написали на официальном портале налоговой службы. Пилотная версия уже работала с несколькими партнёрами в прошлом году, но теперь ФНС призывает организации финансового рынка активнее включаться в совместную работы, чтобы выработать удобный формат взаимодействия.

Совет Федерации и президент одобрили закон об автоматическом обмене

В рамках автоматического обмена необходимо передать следующую информацию об иностранных вкладчиках:

  • Инвестиционные доходы;
  • Баланс, остаток счета;
  • Данные о продаже акций и облигаций;
  • Проценты по вкладам;
  • Накопительное страхование и т.п.
  • А также личную информацию: имя, резиденцию и т.п.

Кто обязан передавать информацию в ФНС? Это не только банковские кредитные учреждения, но и:

  • Страховые компании;
  • Участники рынка ценных бумаг;
  • Управляющие при доверительном управлении;
  • Негосударственные пенсионные фонды;
  • Акционерные инвестиционные фонды;
  • Другие организации или структуры без организации юридического лица, которые принимают средства от третьих лиц для хранения, управления, инвестирование и/или иных сделок в пользу клиента.

ФНС подготовила страницу с информацией по автоматическому обмену, однако на момент подготовки статьи половина информации представлена с пометкой «раздел содержит проектируемые положения». При этом картинки достаточно наглядно показывают, как движется информация внутри бюрократической системы. Подробнее ознакомится с информацией ФНС можно на портале службы.

Подготовка к автоматическому обмену: как защитить себя от накладок

Если ваш бизнес связан с иностранными компаниями, вы много путешествуете или просто беспокоитесь о сохранности своих средств, подумайте об открытии иностранного счета. Благодаря такому счету вы не зависите от задержек в принятии решений об отчётности в России, от российских банков. Вы продолжаете путешествовать или работать независимо.

К тому же иностранный счет позволяет снизить риски, связанные с иностранными санкциями, с нестабильной российской экономикой, чисткой банковского рынка и прочими негативными моментами. Не стоит хранить все яйца в одной корзине.

PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет

Для того, чтобы открыть иностранный счет, вам необходимо сделать всего несколько шагов:

  • Записаться на бесплатную консультацию по подбору банковского счета;
  • Совместно со специалистом выбрать банк и страну для счета;
  • Подготовить пакет документов и оплатить его открытие.

Пункт про документы – самый важный и требует подготовки. Именно о нём в подробностях стоит поговорить на бесплатной консультации, на которую вы запишитесь по адресу info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность