Свежие новости трубят о том, что за 8 лет через Эстонию и филиал Danske Bank прошло 150 миллиардов долларов, принадлежащих нерезидентам из пост-Советских стран. Ранее озвученная оценка про отмытые 8 миллиардов может оказаться заниженной – проводится интенсивное расследование.
Скандал вокруг филиала Danske Bank в Эстонии продолжает раскручиваться. По последним данным в период с 2007 по 2015 через небольшую страну и маленький филиал нерезиденты провели 150 миллиардов долларов! При том, что общий объём депозитов в Эстонии составляет 17 миллиардов евро или 19 миллиардов долларов.
Да что там: представители России и других постсоветских стран, которые в большинстве своём пользовались эстонским филиалом для перевода денег, вывели за 8 лет больше, чем вся прибыль корпоративного сектора России за год!
На фоне плохих новостей Danske Bank потерял 7% цены акций за день, и они продолжают дешеветь.
Данные о выводе средств презентовали совету директоров Danske Bank. Также стало известно, что деньги не задерживались на счетах и после этого сразу покидали Эстонию. Как сообщает человек, близкий к расследованию, это помогало избежать отображения на ежемесячном балансе. Переводы было видно только на ежедневной отчётности.
Банк подозревают в том, что он проглядел крупное отмывание средств. Однако пока не ясно, какая доля из проведённых 150 миллиардов действительно была нелегальной. Учитывая, что из России ежегодно утекают миллиарды долларов и далеко не все из них получены и выведены с нарушением закона, Danske Bank планирует изучить все транзакции. Отчёт об этом планируют опубликовать в ближайшее время.
Подобрать банковский счет – бесплатно
Банк ведёт внутреннее расследование, как и прокуратура Эстонии. Претензии к Danske Bank высказал банковский регулятор Дании. Он потребовал увеличить капитал банка на 800 миллионов, но пока не выписал штраф. К себе на помощь для анализа ситуации банк привлёк специалистов из PricewaterhouseCoopers LLP, Ernst & Young LLP, Promontory Financial Group и Palantir Technologies Inc.
Успокаивает одно: США пока явного интереса к ситуации не проявляют, несмотря на то, что именно США обязали прибалтийские государства бороться с денежными потоками из России, особенно после введения санкций. Видимо пока довольны происходящими изменениями.
В Латвии для этого банковский сектор напугали специальным отчётом об ABLV, который быстренько ушёл на самоликвидации, хоть и не признал выдвинутых обвинений. После этого нерезидентов массово выгнали из латвийских банков. В Эстонии поступили аналогично.
По словам лиц, имеющих отношение к расследованию, клиенты использовали несколько компаний. У компаний были счета в эстонском филиале, а сами они находились в Турции, Гонконге, Латвии, Великобритании и других странах.
Несмотря на попытки Danske Bank быстро разрешить ситуацию и провести расследование, поступает информация о том, что управление банка на протяжении многих лет игнорировало «красные флаги», сообщения информаторов и претензии со стороны корреспондентских банков. В 2014 года эстонский регулятор опубликовал 200-страничный отчёт о деятельности филиала банка, где указал, что клиентам не задают даже базовых вопросов о происхождении средств.
Банк перестал открывать счета для нерезидентов только в 2015, когда очередной банк отказался сотрудничать с Danske Bank.
По данным датской газеты Berlingske эстонский филиал Danske Bank ответственен за отмывание 8 миллиардов долларов. Однако в свете информации о масштабности денежных потоков, которые проходили через филиал банка, можно предположить, что речь идёт о суммах побольше.
Статус филиала банка в Эстонии позволял с одной стороны быть недоступным для регулирующих органов Эстонии (ограниченная отчётность), а с другой – действовать самостоятельно и на своё усмотрение относительно материнского банка. Чем, видимо, активно и пользовался.
Что нужно учитывать в ближайшее время?
Во-первых, если вы каким-либо образом были связаны с филиалом Danske Bank в Эстонии, то будьте готовы, что вам зададут вопросы, в том числе о происхождении средств. Замечательно, если вы легко докажете их легальность.
Во-вторых, нужно понимать, что после очередного скандала с отмыванием средств, клиентов из стран СНГ и бывшего СССР станут проверять тщательнее (снова) и чаще им отказывать в обслуживании. На всякий случай, чтобы не вызвать на себя гнев регулятора или американцев. Это касается, как новых, так и старых клиентов.
Открыть счет станет ещё сложнее. Особенно для тех, кто привык небрежно подходить к оформлению документов и не учитывать реальную обстановку на рынке. Впрочем, тем, у кого нет документов, доказывающих легальность происхождения средств, также будет непросто, даже если средства получены абсолютно легально, но давно.
Мы предлагаем вам помощь в открытии иностранных счетов, однако сразу предупреждаем: мы работаем только с теми, кто настроен серьёзно. Будьте готовы к тому, что банк затребует вагон и маленькую тележку документов прежде, чем согласится открыть счет. Будьте готовы к тому, чтобы несколько раз проверить все документы прежде, чем отправить в их банк. Таким образом вы избежите отказа из-за опечатки в имени в бланке заявки или из-за ошибки в годе назначения на первую должность в CV.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Мы готовы сэкономит ваше время и предлагаем вам возможность подать предварительную заявку на открытие счета сразу в несколько банков. С теми банками, которые выскажут принципиальное согласие сотрудничать с вами, вы и продолжите общение.
Подробнее об открытии банковских счетов и pre-approval вы узнаете на бесплатной консультации. Запишитесь на неё по адресу info@offshore-pro.info
