Если вы привыкли считать Британские Виргинские острова (БВО) идеальным местом для того, чтобы спрятать деньги, то пришло время поменять своё мнение. С 1 июля в полную силу заработают новые правила, которые обяжут БВО обмениваться данными о бенефициарах компаний с Великобританией. И это явно только начало.
30 июня наступает крайний срок, в который всем регистрационным агентам в юрисдикции необходимо загрузить данные о бенефициарных владельцах компаний в единый регистр или систему Beneficial Ownership Secure Search (BOSS). Благодаря этой системе соответствующие органы получат доступ к данным о бенефициарах и смогут передавать их в кратчайший срок (24-48 часов) коллегам в Великобританию.
БВО стремятся к прозрачности
Британские Виргинские острова считаются классическим офшором. Несмотря на это юрисдикция активно взаимодействует с миром и подчиняется международным правилам. Это касается как сферы борьбы с терроризмом и отмыванием денег, так и в сфере сбора информации о бенефициарных (истинных) владельцах компаний.
Пока что речь идёт об обмене данными лишь с Великобританией, поскольку между странами создана договорённость. И в силу она вступает как раз-таки 1 июля.
Юрисдикция защищает свою репутацию и ради этого становится прозрачной. В ином случае масса клиентов от неё откажется – ведь крупные страны и международные организации обязательно устроят какой-нибудь чёрный список, если не согласишься на их требования. Поэтому и создаются системы наподобие BOSS.
Важные изменения в финансовом законодательстве БВО
Что такое BOSS и какие данные передадут в Великобританию?
BOSS – это поисковая система по владельцам компаний на БВО. Данные в неё до 30 июня обязаны загрузить регистрационные агенты. Точнее, каждый агент создаёт свою собственную базу данных, к которым в целом имеет доступ поисковая система.
Особенность в том, что, во-первых, каждый агент имеет доступ только к своей части базы; во-вторых, оговорён чёткий список организаций, которым разрешено использовать систему; в-третьих, сам факт использования разрешен только тогда, когда поступил запрос от Великобритании. В иных случаях пользоваться BOSS запрещено.
Получить доступ к базе данных можно только с территории БВО и только по официальному запросу от следующих органов: BVI Financial Investigation Agency, BVI Financial Services Commission, BVI International Tax Authority и Палаты Генерального Прокурора.
Причём личность каждого конкретного лица, которому позволят использовать систему, пропишут в дополнительных законодательных актах в ближайшем будущем.
И хотя пока введено суровое ограничение на использование поисковой системы, предположу, что в будущем оно расширится. Почему? Во-первых, потому что и другие страны захотят доступ к данным бенефициаров. Больше всего шансов у США, которые являются стратегическим партнёром, несмотря на то, что по соседству расположилась американская часть Виргинских островов. Да и Европа с удовольствием заполучит данные о своих гражданах.
Сможет ли БВО сопротивляться? Посмотрим.
Компания на БВО со счетом в Чехии в Fio banka
Какие данные хранятся в BOSS на БВО?
В систему BOSS будут вносить информацию о физических лицах-бенефициарах компаний. Прежде, чем попасть в него, необходимо преодолеть порог в 25% долей или голосов в компании. Это требование мягче, нежели требования законов против отмывания денег здесь же на БВО. AML требует отчитываться, если доля владения превышает 10%.
Если порог в 25% пройден, то в базу загружаются следующие данные:
- Имя, фамилия;
- Адрес проживания/резидентства;
- Дата рождения;
- Национальность;
- Номер документа, подтверждающего личность.
Как показывает практика, у агентов уже есть вся эта информация, поэтому не придётся заново собирать её со старых клиентов и менять процедуру ради новых. Все данные по существующим клиентам необходимо загрузить в систему до 30 июня включительно, а информацию по новым загружать по мере появления.
Исключением являются лишь те компании, которые попадают под регулирование Комиссии по финансовым услугам, плюс те, которые торгуются на признанных биржах.
Почему это касается и российских предпринимателей?
И хотя обмен осуществляется между БВО и Великобританией, российским предпринимателям, которые открывают компании на БВО, тоже стоит быть внимательными. Почему?
Как минимум потому, что информация о российских инвесторах на руках у агентов и при желании её смогут найти ответственные органы через систему BOSS. Также информация о россиянах вполне может заинтересовать правоохранительные органы в Великобритании. Дело в том, что именно в Великобритании много российских денег, которые, к сожалению, в связи с различными скандалами под серьёзным подозрением. В том числе в контексте отмывания.
И если британские налоговые или иные правоохранительные органы решат провести тотальную проверку, то компания на БВО уже не защитят.
И ещё: раз информация собрана, то почему бы её не использовать? Пока что закон БВО чётко оговаривает условия доступа к базе данных. Со временем ограничения ослабнут и возникнет желание поработать с ней глубже. Или внешние партнёры надавят и запросят информацию.
Несмотря на то, что Россию на международной финансовой и налоговой арене не воспринимают всерьёз, со временем обмен данными дойдёт и до РФ. Это случится скорее поздно, чем рано, но лучше заранее к этому подготовиться.
Именно поэтому мы рекомендуем уже сегодня проверить свои капиталы, активы и компании, чтобы убедиться в 100% законности сделок, оплатить необходимые налоги и заработать себе надёжную репутацию. В будущем она однозначно пригодится.
Как пройти этот процесс безболезненно, с запасом прочности и без лишних затрат спрашивайте у консультантов портала: info@offshore-pro.info.
