Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Топ-8 юрисдикций для получения лицензии на обмен криптовалюты

Чтобы заняться легальным бизнесом по обмену криптовалют, нужна лицензия. Условия и порядок лицензирования зависят от домицилия компании, масштаба бизнеса и поставленных целей. Эксперты International Wealth помогут вам во всем разобраться и начать зарабатывать в этом прибыльном деле.

Страны для обмена крипто

Разновидности лицензий на обмен криптовалют 

Исходя из выбранной юрисдикции и направленности работы крипто-биржи, лицензии на обмен криптовалют можно поделить на такие основные группы:

1

Специализированные — данную разновидность лицензий на криптовалютные операции выдают финансовые уполномоченные органы. Подойдут для осуществления как классических обменов одной цифровой валюты на другую, так и с включением фиатных денег. Такие лицензии активно оформляют в Эстонии, Японии и других юрисдикциях.

2

Традиционные — получаемые компаниями, которые оказывают классические финансовые услуги, а также дополнительно решили работать с криптовалютой. Деятельность по обмену криптовалют с такими лицензиями лишь косвенно можно подтянуть под разрешенные лицензиарами виды деятельности. Примеры таких лицензий можно встретить в США, Гонконге.

Юрисдикции для лицензирования обмена криптовалют 

Популярность той или иной юрисдикции зависит от множества факторов. Япония долгое время занимала лидирующие позиции по объему оборотов, но это довольно дорогая юрисдикция для работы бирж по обмену криптовалют. 

Регулярно список стран пополняется, когда на таких территориях разрабатывается и внедряется новое законодательство, регулирующее финтех-деятельность. При этом условия в новых юрисдикциях могут оказаться намного привлекательнее, и по этой причине криптовалютные биржи могут мигрировать. Мы поможем сориентироваться в условиях работы наиболее популярных юрисдикций. 

Особенности получения лицензии на обмен криптовалюты в странах Европы 

В каждой европейской стране есть ряд особенностей по условиям использования и порядку оформления лицензий на обмен криптовалют. Информация постоянно обновляется, поскольку появляются новые юрисдикции, изменяются условия, добавляются новые функции и участники. Ознакомьтесь с изложенным материалом и запросите больше информации по заинтересовавшей юрисдикции.

Рассмотрим наиболее актуальные сейчас страновые предложения:

Лицензирование обмена криптовалют в Эстонии 

Здесь легче всего оформить документы, поскольку все процессы автоматизированы. Также в Эстонии наиболее низкие цены (от EUR 6 000) и более сокращенный срок согласования (1,5 месяца). 

Оформив лицензию, можно совершать обмен криптовалют (например, Bitcoin) на фиатные средства. Также разрешено получать и осуществлять переводы в адрес третьих лиц. 

Условия лицензирования:
  • Лицензиат — юрлицо, зарегистрированное в Эстонии, с уставным капиталом от EUR 2 500.
  • Структура компании: минимум 1 учредитель, 3 члена набсовета, 1 директор. Один участник может иметь несколько статусов. Также потребуется назначить лицо, ответственное за противодействие отмыванию доходов. Оно должно будет уведомлять органы власти обо всех подозрительных действиях клиентов. 

Лицензирование обмена криптовалют на Мальте

В юрисдикции сформировалась прозрачная и лояльная для бизнесменов правовая база, регулирующая эту сферу. Четко разработаны регламенты и требования к операциям с криптовалютами и ICO. Лицензии на операции с криптовалютами поделены на 4 класса с ценой за оформление от EUR 5 750.

Условия лицензирования:
  • Зарегистрировать юридическое лицо с уставным капиталом от EUR 1 165.
  • Обеспечить сабстенс — офис (можно арендованный), штат из сотрудников — не менее 3-х. Возможно использовать номинальный сервис. 

Лицензирование обмена криптовалют на Кипре

Деятельность с криптовалютами в юрисдикции полностью подчинена стандартам AML, Директивам ЕС, требованиям местного финрегулятора. Работу лицензированных бирж по обмену криптовалют контролирует Центробанк, комиссия CySEC.

Условия лицензирования:
  • Зарегистрировать юрлицо на Кипре с узкой направленностью деятельности, обеспечить сабстенс.
  • Пройти проверку в Центробанке.
  • Подготовить к эксплуатации рабочий технический инструментарий обменника, обеспечить его соответствие стандартам AML. 

Лицензирование обмена криптовалют в Чехии

В Чехии созданы лояльные условия для деятельности, связанной с блокчейном. Чтобы начать легально работать по обмену криптовалют, потребуется лицензия. Ее выдает местный финрегулятор, причем объем услуг лицензиата лимитируется.

С лицензией класса SPI разрешено совершать обмены между криптовалютами и фиатными средствами, создавать процессинговые центры, поддерживать клиентские счета. С чешским разрешением можно работать на всей территории Евросоюза.

Условия лицензирования:
  • Зарегистрировать юрлицо, обеспечить substance, привести учредительную документацию в соответствие с требованиями финрегулятора.
  • Укомплектовать штат из числа специалистов-финансистов.

Лицензирование обмена криптовалют в Великобритании

В этой юрисдикции все операции в сфере блокчейна легализованы со стороны правительства и банковского сектора. Криптовалюты приравниваются к частным активам, а инструментарий считаетсякомбинацией чисел, которые получают путем математического расчета. К операциям с криптовалютой не применяется закон об отмывании денег.

Лицензии на обмен криптовалют выдаются регулятором FCA, несмотря на то, что законодательное регулирование рынка цифровых услуг еще находится на этапе развития. Налогом облагается прирост капитала от сделок с криптовалютами, по аналогии как в США.

Условия лицензирования:
  • Зарегистрировать компанию в Великобритании, обеспечить сабстенс (реальный офис в юрисдикции).
  • Встать на учет налогоплательщиком. При обмене криптовалют удерживается корпоративный налог, но НДС не взимается (как при майнинге).
  • Открыть корпоративный счет в банке для проведения операций с криптовалютами и конвертацией их в фиатные средства.
  • Собрать документы для оформления лицензии на обмен криптовалют с учетом требований стандартов AML/KYC.

Лицензирование обмена криптовалют в Гибралтаре

Криптовалютные биржи могут легально работать в Гибралтаре, учитывая требования регулятора GFSC. Законодательство в юрисдикции не является узкоспециализированным под криптовалюты, а более универсальным, что позволяет регулировать проекты блокчейна и DLT.

С лицензией биржи по обмену криптовалют в Гибралтаре можно легально работать с фондами, банками без блокировки счетов. Получить репутационные преимущества, легче открывать счета в европейских банках.

Условия лицензирования:

Лицензирование обмена криптовалют в Швейцарии

Это одна из самых дружественных в мире юрисдикций для блокчейн-индустрии. Зарегистрировать криптовалютные биржи здесь довольно легко. Впоследствии они смогут эффективно работать, и никто не будет им мешать, если будут соблюдаться требования по борьбе с отмыванием преступно добытых средств и поддерживаться способы борьбы с мошенничеством.

В Швейцарии есть несколько разновидностей лицензий для бизнеса с криптовалютами, включая операции обмена. Все разрешения выдает финрегулятор — FINMA. Эта финансовая комиссия регулярно публикует рекомендации для проектов блокчейна, чтобы помочь им соответствовать изменяющемуся законодательству. Также FINMA в тандеме с SIF разрабатывает проекты изменений в законодательство для развития различных проектов блокчейна.

Криптовалюты облагаются налогом и приравнивается к накоплениям. Но это отнюдь не препятствует ведению бизнеса, поскольку ставки налогов здесь невысоки и есть особые предложения внутри кантонов.

Лицензирование обменников криптовалюты в США

В США законодательное урегулирование блокчейна началось в 2013-м. Тогда приняли решение не запрещать нефиатные валюты и создать новую правовую базу. Криптовалюты признали децентрализованными средствами и разрешили операции с ними, как с фиатными средствами. В связи с чем, компании, работающие в сфере блокчейна, обязали выполнять определенные условия.

Выдает лицензии финрегулятор — FinCEN. Разрешения могут быть федеральными и локальными (в границах штатов). Годовой платеж при старте бизнеса на общенациональном уровне составит более USD 300 000. Если компания не планирует работать в США, то, получив лицензию в одном из штатов, сможет легализоваться в других странах, где такие разрешения признают. Кроме того, юизнесменам с такой лицензией будет проще открыть банковский счет.

Условия лицензирования:
  • Зарегистрировать компанию, специализирующуюся на Money Service Business.
  • Получить bitlicense.
  • Мониторить сделки, и в случае подозрения мошенничества и отмывания преступных средств — информировать правоохранительные службы.
Банк для криптовалютного бизнеса

Как получить лицензию на обмен криптовалют

Чтобы выбрать наиболее подходящую юрисдикцию для получения лицензии на обмен криптовалют, обязательно обратитесь к специалистам. Эксперты портала International Wealth не только зарегистрируют компанию в выбранной стране и откроют банковский счет (по необходимости), но и помогут вам разработать бизнес-план, выполнить рекомендации регуляторов, проконтролируют процесс сбора и подачи документов. 

В каждой юрисдикции есть своя уникальная и наиболее подходящая правовая база для работы различных криптовалютных бирж. В зависимости от направленности вашего бизнес-проекта, функционала и объема услуг выберите наиболее оптимальную страну. При этом не забудьте учесть, что требования для оформления лицензии довольно жесткие, и потребуется приложить максимум усилий, чтобы получить разрешение. 

Процедура получения криптовалютной лицензии для обменника

1

Отправьте заявку на нашу почту info@offshore-pro.info, или воспользуйтесь одним из мессенджеров по номерам, указанным в самом верху страницы.

2

Оплатите услуги согласно выставленному счету.

3

Воспользовавшись рекомендациями наших экспертов, соберите пакет документов.

4

Выполните наши инструкции. 

Шаги для оформления лицензии
1

Регистрация бизнеса в юрисдикции, которая наиболее соответствует ожиданиям. 

2

Открытие корпоративных и иных счетов.

3

Наем специалистов с квалификацией согласно установленным в юрисдикции требованиям. Основные кадры:

AML-офицер, ответственный за соблюдение требований в борьбе с отмыванием денег;

Compliance-офицер, отвечающий за обеспечение обратной связи, коммуникации с клиентами.

4

Настройка технического оборудования и приобретение программного обеспечения.

5

Сбор необходимых документов для подачи финрегулятору для получения лицензии.

Стандартные требования AML для открытия биржи криптовалют

С самого начала следует отметить, что если вы хотите открыть биржу по обмену криптовалют, вам следует подробно изучить законодательство о борьбе с отмыванием денег в выбранной юрисдикции. Как правило, биржа криптовалют в своей деятельности должна:

  • выполнять процедуры комплексного анализа рынка (due diligence);
  • регулярно обучать персонал;
  • составлять внутренние сертификаты для минимизации рисков отмывания денег;
  • вести бухгалтерский учет;
  • информировать о деятельности по подозрительным операциям уполномоченных органов о таких операциях.

Сотрудничество с порталом International Wealth позволит вам получить крипто лицензию в короткие сроки и за разумную плату. 

Просмотрев видео, вы узнаете различие между счетами в банках и финтех-компаниях:

Задайте вопрос, написав нам по адресу info@offshore-pro.info. 

Когда нужна лицензия для обмена криптовалюты?

Если вы обмениваете биткоины на товары и услуги, лицензия на такие транзакции вам может не потребоваться. Но если ваш бизнес связан с обменом биткоинов на фиатную валюту или на другой тип цифровых средств для клиентов, то в большинстве случаев вам понадобится лицензия на обмен криптовалют.

Как начать работу биржи по обмену криптовалют?

Кратко процесс организации бизнес по обмену криптовалют можно разделить на 4 этапа:
1) Выберите наиболее подходящую юрисдикцию.
2) Зарегистрируйте компанию, если необходимо, то выполните условия по обеспечению сабстенса.
3) Откройте банковский счет.
4) Согласно требованиям финрегулятора и в соответствии с законодательством о противодействии отмывания преступно добытых средств соберите пакет документов.
5) Оплатите сборы и пошлины, настройте работу инструментария, подайте документы для получения лицензии.

Какой тип лицензии нужен для законной деятельности обменника криптовалют?

Если вы планируете быть посредником при обмене криптовалют на фиат, то может подойти традиционная лицензия на проведение финансовых операций по переводу денег. Если же вы будете посредничать в транзакциях по обмену криптовалют разных типов между собой, тогда нужна будет специальная лицензия (в США, Канаде — MSB, в Гибралтаре — DLT и другие).

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.