Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Разблокировка криптовалютных аккаунтов россиян: советы экспертов

Уход с российского финансового рынка платёжных систем Visa / Mastercard и санкции в отношении ведущих банков РФ (в том числе, Центробанка) вполне могли уничтожить экономику России. Действенные, рабочие варианты их замены так и не были предложены. Карты национальной платёжной системы «Мир» оказались практически бесполезными, поэтому единственным условно рабочим вариантом стали платежи через криптовалютные биржи.

Такая схема не была идеальной. Достаточно высокие проценты по транзакциям, ограничения для россиян на максимальную сумму счёта, сомнительный юридический статус криптовалют в России и трудности с открытием криптовалютных банковских счетов существенно снижали популярность такого метода расчётов. Но из-за практически полного отсутствия альтернатив граждане РФ были вынуждены закрывать глаза на многочисленные недостатки криптовалютных торговых площадок (дополнительная информация – российские криптовалютные платежи).

Криптовалюты блокировка

Notice blue

Внимание! Вы столкнулись с проблемами при открытии счёта для своего криптовалютного бизнеса? Их вполне можно преодолеть! Приглашаем на бесплатную консультацию по оптимальному выбору иностранной платёжной системы для открытия счёта.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Но и с ними в последнее время всё чаще возникают проблемы, связанные с международными санкциями в отношении России. Крупнейшие биржи резко «невзлюбили» россиян, вследствие чего использование последними криптовалютных платёжных каналов сильно затруднилось.

Крупнейшие цифровые торговые площадки и их отношение к клиентам из России (данные по состоянию на середину октября 2022 года):

  • Binance. Для активов общей стоимостью более 10 тыс. USD действуют значительные ограничения (доступен только вывод средств).
  • Coinbase. С 31 мая 2022 года криптовалютная площадка закрыта для клиентов, подпадающих под международные санкции. Также отметим, что Coinbase соблюдает 5-й пакет антироссийских санкций Евросоюза.
  • FTX, Garantex, Kraken, MEXC Global, KuCoin, Bybit. Санкции в отношении граждан России отсутствуют.
  • EXMO. Бизнес в России продан. Для граждан РФ, РБ и Казахстана открыта дочерняя компания EXMO.me.
  • OKX. Санкций в отношении граждан России нет.
  • Huobi Global. Санкций в отношении граждан России нет.
  • CoinEX. Санкции в отношении граждан России отсутствуют.

Однако следует понимать, что 8-й пакет антироссийских санкций, в котором содержится прямой запрет для криптовалютных торговых площадок на сотрудничество с гражданами РФ, начал работать относительно недавно (в начале октября). Поэтому вполне вероятно, что даже те цифровые торговые площадки, которые сейчас работают с россиянами, совсем скоро перестанут это делать. И на криптовалютных счетах «зависнут» довольно значительные суммы, добраться до которых официально не будет никакой возможности (дополнительная информация – легализация криптовалют в России).

Разблокировка замороженных криптовалютных активов

Ещё совсем недавно в таком подзаголовке не было никакого смысла. Односторонним отказом от сотрудничества «грешили» традиционные банки, реже – необанки и платёжные системы. Криптовалютные биржи оставались своеобразным «островком стабильности», особенно если клиенты держали на своих аккаунтах стейблкоины и не были склонны к рискованным инвестициям.

Но после того, как Binance и Coinbase стали для россиян недоступными, остро встал вопрос о том, как «достать» замороженные криптовалютные активы (условие блокировки – общая сумма более 10 тыс. USD). Легальных способов добраться до денег не существует, каждое дело рассматривается в индивидуальном порядке. Вероятность того, что администрация цифровой биржи станет на сторону российского клиента и позволит ему вывести его же деньги, довольно мала.

На этом фоне в даркнете и на некоторых форумах традиционного интернета появилось множество предложений, авторы которых обещали полный доступ к заблокированным активам. Ценник подобной услуги сложно назвать гуманным – от 35% до 85%(!) от величины недоступных активов. Фактических способов вывода может быть несколько:

  • вывод / передача на незаблокированный аккаунт;
  • переоформление аккаунта с обнулением (сбросом) KYC;
  • изменение персональных данных;
  • взлом аккаунта (дополнительная информация – как легально вывести деньги из России).

Но подобные услуги автоматически попадают в категорию сомнительных или нелегальных, вследствие чего, как утверждают эксперты, немалая часть предложений – это откровенное мошенничество. Станет ли такая комбинация факторов точкой отсчёта для российских криптовалютных бирж, покажет время, но сейчас рассчитывать на это явно не приходится.

Но особого выбора у россиян, имеющих аккаунты на криптоалютных площадках, нет. Пока будет действовать 8-й пакет антироссийских санкций, цифровые биржи, работающие на основании европейской лицензии, не пойдут на конфликт с регуляторами. А значит, ограничения и блокировки аккаунтов будут продолжаться.

По состоянию на конец осени 2022 года на криптобиржах, поддержавших санкции, оказались замороженными аккаунты на менее 10-20 тысяч россиян. Общий объём активов – 2-3 млрд рублей (официальная статистика, реальные цифры значительно больше). Отказываться от выгодных и платежеспособных клиентов из России криптовалютные биржи по своей инициативе вряд ли захотят. Но угроза лишиться лицензии на волне всеобщей антироссийской риторики – слишком серьёзный аргумент (дополнительная информация – граждане РФ массово используют криптовалюту для вывода средств за рубеж).

Как вывести деньги с замороженных аккаунтов

Мы обсудили эту проблему с криптовалютными экспертами и пришли к выводу, что задача в принципе выполнима. Вопрос с легальностью подобных услуг остаётся открытым. Всё будет зависеть от условий предоставления услуг конкретной биржей и политики в отношении российских клиентов, выбранной руководством.

Примерная схема действий (если оставить за скобками обсуждения «серые» и откровенно криминальные методы), может выглядеть следующим образом. Если на конкретной криптовалютной торговой площадке предусмотрена возможность какого-либо взаимодействия заблокированных аккаунтов с «внешним миром», то посредник просто выводит деньги другому клиенту биржи, не подпадающему под санкционные ограничения и запреты. Последний, в свою очередь, перечисляет деньги в нужной валюте россиянину из своих собственных средств всю требуемую сумму за вычетом процентов.

Второй условно рабочий вариант – привлечение лиц, имеющих неофициальные связи со службой безопасности конкретной криптовалютной биржи. В этом случае может быть инициирована процедура сброса / обнуления KYC с использованием подкорректированных сведений по конкретному клиенту. Фактически здесь уместно говорить о «волшебном» превращении российского клиента в иностранца (дополнительная информация – Moody’s не считает криптовалюты угрозой для санкций).

Третий вариант для полноценной реализации требует несколько больших затрат, но с юридической точки зрения он будет практически безупречным. Если клиент из России сможет доказать наличие альтернативного гражданства / резидентства, то ограничения с него снимут. Лучший вариант – получить ВНЖ / ПМЖ / гражданство, но хватит и доказательств этого, например, квитанции за коммунальные услуги. Последнюю можно «создать» за пару минут, никто не станет глубоко проверять легитимность такого «документа».

Также стоит помнить о том, что регистрация (первичная или повторная) изначально может делаться с прицелом на сокрытие реального гражданства. В этом случае криптовалютная биржа будет «уверена» в том, что её новый клиент проживает в США, Франции, Сингапуре, Вьетнаме или на Багамах. И если не будет поводов подозревать обратное, это устроит всех.

Криптовалютные биржи и процедура AML

Заморозка или блокировка аккаунта вследствие санкционных ограничений – вариант понятный, но далеко не единственный. Ограничения и запреты могут быть связаны (или их могут связать) с игнорированием требований AML. Если говорить конкретно о российских клиентах, то с ними ситуация будет спорная. AML обойти никак нельзя, процедура Anti-Money Laundering в современном мире имеет огромное значение, и на её нарушение никто не пойдёт (дополнительная информация – работа с криптовалютой в 2022 году).

А вот с российским гражданством клиента криптовалютные биржи вполне смогут смириться, особенно учитывая тот факт, что они стараются максимально дистанцироваться от политики в любых её проявлениях. На бытовом уровне это означает, что цифровая торговая площадка обязана сообщить в полицию или Интерпол о любых случаях нарушения AML, контролем занимается отдельный комплаенс-отдел. Все операции по аккаунту, как и он сам, в этом случае будут автоматически заморожены.

Также остаётся риск того, что площадку лишат лицензии или заблокируют её счета. Однако европейские регуляторы гораздо менее «кровожадны», чем их американские коллеги. Это особенно справедливо с учётом того, что единого мнения по поводу степени жёсткости антироссийских санкций внутри ЕС нет. Но если криптовалютная биржа «спишет» российское гражданство клиента на нарушение процедуры AML, разблокировать такой счёт будет крайне сложно.

Расцвет даркнета и не только

Постоянно вводя новые санкции, европейские чиновники упускают из виду тот факт, что клиент, «уволенный» из легальной криптовалютной биржи, с большой долей вероятности прибегнет к услугам «серых» или «чёрных» структур, и контролировать его станет невозможно. А если добавить, что терять перспективный российский рынок криптовалютные торговые площадки по доброй воле не захотят, можно предположить, что совсем «разводиться» с клиентами из РФ никто в обозримом будущем не захочет (дополнительная информация – преимущества криптовалют и их хранения в 2022 году).

Некоторые наши популярные услуги по открытию счетов с возможностью их использования для операций с криптовалютами:

Второй важный момент касается развития российских криптовалютных структур. Они пока находятся в зачаточном состоянии, жёстко контролируются государством и очень сильно зависят от Центробанка и его видения текущей ситуации. Когда западные сервисы станут для россиян недоступными, они вполне могут переключиться на отечественные, особенно если это будет санкционировано на самом высоком уровне. Тогда российские биржи получат стимул к развитию и вполне смогут со временем составить конкуренцию ведущим западным криптовалютным биржам.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.