Бесплатная консультация для открытия личного или корпоративного банковского счета за рубежом:

Почему Эстония отозвала около 30% лицензий на криптовалюты? Как ужесточились требования к криптопроектам

Криптовалютная лицензия в Эстонии выдается с 2017 года. Более тысячи компаний со всего мира стали эстонскими лицензиатами в сфере крипто-индустрии. Страна активно поддерживает блокчейн и ICO, стараясь идти в ногу со временем и выводить криптопроекты в правовое поле. Почему же в середине 2020 года Эстония отозвала более 500 лицензий на криптовалюты?? Какие обстоятельства вынудили регулятора применить крайние меры по отношению к 30% компаний-лицензиатов?

Криптолицензии

Регулирование криптовалют в Эстонии

В эстонском законодательстве не прописано, что криптовалюты являются законными платежными средствами. Однако для них есть определение – ценность, представленная в цифровом формате или виртуальная ценность. Вот виртуальные ценности и могут использоваться как платежный инструмент. Они выступают в качестве виртуальных активов для целей налогообложения. Однако криптовалюты не облагаются НДС.

До недавнего времени Эстония предлагала оформлять две криптовалютные лицензии – первая для крипто-обменников, крипто-бирж ICO, вторая – для хранения виртуальных валют и создания крипто-кошельков. Базовым правовым актом в области крипторегулирования в Эстонии является Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Согласно закону, все компании, работающие в сфере виртуальных валют, должны иметь соответствующую лицензию, активно сотрудничать с контролирующими органами, собирать информацию о своих клиентах и предоставлять ее по требованию в уполномоченные организации.

В качестве регулятора в Эстонии выступают две организации:

  • Эстонская финансовая инспекция. Контролирующий орган нацелен на работу по минимизации вероятности отмывания денег посредством криптовалют. Регулятор имеет полномочия давать предписания криптокомпаниям о внедрении тех или иных методов контроля сделок и распознавания клиентов.
  • Бюро по Противодействию отмывания денег. Эта организация занимается выдачей лицензий, позволяющих профильным предприятиям оказывать услуги по переводу и хранению виртуальных ценностей на законных основаниях.

Получить лицензию раньше можно было в течение тридцати дней после подачи заявки и предоставления всего необходимого пакета документов.

Эстония стала первой страной, внедрившей в национальные законы Директиву ЕС о противодействии отмыванию денег. Таким образом страна обеспечила юридически регламентированную базу для бизнеса, связанного с криптовалютами.

Почему Эстония отозвала около 500 лицензий у криптокомпаний?

С 2017 года более тысячи предприятий получили крипто лицензию в Эстонии. Однако регулятор решил отозвать практически третью часть лицензий у компаний. Что же стало причиной такого серьезного шага? Дело в том, что в эстонском подразделении крупнейшего кредитора Дании Danske Bank A/S было обнаружено несколько сотен миллиардов так называемых грязных денег. Под подозрение попали практически все эстонские криптовалютные фирмы-лицензиаты, которые теоретически могли использовать свою принадлежность к эстонской юрисдикции для проворачивания мошеннических схем.

Под горячую руку попали пять сотен компаний, получивших лицензии за последние полгода по состоянию на июнь 2020 года.

Что изменилось для криптобизнеса в Эстонии после отзыва лицензий

Регулятор решил ужесточить условия для получения криптолицензий в Эстонии. С июля 2020 года изменения в соответствующем законе вступили в силу:

  • Сегодня и обменники, и крипто-кошельки должны оформлять одну Генеральную лицензию поставщика виртуальной валюты. Напоминаем, что ранее для этих целей предусматривалось два разрешительных документа – отдельно для обменников, меняющих виртуальные деньги на фиатные; отдельно для криптокошельков. 
  • Более тщательная проверка топ-менеджеров и основателей криптобизнеса, которые желают получить лицензию в Эстонии Претенденты должны доказать уровень своей компетентности, предоставив дипломы и прочие документальные доказательства наличия опыта в финансовой сфере.
  • Подавать документы на получение криптовалютной лицензии стоит через нотариуса или. используя Регистр предприятий.
  • Если юридическое лицо хочет предоставлять услуги по обмену и хранению криптовалют, используя эстонскую лицензию, то необходимо обязательно его экономическое присутствие на территории юрисдикции. То есть все дела должны вестись с территории Эстонии.
  • Компании необходим не виртуальный, а физический офис в Эстонии, где будут работать сотрудники и откуда будут вестись дела.
  • Если ранее лицензию на криптовалюты можно было получить за месяц, то сегодня срок получения продлили до четырех. 
  • Ранее размер государственной пошлины составлял 345 евро, а сегодня он увеличился в 10 раз и составляет 3300 евро.
  • Усилились требования KYC к криптовалютным стартапам. Сегодня они такие же, как и для финансовых организаций, то есть максимально строгие. 
  • Минимальный уставный капитал для крипто-компаний составляет сегодня 12 000 евро.Платить желательно фиатными деньгами
  • К криптопроектам будет применяться Закон об отмывании средств. Криптовалютный бизнес будет рассматриваться регулятором как финансовый сервис. 

Все компании-претенденты на получение криптолицензии в Эстонии должны иметь европейский корпоративный счет в банке или платежной системе. Под более пристальное внимание попадают физические лица, которые осуществляют перевод на сумму 15 000 евро и более в месяц. Для юридиц порог перевода криптовалюты в месяц выше – 25 000 евро.Регулятор оставляет за собой право потребовать у них документы, доказывающие происхождение средств, в любой момент. 

Иногда компании будут подвергаться расширенной экспертизе (Enhanced Due Diligence, EDD). Чтобы новый закон соблюдался в полном объеме, криптокомпании должны собирать подробную информацию о своих клиентах. При необходимости с клиентами будут проводится даже видеоинтервью.

Заключение

Да, новые требования немного усложнили процесс получения криптолицензии в Эстонии. Но от этого разрешительный документ не стал менее значимым, а наоборот. Компании-лицензиаты могут быть на 100% уверены в легальности своей деятельности и законности всех проводимых операций.

Благодаря четкому определению работы криптовалютных сервисов на законодательном уровне, местные криптопроекты защищены от внезапных закрытий и обвинений в отмывании денег, как это случается в других юрисдикциях, где нет конкретного регулирования.Поэтому криптолицензия в Эстонии – это, по-прежнему, выгодное и далекогладное решение.

Если вас заинтересовала перспектива получить лицензию на криптовалюты в Эстонии– обращайтесь к нашим экспертам.

Какие документы необходимы для получения криптолицензии в Эстонии в 2020 году?

Чтобы получить криптолицензию в Эстонии, предприятию необходимо подать соответствующую заявку и предоставить такую информацию: контактные данные заявителя, сведения об акционерах/пайщиках, данные законного представителя компании, справки о несудимости, удостоверение личности, инструкции положения и внутреннего контроля, адрес и сайт компании,сфера деятельности, наименование компании.

Как долго оформляется криптолицензия в Эстонии?

До июля 2020 года срок оформления криптолицензии в Эстонии составлял 30 дней. Однако после череды скандалов с эстонским  подразделении крупнейшего кредитора Дании Danske Bank A/S, когда был выявлен факт отмывания 220 млрд долларов, требования к криптокомпаниям, желающим получить лицензию усугубились. Срок предоставления документа увеличился до 120 дней.

Почему стоит оформлять именно эстонскую криптолицензию?

Эстония – одна из первых стран в мире, внедрившая в свое законодательство Директиву ЕС по отмыванию денег. Юрисдикция считается очень дружелюбной по отношению к криптовалютным проектам страной, несмотря даже на недавнее ужесточение требований к претендентам на лицензию Здешние компании-лицензиаты могут работать с банками и прочими финансовыми учреждениями без боязни внезапной блокировки счетов. К тому же уровень доверия к таким компаниям со стороны клиентов и партнеров всегда высокий.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.