Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Новые требования правительства Великобритании к крипто компаниям в условиях борьбы с AML/CTF

Великобритания не имела бы такой высокий престиж и репутацию, если бы не была на передовой в борьбе с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма. На этот раз, данный вопрос коснулся фирм, осуществляющих крипто-операции. Такие компании должны соблюдать ряд требований, которые выдвигает надзорный орган по AML/CTF – финансовое управление FCA.

Государственное урегулирование крипто деятельности

Криптовалюта становится все более востребованная, она надежно вошла в глобальную платежную систему. Но, как и в любом финансовом секторе, крипто деятельность подвержена незаконному воздействию экономических преступников, поэтому Международная группа по отмыванию денег уделяет пристальное внимание крипто компаниям, которые несут в себе повышенные риски отмывания денег или потенциальных источников финансирования терроризма.

Разберемся, как теперь будет производиться мониторинг деятельности компаний, работа которых связана с виртуальными активами

С 10 января 2020 года был введен переходный этап, согласно которого все фирмы, которые в своей деятельности задействуют криптовалюту, должны выполнить ряд организационных мероприятий. Самое главное – зарегистрироваться в FCA, чтобы получить разрешение на работу по новым правилам.

Компании, которые выполняют нижеперечисленные операции, в обязательном порядке должны получить разрешение в FCA:

● Обмен крипто-токенов, транзакции в криптовалюте.

● Обмен фиатной валюты на крипто.

● Обналичивание криптовалюты (снятие бумажных денежных средств в крипто банкомате).

● Производство новых токенов.

● Выпуск программного обеспечения для работы с криптовалютой.

Перечень компаний и операций может расширяться в виду прогрессирования вида деятельности.

А что сейчас?

Фирмы, которые желают работать в Великобритании в сфере крипто бизнеса имеют 3 месяца, чтобы пройти регистрацию в FCA и самое важное – проверить отвечает ли их деятельность условиям MLR (борьбы с терроризмом и отмыванием денег). А именно:

1. Выполнять обязательства по раскрытию информации для клиентов. Все провайдеры криптовалют должны проанализировать свою деятельность или деятельность клиентов попадает ли она под юрисдикцию Службы финансового омбудсмена (FOS). FOS это форум где можно оставить жалобу на недобросовестную компанию и добиться справедливого результата.

2. Сдача отчетности в FCA. Основная цель – уведомить надзорный орган о шагах по выполнению правил AML/CTF.

В Англии крипто бизнес все остается новинкой. Но, уже сейчас эта деятельность становится регулируемой со стороны государства. Внедрение 5MLD в Англии упрощает реализацию правил установленных для крипто компаний, которые ранее никаким образом не контролировались. Теперь же крипто-фирмы входят в зону ответственности FCA и обязаны выполнять установленные законом требования.

Интересует помощь квалифицированных специалистов?

Чтобы открыть компанию в Великобритании, организовать там крипто бизнес, вам следует прежде проконсультироваться со специалистом, который подскажет удобные решения. Однозначно вам придется урегулировать взаимоотношения с FCA и выполнять все условия AML/CTF.

Заказать консультацию можно по электронному адресу info@offshore-pro.info. Наши эксперты помогут решить любую проблему.

Что нужно сделать крипто компании, цель которой честная и прибыльная работа в Великобритании?

С января 2020 года, зарегистрировать и получить лицензию на ведение крипто деятельности в Великобритании будет недостаточно. В связи с тем, что любые крипто операции потенциально могут рассматриваться как отмывание денег или финансирование терроризма, в этом случае, чтобы избежать лишних вопросов нужно пройти регистрацию в FCA, тем самым получить разрешение на ведение деятельности.

Все ли крипто компании должны выполнять требования надзорного органа относительно AML и CFT?

Любая крипто биржа или просто компания, производящая транзакции в виртуальной валюте должна пройти регистрацию в FCA. В том числе требования 5MLD касаются провайдеров услуг по обмену криптовалют, фирм занимающиеся обменом фиатной валюты на виртуальную, криптобанкоматов, компаний занимающихся выпуском новых токенов и разработкой программного обеспечения для крипто деятельности.

Какие обязательства появились у крипто компаний, кроме регистрации в FCA?

Предприниматели, тем или иным образом связанные с крипто деятельностью, должны соблюдать требования по предотвращению финансирования терроризма и отмывания денег. Для этого необходимо раскрывать информацию о клиентах, точно знать, куда и на какие цели пойдет переведенная криптовалюта. Также придется сдавать отчетность в FCA о планируемых и осуществленных затратах на выполнение правилами AML/CTF и оповещать о степени выполнения предписаний FCA в разрезе внедрения 5MLD.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: