Как создать успешную криптовалютную биржу в Канаде?

Курсовые кривые криптовалютных торгов завораживают инвесторов своими пиками и падениями, рисуя в их головах отличные возможности для роста капитала. Реалисты смотрят на эти же графики более скептично и предпочитают не нервничать по мелочам, а зарабатывать на диверсификации рисков и многолетних трендах. 

Подобные стратегии, во-первых, надежнее с точки зрения управления рисками, а во-вторых, безопаснее для нервной системы управляющих. 

И тем у другим нужны торговые площадки, где можно было бы купить или продать  криптовалюту, а также вывести прибыль в обычные (фиатные) валюты. Традиционное название таких площадок — криптовалютные биржи. 

В этой статье мы хотели бы остановиться на опыте построения криптовалютной биржи в Канаде. Почему именно в этой стране? По той простой причине, что здесь нет предвзятого отношения всемирного регулятора фиатных валют, который находится южнее Канады на том же континенте. Одновременно с этим, у Канады есть возможность оценивать опыт США и других стран, которые в последние годы активно развивают финансовое законодательство, регулирующее обращение криптовалют.

Остальные причины будут понятны по ходу изложения нашего понимания этого вопроса.

Почему Канада и что требуется для создания здесь криптовалютной биржи? 

Канада также как и США обладает весьма мощными финансовыми возможностями и большим количеством инвесторов, которые неравнодушно относятся к новым финансовым инструментам, коими выступают криптовалютные активы в 21-м веке.

Начать свой рассказ хотелось бы с того, что буквально в 2018 году, в Канаде, как и в большинстве стран мира практически отсутствовало какое-либо регулирование криптовалют. Но, к июню 2020 года, все финансовые компании, которые занимались здесь операциями с криптовалютами обязаны были зарегистрироваться в качестве финансового института, внедрить у себя все требования по соблюдению антиотмывочного законодательства (далее — AML от английского anti money laundering) и процедуры Знай Своего Клиента — Know Your Customer (далее — KYC).

Компании, которые занимались ранее финансовыми технологиями (далее — fintech или финтех-компании), давно предполагали, что заниматься крипто валютными активами нужно с соблюдением вышеуказанных правил. Это связано с тем, что сами по себе финансовые операции с подобными активами без проведения подобных процедур рано или поздно вызовут вопросы у финансовых властей и поэтому те, кто не хотел рисковать выстроенным бизнесом, даже без законодательных требований Канадского Правительства уже их соблюдали, по умолчанию.

Тем более, что скандал, которые разразился после смерти одного из основателей крупнейшей канадской биржи Quadriga CX вскрыл отсутствие активов на 135 млн долларов. Это показало многим участника рынка, что строить биржевой криптовалютный рынок в Канаде нужно открыто, серьезно и на законных основаниях.

Чем и как торговать на криптовалютной бирже в Канаде?

Кроме законности проводимых операций, важным фактором, влияющим на успех в обмене криптовалютами было то, что работать нужно только с надежными активами, которые зарекомендовали себя в течение нескольких лет и имеют передовые технологии, массу владельцев и распространение. К таким криптовалютам относят не более 10 валют, основными из которых являются: Биткойн, Ethereum и Litecoin.

Стратегия, построенная только на качественных активах дает стабильность всем участникам обмена и владения этими активами, а значит будет успешной и финансовая площадка, на которой торгуются эти активы.

Для того, чтобы быть успешной финтех-компанией в Канаде необходимо привлечь опытных специалистов в службу соответствия (комплаенс), которые внедрят и будут постоянно соблюдать требования KYC и AML. Высокопрофессиональные специалисты есть в этой стране, равно как и финансовые управляющие, способные работать на криптовалютных операциях не просто успешно, а надежно и эффективно.

Привлечение в сотрудники опытных биржевых специалистов является также верной стратегией, т.к. это позволяет внедрить многие функции, которые есть только на фондовых биржах мирового уровня. Например, технологии, которые влияют на объемы сделок в секунду, скользящие стоп-лимиты и десятки видов различных расширенных торговых приказов, которые обычно работают на биржах с другими активами.

Для эффективного использования политики KYC, полезным будет для создания прозрачности отделить розничных клиентов от институциональных внебиржевых пользователей. Последние имеют дело с гораздо большими объемами и не должны использовать фактическую биржевую платформу, и вместо этого могут использовать внебиржевую торговую площадку.

В случае, если вы столкнетесь с ростом числа розничных торговцев, у вас будет возможность проявить реальный интерес к рынку криптовалют. При этом не стоит забывать, что только 5% всех канадцев заинтересованы в торговле криптовалютой, это в целом относительно небольшое количество людей. Поэтому, не стоит забывать об эволюционности роста. Не стоит тратиться на постоянное улучшение продуктового предложения без реального роста пользователей вашей финансовой системы. 

Лучше присмотреться к интересам, проявленным к вашим услугам в других странах и со временем расшириться за пределы Канады, (начните с США). Но, поскольку в каждой юрисдикции свои правила и лицензии, то не стоит торопиться с этим. Лучше медленно, но уверенно и мощно наращивать свои финансовые институты, чем прогореть на слабо изученном рынке за быстрый период времени. 

Доступ к услугам — ключевой момент для криптовалютной биржи

Упрощение доступа для розничных пользователей нужно рассматривать в качестве  приоритета, позволяющему непосредственно влиять на рост вашей клиентской базы. KYC должен быть с одной стороны прост, но не менее эффективен, чтобы блокировать недоброствестных клиентов. Пользователям возможно даже не нужно загружать свое изображение. Подумайте о партнерстве с компаниями, которые занимаются профессионально кредитными историями или безопасностью на аутсорсинговой основе. Вполне возможно, что вы таким образом решите вопрос простоты и скорости доступа к вашей системе, если ваши технологии будут работать в паре с технологиями профессионалов. 

Было бы прекрасно, если бы ваши пользователи просто вводили бы свое имя, адрес и дату рождения, и проверка выполнялась в режиме онлайн автоматически, с выдачей вариантов доступа к тем или иным операциям и в зависимости от моментально присвоенного статуса вашему клиенту.

Вы согласитесь с тем, что запреты или долгий срок ожидания авторизации не являются сильными сторонами услуг любой банковской или финансовой организации.

Постарайтесь решить эти проблемы для клиентов и они не оставят ваш сервис без благодарности.

Сделайте проверки для большинства пользователей выполняемыми мгновенно. Для “трудных” пользователей, которым требуются дополнительные проверки, постарайтесь уложиться в пару рабочих дней. Пусть это станет вашим стандартом, который будет объявляться сразу и за этим будет наблюдать глава службы соответствия. 

Введите рейтингование и ранжирование пользователей в зависимости от их деятельности и кредитной истории.

Ценность человеческого фактора

Еще одним отличием успешной криптовалютной биржи является возможность связаться с ней. Посмотрите на большинство финтех-компаний. Они не предоставляют таких возможностей. Но, многие люди просто не в состоянии все понимать с текста в мобильном приложении. Им просто иногда необходимо, чтобы кто-то объяснил это вслух. Представляете каким популярным будет приложение вашей биржи, если у вас будет такая возможность по умолчанию? Вы просто всех опередите на несколько лет и все клиенты-аудиалы будут вам за это благодарны. 

Кроме того, предусмотрите легкий способ написать быстро свой вопрос. Подготовьте чат-бот с наиболее частыми ответами на вопросы. Люди должны видеть заботу о них в любой форме. Пусть это не персональный менеджер, как в банке. Но, по доброму составленный чат-бот экономит массу времени как вам, так и клиентам. Не забывайте об этом. 

Постепенно вы дорастете и до офисов в ключевых местах скопления ваших пользователей, где будет удобно проводить регулярные очные или веб-семинары, а также знакомиться с новыми возможностями криптовалютных активов и учиться работе с ними.

Безопасность и прозрачность криптовалютной биржи в Канаде

Учитывая общественное беспокойство по поводу взлома криптовалютных счетов, существует несколько стратегий защиты, которые позволяют избежать подобных рисков. 

Начните с надежного банкинга. Открывайте отдельные банковские субсчета для своих клиентов. Это позволит вам наладить отношения с большинством банков Канады, придерживаясь их стандартам безопасности. Пусть ваши клиенты, у которых средства хранятся в этих же банках быстро и безопасно перечисляют средства за криптовалютные активы на свои субсчета, открытые в вашей криптовалютной бирже в этих же банках. Это будет вызывать доверие у клиентов, что немаловажно для новой финтех-компании. 

Кроме того, никогда не храните средства клиентов на одном счете со своими средствами. Это должны быть отдельные счета. В противном случае, такое смешение средств будет небезопасно. На самом деле, это основные финансовые стандарты, действующие в обычных банках, и это должно работать и на вашей бирже, поскольку очень желательно, чтобы люди, контролирующие операции ваших клиентов, являлись бы бывшими лицензированными фиатными служащими, использующими такие же высокие стандарты как приняты в крупных банках и на биржах мирового класса.

Дальнейшее разделение средств осуществляется между криптоактивами на бирже и кошельками владельцев. Здесь уже должны работать ваши технологии. Например, существуют кошельки холодного хранения и кошельки горячего хранения с брандмауэрами, разделяющими средства. Если люди хотят быстро снять деньги, то сотрудник разрешит это быстро сделать из оперативного (горячего) кошелька — это не просто автоматизировано, а проверяется сотрудниками. И есть разные уровни авторизации в зависимости от размера вывода — более высокие суммы требуют большего разрешения и надзора.

В качестве дополнительной защиты можно запустить активную программу поощрения ошибок, в которой могут участвовать этичные хакеры, которые могут предвидеть потенциальные проблемы и помогать вам в их решении за определенную плату. Но, это всего лишь уже стратегия повышения вашей безопасности, которая будет  бдительно реагировать на развитие новых технологий взлома, а внедрять её в ваш проект или нет — это уже ваше стратегическое решение.

Однако не забывайте, что ваши клиенты должны иметь возможность крепко спать по ночам, не беспокоясь о своих деньгах, хранимых на ваших криптовалютных счетах.

Пути роста криптовалютной биржи в Канаде

Пандемия и весь 2020 год — не лучшее время для активного трейдинга криптоактивами. Все владельцы предпочитают хранить активы. Поэтому возможно, что одной из главных проблем станет в ближайший год поддержание ликвидности вашей операционной деятельности. Кроме того, Канада — не самая густонаселенная страна. 

Поэтому, нужно присмотреться к США и другим странам для получения этой ликвидности. Но помните, что Канада является отличным хабом для криптовалютной биржи и когда люди знают, что их средства хранятся в стране с сильным законодательством, защищающим частный бизнес, надежной финансовой системой и крепкой экономикой, то они лучше будут спать по ночам и легче доверят вам свои свободные средства. 

Конечно переезд в США и открытие там своего отделения займет время и средства, поскольку в каждом штате действуют свои правила. Но, это нормально, поскольку не нужно никуда не торопится. Всё должно быть сделано с осторожностью. Выстраивайте прочные отношения с канадским правительством, соблюдайте законодательство и собственные финансовые стандарты и вы увидете повышенное внимание к вам постоянных клиентов.

Не нужно гнаться за объемами. Лучше обслуживать честно меньшее количество клиентов, но быть уверенными в своей надежности. Это принесет вам нужную репутацию и ваши обороты будут расти естественным образом, не говоря уже об уважении регулирующих органов.

В случае, если вы заинтересованы в создании криптовалютной биржи в Канаде, то мы поможем вам с выбором банков и регистрацией компании в виде бизнеса, оказывающего денежные услуги по Канадским законам. Это позволит вам начать работать с крипто валютными активами, которые рассматриваются в Канаде, как товары. 

Обратиться за консультацией к нашим экспертам можно отправив запрос на email:  info@offshore-pro.info, или связавшись с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Гарантируем профессионализм и полную конфиденциальность полученной от вас информации.