Где удобнее и выгоднее получать криптовалютную лицензию?

Чтобы вести легальный и успешный бизнес в сфере криптовалют, вам нужна лицензия. Оформив разрешение, вы сможете осуществлять свою деятельность в правовом поле. Лицензия на криптовалюту нужна, если вы планируете работать с криптовалютными кошельками или заниматься обменом криптовалют. Мы проконсультируем, где ее оформить выгоднее и быстрее.

Что такое криптовалютная лицензия

Любой торговый бизнес, связанный с обменом фиата на криптовалюту или криптовалюты на фиат, в обязательном порядке требует банковской лицензии или партнерства с лицензированным банком/платежным оператором. 

Лицензия на криптовалюту – это юридически оформленный документ, который дает его обладателю разрешение от регулятора вести определенный вид деятельности, в частности операции, связанные с обменом криптовалют. 

Лицензии на криптовалюты бывают двух типов:

• Специальные – их выдают в юрисдикциях, официально признавших операции с электронными деньгами, в частности с криптовалютами.
• Универсальные – традиционные для финансовых операций с любыми активами, в том числе и крипто. 

Возможности для бизнеса с криптолицензией

С финансовой лицензией на криптовалюту, бизнесмены смогут на законных основаниях (то есть без применения к ним санкций) осуществлять:

• обменные и платежные операции с криптовалютами, как с традиционными фиатами;
• продажу товаров, услуг за криптовалюту;
• эмиссия криптовалюты и другие посреднические услуги – к примеру, размещение токенов.

Популярные юрисдикции для получения лицензии на криптовалюту

Все юрисдикции, в которых возможно легально вести бизнес с криптовалютами можно отнести на:

• Лояльно относящиеся к криптовалютам — регулирующие их сферу обращения на законодательном уровне. Пример – Эстония, США, Япония.
• Нейтрально относящиеся к криптовалютам – не запрещающие операции с ними. Однако на их территории так и не принято регулирующее криптовалютный бизнес законодательство. Пример – Швейцария, Белиз. 

Выгодные и удобные юрисдикции

• США

Это одна из первых стран, начавшая законодательно регулировать операции с криптовалютами. Удобна четким регулированием и опционалом.

Плюсы:

• В наличии больше всех в мире биткоин-банкоматов.
• Лицензия на криптовалюты может быть национальной или локальной — действительна на территории всей страны или отдельного штата. Соответственно разная стоимость.
• Оформленная в любом штате лицензия может использоваться за пределами страны – можно открыть счет и начать бизнес. 

С лицензией можно:

• обменивать валюты (крипто, фиат);
• проводить проверку KYC, предоставлять доступ по предоплате;
• осуществлять денежные переводы в криптовалюте, оперировать дорожными чеками;
• проводить продажи с доступом по предоплате.

Минусы:

• Прибыль, полученная от операций с криптовалютами, облагается налогом на прирост капитала.
• Если заниматься выпуском токенов, то можно стать субъектом в сфере ценных бумаг. 
• Эстония

Наиболее удобная юрисдикция, поскольку здесь наиболее лояльное отношение к операциям с криптовалютами. На высшем уровне демонстрируется позитивное и дальновидное отношение к этому виду бизнеса. Электронные валюты уже широко используются на бытовом уровне и в банковском секторе.

Плюсы:

• Лицензии для криптобирж, сервисов peer-to-peer, операторов по работе с криптокошельками, биткоин-стартапов.
• Лицензии на криптовалюты распространяются на любые транзакции с признаваемыми обществом электронными средствами, которые можно конвертировать в фиат.
• Право на получение средств в криптовалюте от третьих лиц и их дальнейший перевод. 
• Швейцария

Чтобы компаниям легально работать с криптовалютами на территории Швейцарии, необходимо получить лицензию у регулятора FINMA на совершение финансовых операций. На территории юрисдикции криптовалютная деятельность четко не урегулирована, но и не запрещена. 

Компании, которые хотят работать с криптовалютами в Швейцарии, могут получить лицензии:

• Для банков;
• Для Fintech-компаний (платежных систем). 

Важное условие для осуществления легальной и успешной деятельности на территории Швейцарии – соблюдение законодательства, направленного против отмывания средств. Для этого необходимо предпринимать действия, чтобы идентифицировать своих клиентов. И в случае подозрения сообщать федеральным органам. 

Что касается уплаты налогов в Швейцарии, то криптовалюта приравнена к богатствам. Но в целом налоговое законодательство в Швейцарии лояльное, особенно в некоторых кантонах, поэтому необходимость уплаты налогов не является преградой для бизнеса с криптовалютами. 

• Япония

Лицензии на криптовалютные операции в Японии стоят недешево, но и возможностей в юрисдикции больше всего. Здесь регистрируются самые большие объемы по операциям на криптобиржах. 

Чтобы получить криптолицензию в Японии, необходимо:

• зарегистрировать акционерную компанию (Kabushiki Kaisha);
• накопить достаточный капитал;
• выполнять требования AML (борьба с отмыванием) и KYC (знай своего клиента);
• соблюдать правила и законодательные нормы для криптовалют,
• иметь substance, обучать персонал, вести бухучет.

Фиатные средства, депозиты, деньги трастов должны в обязательном порядке храниться  отдельно. При этом и сами криптовалюты должны быть четко разделены, а клиенты идентифицированы. Соблюдение этих требований – важное условие для криптобизнеса в Японии. Его выполнение проверяется во время ежегодного аудита.

Другие юрисдикции

• Канада;
• Гонконг;
• Сингапур;
• Нидерланды;
• Люксембург;
• Южная Корея;
• Дания;
• Мальта. 

Получение лицензии на криптовалюты в каждой юрисдикции имеет свои особенности. Наши эксперты проанализируют ваш бизнес и поставленные цели, смогут порекомендовать наиболее выгодный и удобный для вас вариант. Чтобы получить исчерпывающую консультацию, вы должны направить нам заявку и оплатить счет за консультационные услуги.

Как получить криптовалютную лицензию на выгодных условиях

Условия регулирования криптовалютной деятельности активно изменяются в разных юрисдикциях. Где-то требования ужесточаются, но чаще – становятся более лояльными для цифрового бизнеса. Наши эксперты всегда в курсе всех изменений. По вашему запросу мы предоставим самую актуальную информацию, чтобы вы смогли получить лицензию на наиболее удобных и выгодных для вашего бизнеса с криптовалютами условиях. 

Требования при получении криптолицензии 

В каждой юрисдикции предусмотрены особые требования к соискателям на получение криптовалютной лицензии. Но мы унифицировали основные требования, чтобы вам было проще разобраться, с чего стоит начинать.

Этапы получения криптолицензии:

1. Зарегистрировать в юрисдикции компанию, завести на нее минимально требуемый для такого вида деятельности уставной капитал. Могут быть требования не только по величине УК, но и по количеству и резидентству акционеров/директоров.

2. Обеспечить substance (физический офис, персонал, ведение бухучета). Важно, чтобы в штате был сотрудник, отвечающий за внедрение и контроль исполнения норм и правил AML

3. Открыть банковский счет. Наши эксперты окажут вам услугу бесплатного подбора счетов. Многие юрисдикции допускают использование не традиционного, а брокерского счета или аккаунта для биткоин-кошельков.

4. Заполнить заявление, собрать необходимые пакет документов. Среди таких документов также есть специальные – например, разработанные в соответствии с законодательством внутренние правила по работе с криптовалютами и клиентами, инструкции об обеспечении внутреннего контроля.

Пакет документов:

• Паспорта бенефициаров/акционеров/директоров.
• Документальное подтверждение адреса проживания (срок давности – не больше 3-х месяцев).
• Контактные данные – номера телефонов, адреса электронной почты, адрес вебсайта (будут плюсом).
• Регистрационные и корпоративные документы компании (если уже есть готовое к работе юрлицо, или мы поможем зарегистрировать компанию в выбранной юрисдикции в форме представления пакетной услуги).
• Бизнес-план, описание деятельности компании, структура собственности.