Криптовалюта является одним из тех инструментов, которые могут помочь российскому бизнесу обойти санкции. Это также понимают и западные регулирующие органы. Поэтому, чтобы повысить эффективность санкций и закрыть возможность использования криптовалюты для расчетов, 7 марта FinCEN (Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США) опубликовало предупреждение №FIN-2022-Alert001. Указанный документ обязателен к выполнению всеми финансовыми учреждениями в США, в том числе: криптообменниками и операторами финансовых услуг.
Примеры инструментов используемых для обхода санкций
FinCEN призывает все финансовые учреждения внимательно изучать финансовые операции, чтобы предотвратить любые попытки уклониться от санкций и других ограничений, введенных США против РФ. В предупреждении №FIN-2022-Alert001 подробно описаны все маркеры, помогающие определить финансовые операции, нарушающие законодательство. Также в предупреждении FinCEN упоминается об обязательном предоставлении финансовой отчетности, в том числе раскрытии операций по конвертации виртуальной валюты.
Инструменты, применяемые для обхода санкций
- использование корпоративных структур (то есть юридических лиц, таких как подставные компании и юридические образования) для сокрытия (І) права собственности, (ІІ) источника средств или (ІІІ) вовлеченных стран, особенно юрисдикций, на которые распространяются санкции;
- использование подставных компаний для осуществления международных электронных переводов, часто с участием финансовых учреждений в юрисдикциях, отличных от регистрации компании;
- использование третьих лиц для сокрытия личности подпадающих под санкции лиц и/или политически значимых лиц, пытающихся скрыть происхождение или право собственности на средства, например, чтобы скрыть покупку или продажу недвижимости;
- счета в юрисдикциях или в финансовых учреждениях, по которым наблюдается внезапный рост количества транзакций, переводятся в соответствующие регионы или учреждения без четкого экономического или делового обоснования;
- юрисдикции, ранее связанные с российскими финансовыми потоками, где в последнее время наблюдается стремительное увеличение количества новых компаний;
- недавно созданные счета, на которые пытаются отправить или получить средства от учреждения, находящегося под санкциями, или учреждения, исключенного из SWIFT;
- нестандартные операции с иностранной валютой, которые могут быть косвенно связаны с российскими финансовыми учреждениями, находящимися под санкциями, включая операции, не соответствующие деятельности за предыдущие 12 месяцев. Например, Центральный банк РФ может попытаться использовать импортные или экспортные компании для участия в операциях с иностранной валютой от своего имени и для сокрытия своего участия.
Примеры использования криптовалюты для обхода санкций
Особое внимание FinCEN уделяет использованию криптовалюты для обхода санкций. Агентство предупреждает, что лица и связанные с ними компании будут пытаться использовать криптовалюту и инструменты анонимизации, чтобы уклониться от ограничений и защитить свои активы.
В то же время, криптообменники и финансовые провайдеры могут отслеживать попытки или уже сделанные транзакции с использованием криптокошельков и криптовалюты, связанными с российскими, белорусскими и другими аффилированными лицами, находящимися под санкциями.
На какие операции с криптовалютой обращает внимание FinCEN:
- транзакции клиента инициируются или отправляются c IP, имеющий статус: ненадежный источник, представительство в Белоруссии или России, юрисдикция из черного или серого списка FATF, юрисдикция под комплексными санкциями, IP-адрес ранее отмеченный как подозрительный;
- транзакции клиента связаны с адресами криптообменников, внесенными в список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц OFAC;
- клиент использует криптообменник или финансового провайдера, которые расположены за границей, в юрисдикции с высоким уровнем риска, с недостатками в сфере AML, где на должном уровне не осуществляется процедура KYC;
- клиент получает криптовалюту из внешнего кошелька и немедленно инициирует несколько быстрых сделок между несколькими криптокошельками/счетами без очевидной связанной цели, после чего следует транзакция вне платформы. Это может свидетельствовать о попытках разорвать цепочку хранения в соответствующих блокчейнах или еще больше запутать транзакцию;
- клиент инициирует перевод средств с использованием службы микширования крипты;
- клиент имеет прямое или косвенное воздействие на транзакции сделанных с использованием программам-вымогателей.
Почему власти США обратили внимание на криптовалюту
Многие американские агентства и регуляторные ведомства высказались о возможности использования криптовалюты российскими физическими лицами и банками для обхода санкций.
«Транзакции с криптовалютой происходят за пределами традиционной банковской сети», — отмечает Генри Балани (Henry Balani), руководитель отдела промышленности и регулирования в Encompass, regtech, компании работающей над автоматизацией комплексных проверок KYC. «Децентрализованный характер криптовалюты означает, что теоретически организации, использующие криптовалюту, потенциально могут избежать санкций и не попасться».
Еще в октябре Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов заявляло, что все участники криптовалютного пространства «несут ответственность за участие прямо или косвенно, в транзакциях, запрещенных санкциями OFAC».
28 февраля власти США предупредили граждан о негативных последствиях использования цифровых валют в интересах России. Законодатели США и ЕС также обращают внимание на рост интереса России к криптоактивам, поскольку финансовые возможности страны сокращаются на фоне отключения ее крупных банков от платежной сети SWIFT.
Агентство Bloomberg сообщило в понедельник (07 марта), что президент Байден подпишет указ о создании всеобъемлющей нормативной базы по криптовалютам уже в ближайшее время.
Нужно отметить, что предупреждение FinCEN появилось менее чем через неделю после того, как демократы Сената подготовили письмо в Казначейство с просьбой рассказать о предпринимаемых департаментом шагах, ограничивающих использование криптовалюты для обхода санкций российскими компаниями и гражданами.
Технологии идентификации сделок с криптой
В своем блоге компания Elliptic указала, что находящиеся под санкциями физические и юридические лица в России могут использовать обменные услуги для доступа к криптоактивам и обхода банковских ограничений. В нем также отмечается, что осенью прошлого года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США наложило санкции на биржи криптоактивов Suex и Chatex, которые занимались отмыванием сотен миллионов долларов в криптовалюте для базирующихся в России банд вымогателей.
Компания Chainalysis в Twitter заявила, что она может эффективно противодействовать использованию криптовалюты для уклонения от санкций. В качестве примера, они сослались на биржу Suex, которая благодаря их работе, уже находится под санкциями США.
Алгоритмы и технологии используемые Chainalysis, CipherTrace, Elliptic, Elementus и другими, позволяют идентифицировать операции на криптовалютных биржах, таких как Coinbase. Используя специальные программы, они могут найти организации, которые не пользуются услугами традиционных финансовых учреждений: пользователи программ-вымогателей, торговцы людьми, российские преступные группировки, рынки даркнета, а также компании и лица, находящиеся под санкциями.
Такое программное обеспечение указанных компаний может выявлять подозрительные сервисы, такие как одноранговые биржи, которые сопоставляют покупателей и продавцов и имеют несколько процедур «знай своего клиента», где люди могут регистрироваться с поддельными адресами электронной почты. Оно идентифицирует «микшеров» или «тумблеров», которые скрывают, откуда поступают средства.
По вопросам открытия счетов в фиате или криптовалюте за границей пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info или обращайтесь в онлайн-чат, WhatsApp, Signal, либо через другие мессенджеры. Консультации наших экспертов бесплатны.
