С марта 2021 г. весь мир пристально следит за новым классом активов, основанных на технологии блокчейн – невзамозаменяемыми токенами, которые позволяют зарабатывать серьезные деньги при небольших вложениях. Относительно небольшой рынок новых крипто активов (в данный момент он все еще формируется) почти мгновенно стал привлекательным для мошенников, что не новинка в инвестиционной отрасли.
Согласно отчету аналитической компании Chainalysis, в III квартале 2021 года средства, отправленные на торговые площадки NFT с незаконных адресов, «значительно подскочили», превысив сумму криптовалютных переводов 1 млн. USD.
Аналитики отказались раскрывать детали, но отметили, что результаты основаны на исследование некоторых платформ NFT, а также токены, купленные за эфир (ETH) и обернутый эфир (WETH), а не фиатные деньги. Давайте посмотрим, какой новый вид «отмывочного искусства» применяют мошенники, и почему трейдерам следует быть очень осторожными.
Новая технология NFT и отмывание денег фиктивной торговлей
Как известно, любая инновация очень привлекательна для злоупотреблений. Отмывание денег с НФТ следовало ожидать – анонимность блокчейна дает простор для фантазий. Поэтому крайне важно максимально обезопасить себя и саму отрасль от небезопасных действий преступников. Chainalysis выделила 2 основных способа незаконной деятельности, которая замечена на рынке нового класса активов:
- искусственное увеличение стоимости токенов с помощью торговых афер;
- отмывание денег через приобретения невзаимозаменяемых токенов.
Аналитики уже определили, что некоторые продавцы цифровых активов активно зарабатывают на фиктивных торговых операциях с целью искусственного повышения стоимости НФТ. Схема следующая:
Одно и то же лицо (физическое или юридическое) в один операционный день покупает и продает одну и ту же ценную бумагу (в нашем случае – токен).
Компания может привлечь посредника для продажи/покупки активов самим себе при установлении фиксированной цены.
NFT успешно проданы с одного адреса Ethereum на другой.
На первый взгляд, транзакция не выглядит подозрительной, но более детальное рассмотрение позволяет увидеть фиктивную (круговую) торговлю. Адрес продажи токена отправляет ETN на адрес покупателя непосредственно перед продажей. Продавец финансирует адрес, используемый для приобретения актива, перед продажей. По сути, схема похожа на обычные онлайн-продажи, когда продавец, скажем, смартфона отправляем вам деньги для его покупки, тем самым создавая видимость продаж. Разница в другом – технология блокчейн позволяет одному и тому же человеку финансировать любое количество собственных крипто кошельков для покупки НФТ, а блокчейн очень помогает «замести следы».
Внимание! Чтобы проверить транзакции токена, который вы намереваетесь купить на платформе OpenSea, смотрите вкладку «Активность». Она располагается непосредственно под цифровым активом и содержит детальные данные об адресах, которые прошел данный токен в покупке/продаже.
Вы также можете получить дополнительные данные о том, не был ли использован NFT в отмывании денег или круговой торговле – диагональная стрелка под столбцом даты позволяет перейти к самому блокчейну, где и существует данный токен. Здесь же можно изучить индивидуальную активность каждого адреса. Подобные проверки нуждаются в определенных знаниях, поэтому доверить их лучше опытным специалистам.
Необходима экспертная консультация по высокорисковому бизнесу, связанному с криптоактивами? Свяжитесь с нашими экспертами, чтобы понять, как безопасно инвестировать в цифровые активы, включая НФТ, а также получить помощь в открытии иностранных счетов для крипто компаний.
«Нарисованная» торговля для повышения ценности
В классическом финансовом секторе фиктивные торговые операции вне закона, и первой страной, объявившей их незаконными, стали США (Закон о биржах от 1936 г.). Но децентрализованный мир НФТ на сегодня не имеет четко прописанных правил в отношении фиктивной торговли, поскольку такой класс активов нов, не имеет должного регулирования и определения.
С другой стороны, определенные государства заняли конкретную позицию в отношении крипто активов, в том числе полностью запретив их оборот. В любом случае децентрализованный характер крипто, включая NFT, усложняет установление личности преступников и мошенников. И если в случае с традиционными финансовыми инструментами вроде акций и облигаций действуют протоколы проверки KYC, то блокчейн не предполагает раскрытие личности и подробностей транзакций.
Заработок на фиктивной торговле – самый популярный способ искусственного повышения ценности одного и того же токена. Продавец фактически вводит в заблуждение участников рынка, покупая актив сам у себя, тем самым «рисуя» картину повышенной ценности и ликвидности.
Круговая (активная) торговля NFT – способ заставить актив казаться более ценным, чем есть на самом деле, который очень привлекателен для злоумышленников вследствие отсутствия идентификации.
Как не попасться на такие уловки и не потерять свои вложения участникам рынка:
- всегда изучайте «историю» токена, чтобы не быть вовлеченным в отмывание денег и прочие незаконные действия;
- приобретать токены следует только у проверенных продавцов, например, у художника или компании, создавших их лично;
- привлечение специалистов позволит отследить фиктивную торговлю с помощью самофинансируемых адресов (анализ Chainalysis показывает более сотни фиктивных сделок, совершенных продавцами NFT).
Практический пример фиктивной сделки:
Транзакция продавца токена осуществлялась с адреса с начальным кодом 0x828 на адрес якобы покупателя с начальным кодом 0x084 за 0,4 ETN. В деталях транзакции мы увидим, что адрес 0x828 предварительно отправил на 0x084 0,45 ETN.
При тщательном анализе обнаруживается, что продажи NFT осуществлялись на самофинансируемый адрес более 25 раз 262 пользователями. Такой порог транзакций дает высокую степень уверенности, что сделки фиктивные.
Отмывание денег в сфере НФТ
Такая проблема давно существует во всем мире, в том числе – в области изобразительного искусства. Согласно материалам National Law Review еще в 2019 г., такие предметы очень легко перемещать, они имеют субъективные цены и могут предполагать определенную степень защиты капитала. Поэтому картины и другие произведения искусства стали очень популярными в преступной среде – с их помощью оказалось очень легко «отмыть» незаконные деньги, после чего продать их, тем самым получить чистый нал, несвязанный с чем-либо незаконным.
Согласно исследованию FinCEN США, проведенному в феврале 2022 г., риск отмывания преступных доходов через продажи произведений искусства сегодня выше, чем когда-либо.
На этом фоне уязвимость NFT для подобных злоупотреблений вырисовывается особенно остро – если в физическом искусстве подсчитать число сделок с «грязными» деньгами достаточно сложно, то в мире новых крипто активов оценки более реальные благодаря прозрачности блокчейна. Токены, в принципе, являются теми же произведениями искусства, но в цифровом формате, что еще больше упрощает торговлю ними – за считанные секунды они могут быть перемещены между кошельками.
Но главная особенность, дающая особую привлекательность отмыванию денег через токены, – это неустойчивые цены. Они никем не регулируются, всегда спекулятивны, в отличие от рыночных принципов обменного курса биткоина к евро, зависимы только от ажиотажа вокруг них. Практика показывает, что вчерашний NFT стоимостью 1 EUR сегодня может быть продан за 1 млн. EUR, и транзакция будет вполне законной.
Без KYC владельца кошелька можно анонимно передавать стоимость конкретного токена, что является серьезной угрозой в плане отмывания денег и киберпреступлений.
Киберпреступники также используют незаконные средства для покупки NFT с помощью незаконных адресов. В III квартале оборот преступных доходов в сфере невзаимозаменяемых токенов достиг 1 млн. USD, а уже в IV квартале 2021 превысил порог в 1,4 млн. USD.
Только в IV квартале 2021 г. отражены транзакции с криптовалютой в пользу НФТ на сумму 284 тыс. USD с несанкционированных адресов одной из известных P2P-бирж.
Различные типы киберпреступников разворачивают деятельность совместно с операторами вредоносных программ, мошенниками и сомнительными брокерами. Если сравнить с масштабами отмывания денег в сфере крипто в целом, а это 8,6 млрд. USD за 2021 г., рынок NFT в этом смысле еще крошечный. Но несанкционированные переводы представляют огромный риск в плане доверия к новом классу активов со стороны инвесторов.
Помощь наших экспертов для бизнеса и инвестиций в крипто – это квалифицированная помощь с подбором надежных торговых площадок которые контролируются регулирующими и надзорными органами.
Внедрение KYC и AML повысит доверие инвесторов
Национальные регуляторы только в последние несколько лет обратили внимание на необходимость регулирования криптовалюты – Биткоина и Эфира. В ЕС обновленная Директива AMLD 5 включила цифровую валюту, другие страны легализовали биткоин как законное платежное средство, третьи разработали законы для ICO с обязательным соблюдением правил KYC.
Однако отличием NFT является невзаимозаменяемость, поэтому они не подпадают под существующие определения законов или находятся в «серой» зоне. В сентябре 2020 г. ЕС предложил MiCA (Регламент рынков криптоактивов), включающий новый класс и правила по налогообложению таких доходов, но пока законодательные акты не вступили в силу.
Маркетплейсы NFT должны внедрить KYC и AML по следующим причинам:
- для надзора над взрывным объемом торгов и максимального снижения рисков отмывания денег и прочих незаконных действий;
- с целью повышения доверия инвесторов к новому классу активов;
- для способствования массовому внедрению – платформы с надлежащими процедурами KYC смогут предложить надежные решения;
- во избежание преступной деятельности.
Институциональные инвесторы и известные бренды, которые уже имеют собственные коллекции NFT, смогут защитить свои интересы, сделать деятельность максимально прозрачной и избежать обвинений в каких-либо преступных действиях. Кстати, маркетплейсы уже располагают возможностями внедрения процедур KYC и AML без ожидания ввода в действие специальных законов.
Отмывание денег через NFT – как не стать жертвой мошенников?
Преступность и невзаимозаменяемые токены в данный момент остаются прочно связанными. Мы рекомендуем инвесторам рассматривать только те торговые площадки, на которых предусмотрена защита от отмывания денег и мошеннических действий. Также очень желательно заручиться поддержкой соответствующего специалиста – ранее мы много раз писали о различных преступлениях в области криптоактивов, которые сегодня очень быстро распространяются и на НФТ. Защитить свой капитал и свои инвестиции вы сможете вместе с нашими экспертами. Углубившись в тему, можно понять, что уровень прозрачности блокчейна позволяет платформам NFT пользоваться нужными данными и инструментами для тщательного контроля с целью предотвращения преступных действий. Отмывание денег через новый класс активов можно прекратить через жесткие регуляторные правила против фиктивной торговли, что заметно укрепит доверие к NFT в целом.
Мы рекомендуем тщательно проверять транзакции токенов, которые вы планируете купить. Кроме того, по-прежнему не следует вкладывать в эти рисковые активы слишком много денег – важно разделить свой инвестиционный портфель для максимального снижения рисков.
Сегодня существует большое количество специализированных платформ по продаже токенов, а также крупные проекты с собственными маркетплейсами и даже иногда с сосбвтенной криптовалютой. Также обратите внимание на крупные криптобиржи, расширяющие возможности торговли данным классом активов. Более того, всегда помните, что вы можете быть втянуты в отмывание денег через NFT, сами того не подозревая.
