В связи с тем, что в мире идет активная борьба с отмыванием «грязных денег», с «необъяснимыми» богатствами, а также выявление источников финансирования террористических группировок, для бизнеса связанного с криптовалютой в Великобритании введены новые правила. Теперь Финансовый регулятор FCA является ответственным органом по вышеперечисленным вопросам. Если вы решили учредить в Великобритании бизнес, вам нужно обязательно знать как выстраивать отношения с FCA. В статье мы дадим разъяснения и советы.
Что это значит для предпринимателей?
В начале 2020 года правительством Великобритании было принято решение вменить новые обязанности Финансовому регулятору FCA. Теперь данное ведомство является главным надзорным органом по AML/CFT (борьба с отмыванием денег и противодействие финансирования терроризма) для компаний производящих операции с криптовалютой.
Поэтому теперь все компании, которые осуществляют крипто деятельность в Великобритании, должны стать на учет в FCA.
Что изменится для компаний, зарегистрированных в FCA
Зарегистрированная крипто компания в FCA должна:
• Предусмотреть вероятные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Вести политику для минимизирования рисков AML/CFT.
• Организовать в структуре предприятия специальный отдел или ответственное лицо за соблюдением MLR.
• Тщательно проводить проверки своих партнеров и клиентов, в том числе при осуществлении разовых сделок.
• Организовать мониторинг клиентов, чтобы быть уверенными в том, что транзакции соответствуют заявленному бизнес-профилю партнера.
Правила регистрации в FCA
Все крипто компании должны зарегистрироваться в FCA, независимо от того только они планируют или начали свою деятельность или уже давно работают на территории юрисдикции. А именно:
1. Новые крипто компании должны получить разрешение FCA еще до начала ведения бизнеса.
2. Существующим фирмам, следует успеть получить разрешение на ведение крипто деятельности на территории Великобритании до января 2021 года. Для этого заявка должна быть подана не позднее июня 2020 года.
3. Компании, которые не занимаются напрямую крито деятельностью, но производят операции через электронные платежи, также обязаны подать заявку на регистрацию в FCA.
Лучшее решение для крипто бизнеса
Если ваша цель учредить криптобиржу в Англии, правильным шагом станет обращение к специалистам Offshore Pro Group. Вы получите профессиональную консультацию по урегулированию вопросов с FCA. Также наши юристы помогут зарегистрировать фирму, получить лицензию на ведение крипто деятельности. Мы окажем полное содействие и правовую поддержку для вашего бизнеса. Связаться с нами можно по электронному адресу info@offshore-pro.info.
Что представляет собой FCA?
FCA – это финансовый регулятор Великобритании. Это централизованный орган по управлению рынком финансовых услуг Соединенного Королевства. С 2020 года одна из важных его функций стала являться — надзор за правонарушениями предприятий в области отмывания денег и противодействие финансирования терроризма.
Что изменится для владельцев крипто бизнеса с новыми полномочиями FCA?
С того момента как FCA является надзорным органом по AML/CFT в Великобритании, каждый владелец крипто бизнеса должен зарегистрироваться в данном ведомстве. Но и это еще не все. Крипто компании должны теперь сами оценивать риски, связанные с отмыванием денег, проверять своих партнеров, чтобы избежать финансирования террористических групп, создать отдел, который будет отвечать за соблюдение MLR.
Как криптокомпании зарегистрироваться в FCA?
Самое главное, что следует обозначить. Любая компания, зарегистрированная в Великобритании, которая занимается крипто бизнесом, или просто проводит транзакции с помощью цифровой валюты, должны подать заявку на регистрацию в FCA. Новые компании, должны получить разрешение от финансового регулятора до начала деятельности. Уже существующие компании должны получить регистрацию до 2021 года.
