Дешевое «цифровое резидентство» на Палау – «черный ход» на криптобиржи?

Крошечное тихоокеанское островное государство Палау, известное уникальными дайвинг-спотами, пытается произвести фурор в мире криптобизнеса. За $248 иностранец может получить там «цифровое резидентство» на один год, ни разу не посещая принимающее государство. Карту резидента якобы можно использовать для обхода ограничений криптобирж, касающихся стран происхождения пользователей. Но администрации бирж опровергают факт существования такой лазейки.

Как это работает?

Платформа цифрового резидентства RNS (англ. аббр.: Root Name System) была запущена правительством Палау в январе 2022 года. Бенефициарам предоставляется цифровое и физическое удостоверение личности.

Прежде чем получить одобрение, соискатели должны пройти проверку на предмет благонадежности. В частности, власти принимающего государства проверяют кандидатов на предмет причастности к отмыванию денег, финансированию терроризма и совершению прочих незаконных действий.

Претендент должен поделиться контактной информацией и представить документ, удостоверяющий личность. Подойдет, например, карта резидента государства текущего проживания или паспорт страны происхождения. Также подойдет паспорт другой юрисдикции, получить который можно в предельно сжатые сроки, оформляя гражданство за инвестиции (см. подробности ниже).

Согласно веб-сайту программы, процесс рассмотрения заявки обычно занимает до 10 дней. Резидентство предоставляется на один год, пять или десять лет. В первом случае за услуги придется заплатить $248, как указано выше. Самая дорогая опция стоит $2039. Бенефициары не получают ни гражданство, ни паспорт.

Целевая аудитория – крипто-бизнесмены?

На веб-сайте программы цифрового резидентства Палау говорится, что карту RNS можно использовать для удостоверения личности держателя при взаимодействии с различными компаниями и организациями по всему миру: от баров до сервисов онлайн-банкинга, платформ электронной коммерции и операторов связи.

Но большинство постов на странице платформы RNS в соцсети Twitter до недавнего времени было посвящено криптовалюте. В частности, сообщения касались упрощения операций с криптой и прочими криптоактивами.

Администрация RNS предлагала трейдерам использовать средство идентификации, оформляемое в Палау, чтобы обойти запреты и ограничения криптобирж. Такие структуры часто запрещают американцам, канадцам, китайцам, аргентинцам и гражданам других стран регистрацию, поскольку не хотят взаимодействовать с регулирующими органами в странах происхождения таких потенциальных клиентов. Имея иностранное удостоверение личности, трейдеры могут попытаться скрыть место проживания при регистрации на бирже и получить доступ к интересующим их инвестиционным продуктам.

«Не теряйте доступ к криптовалюте. В 2023 году с ограничениями на операции с криптой столкнулись пользователи из Канады, Аргентины и США. Получите второе резидентство. В Республике Палау. Получите доступ к любой крупной бирже», — говорится в одном из сообщений, опубликованных в Twitter-аккаунте RNS и рекламирующих «черный ход» для регистрации на криптобиржах с ограниченным доступом.

Binance и прочие популярные криптовалютные биржи часто требуют от трейдеров, желающих зарегистрироваться, предоставления государственного удостоверения личности с фотографией, выданного властями страны из «белого списка». Трейдеры, отвечая на посты RNS в Twitter, сообщали, что с помощью цифрового резидентства Палау им действительно удавалось получить доступ к интересующим биржам, запрещенным в странах происхождения таких трейдеров.

Но представители Министерства финансов Палау, курирующего программу цифрового резидентства, комментируя ситуацию, отметили, что, как и в случае с любым другим удостоверением личности, правительство не может контролировать, как человек использует или пытается использовать документ. В ведомстве подчеркнули, что не призывают людей фальсифицировать информацию о своем физическом месте жительства или обходить законы.

В администрации RNS заявили, что обвинение в том, что платформа поощряет использование дополнительного идентификационного документа для обхода запретов криптобирж, «является грубым и безответственным искажением действительности». Чиновники добавили, что в правилах программы цифрового резидентства акцентируется внимание на важности соблюдения законов. Подчеркивается, что администрация RNS прекращает рассмотрение заявок при выявлении «попыток обхода существующих законов в других странах, включая США».

Реклама от основателя Binance и прочие партнеры / промоутеры

Основатель криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао (на фото ниже) стал одним из первых промоутеров программы RNS. Чжао отправился в островное государство в июне 2022 года для участия в запуске программы по выдаче цифровых удостоверений личности Палау в виде невзаимозаменяемых токенов, о чем он писал в Twitter.

Предприниматель также публиковал в Instagram фотографии с президентом страны и другими местными высокопоставленными чиновниками. В ходе визита на Палау Чжао обсуждал с ними программу цифрового резидентства и другие проекты.

На пресс-конференции по поводу запуска Root Name System Чжао сделал следующее заявление: «Я считаю программу по выдаче цифрового удостоверения личности / резидентства очень инновационной, символичной и значимой».

В администрации RNS также заявили о заключении договорённостей о сотрудничестве между правительством Палау и исследовательской организацией Cryptic Labs, специализирующейся на технологии блокчейн и базирующейся в Пало-Альто, штат Калифорния (США). Наработки Cryptic Labs были использованы для поддержки проекта RNS.

Ранее на веб-сайте программы цифрового резидентства Палау, помимо крупнейшей в мире криптобиржи Binance, также упоминались платформы Kraken, Crypto.com и Huobi. На сайте отмечалось, что 90% криптобирж разрешают использовать карты цифрового резидента Палау на своих платформах для проверки личности. Впоследствии администрация RNS удалила названия всех бирж с официального сайта.

Реальное проживание – ключевое условие сотрудничества с криптобиржами

Обновлять информацию на сайте RNS островитянам пришлось после того, как проектом заинтересовалось издание The Wall Street Journal и ряд других крупных СМИ. Администрации криптобирж также поспешили полностью или частично откреститься от сотрудничества с Палау.

В ноябре 2022 года администрация платформы Huobi подтвердила поддержку карты цифрового резидента Палау через официальный Twitter-аккаунт данного сервиса. Впоследствии представители Huobi отметили, что биржа принимает цифровой ID Палау только в том случае, если соответствующий клиент реально проживает на Палау.

Руководство подразделения Kraken по соблюдению нормативных требований отметило, что эта биржа принимает меры для выявления и предотвращения случаев незаконного использования идентификационных документов в попытке обойти процессы проверки.

Представители Crypto.com заявили, что среди пользователей этого сервиса нет выходцев из Палау. По их словам, сервис не принимает идентификаторы, выданные властями Палау. Любую рекламу или утверждения, намекающие на обратное, было рекомендовано расценивать как ложные.

В июне 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (англ.: Securities and Exchange Commission; SEC) подала в суд на Binance и ее основателя, утверждая, что компания годами незаконно обслуживала клиентов из США. Американские чиновники заявили, что администрация биржи намеренно сохраняла лазейки, которые позволяли пользователям с гражданством США обходить проверки личности.

Американцам не разрешено использовать эту биржу ввиду отсутствия лицензии на работу в США. В Binance признали прошлые ошибки в части соблюдения требований регулирующих органов, но отметили, что политика компании изменилась, и были проведены необходимые для комплаенса реформы. В частности, представители Binance заявили о прекращении дальнейшего сотрудничества с RNS после проведения комплексной проверки.

После запросов журналистов администрация RNS также удалила сообщения в Twitter, в которых упоминалась биржа Binance и ее основатель. Чиновники из Палау отметили, что «RNS больше не поддерживается Binance, поэтому устаревшие твиты и ответы были удалены». Интересно, что несколькими месяцами ранее команда RNS объявила в Twitter, что Чжао получил статус цифрового резидента Палау. Чжао, в свою очередь, заявил об отсутствии резидентства Палау и отписался от RNS в Twitter.

Можно ли обойти ограничения, используя VPN и местный почтовый адрес?

Общаясь с журналистами из The Wall Street Journal на условиях анонимности, некоторые трейдеры из США сообщили, что успели воспользоваться возможностью зарегистрироваться на Binance с картой резидента Палау, хотя биржа заявила, что не принимает клиентов из Штатов. Помимо использования идентификационного документа Палау, трейдеры применяли VPN для регистрации на платформе, чтобы замаскировать текущее местоположение. Другие трейдеры также попытались использовать приобретенные на Палау идентификационные документы, но им было отказано в доступе к Binance.

Представители Binance отметили, что в распоряжении биржи имеются эффективные средства контроля, позволяющие избежать регистрации граждан стран с ограниченным доступом через удостоверение личности Палау. В пресс-службе сервиса отметили, что «любой клиент, пойманный на попытке обойти эти средства контроля, нарушает условия использования и исключается из пользовательской базы на основании правил Binance».

Представители компании отметили, что у Binance около 2 тыс. пользователей, зарегистрированных на основании предъявления идентификационных документов Палау. Это менее 0,002% от общего числа пользователей сервиса. В пресс-службе биржи также отметили, что команда Binance воспользовалась возможностью вручную проверить каждого пользователя из Палау, чтобы подтвердить надежность системы.

Для получения доступа к некоторым видам услуг, включая операции с фьючерсами, на ряде бирж требуется подтверждение физического адреса. Когда один из пользователей Twitter задал вопрос администрации RNS через официальную страницу платформы о возможности использовать удостоверение личности Палау для регистрации на Binance Futures, представители RNS подтвердили возможность зарегистрироваться после того, как участникам программы начнут присваиваться адреса и телефоны на Палау. Впоследствии RNS удалило соответствующее сообщение в Twitter.

Представители Министерства финансов Палау заявили, что сообщение RNS в Twitter «не отражает точку зрения или позицию правительства Палау». Они добавил, что предусмотренная программой служба предоставления физических адресов будет использоваться только для почтовой корреспонденции. В RNS, в свою очередь, заявили, что «пользователи должны точно сообщать, где они живут, и всегда соблюдать правила в своих странах».

Сколько цифровых резидентов на Палау?

Согласно переписи 2020 года, общая численность населения Палау составляет менее 18 тыс. человек. На официальном веб-сайте платформы цифрового резидентства Root Name System говорится, что получение статуса цифрового резидента и карты RNS не открывает автоматически путь к гражданству и паспорту Палау. Но отмечается, что цифровые резиденты получают право на долгосрочное пребывание в принимающем государстве.

По данным правительства, по состоянию на середину июня 2023 года в Палау проживало 7 336 цифровых резидентов. Это эквивалентно более чем трети населения страны в 2020 году. Согласно утверждениям чиновников, доход от программы Root Name System составил чуть более 1 миллиона долларов.

Быстрое гражданство за инвестиции – лучшая альтернатива цифровому резидентству на Палау

Учитывая вышесказанное, наиболее надежный способ легально обойти запрет регистрации на определенной криптобирже или получить доступ к другим площадкам для финансовых операций, — оформление статуса гражданина / резидента страны из «белого списка» и последующее реальное проживание в соответствующей юрисдикции. Так вы получите и статус налогового резидента, и физический адрес.

После шумихи в СМИ цифровое резидентство Палау может стать «токсичным». Предъявление такого документа может превратиться в триггер для комплаенс-отделов. Оформив цифровое резидентство, в теории можно стать гражданином Палау, но учтите, что в законодательстве островного государства не прописан четкий процесс натурализации, и есть запрет на двойное гражданство.

Если подумываете стать бипатридом в инвестиционных и/или налоговых целях, рекомендуем обратить внимание на одну из более чем десятка программ экономического гражданства. Лучшие варианты, если вы не россиянин или белорус, прямо сейчас доступны на Карибах. Например, «золотой паспорт» Гренады. Гражданам РФ и РБ доступны инвесторские паспорта Вануату и Турции.

Рассмотрим наиболее интересные предложения в деталях:

• Гражданство за крипту в Вануату. Южно-Тихоокеанская юрисдикция предоставляет паспорта иностранцам за 1,5-2 месяца, избавляя соискателей от необходимости личного посещения территории потенциальной новой родины. Оплатить гражданство Вануату можно криптой. Платеж выполняется не напрямую, а через лицензированного иммиграционного агента, который сопровождает иммигранта-инвестора и конвертирует крипту в фидуциарные деньги для последующего перевода на правительственный банковский счет. Перечислить придется минимум $145 тыс. Деньги вносятся в форме безвозмездной дотации. Возможны платежи в иенах, австралийских и новозеландских долларах. К плюсам переезда на Вануату после получения гражданства относится отсутствие НДФЛ для фискальных резидентов на доходы, поступающие со всего мира.
• Выгодное гражданство за инвестиции в недвижимость Турции. Для получения паспорта в Турции через инвестиции потребует совершить минимум один визит и ожидать в течение 3-6 месяцев. Турецкий «золотой паспорт» также обходится дороже вануатского. Но его можно оформить взамен на выгодные инвестиции в действительно ликвидный актив. Инвестору предлагается вложить $400 тыс. в покупку одного / нескольких объектов недвижимости любого типа, включая жилье или коммерческие постройки под сдачу. Выход из инвестиций без потери турецкого гражданства возможен уже спустя 3 года.
• Недорогой карибский «золотой паспорт». В Карибском бассейне доступно самое дешевое инвестиционное гражданство. Порог вхождения составляет $100 тыс. Ценовое предложение актуально для Доминики, Сент-Люсии и Антигуа. Чтобы получить паспорт Гренады за инвестиции или оформить экономическое гражданство на Сент-Китсе, придется отдать уже $150 тыс. Перечисленные выше варианты предполагают внесение безвозмездной дотации. Для получения гражданства за недвижимость (альтернативная финансовая опция) придется заплатить уже минимум $200 тыс. (Сент-Китс, Доминика, Сент-Люсия, Антигуа) или $220 тыс. (Гренада). Выход из инвестиций допускается спустя 3/5/7 лет (в зависимости от выбранной страны и размера капиталовложения). Оформление возможно в дистанционном режиме. В Антигуа и на Сент-Китсе нет НДФЛ для фискальных резидентов на доходы из источников по всему миру. Карибские юрисдикции активно разрабатывают и внедряют криптодружественные поправки в законодательство.

Поможем выбрать и получить полезное гражданство или резидентство

Второй паспорт, оформленный за границей, или иностранное резидентство наделяют владельца множеством возможностей и обеспечивают массу преимуществ, повышающих уровень жизни и открывающих новые перспективы для инвестиций, бизнеса налогового планирования. Вариантов очень много. Сложно не запутаться. Избежать этого можно, заручившись поддержкой наших экспертов. Главное — не мешкать, поскольку интересные возможности быстро появляются и исчезают!