Британский FCA опубликовал список незарегистрированных криптокомпаний

23 июня 2021 г. в официальном уведомлении Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) предупредило участников крипто рынка о незарегистрированных крипто компаниях, работающих на территории страны. Финансовый орган опубликовал список Unregistered Cryptoasset Businesses – услуги таких организаций могут нести серьезные риски, считает регулятор. 

Регулирование британской крипто индустрии – требования AML

The Financial Conduct Authority (FCA) – главный регулятор Великобритании, осуществляющий контроль и надзор над финансовыми учреждениями, включая криптобизнес. В начале июня 2021 г. государственный орган предупредил, что все криптокомпании обязаны соблюдать требования AML (противодействие отмыванию денег) с 10 января 2021 г. В данный момент большая часть организаций, предоставляющих услуги, связанные с крипто активами, не выполняют эти требования. В Управлении также подчеркивают, что криптобизнес обязан зарегистрироваться в FCA и получить соответствующую лицензию, сам же регулятор ввел временный режим лицензирования для тех компаний, которые находятся на пути формирования механизмов проверки клиентов. Временная лицензия позволяет таким предприятиям продолжать торговлю до полной настройки необходимых приложений для проведения соответствующих процедур. 

По состоянию на начало лета 2021 г., несмотря на все предупреждения FCA, регулятор зарегистрировал всего пять обратившихся за лицензией компаний:

• Gemini Europe Services;
• Gemini Europe;
• Ziglu;
• Digivault;
• Archax. 

Однако в списках заявок на временную регистрацию находится много криптокомпаний, ожидающих рассмотрения. Но, как говорится, далеко не все пытаются легализоваться – опубликованный FCA список Unregistered Cryptoasset Businesses включает более сотни криптокомпаний. Это значит, что организации, работающие в сфере предоставления услуг, связанных с криптоактивами, не соответствует требуемым стандартам, указанным в Положениях о борьбе с отмыванием денег (AML). Как итог – увеличивающееся число незарегистрированных предприятий, которые отозвали свои заявки. 

Это одна из причин, почему финансовый регулятор Великобритании продлил срок режима временной регистрации, что позволит провести более тщательную оценку, а самим компаниям – время для внедрения механизмов проверки клиентов в рамках AML и подачи заявки на лицензирование.  

Причины публикации списка Unregistered Cryptoasset Businesses

Цифровые активы всегда причислялись в наиболее рискованным инвестициям ввиду отсутствия прямого регулирования крипто рынка. Биткоин не зависит от экономического развития, центральных банков государств и прочих факторов, поэтому нельзя быть уверенным в его текущей стоимости, как нельзя спрогнозировать падение или рост цены. Еще в январе 2021 г. британский FCA предупредил крипто инвесторов о повышенных рисках в связи с отсутствием внутренней стоимости цифровых активов – мол, вы можете покупать биткоин, если готовы потерять вложенные деньги. Отдельные компании на территории Великобритании постарались защитить себя от таких рисков полным отказом от приема платежей в криптовалюте, иные призывают к полному запрету финансовых учреждений и платежных сервисов, которые предоставляют криптовалютные услуги клиентам.

В определенной мере такие позиции крупных предприятий Великобритании побудили The Financial Conduct Authority создать список незарегистрированных криптобизнесов. 

Изначально перечень включал 111 компаний, на данный момент их число увеличилось – последние обновления датированы 4-м октября 2021 г. Однако сам регулятор предупреждает, что это далеко не полный список незарегистрированных криптобизнесов, владельцы которых, к тому же, имеют полное право обратиться к регулятору за исключением компании при определенных условиях. По сути, отсутствие лицензии FCA для криптокомпании, в том числе временной, – ведение незаконной деятельности, поэтому рано или поздно все организации, работающие в области криптовалюты и связанных услуг, должны пройти надлежащую регистрацию и получить лицензию в Управлении FCA.  

Нерегулируемый криптобизнес – серьезная угроза для:

• частного потребителя;
• банковских учреждений;
• платежных сервисов;
• посредников, имеющих бизнес-связи с такими компаниями. 

По сути, сотрудничество с незарегистрированной крипто-организацией в глобальном смысле может привести к обвинениям в нарушении правил борьбы с отмыванием нелегальных доходов, а это прямой путь к лишению лицензии, снижению репутации и прочим негативным последствиям. Поэтому выбирать поставщика крипто услуг необходимо очень тщательно. Тем более, что настоящий цифровой бум, начавшийся в 2020 г., спровоцировал появление очень многих нелицензированных крипто компаний, владельцы и основатели которых могут в один момент исчезнуть вместе со всеми вашими активами. 

Финансовый наблюдатель Великобритании и дальнейшее развитие событий 

FCA особенно бдителен в свете растущей популярности криптовалюты на территории Великобритании. По данным социологического исследования, 2,3 млн. взрослых граждан UK владеют цифровыми активами: биткоином, эфиром и др. Вместе с тем на фоне роста покупательской способности таких активов снижается общее представление инвесторов о рисках и операциях с подобным имуществом, находящимся в собственности. 

В данный момент крипторынок Великобритании можно сравнить с тюльпаноманией 1630-х годов, когда страх упустить выгоду преобладает над реальными рисками. Многие инвестируют в то, что в скором времени может стать настоящим бумом, но не учитывают, насколько изменчивы эти инструменты на самом деле.

Как правильно управлять криптоактивами? Как избежать негативных последствий от операций с ненадежными поставщиками услуг, связанными с криптоактивами? Разобраться во всем этом помогут наши эксперты. К тому же, далеко не каждое финансовое учреждение готово работать с криптовалютой, что нередко приводит к более узкому выбору открытия счетов за границей. Мы умеем правильно подобрать финансовое учреждение и открыть счет для вашего криптобизнеса. Более того, научим, как планировать операции с цифровыми активами, преемственность, а также максимально снизить риски крипто инвестора. 

Строгие законы Великобритании в рамках борьбы с отмыванием денег могут отпугнуть многих поставщиков крипто услуг. С другой стороны, наличие лицензии позволит вам защищать своих клиентов на законодательном уровне, стать легальным и законным поставщиком услуг, эффективно работать на одном из крупнейших крипто рынков Европы.   

Список Unregistered Cryptoasset Businesses от FCA, это прежде всего:

• пресечение преступного поведения с использованием криптовалюты;
• борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма;
• возможность властей подходить к рынку криптовалют аналогично подходу к преступлениям с денежными средствами;
• законная возможность «замораживания» активов в случае нахождения компании или частного инвестора под следствием;
• разработка строгих правил по усложнению для преступников способов перевода нелегальных денег с помощью криптографии. 

Конечно, законодательство Великобритании в отношении крипто индустрии еще на стадии разработки – необходимы определенные поправки и изменения, которые расширили бы возможности национального регулирования и контроля. Тем не менее введение обязательного лицензирования – серьезный шаг, дающий высокий уровень доверия иностранным крипто инвесторам, желающим найти партнеров и клиентов в пределах Великобритании. 

В процессе рассмотрения и оценки FCA ваша организация сможет продолжать торговлю, а после запросить полную регистрацию. Обратите внимание, что мировая пандемия привела к серьезному накоплению текущих заявок, поэтому в обработке могут присутствовать задержки. Именно с данными обстоятельствами связан перенос срока окончания временного режима лицензирования на 2022 год.  

Если вам необходимо проверить криптографическую компанию Великобритании в Financial Conduct Authority, зарегистрировать криптобизнес и получить лицензию, открыть счет для такой организации в пределах Соединенного Королевства, напишите нашим экспертам прямо сейчас.

Список FCA позволяет увидеть нерегулируемые предприятия финансового сектора Великобритании, представляющие прямую угрозу для потребителей, банков и платежных систем. Каждый инвестор теперь обеспечен возможностью проверить, соблюдает ли конкретный бизнес местные законы, что очень важно при выборе контрагентов.    

Запрет крупнейшей в мире криптобиржи на территории Великобритании 

В свете законодательных изменений и новых требований регулятора, крупнейшая в мире криптобиржа под названием Binance получила запрет на ведение любой регулируемой деятельности, например, торговлю опционами, в пределах UK. Представители FCA сообщили, что онлайн-брокер с ежемесячным оборотом торгов в десятки миллиардов долларов отказался предоставить основные данные о своих операциях. Отчет наблюдательного органа свидетельствуют о том, что представители биржи напрямую отказывались предоставлять информацию, в том числе по юридическому лицу, стоящему за веб-сайтом (в июне 2021 г. Binance подала заявку на регистрацию в FCA для торговли крипто на территории Великобритании). 

Сам регулятор заявил, что компанию невозможно эффективно контролировать, более того, предоставляемые сложные финансовые продукты несут повышенные риски для инвесторов. Кстати, Binance получила определенные замечания также в Японии, Германии и США, а представители онлайн-брокера отметили, что готовы сотрудничать с регулирующими органами для защиты потребительских интересов.

Делаем выводы – открыть криптобизнес в Великобритании возможно только в том случае, если вы готовы предоставлять всю необходимую информацию регулятору FCA для оценки. Наши эксперты всегда готовы подготовить надлежащим образом документы, чтобы ваш бизнес имел право предоставлять услуги, связанные с крипто активами, на территории Великобритании и не попасть в список нерегулируемых организаций, соответственно, под полный запрет. Больше информации получите на индивидуальной консультации.