Бразильское правительство планирует ужесточить контроль за цифровыми валютами в части борьбы с отмыванием денег и противодействию финансовым преступлениям. Планируется внести поправки в действующий закон 2303/15, содержащий основную информацию о цифровых валютах, распространенных мошеннических схемах и методах регулирования.
Борьба с отмыванием денег
AML – это широкий комплекс принципов и методов борьбы с отмыванием денег. Основу AML составляет проверка информации держателя средств на соответствие критериям безопасности, разработанным ФАТФ, международной организации по борьбе с отмыванием денег. В комплекс входят:
- способы защиты от совершения финансовых преступлений;
- методы поиска, выявления криминальных схем;
- оперативное противодействие.
AML работает в комплексе с KYC, их применение не распространяется на оффшорные зоны. Применение комплекса мер существенно увеличивает безопасность транзакций и финансовых операций.
Поправки к законопроекту
Причиной ввода поправок стало распространение мошеннических схем и финансовых пирамид, основанных на криптовалютах. Из-за слабого регулирования рынка пострадавшие не понимают, куда им обращаться. С инициативой выступил депутат Аурео Рибейро, именно в его штате более 300 тыс. человек пострадали от финансовой пирамиды, основанной на фиатных деньгах. Поправки ужесточат контроль за фиатными транзакциями и хранением. В качестве дополнительной меры предлагается увеличение штрафа за нарушения. Предполагается создание сети уполномоченных Центральных банком страны, способных осуществлять деятельность по предоставлению виртуальных активов. Это способствует сбору и хранению идентификационной информации.
Положительными моментами от ужесточения контроля за соблюдением правил, помимо снижения количества криминальных схем, станет увеличение инвестиций в экономику страны. Аурео Рибейро также отмечает, что после принятия поправок возможна легализация биткоина на территории Бразилии как законного платежного средства. Согласно утвержденному тексту поправок предоставление услуг виртуальных активов должно соответствовать следующим руководящим принципам:
- свободное предпринимательство и свободная конкуренция;
- практика надлежащего управления и подход, основанный на оценке рисков;
- информационная безопасность и защита персональных данных;
- защита потребителей и пользователей;
- защита народных сбережений;
- надежность и оперативность работы;
- предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в соответствии с международными стандартами.
Ответственность за нарушение правил
Специальный комитет Палаты депутатов одобрил законопроект, увеличивающий штраф с одной до двух третей за преступления, касающиеся отмывания денег с использованием виртуальных валют, таких, как биткойн и другие криптовалюты. В настоящее время за отмывание денег предполагается наказание в виде лишения свободы на срок от трех до десяти лет и штрафа. С этим изменением наказание будет увеличено до тюремного заключения с 4 лет до 16 лет и 8 месяцев в дополнение к штрафу. Предложение еще предстоит проанализировать на пленарном заседании Палаты.
Если Вам требуется консультация по подбору счетов для деятельности с криптовалютой, рекомендуем обратиться к нашим специалистам. Мы имеем обширный опыт работы с фиатными средствами, обладаем полными и актуальными сведения. Гарантируем соблюдение интересов клиента и предоставление исчерпывающей информации в кратчайшие сроки.
О чем гласят поправки?
Проект поправок затрагивает закон о криптовалюте. Министры предлагают расширить существующие понятия, даваемые в законе, чтобы усилить контроль за финансовыми преступлениями. Предлагается ввести новые методы борьбы и ужесточить ответственность за нарушения правил. Конкретизация списка нарушений поможет судебной системе лучше реагировать на финансовые махинации и обеспечит безопасность граждан и иностранных инвесторов.
Кто предложил поправки?
С инициативой о введении в действующий закон выступил депутат Аурео Рибейро. На этот шаг его сподвигли события, произошедшие в контролируемом штате. Более 300 тыс. человек пострадали от создания финансовой пирамиды, основанной на криптовалюте. Люди не знали, куда им обращаться за помощью, ведь четких законодательных норм, применимых к их ситуации, на тот момент не существовало.
Какая ответственность предусматривается за нарушения закона?
На текущий момент действует штраф в размере одной трети за преступления с отмывом денег и фиатными средствами. Также действует наказание в виде лишения свободы на 3-10 лет. Когда поправки вступят в силу, то срок заключения увеличится и составит 4-16 лет и 8 месяцев в зависимости от степени тяжести.
