Быстрое проведение финансовых операций — один из основных запросов современных бизнес-компаний. Для этого необходим расчетный счет, на котором будут аккумулироваться, а затем распределяться денежные средства, в том числе и электронные. Но не все компании могут открыть корпоративный счет в европейском банке из-за очень высоких требований финучреждений. Альтернатива — открыть счет в европейской платежной системе. Узнайте у профессионалов, как это сделать в кратчайшие сроки.
Платежные системы Европы
Страны Балтии уверенно заявили о себе несколько лет назад, как такие, которые участвуют в развитии финансовых рынков и услуг. Вслед за Эстонией и Литва внесла соответствующие изменения в свое законодательство. Отныне это территория, удобная для старта европейских финансовых стартапов.
После потерей Великобританией пальмы лидерства в этой сфере из-за Брексита, коммерческие компании, нацеленные на европейский рынок, а особенно специализирующиеся на FinTech проектах, получили превосходную альтернативу. В прибалтийских странах удобно открывать свой бизнес, оформлять лицензии и выходить на широкий рынок. Счет в европейской платежной системе поможет успешно стартовать и развивать свой бизнес.
Что дает счет в европейской платежной системе иностранцу
Желание побыстрее открыть корпоративный счет в европейской платежной системе может быть продиктовано тем, что успешные бизнесмены не хотят терять драгоценное время даже на старте. Успешный бизнес должен заявить о себе сразу же после открытия. Чтобы начать вести полноценную хозяйственную деятельность, без расчетного счета не обойтись.
Выбор именно европейской платежной системы для открытия корпоративного счета оправдан тем, что у данного финучреждения не такие завышенные требования к клиентам, как у банков. Большие шансы быстро открыть счет имеются и у только начинающих предпринимателей. При этом владелец счета будет освобожден от существенных операционных расходов не только при обслуживании, но и на этапе начала сотрудничества с платежной системой.
Преимущества открытия корпоративного счета в европейской платежной системе:
- бесплатное открытие и ежемесячное сопровождение счета;
- конкурентоспособные цены за обслуживание без скрытых комиссий;
- полный функционал при удаленном управлении счетом при помощи онлайн-банкинга;
- доступ к счету в режиме 24/7;
- полная конфиденциальность для клиента;
- качественная поддержка, в том числе на русском и английском языках;
- отправка платежей в EUR через системы SEPA и SWIFT;
- бесплатный номер IBAN для счета клиента;
- возможность управлять счетом через полнофункциональное мобильное приложение.
И самое важное это то, что предлагаемая европейская платежная система — лицензированный провайдер по обеспечению оборота электронных денег. Финансовая компания, оказывающая услуги по обслуживанию вашего счета, входит в состав корпорации, объединяющей поставщиков альтернативных финансовых услуг, облигации которых продаются на NASDAQ.
Ознакомьтесь с еще одним предложением по открытию корпоративного счета в платежной системе для компании, специализирующейся на крипто-валютах.
Обсудить детали с экспертом
Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.
Связаться с экспертомУдобнее через мессенджер?
Кто может открыть счет в европейской платежной системе
Согласно вступающим в силу изменениям, вводимым Директивой AML-5, все финучреждения должны будут собирать сведения о владельцах счетов и размещать эту информацию в специальных реестрах. Доступ к реестрам будет у специального подразделения финансовой разведки стран ЕС. Так называемая тотальная деномизация будет повсеместно внедрена в Европе до 20.09.2020. Пока же сохранятся старые порядки, действующие при открытии счетов.
Все эти меры внедряются для усиления контроля за средствами, направляемыми на финансирование терроризма, а также для отмывания денег, полученных преступных путем. В частности, особое внимание будет уделяться контрагентам, контактирующим со странами и территориями, попавшими в санкционные списки.
В соответствии с этим клиентам необходимо принимать условия, которые предъявляет европейская платежная система при открытии счета. В частности, клиенту при подаче заявки на открытие счета потребуется пройти полную идентификацию. Впоследствии полученные данные будут надежно охраняться, и не разглашаться без появления веской причины, связанной с противодействием терроризму и отмыванию средств.
Ограничения по странам
В санкционный список неблагонадежных стран, выходцам из которых будет сложно открывать счета в европейских странах, входит 23 государства. Среди них Афганистан, Самоа, Багамские острова, Ботсвана, Виргинские острова (США), Гана, Гуам, Ирак, Иран, Йемен, Нигерия, Панама, Пакистан, Пуэрто-Рико, Саудовская Аравия, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Шри-Ланка. Ограничения коснутся тех потенциальных клиентов, которые прямо или косвенно связаны с такими странами (территориями) или лицами (юридическими и физическими), на которые распространяются финансовые и другие санкции со стороны международных организаций или отдельных европейских государств.
Кроме этого, не смогут открыть корпоративный счет в европейской платежной системе нерезиденты из числа компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах.
Рекомендация: Чтобы не подпасть под такие ограничения, рекомендуем рассмотреть предлагаемые нами пакетные решения по открытию компании с крипто-лицензией в наиболее удачном месте.
Ограничения по видам деятельности
При открытии корпоративного счета в европейской платежной системе нерезиденту необходимо будет раскрыть, чем занимается его компания. Эта деятельность должна быть прозрачной и понятной, чтобы не возникало излишних вопросов и уточнений.
Компаниям и предпринимателям, деятельность которых связана с преступностью, либо существуют разумные подозрения относительно связи с организованной преступностью в соответствии с информацией, полученной из свободных источников, будет отказано в открытии счета. Не приветствуется, если бизнес налажен в сфере, которая сопряжена с высоким риском отмывания денег или финансирования терроризма (включая, помимо прочего, поставщиков услуг, предлагающих альтернативные способы оплаты или посредничества при принятии и обслуживании таких платежных средств) или выполняет определенные операции, не будучи должным образом зарегистрированным или не имеющим на это лицензии.
Ограничения по видам деятельности касаются бизнеса, связанного с:
- нелегальными азартными играми;
- нелегальной торговлей акциями, индексами, сырьем, валютой (например, на Forex), опционами, биржевыми фондами (ETF);
- предоставлением торговых, инвестиционных или других услуг на валютных биржах, рынках Forex и других электронных торговых системах;
- участием в незаконных торгах табачных изделий, алкоголя, лекарств, отпускаемых по рецепту, стероидов, оружия, наркотических средств и его атрибутов, порнографической продукции;
- организацией нелицензионной лотереи, распространением пиратского программного обеспечения и других изделий или продуктов,запрещенных законом.
Особенности облуживания клиентов, оказывающих финансовые услуги
При этом нет ограничений для компаний, работающих в криптовалютной сфере и имеющих соответствующую лицензию. Европейская платежная система предлагает в настоящий момент лишь возможность открыть расчетный счет для обслуживания финансовых операций. Но в скором времени клиенты смогут открывать и процессинговые счета.
Не разрешено открывать более одного аккаунта, регистрировать счет, предоставив поддельные документы, под вымышленным именем или на другое лицо без доверенности. В регистрации аккаунта будет отказано владельцам анонимных телефонных номеров или адресов электронной почты, предоставляемых другими лицами или веб-сайтами на условиях анонимности.
Корпоративный счет в европейской платежной системе для нерезидента: тарифные планы
Европейская платежная система предоставляет своим клиентам максимально удобные и выгодные условия для сотрудничества. Так, не требуется вносить минимальный депозит при открытии счета. Кроме того, есть еще немало аргументов в пользу выбора указанного сервиса.
Валюта для открытия и проведения перечислений
Счет клиента может быть мультивалютным или только в одной валюте. Основной является EUR, в который европейская платежная система конвертирует все валюты, не указанные Клиентом, в качестве разрешенных валют на конец дня по действующему обменному курсу. Остатки основных и разрешенных валют счета (учетных записей) включаются в ежедневную выписку.
Виды счетов
Иностранные компании могут открывать корпоративные счета в европейской платежной системе на неопределенный срок. Открыв аккаунт, клиент получает возможность:
- вносить на счет денежные средства, в том числе и электронные;
- получать денежные переводы;
- переводить средства контрагентам (местным и международным);
- производить расчеты за товары и услуги;
- выполнять финансовые операции, связанные с фондами;
- хранить деньги на счету.
Деньги, находящиеся на счету, считаются электронными, которые европейская платежная система выдает после перевода или зачисления на счет клиента. После того как клиент внес/перевел деньги на свой счет, то они зачисляются в платежной системе, которая одновременно выпускает электронные деньги по номинальной стоимости. Электронные деньги зачисляются и хранятся на счету клиента, они не являются депозитом (на них не начисляются проценты).
Конкретный способ внесения/перевода средств на счет клиент выбирает самостоятельно в своем личном кабинете. Существует несколько вариантов для каждого способа оплаты.
Предлагаются такие тарифные планы:
- Европейский № 1 (для зоны ЕС и ЕЭЗ) — доступен для всех юридических лиц, зарегистрированных в указанных зонах.
- Европейский № 2 (для зоны ЕС и ЕЭЗ) — доступен для партнерств (LLP, LP), зарегистрированных в Европе.
- Международный — для компаний из Гонконга, Сингапура, Канады (LTD, LP), ОАЭ (FZE, LLC); других юрисдикций по согласованию.
Типы банковских карт
Европейская платежная система эмитирует платежные карты MasterCard, которые доступны только для физических лиц.
Порядок обслуживания
С помощью личного кабинета клиент может самостоятельно лимитировать денежные переводы для каждой из своих учетных записей. Там же можно проверять баланс и знакомиться с историей платежей.
По заявке клиент может самостоятельно вносить наличные денежные средства на свой счет или снимать их. После внесения денег на счет ими можно сразу же распоряжаться. Это можно сделать при помощи удаленного администрирования.
Со счета клиента могут выполняться такие денежные переводы:
- другому пользователю платежной системы;
- в пределах зоны SEPA;
- на счета SWIFT, если клиент имеет право на такую услугу;
- на счета в других фин.учреждениях.
Правила распоряжения электронными деньгами ничем не отличаются от стандартных условий для денежных переводов и других финансовых операций. Сумма выкупленных/переведенных электронных денег выбирается самим клиентом, при этом дополнительная плата за их выкуп не взимается.
Тарифы
| Услуги | Размер комиссии, EUR |
| Расчетный счет | |
| Открытие счета в IBAN | бесплатно |
| Платежи (кроме карт) | |
| Платежи SEPA | бесплатно |
| P2P платеж между счетами в пределах одной платежной системы | бесплатно |
| Пополнение с помощью карты | 0,6% |
| Карты и наличные | |
| Выпуск и доставка карт | 4,95 € |
| Ведение карты | 1,4 € в месяц |
| Замена и доставка карты | 4,95 € |
| Оплата картой | бесплатно |
| Снятие наличных в банкомате | 2% (мин. 2,5 €) |
| Другие услуги | |
| Обмен валюты при использовании карты VIALET для снятия наличных в банкоматах и платежей в валюте, отличной от евро | Курс обмена Mastercard плюс 1% от суммы транзакции |
| Расследование сделки | 15 € |
| Chargeback | 15 € |
Как открыть личный счет в европейской платежной системе
Чтобы открыть нерезидентский корпоративный счет в европейской платежной системе, необходимо пройти идентификацию. Ее обязательно проходят бенефициары и представители. Для начала процесса от клиента должно поступить заявление, в котором указываются:
- наименование и правовая форма юр.лица;
- имя и личная информация представителя.
Кроме этого клиент должен заполнить анкету (очень четко и внимательно). Наши специалисты помогут вам в этом. После этого готовый документ сканируется и направляется в адрес отдела комплаенса европейской платежной системы по электронной почте. Оригинал (после подтверждения) затем направляется официальной почтой либо курьером.
Процесс идентификации может быть простым и усложненным — все зависит от годового оборота по счету клиента:
- Если годовой оборот не превысит EUR 500, то клиент должен обеспечить, чтобы первый платеж был произведен в его адрес с банковского счета, отрытого в банке страны, которая подчиняется требованиям ЕС о предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма.
- Если годовой оборот превысит EUR 500, то идентификация будет осуществляться с помощью других методов, проводимых при помощи онлайн-технологий (собеседование по Skype) и проверка документов, удостоверяющих личность (копия свидетельства о регистрации, устав, документ на право подписи, действительный паспорт, копии удостоверения личности или вида на жительство для представителя юридического лица или фактической распечатки из коммерческого регистра, удостоверяющего права подписи и добросовестность компании.Проверка вышеуказанных документов, удостоверяющих личность, будет проводиться в режиме онлайн, включая сравнение отраженной там фотографии с реальным лицом Клиента.
Клиент может предоставить доверенность третьему лицу для совершения платежных операций. Такая доверенность должна быть заверена нотариально и апостилирована.
Важно: Для адекватной идентификации отдел комплаенса по своему усмотрению может в любое время запросить у клиента другие документы, чтобы провести его идентификацию, а также всех бенефициарных владельцев. Кроме того, могут требоваться документы о происхождении средств компании. Не реже раз в год анкета клиента должна обновляться.
Процедура открытия личного счета:
- Чтобы открыть личный счет в европейской платежной системе, отправьте нам соответствующий запрос на нашу электронную почту — info@offshore-pro.info.
- Оплатите за консультационную помощь. Стоимость наших услуг составляет всего — от 2999 EUR. Вы можете произвести оплату самым удобным для вас способом — банковским переводом, платежной картой, WebMoney, PayPal, Western Union.
- После получения оплаты мы начнем работать со списком требуемых документов, которые подаются для открытия счета. При заполнении форм используйте английский язык.
Пакет документов для открытия личного счета в европейской платежной системе
Основные требования к документам для юридических лиц:
- Качественные копии заполненных банковских форм;
- Качественные сканкопии регистрационных документов — нотариально заверенные и с апостилем;
- Цветная копия паспорта управляющего и бенефициара, идентификация управляющего будет проводиться по скайпу;
- Договора, инвойсы, транспортные накладные по двум основным партнерам на вход и на выход средств;
- Документы по резидентской компании, выписка из регистра, связь бенефициара с ней, если в регистре зарубежной компании нет публичной информации о заявленном бенефициаре, CV, любые документы подтверждающие благосостояние бенефициара (выписка с личного банковского счета за последние 3-6 месяцев и/или документы подтверждающие владение движимым и недвижимым имуществом, транспортными средствами);
- Подробное описание ведения деятельности компании или схема с указанием партнеров, движением товара и услуг, в каких странах приобретаются товары и услуги и куда поставляются;
- Трастовая декларация должна быть подписана бенефициаром счета.
Сроки открытия корпоративного счета в европейской платежной системе
Чтобы открыть счет нерезиденту в платежной системе в Европе, необходимо заполнить форму и выслать сканы документов. Мы поможем вам заполнить анкету, если у вас возникнут с этим сложности. Европейские платежные системы, по примеру банков благоприятно относятся к тому, чтобы все строчки формы были заполнены надлежащим образом, проставление пробелов не приветствуется.
После получения подтверждения, что вы сможете стать клиентом европейской платежной системы, на ваш почтовый адрес будет направлен договор на обслуживание счета.
