Удалённое открытие личного банковского счёта в США в BB&T

Предоставление данной услуги ВРЕМЕННО приостановлено, по вопросам открытия альтернативного счета в банках США, обращайтесь к нашим консультантам.

Глобальные экономические процессы, которые сегодня происходят в мире, заставляют каждого здравомыслящего человека более досконально подумать о возможных рисках и найти правильные решения по защите и диверсификации своих активов. Одной из возможностей для защиты своих капиталов является открытие личного счёта в США в банке BB&Т. Offshore Pro Group предлагает Вам возможность удаленного открытия личного банковского счета в банке BB&Т при максимально гибких условиях. Стоит обратить внимание, что это полноценный счет, оформленный на клиента, а не счет в доверительное управление.

Несмотря на то, что Соединённые Штаты ведут активную деятельность в вопросах уклонения от налогообложения, именно американский банковский счёт может стать одним из оффшорных счетов для нерезидентов. Естественно не каждый банк Америки открывает счета в удалённом формате, но такие банки всё же есть. Удалённое открытие личного счёта – это значит, что Вам не нужно будет никуда выезжать из своей страны, а всего лишь иметь желание для открытия личного счёта и предоставить нам необходимые документы для открытия счета в банке BB&Т.

Название банка BB&Т (Branch Banking and Trust Company), можно перевести, как «Банковская сеть и траст». Деятельность банка началась в 1872 году в Северной Каролине в г. Уилсон. От небольшого банковского предприятия, которое предлагало фермерам займы и первые срочные депозиты для малого бизнеса, банк BB&Т превратился в солидный банк и разместил свои филиалы в большинстве штатов США.

Основываясь на старых традициях и современных технических разработках, сегодня банк может предложить максимальное количество популярных банковских продуктов и услуг. Банковское обслуживание и кредитование, страхование, управление активами и фондами – это главные направления банковского сервиса от BB&Т.

За больше чем 140 лет кропотливого труда, банк BB&Т не только открыл филиалы по всей стране, но также учредил несколько дочерних компаний, которые расширяют возможности предоставления финансовых услуг клиентам банка. Такие финансовые компании, как AFCO, Prime Rate Premium Finance в США и CAFO в Канаде, готовы предоставить крупные кредиты и услуги по страхованию капитала для обеспечения оборотного капитала. Клиенты банка при необходимости могут получить поддержку от дочерних банковских компаний по одиннадцати экономическим направлениям. Это такие компании, как:

• BB&T Insurance Holdings
• BB&T Investment Services Inc.
• BB&T Scott and Stringfellow — brokerage and investment banking firm
• Grandbridge Real Estate Capital LLC
• Sheffield Financial
• Regional Acceptance Corporation
• Sterling Capital Management LLC
• The BB&T Leadership Institute

Расчётные счета банка BB&T

1. «Перспективный» счёт (BB&T Featured Checking Account)

Минимальная сумма открытия счёта составляет 500 USD, она может быть внесена на счёт в виде прямой транзакции. Минимальный остаток по счёту должен соблюдаться на уровне 1 500 USD в месяц. Если клиент не придерживается требований по ведению счёта, то за обслуживание счёта банк взимает 12 USD в месяц.

В случае потребности получения клиентом ипотечного кредитования, необходимо погасить предыдущие кредитные обязательства. При открытии счёта клиент получает платёжную дебетовую карту. Среди других преимуществ данного счёта, банк предлагает подключение бесплатного Интернет-банка, Мобильного обслуживания через банковское приложение по управлению счётом и полный телефонный сервис.

Ежемесячно владелец счёта получает банковские отчёты в печатном виде. Для того чтобы не получать отказы банка по предоставлению овердрафта, нужно «Перспективный» счёт привязать к сберегательному счёту или кредитной карте и заблаговременно делать заявку на выделение кредитной линии.

2. «Основной» расчётный счёт (BB&T Fundamentals Checking)

Минимальное открытие «Основного» расчётного счёта требует внесения минимальной суммы в размере 50 USD. Данный счёт не требует от клиента соблюдения минимального остатка по счёту, поэтому ежемесячно берёт фиксированную комиссию за обслуживание счёта в размере 5 USD.

Для эффективного управления счётом клиенту предоставляются услуги Интернет-банка, Мобильного банкинга и телефонного банкинга. При проведении транзакций или электронных платежей через Интернет банк может применять определённые тарифы. Также как и в предыдущем виде счёта, клиент может открыть дебетовую карту. Чтобы сделать этот счёт более функциональным в отношении возможности получения кредитов и овердрафтов, его нужно присоединить к сберегательному счёту и кредитной карте.

Международные переводы

Помимо банковских тарифов также нужно учитывать расходы на тарифы банков-корреспондентов, принимающих участие в обслуживании международных транзакций.

3. Расчётный счёт «Elite Gold»

Минимальный депозит для открытия счёта «Elite Gold» составляет 100 USD, при этом за обслуживание счёта банк предусматривает тариф 30 USD в месяц. Для того чтобы избежать ежемесячных платежей за сервис, нужно выполнять требование по соблюдению минимального остатка баланса в размере 25 000 USD в месяц. Этот минимальный месячный остаток допускается в сочетании со всеми балансам:

• открытого сберегательного счёта
• срочных депозитов
• инвестиционного баланса
• пенсионного депозита

Этот счет является одним из основных видов расчётных счетов, где предусмотрены процентные ставки по остатку баланса в размере 0,01%.

При соблюдении требований по ведению данного счёта, владелец может рассчитывать на получение ипотечного кредита для покупки собственности в размере 150 000 USD, плюс ко всему кредитную сумму в размере ранее предоставляемых кредитов. В случае наличия срочных депозитов владелец этого счёта имеет преимущества, для которых будут применяться повышенные (премиальные) процентные ставки.

Среди других преимуществ этого счёта можно назвать отсутствие страхового платежа овердрафта, для двух выделенных овердрафтов в месяц. Так как счёт «Elite Gold» связан со всеми имеющимися сберегательными и срочными счетами, то упрощается выделение клиенту займов, кредитных линий или финансирование для поддержки оборотного капитала.

При заказе чеков в банке первый раз после открытия счёта, оплата за чековую книжку не взимается. Помимо этого банк может изготовить любой дизайн по желанию клиента, при изготовлении обложки чековой книжки. Дополнительно к этому владелец счёта «Elite Gold» может проводить транзакции и платежи без ограничений, в том числе при выписке чеков может указываться любая сумма.

Обладатели этого счёта могут бесплатно использовать банковские сейфы размерами 3х5 и меньше, а при потребностях использовать более вместительные сейфы, имеют скидку в 40 USD. В случае необходимости непредвиденного снятия средств со срочного депозита в целях оказания неотложной медицинской помощи, штраф за несанкционированное снятие банком не взимается. Если владелец счёта «Elite Gold» нуждается в открытии второго расчётного счёта и этим счётом будет счёт «Перспективный», то для того чтобы не оплачивать ежемесячный тариф за банковский сервис, ему придётся выполнять правила минимального остатка согласно требованиям банка.

4. Студенческий расчётный счёт

Для открытия студенческого расчётного счёта нет требований по внесению минимальных депозитов и размерам допустимого минимального остатка баланса, также не предусматривается комиссия за ежемесячное обслуживание счёта. Единственно, что платит клиент при открытии – это 3 USD за банковский бланк заявления на открытие счёта. Здесь также может быть выдана дебетовая карта и для управления счётом доступна услуга Интернет и Мобильного банка.

5. Пенсионный расчётный счёт

Этот вид расчётного счёта будет полезен для лиц, которым исполнилось 55 лет или старше. Минимальный депозит для открытия счёта «Пенсионный» составляет – 100 USD. В этой категории расчётного счёта отсутствует оплата за обслуживание счёта, если владелец соблюдает минимальный размер остатка по счёту на уровне 1 000 USD в месяц. В том числе банк требует активности счёта на протяжении месяца, что подразумевает платежи или транзакции в общей сумме за месяц минимум на 500 USD. В противном случае владелец счёта должен оплачивать услугу за обслуживание счёта стоимостью 10 USD. В этой категории предусмотрена выдача дебетовой карты и подключение к Интернет-банку и Мобильному банкингу. При необходимости получения клиентом ипотечного кредитования банком может быть выделена любая сумма.

Сберегательные счета банка BB&Т

· Интернет-сберегательный счёт.

Требования счёта не предусматривают внесения минимальных сумм для открытия счёта и оплаты за его обслуживание. Годовая процентная ставка по счёту составляет 0,03%, при этом нужно учитывать тот момент, что on-line ставка в любое время может измениться, банк не обязан предварительно уведомлять клиента. Счёт может быть пополнен путём транзакции в Интернете или почтовым переводом. На Интернет-сберегательный счёт могут перечисляться депозиты без ограничений в сумме. Также без всяких ограничений могут сниматься средства со счёта через банкоматы, нет ограничений по переводам. Этот счёт может стать подспорьем расчётному счёту, а также будет служить в качестве гарантии при получении овердрафтов по расчётному счёту.

· Сберегательный счёт инвестора

Минимальный депозит при открытии составляет 10 000 USD, чтобы не оплачивать 15 USD за обслуживание счёта необходимо выполнять соблюдение минимального остатка баланса на уровне 10 000 USD.

Категория сберегательного счёта инвестора позволяет клиенту накапливать свои средства, осуществлять переводы и платежи согласно своим потребностям. Преимущество счёта в том, что процентные ставки насчитываются ежедневно. При этом есть ограничения, которые требуют осуществлять не более 6 транзакций в месяц. В случае превышения лимита по переводам, банк взимает 15 USD за каждую новую транзакцию. Помимо обычного способа открытия через отделение банка этот счёт можно открыть через Интернет-банк. Если счёт открыт в on-line режиме, то банк предлагает такие ставки:

При открытии счёта в офисе банка, а не через Интернет, взимаются другие банковские тарифы. После открытия счёта, при необходимости клиента, баланс этого сберегательного счёта может быть привязан к счетам дебетовой или кредитной карты. Также как и все предыдущие виды счетов, этот счёт также может управляться через Интернет банк и мобильные устройства.

· Сберегательный счёт BB & T CollegeWealth 529

Этот счёт может быть открыт для накопления средств в целях осуществления оплаты обучения своих детей, родственников или знакомых. Минимальный баланс для открытия счёта составляет 25 USD, эта же сумма является допустимым минимальным балансом.

Максимальная сумма, предусмотренная в этом плане рассчитана, исходя из средней годовой суммы за обучение в стране, и составляет 350 000 USD. Поэтому это максимальная сумма, размещённая на этом счету, которая гарантирована государственной службой страхования вкладов FDIC. При желании клиента счёт можно оформить непосредственно на то лицо, которое будет обучаться в колледже, университете или в любом другом учебном заведении. В этом случае возраст клиента, на которого будет оформлен сберегательный счёт, должен быть более 18 лет. Банковские требования по этому счёту не подразумевают ограничений на количество и суммы вкладов в течение года. Счёт можно свободно открыть через Интернет-банк или Мобильный банк.

· Сберегательный счёт «Здоровье»

Этот счёт рассчитан на накопления сбережений для оплаты медицинских услуг в случае необходимости, то есть своеобразный медицинский страховой фонд. При открытии этого счёта нет требований по внесению минимальной суммы депозита и соблюдению минимально-допустимого остатка баланса, помимо всего отсутствуют сборы за содержание счёта. Средства счёта могут быть привязаны к дебетовой карте.

· Молодёжный сберегательный счёт

Этот счёт могут открыть молодые люди в возрасте после 18 лет. Этот продукт создан банком в целях приобщения молодого поколения к использованию банковских услуг и развития ними собственного опыта в планировании бюджета. Банк не требует минимальных ограничений депозита при открытии счёта, а также не имеет минимальной суммы баланса и платы за обслуживание.

Срочные депозиты

1. Депозит от 7 до 60

Срочный депозит от банка BB&Т способен увеличивать прибыль клиентов сроком до пяти лет. Минимальный срочный вклад на самый короткий период времени (от 7 до 31 дня) составляет 2 500 USD. В этом счёте нет ограничений по максимально допустимой сумме депозита. Для открытия срочного вклада на срок более 31 дня требуется внести минимум 1 000 USD. После окончания срока договора депозит автоматически возобновляется.

Средства этого срочного депозита могут выступать в качестве залога для выделения кредита. Счёт не предусматривает пополнение во время действия срока договора и не требует ежемесячной оплаты за обслуживание банком. Применяется годовая процентная ставка 0,25%. Банком предусмотрен льготный период для клиента, когда он может сам выбрать, по какому принципу ему выгодней получать доход, на ежедневной основе или на годовой. Для депозитов на сумму до 100 000 USD применяются сложные процентные ставки начислений, на ежедневной основе по остаточной сумме баланса. При вложениях более 100 000 USD применяется простые ставки.

2. Домашний срочный депозит (Home Saver)

Открытие депозита предусмотрено на срок 36 месяцев и сумма баланса не должна превышать 100 000 USD. Минимальная сумма открытия счёта составляет 100 USD.

Учитывая тот факт, что досрочное снятие средств срочного депозита запрещено и в случае снятия накладываются штрафы, то этот «Домашний срочный депозит» имеет особенность досрочного снятия всей суммы без санкций. Однако банк уточняет, что вся сумма должна быть возвращена на счёт в течение семи дней. Процентные ставки начисляются по принципу ежедневной ставки с учётом остаточной суммы на балансе, а также на основе общей годовой ставки, исходя из первоначальной суммы депозита. Банк за обслуживание счёта не берёт комиссионный сбор, а по окончании срока депозита действует автоматическое обновление договора. Как и любой срочный депозит, этот депозит также может служить залогом банку для обеспечения финансирования или получения кредита.

3. Срочный депозит College Saver

Этот срочный депозит позволяет открыть накопительный счёт на сроки: 36,48 и 60 месяцев. Минимальный депозит при открытии составляет 100 USD. Ежемесячно можно пополнять этот счёт минимум на 50 USD. Максимальная сумма баланса по этому депозиту не должна превышать 100 000 USD.

Особенность этого депозита в том, что он рассчитан для накопления средств в целях оплаты обучения студента в колледже или другом учебном заведении. Поэтому владелец счёта может снимать средства со счёта четыре раза в год. Депозит может быть залогом для кредитов. Можно установить ежемесячное автоматическое пополнение срочного депозита путём перечисления определённой суммы с расчётного или сберегательного счёта. Так как и в предыдущих категориях срочных депозитов в этом депозите нет ежемесячных оплат за обслуживание и предусмотрено автоматическое возобновление срока действия депозита.

4. Дополнительный срочный депозит

Минимальная сумма открытия должна быть не менее 100 USD. Счёт открывается на фиксированный срок 12 месяцев. Как и в предыдущих видах срочных счетов, депозит обновляется автоматически после окончания срока действия договора. Также действуют многоуровневые процентные ставки из расчёта ежедневных процентных показателей для сумм до 100 000 USD, включительно с остаточной суммой баланса. Депозиты размером более 100 тыс. долларов рассчитываются на основе простых годовых ставок. Что касается тарифов за обслуживание, то они отсутствуют.

5. Безрисковый срочный депозит

Этот депозитный вклад имеет гибкие условия и особенности. Минимальная сумма, необходимая для открытия безрискового депозита составляет 1 000 USD. Минимальный срок вклада 30 месяцев. После 12 месяцев действия договора владелец может сделать дополнительный депозит на сумму до 10 000 USD.

Безрисковым депозитом он считается потому, что при падениях процентной ставки в течение срока, владелец счёта может привлечь дополнительные фонды с целью избежать падения доходности. В дальнейшем, при повышении курса, также можно отозвать привлечённые капиталы и открыть новый депозит. Ещё одна особенность выражается в том, что депозит можно снять без штрафных санкций одноразово, если сумма начального депозита находилась на счету в течение 12 месяцев, и до этого не было никаких предварительных изъятий.

Также необходимо условие: минимум за 7 дней до снятия первоначального депозита, в банке должен быть открыт дополнительный депозит, с которого за последние 6 дней не производилось никаких снятий средств. Остальные условия соблюдения условий содержания депозита и принцип начисления ставок такой же, как и в других вкладах.

6. Ступенчатый депозит

Рассчитан на срок 48 месяцев, с минимальным вложением в размере 1 000 USD. Один раз в год можно пополнить срочный вклад на сумму до 10 000 USD. После открытия счёта владелец депозита знает уровень годовых процентных ставок на последующие четыре года по вкладу. По истечении 24 месяцев, при необходимости, можно одноразово снять средства со счёта без банковских штрафных санкций. Все остальные требования по депозиту имеют такие же условия, как и предыдущие депозиты.

7. Казначейский срочный депозит

Минимальный взнос для открытия счёта – 5 000 USD, срок депозита рассчитан на 6 месяцев. За время действия депозита допускаются свободные пополнения по 100 USD. Также без штрафных санкций, один раз в месяц можно снимать средства с этого счёта.

Процентная ставка по этому депозиту рассчитывается по результатам торгов на аукционе Казначейских векселей США. Процентный показатель по этому депозиту будет минимально ниже на 1%, чем аукционная ставка. Общие правила начислений процентов, относительно максимальных сумм по вкладам, такие же, как и в предыдущих депозитах.

Кредитные карты

· BB&T Bright Card VISA

Кредитная карта имеет минимальные годовые процентные ставки. В условиях предоставления услуг кредитной карты отсутствует фиксированный годовой взнос.

Согласно условиям этого продукта, первые 15 месяцев пользования картой, банк не взимает процентную ставку при покупке товаров и переводах средств со счёта карты. После этого устанавливается процентная ставка в диапазоне от 8,4% до 17,4% годовых.

При снятии наличных с карты через банкоматы действует ставка в размере 22,40%. Карта круглосуточно поддерживает обслуживание и в любой момент менеджеры помогут решить всевозможные ситуации. Карта имеет хорошую безопасность на основе встроенного электронного чипа, который защищает счёт от мошенничества. Также за превышение лимита при покупке нет штрафных банковских начислений. Владелец карты застрахован от чрезвычайных ситуаций при путешествиях и при аренде автомобиля. Подключение к Интернет-банку позволяет управлять и корректировать настройки оплат по карте. Ежемесячное пополнение кредитной карты должно быть не позднее 25 числа каждого месяца. Тарифы по карте:

· BB&T Spectrum Rewards Credit Card VISA

Обладатели кредитной карты BB&T Spectrum Rewards® (Премиальная) могут в течение первых 90 дней пользования картой зарабатывать 3% наличными при совершении покупок в Интернете, оплате почтовых услуг и совершении электронных платежей по счёту.

После этого срока банк позволяет зарабатывать клиенту 1% по тем же позициям покупок и оплат. Условия этой кредитной карты дают возможность заработать годовой юбилейный бонус наличными размером 5% от суммы платежей. При проведении крупных платежей или транзакций размером 50 000 USD и больше, банк начисляет бонусы наличными в размере 30%. Кредитная карта имеет надёжную защиту и способна заменить наличные при расчётах за покупки в магазинах и платежах за услуги. Также как и предыдущая карта, карта BB&T Spectrum Rewards® застрахована от несчастных случаев при путешествиях и в других ситуациях.

Владельцы карты не платят ежегодный членский взнос, а в первые 12 месяцев пользования картой, банковская ставка по предоставлению кредитных услуг на покупки составляет 0%. После этого срока начинает действовать плавающая годовая ставка от 10,4% до 19,4%. Тарифы и комиссионные сборы по этой карте, такие же, как и в предыдущей. В случае необходимости предоставления кредита, владелец карты должен получить банковское утверждение.

Дебетовые карты

· Предоплаченная дебетовая карта «BB & T MoneyAccount»

Эта карта представляет собой платёжную карту, которая пополнена на определённую сумму. Максимальный размер баланса по карте не может быть более 10 000 USD. Так как карта привязывается к расчётному счёту, с целью обеспечения безопасности доступа к общему счёту, карта имеет конкретный ограниченный баланс. Картой можно проводить любые платёжные операции и оплачивать услуги и покупки, в том числе и в Интернете.

Стандартный ежемесячный платёж за обслуживание дебетовой карты составляет 5 USD, при балансе карты 1 000 USD и более банк снимает 3 USD. За снятие наличных с дебетовой карты через сеть банкоматов банка BB&T берётся комиссия в размере 2,5 USD. Обналичивание в банкоматах за границей и за международные переводы тариф составляет 5 USD плюс 3% за конвертацию. Замена карты стоит 5 USD, а замена с доставкой 15 USD.

Для обеспечения дополнительной безопасности карты при оплате через Интернет, можно привязать дебетовую карту к платёжному оператору VISA, который называется Visa Checkout. Эта система ориентирована на проведении платежей и транзакций с использованием смартфонов и планшетов. Выгода заключается в том, что при проведение платежей через Visa Checkout, номер дебетовой или кредитной карты плательщика нигде не фигурирует и не запрашивает адрес доставки. Эта система работает только в Соединённых Штатах, Австралии и Канаде.

Также владельцы смартфонов Apple и iPhone (определённых марок) для повышения той же безопасности могут воспользоваться совершенно новой платёжной мобильной системой – Apple Pay. Эта система появилась в Соединённых Штатах только в 2014 году и надёжно защищает личные данные при проведении покупок или переводов в сети Интернет. Дебетовая карта может пополняться наличными через терминал, отделения банка или прямой транзакцией. Управлением счётом карты также можно заниматься через Интернет банк или мобильное приложение смартфона.

· Подарочная дебетовая карта

Подарочная карта может применяться в качестве подарка на день рождения, к свадьбе, годовщине или к отпуску, а также к другим важным событиям. Это обычная платёжная карта, ограниченная определённой сумой, она также принимается во всех торговых точках и по своим свойствам ничем не отличается от стандартной карты. Сумма счёта, который может быть на подарочной карте, составляет от 25 до 500 USD. За изготовление карты взимается сбор в размере 3,95 USD, в случае бездействия по счёту подарочной карты более 12 месяцев, банк берёт комиссию 3 USD в месяц.

· Дебетовая карта BB & T EasySend

Эта дебетовая карта предназначена для упрощённой отправки международных переводов. Открыв карту BB & T EasySend, владелец карты может в любой стране мира, в банкоматах с логотипом PLUS, легко снять средства с карты. Карта может быть оформлена через филиалы банка BB & T на территории США после чего она будет переслана по почте владельцу в течение 7-10 рабочих дней. При снятии средств с карты за границей предусмотрена лишь комиссия за конвертацию, однако банкоматы за рубежом могут допустить дополнительные комиссии. Тарифы по карте:

Для тех владельцев карты EasySend, у которых нет расчётного или сберегательного счёта, а также дебетовой карты BB & T MoneyAccount банк взимает дополнительно 5 USD за открытие счёта EasySend и 5 USD за финансирование.

Процедура удалённого открытия личного банковского счёта в США в банке BB&T

1

Первым и основным шагом является Ваше намерение стать обладателем личного счета в BB&T. Вам необходимо связаться с нами по электронному адресу info@offshore-pro.info для получения профессиональной консультации, в вопросах открытия банковского счета.

2

Далее, Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии американского личного счета в BB&T, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией.Стоимость предоставления услуг 3000 USD.

3

Теперь мы переходим к сбору информации необходимой для открытия счета.

Для владельца счета, а также подписантов и уполномоченных лиц необходимо предоставить:

• Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
• Нотариально заверенная копия загранпаспорта (страницы с фотографией и подписью).

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод на английский язык и сшейте с копией оригинала (страница с фото и подписью) у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

• Нотариально заверенная копия второго идентификационного документа с фото, переведенного на английский язык и нотариально заверенного;

• Доказательство адреса проживания (счет за коммунальные услуги);

Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или оригинал счета за коммунальные услуги или выписку по банковскому счету для подтверждения адреса проживания.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3х месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на английский язык и заверен нотариально.

• Доказательство легального происхождения средств: налоговая декларация или справка о доходах от работодателя.

Примечание: все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

По всем интересующим вопросам удалённого открытия личного счёта в BB&Т, США, пишите нам на электронный адрес: info@offshore-pro.info.