!!!Сотрудничество с данным банком прекращено!!!
Обслуживанием в банке на русском языке на Кипре никого не удивишь. Все банки южного Кипра ( греческой части острова Кипр), которые работают с не резидентами, обслуживают клиентов на русском языке. Со временем на нашем блоге будут описаны процессы открытия счетов во всех банках Кипра, так как у столь многих бизнесменов из стран СНГ уже есть счета на Кипре. Поэтому, определенным клиентам зачастую нужны не просто счета в Кипрском банке, а в определенном Кипрском банке.
Банк, о котором пойдет речь в этой статье не является полностью и исконно Кипрским банком. Именно поэтому у него есть официальная возможность открывать счета удаленно, дистанционно, без личного присутствия. Все остальные банки Кипра официально не позволяют открывать счета удаленно. Клиент официально имеет право посетить представителя банка на Кипре – юриста Киприота и открыть счет в банке через него. Однако у многих компаний есть офисы не только на Кипре, но и в других юрисдикциях. Агенты Кипрских юристов в других юрисдикциях и принимают заказы на удаленное открытие счета. Об этом банке я уже писала ранее –
Обратите внимание на название статьи. Клиентам нравится работать с этим банком. В статье не сказано, что клиентам нравится процесс открытия банковского счета в данном банке. Это один из немногих банков по процессу открытия счета в котором и по заполнению форм-заявок на открытие счета в котором написана целая маленькая брошюрка. Процесс открытия счета удаленно в этом банке занимает 2-3 месяца, в отличии от 2-3 недель в Карибском банке — Удаленное открытие личного карибского мультивалютного банковского счета или 2-3 дней в Швейцарском банке — Удаленное Открытие Корпоративного или Личного Банковского Счета в Швейцарии.
Обсудить детали с экспертом
Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.
Связаться с экспертомУдобнее через мессенджер?
На самом деле данный банк интересен тем, кому интересен бизнес со средним востоком и кому нужны торговые инструменты ( кредитные письма, банковские гарантии) от ААА банка. Такие инструменты можно получить от банка корреспондента этого «кипрского» банка.
Счета этого банка являются мультивалютными и на один и тот же номер счета можно принять следующие валюты: USD, EUR, GBP, AUD, BUD, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, HKD, JPY, KWD, LBP, NOK, NZD, OMR, PLN, QAR, SAR, SEK,ZAR. Для тех, кому не нужно работать с валютами средней и малой Азии многие из этих валют являются не релевантными. Основной валютой текущего счета в данном банке могут быть Доллары США, Канадские Доллары, Японскую Йену, Швейцарский Франк, Фунты Стерлинги, Евро и Танзанийские Шиллинги. Выписки по счетам можно загрузит напрямую из интернет банка. Еще одной причиной желания клиентов из стран СНГ – возможность приобрести у банка многие виды карт, в том числе и оффшорные безлимитные карты. Банк выдает и VISA и Mastercard.
Почему я называю этот банк «кипрским»? Да потому, что изначально банк был зарегистрирован в 1982 году как Кипрских банк и дочерняя компания банка Ливана. Через четыре года страной регистрации банка стали Каймановы острова и кипрский филиал данного банка стал филиалом банка с Каймановых островах. К 2003 году власть опять поменялась, и кипрский филиал данного банка стал филиалом Танзанийского банка.
Вот такая вот интересная судьба у этого банка. На данный момент ничто не предвещает того, что Кипрский филиал опять сменит хозяина, так как современная Танзания — это скорее всего совсем не то, что вы себе представляете. Кстати, чуть позже я напишу и о возможностях удаленного открытия личных и корпоративных счетов в Танзании. Больше узнать об этой стране вы можете здесь:
Я Предлагаю Рассмотреть эту Производящую Золото Африканскую Страну как Оффшорную Юрисдикцию
Представителей банка FBME я встречала на всех возможных выставках и конференциях оффшорной тематики от Шанхая и до Украины. Но вот открытие счетов в данном банке поистине радикально отличается от, например, процедур в Швейцарском или Карибском банке.
В отличии от этих банков, все заверенные копии документов, необходимые для открытия банковского счета на Кипре, нужно будет пересылать Агенту, то есть компании Offshore Pro Group, на наш адрес бэкофиса в Швейцарии. Уже одно это задерживает открытие счета. Более того, в этом банке я как агент не знаю заранее имя вашего личного банкира, так как оно определяется автоматически, после получение банком документов напрямую через агента. В данном банке клиент не может открыть счет удаленно без помощи Агента. Поэтому, если Вы не готовы посылать нотариально заверенные и с апостилем копии своих документов на открытие корпоративного счета и ждать несколько месяцев, то это счет не для Вас. Если же вы готовы ждать, то привожу список документов, которые Вам необходимо будет послать мне, как Агенту банка. Помните, что все формы мы можем заполнить за Вас , но это дополнительная услуга: Заполнение форм-заявок на открытие счета в оффшорном или иностранном банке за Вас – 500 долларов США.
A. Стандартные формы банка
1. Заявление на открытие счета
2. Кодовое слово для справок о состоянии счета
3. Декларация о том, что Вы не являетесь резидентом Кипра ( для освобождение от специфического Кипрского налога на защиту родины).
4. Вопросник – анкету о том действительно ли Вы не являетесь резидентом Кипра в текущем году.
B. Поддерживающая документация
1. Копия годного паспорта или ID карты с апостилем. Для граждан РФ копия международного паспорта с апостилем. Для тех, кто не знает что такое апостить и где его делать в своей стране, нами разработана следующая статья –инструкция : Легализация документов в странах СНГ
2. Доказательство адреса проживания в стране, в которой вы являетесь постоянным налоговым резидентом. Например, недавний счет за квартиру, не старше 6 месяцев. На практике лучше брать последний самый недавний счет. Вы можете также использовать распечатку банковского счета или кредитной карты с полным именем и адресом. Если вы доказывали свою личность паспортом, то адрес вы можете доказать своей ID картой, если у Вас таковая есть. Адреса с P.O.Box или “care of” банком не принимаются.
Если вы являетесь временным резидентом Кипра, и не являетесь гражданином ЕС, то понадобится разрешение на временное проживание на греческой части острова Кипр.
C. Рекомендации
Банку нужно обязательно предоставить рекомендации, и лучше две, чем одну, так как в определенных случаях банк может запросить и вторую рекомендацию.
Допускаются рекомендации от банкиров, юристов, сертифицированных бухгалтеров. Если вы не знаете что такое банковская рекомендация и как, когда и у кого ее можно попросить, то Вам весьма пригодится наша следующая статья — Как запросить у банкира банковскую рекомендацию так, чтобы Вам не отказали?
После того, как Вы пошлете все эти документы на адрес Агента, мы перешлем их банк как агент с заверением. После получения банком документов проходит порядка двух недель до момента получения ответа.
Некоторые неудобства связанные с процессом открытия счета компенсируется изобилием различных кредитных карт, обслуживанием на русском языке и достаточно хорошим онлайн банком. Из языков стран СНГ в банке обслуживают на русском и армянском языках. Онлайн банк предоставляет следующие возможности:
— Он-лайн обзор остатков средств на счете.
— Просмотр, печать и скачивание выписок по счету в режиме он-лайн.
— Он-лайн обзор баланса по карте.
— Безопасное он-лайн пополнение средств на карте.
— Осуществление внутренних и внешних банковских переводов.
— Формирование отчетов по банковским переводам.
— Обзор основных условий кредита.
— Открытие и управление срочными депозитами.
— Доступ к ежедневному обзору курсов валют.
— Выбор языка.
Банк предоставляет полный спектр платежных услуг: электронные переводы денежных средств в системе СВИФТ, распоряжения о постоянных платежах, клиринг чеков и банковские тратты. Данные операции могут быть исполнены в тот же день посредством услуги «Фаст Трэк».
Распоряжения о платежах с датой валютирования в тот же или на следующий день должны быть присланы до 15.00 по Кипрскому времени.
Казначейство банка также предоставляет консалтинг по работе с рынком FOREX, но естественно без принятия на себя ответственности за рекомендации. Банк также оказывает помощь в торговле иностранной валютой под залог и на основе маржи ( все основные валюты).
Теперь поговорим о картах банка – их великое множество. Банк работает и с VISA и с MASTERCARD. Посмотреть достоинства всех карт банка в схематичном режиме Вы сможете здесь в таблице.
1) Карта VISA Infinite была разработана для элитной группы клиентов. Держатели карт VISA Infinite пользуются обширными привилегиями и получают дополнительное персональное обслуживание. Карта FBME VISA Infinite – надежная карта с обширными возможностями и преимуществами. Это самая престижная карта.
Эксклюзивные привилегии Infinite
Услуга Infinite Lifestyle Management включает специальные предложения, эксклюзивные акции, VIP обслуживание, скидки в лучших гостиницах, ресторанах и курортах мира.
Услуга Infinite Lifestyle Management доступна круглосуточно как в стране проживания, так и за рубежом, и включает:
— Заказ ресторанов
— Организацию особых событий
— Бронирование билетов в первые ряды
— Услуги службы доставки цветов
— Заказ транспорта
— Заказ подарков
Привилегии во время поездок
Карта VISA Infinite предоставляет комплексное страхование во время поездок:
— Медицинские расходы до 10 000 000 Евро
— Личное страхование до 5 000 000 Евро
— Страхование несчастных случаев до 1 000 000 Евро
— Страхование по игре в гольф — до 1 500 000 Евро
— Страхование от краж и в случаях физического насилия
2) Карта Platinum позволяет владельцам увеличить расходные лимиты. Данная карта обеспечивает доступ к привилегиям и уникальным возможностям, разработанным для владельцев карт Platinum.
При использовании данной карты для оплаты зарубежных поездок клиенту предоставляется комплексное индивидуальное страхование и страхование его близких родственников.
Привилегии Членства в Клубе Priority Traveller
Priority Traveller — это эксклюзивный клуб общих интересов, обеспечивающий держателям карт следующие преимущества:
— Скидки в VIP залах ожидания в 128 аэропортах.
— До 50% скидок в сети ведущих гостиниц.
— До 30% экономии в ведущих компаниях по прокату автомобилей.
— Скидки при покупке авиабилетов и возврат части цены при возврате билета.
— Доступ к более 250 спа-салонам.
— Скидки и эксклюзивные преимущества в гольф-клубах.
— Скидки до 50% на игры в более 250 гольф-клубах по всему миру.
— Услуга по отслеживанию пропавшего багажа.
— Программное обеспечение для карманного компьютера PDA для планирования командировок.
— Информация о городах/странах.
3) Карта Gold рекомендуется для клиентов с расходным лимитом от 5 000 до 10 000 долларов США в месяц. Данная карта предоставляет широкий спектр бонусов. Владельцам карт FBME Gold предоставляется первоклассный пакет страхования, который включает индивидуальное страхование от несчастных случаев до 250 000 долларов США, суточное пособие в случае госпитализации и компенсацию при потери багажа. Держатели карты Gold бесплатно пользуются преимуществами членства в клубе Priority Traveller.
4) Карта Silver рекомендуется клиентам с расходным лимитом до 5 000 долларов США в месяц.
Владельцам карты Silver предоставляются следующие привилегии:
— Медицинское страхование
— Индивидуальное страхование от несчастного случая до 100 000 долларов США
5) Карты Global имеют дополнительную возможность использования карты в миллионах торговых точек по всему миру и для покупок в Интернете. Серия карт Global идеально подходит клиентам для безопасного управления платежами, для использования в поездках и для платежей в иностранных валютах (также рекомендуется в качестве студенческой карты).
Я постаралась максимально честно описать для Вас данный продукт. Помните, что у нас есть возможность открывать личные и корпоративные банковские счета совершенно в любом банке Кипра. По всем вопросам открытия банковских счетов на Кипре в любом банке, пожалуйста, обращайтесь по е-майлу – info@offshore-pro.info
