Открытие корпоративного счета в латвийском Blue Orange Bank

Если вы находитесь в поиске финансового инструмента с полным набором возможностей интернет-банкинга для качественного управления денежными потоками, рекомендуем заказать услугу по открытию корпоративного счета в латвийском Blue Orange Bank.

Зачем открывать банковский счет в Латвии?

Банковский и финансовый сектор Латвии относительно небольшой, он сконцентрирован в столице, Риге, и имеет высокую долю иностранного капитала. На сегодня в Латвии функционирует 28 банков, 7 из которых являются представительствами иностранных финансовых учреждений. 

Большинство латвийских банков являются частными и действуют как универсальные банки, но некоторые специализируются на корпоративном банкинге либо на управлении капиталом.

Преимущества открытия банковского счета в Латвии

Есть ряд причин, по которым иностранные компании и частные лица предпочитают открывать счета в латвийских банках:

• широкий спектр услуг, включая частные, розничные и корпоративные банковские услуги, а также услуги онлайн-торговли и брокерские услуги
• процедуры KYC просты и понятны, также есть ряд банков, готовых открыть счет удаленно
• Латвия является членом ЕС и входит в еврозону, что облегчает денежные переводы в другие страны-участницы
• юрисдикция использует систему IBAN, что упрощает международные платежи
• гарантированная сумма страхования депозитных вкладов составляет € 100 000
• банковские услуги доступны на многих языках, включая русский и английский

О банке

Blue Orange Bank — международный частный банк, который предоставляет широкий спектр финансовых и консультационных услуг, включая индивидуальные решения для состоятельных частных лиц и предприятий любого размера. 

У банка есть головной офис в Риге (Латвия) и представительства на всей территории ЕС и СНГ, а также глобальная сеть надежных партнеров. Деятельность банка осуществляется в строгом соответствии с требованиями ЕС.

Банковское учреждение занимается инвестиционным бизнесом с момента возникновения частного предпринимательства в Латвии в 1990-х годах и зарекомендовало себя, как динамично развивающиеся финансовое и страховое учреждение в странах Балтии. 

На сегодня Blue Orange Bank имеет 20 офисов, где работает более 300 квалифицированных сотрудников. С 2013 года Банк внедрил эффективную платформу для торговли акциями.

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом

Удобнее через мессенджер?

WhatsApp Telegram

Какова специализация банка?

Банк специализируется на оказании услуг для розничного и корпоративного сегмента клиентов. Среди прочего он предлагает:

• открытие личных счетов для граждан ЕС
• корпоративные счета для компаний с условием наличия фактического присутствия, а также с экономической связью со страной регистрации

Для граждан других государств, расчётный счёт в Blue Orange Bank открывается только с целью использования инвестиционных услуг. Однако, такой финансовый инструмент открывает доступ ко всем остальным услугам банка.

С каким профилем иностранной компании банк Литвы предпочитает сотрудничать?

Банк не устанавливает ограничений по направлениям деятельности. Стать клиентом латвийского банка может компания, занимающаяся:

• торговлей
• логистическими и транспортными услугами
• производством продукции
• судоходством
• fintech направлением
• яхтингом
• high-risk направлением

Чтобы начать сотрудничество с банком, иностранной компании потребуется выполнить одно из основных условий — бизнес должен осуществляться реально, а не номинально. 

Поэтому в качестве подтверждения экономического присутствия, иностранной компании потребуется предоставить данные об офисе и штате в стране регистрации.

Возможны ли инвестиции в криптовалюты?

Абсолютно для каждого клиента латвийского банка доступны инвестиции в криптовалюты. Физические лица могут осуществлять операции по покупке криптовалюты на бирже, но с определенными условиями.

Что касается покупки таких инвестиционных инструментов, как фонды, фьючерсы, CFD, они доступны каждому клиенту без каких-либо ограничений.

Можно ли нерезидентам использовать услуги процессинга?

Услуги процессинга доступны для европейских компаний с физическим присутствием (substance) в стране регистрации. Чтобы ими воспользоваться потребуется открыть корпоративный счет в банке Латвии.

Может ли high-risk бизнес использовать услуги процессинга?

Да, это возможно после того, как будет пройдена идентификация и открыт расчетный банковский счет на компанию.

Какой размер минимального депозита по счету?

Банк открывает счета только тем компаниям, у которых есть реальное присутствие (бизнес, офис, сотрудники) в стране регистрации. Для таких компаний требования по поддержанию обязательного минимального остатка, отсутствуют. 

Что касается иностранных компаний, им предлагается открыть корпоративный счет в дружественной платежной институции, где также отсутствует требование к поддержанию минимального остатка по счету.

Есть ли возможность заказать банковскую карту?

Да, есть. Банк Латвии предлагает своим клиентам банковские карты платежной системы Mastercard в валюте — EUR / GBP /RUB.  Обратите внимание, карты недоступны в такой валюте, как USD.

Какой минимальный порог для открытия инвестиционного счета на физическое лицо нерезидента?

Минимальная сумма, необходимая для регистрации инвестиционного счета, составляет € 80 000. Однако, банк Латвии готов в индивидуальном порядке рассмотреть возможность размещения и меньшей суммы, например, если клиент не планирует держать большой остаток денежных средств на расчетном счете по отношению к уже вложенным средствам на инвестиционном счете.

Тарифная политика по обслуживанию корпоративного счета 

Страны ЕЭЗ: Исландия, Лихтенштейн, Норвегия и 28 стран ЕС: Австрия, Бельгия, Болгария, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Соединенное Королевство, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция, Эстония.

Валюты ЕЭЗ: BGN, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, GIP, HRK, HUF, ISK, NOK, PLN, RON, SEK.

Благодаря SEPA instant, компании могут осуществлять мгновенные валютные платежи путем формирования платежного поручения через личный кабинет интернет-банкинга либо в удобном мобильном приложении. Данная услуга доступна для всех клиентов латвийского банка.

Доступно ли удаленное открытие корпоративного счета в банке Латвии клиентам-нерезидентам?

Открытие расчетного счета в удаленном режиме доступно только в случае если бенефициар компании находится территориально в Москве, поскольку это позволяет выполнить обязательную верификацию.

В иных случаях, выполнить открытие расчетного счета без посещения банка либо его представителя, к сожалению, невозможно.

Комплект документов для регистрации расчетного счета

• заявление и доверенность на получение повседневных банковских услуг
• анкета зарегистрированного юридического лица либо юридического образования на территории Латвии
• анкета зарегистрированного юридического лица либо юридического образования на территории Латвии со сложной корпоративной структурой
• полная информация о бенефициарных владельцах предприятия
• образец подписей и оттиска печатей (штампов) компании
• анкета-опросник юридического лица
• уставные документы
• протокол собрания
• приказ о назначении директора
• свидетельство о регистрации юридического лица
• документы, подтверждающие легальность происхождения капиталов
• банковские выписки
• документы, идентифицирующие личность конечных бенефициарных владельцев / директора
• иные документы по запросу менеджера банка

Сроки открытия корпоративного банковского счета в Латвии

На выбор клиенту предлагается два варианта по рассмотрению заявки на установление деловых отношений:

• стандартный процесс* — в течение 10-ти рабочих банковских дней
• срочный* — в течение 5-ти рабочих банковских дней

*С момента получения банком всех документов и оплаты комиссии за открытие счета.

С чего начать открытие корпоративного банковского счета?

1. Свяжитесь с экспертами Offshore Pro Group через специальную электронную почту: info@offshore-pro.info. 
2. Оплатите услугу сопровождения открытия счета от 3 999 EUR.
3. Заполните все необходимые банковские заявления, анкеты.
4. Соберите комплект документов, согласно перечню банка.
5. Пройдите идентификацию.
6. Получите доступ к расчетному банковскому счету.

Хотите открыть корпоративный счет в надежном европейском банке? Запланируйте бесплатную консультацию, прямо сейчас.