Выбирая наиболее выгодное решение для управления своими сбережениями, многие наши читатели выбирают счет с внешним управлением активами. Сочетание услуг солидного и надежного банка с услугами лицензированной компании по управлению активами дает возможность сделать процесс хранения и приумножения состояния максимально удобным и эффективным. Предлагаем Вам услугу удаленного открытия счета с внешним управлением активами в Wells Fargo в США.
Для открытия счета понадобится минимальный депозит в размере 500,000 USD/EUR/CHF (при этом сумма рекомендуемого депозита составляет от 1 млн USD/EUR/CHF).
Личное присутствие для открытия счета с внешним управлением активами в Wells Fargo не требуется. Для подтверждения личности клиента используется телефонное интервью (для связи может использоваться также какой-либо из мессенджеров — Skype, WhatsApp, Viber и т.д.).
Преимущества счета с внешним управлением активами
Перечень преимуществ счета с внешним управлением активами по сравнению с обычным банковским счетом довольно велик. Но самое главное, что получает Вы получаете от счета с внешним управлением активами — это по-настоящему полную защиту и заботу о своих интересах, независимые рекомендации без риска конфликта интересов.
Открывая счет с внешним управлением активами, владелец счета передает функции коммуникации с банком внешнему управляющему, который:
- обеспечивает подготовку необходимой документации для прохождения клиентом банковских проверок, включая проверку Due Diligence;
- обеспечивает соблюдение законодательства в области борьбы с отмыванием денег;
- обеспечивает соответствие внутренним нормативам и требованиям банка;
- решает конфликтные ситуации с банком;
- защищает интересы клиента перед банком;
- предоставляет клиенту юридическую защиту перед банком и юридические консультации.
В то же время у компании по внешнему управлению активами есть множество связей и с другими банками в разных странах. Это дает Вам гораздо больший выбор финансовых и инвестиционных возможностей, чем при работе с одним банком.
В случае необходимости внешний управляющий поможет быстро, дистанционно и по сниженной цене открыть счет в другом банке и перевести активы в другую юрисдикцию. Это может стать особенно актуально в ситуациях, аналогичных той, что произошла с латвийским банком ABLV. К сожалению, ни один владелец банковского счета не может быть застрахован от того, что уже завтра этот банк по каким-либо причинам перестанет существовать. Иметь возможность оперативно отреагировать и “уйти на запасной аэродром” — абсолютная необходимость в современных условиях.
Еще один неоспоримый плюс — это двойное обслуживание. К услугам владельца счета с внешним управлением активами — как команда представителем банка, так и компании по внешнему управлению активами. Это дает доступ к разным источникам информации (в том числе, разным финансовым и инвестиционным анализам), разным точкам зрения, позволяет сформировать полную картину для принятия объективных решений. Кроме того, осуществляется двойной контроль над каждой операцией, что сводит к минимуму операционные риски.
И наконец — счет с внешними активами является статусным, он дает доступ к дополнительным услугам и бонусам. Кроме того, Вы получаете банковские услуги по сниженным расценкам, а компания по внешнему управлению активами обеспечивает более высокую доходность активов, гибкость и стратегии хеджирования.
Wells Fargo
Банк Wells Fargo был основан 18 марта 1852 года. Wells Fargo начинал свою деятельность в порту золотой лихорадки Сан-Франциско, а вскоре были открыты офисы и в других новых городах и горнодобывающих лагерях Запада.
Сегодня Wells Fargo — один из крупнейших банков мира, он входит в состав “большой четверки” крупнейших банков США, вместе с JPMorgan Chase, Citigroup и Bank of America.
Wells Fargo в цифрах (по состоянию на 30 сентября 2017 года):
- $1.9 трлн активов;
- 268,000 сотрудников;
- 70 млн клиентов;
- 8,400 филиалов;
- 13,000 банкоматов;
- $272 млрд — рыночная стоимость акций.
Услуги по управлению состоянием предоставляет специальное подразделение банка Wells Fargo Private Bank.
Планирование состояния в Wells Fargo
Высококвалифицированные сотрудники Wells Fargo могут оказать Вам помощь в работе над созданием и внедрением особого финансового плана, который будет:
- ясно отражать цели и ситуацию именно Вашей семьи;
- предоставлять результаты анализа и рекомендации, которые помогут уверенно принимать обоснованные решения;
- отслеживать прогресс, управлять рисками, а также контролироваться и адаптироваться с течением времени.
Специалисты банка могут также помочь Вам изучить и рассмотреть потенциальное влияние на управлением капиталом нефинансовых, “человеческих” факторов.
Family Dynamics
Исследования показывают, что 70% богатства рассеивается уже на третьем поколении из-за недостатка общения и доверия внутри семьи, недостаточной подготовки наследников и отсутствия семейной миссии. Специалисты Wells Fargo могут помочь Вам разработать всеобъемлющий план, поддерживаемый общими взглядами семьи.
Family Dynamics — это планирование состоянием на пересечении финансовых и нефинансовых факторов. Family Dynamics помогает учитывать интеллектуальные, культурные, социальные, эмоциональные и межличностные аспекты управления состоянием.
Приват-банкинг в Wells Fargo
К услугам клиентов приват-банкинга Wells Fargo — партнеры в лице приват-банкиров и команда специалистов, которые помогают удовлетворить финансовые потребности и цели в рамках плана по управлению состоянием, а также предоставляют доступ к:
- индивидуальным кредитным стратегиям и решениям;
- депозитам и управлению наличностью;
- конкурентоспособным ценам и ценообразованию на основе взаимоотношений.
Wells Fargo предлагает:
- кредитные услуги;
- услуги по управлению наличностью (с современной системой онлайн-безопасности и мобильным доступом 24/7);
- варианты финансирования недвижимости;
- управление рисками.
Управление инвестициями в Wells Fargo
Wells Fargo осуществляет последовательный и стратегический подход к управлению инвестициями. Клиенты банка получают доступ к широкому спектру стратегий, помогающих удовлетворить потребности и цели в каждом конкретном случае.
Чтобы оптимизировать доходность и снизить риски, банк учитывает:
- желаемую доходность;
- терпимость к риску;
- потребность в денежном потоке и ликвидности;
- налоговые соображения;
- временные рамки для инвестиций;
- цели (такие как оставление наследства или социально ответственное инвестирование).
Команда экспертов института The Wells Fargo Investment Institute предоставляет своевременные, эффективные рекомендации и применяет свой опыт, чтобы помочь клиентам достичь своих финансовых целей.
| Анализ | Рекомендации | Уникальная информация |
| ● Рынок акций;
● Ценные бумаги с фиксированным доходом; ● Реальные активы; ● Альтернативные инвестиции; ● Портфельные риски. |
● Инвестиционные стратегии;
● Распределение активов; ● Управленческий обзор; ● Стратегии опционов и альтернативные инвестиции. |
● Статьи и отчеты;
● Ежедневные и еженедельные комментарии; ● Ежемесячные видеоролики об инвестиционных перспективах. |
Распределение активов является основой успешной инвестиционной стратегии. При формировании клиентского портфеля Wells Fargo использует модель с четырьмя группами активов: акции, ценные бумаги с фиксированным доходом, реальные активы и альтернативные инвестиции, с целью оптимизации взаимосвязи между риском и доходностью.
| Стратегии для различных инвестиционных целей | Глобальные классы активов | Выбор типа инвестиций |
| ● Управление рисками и волатильностью;
● Ликвидность и управление наличностью; ● Доходные стратегии; ● Налогосберегающее инвестирование; ● Ответственное инвестирование. |
● Обыкновенные акции
● Акции с фиксированным доходом; ● Реальные активы; ● Альтернативные инвестиции. |
● Взаимные фонды;
● Отдельно управляемые счета (SMA); ● Биржевые индексные фонды (ETF); ● Биржевые индексные облигации (ETN); ● Мастер-товарищества с ограниченной ответственностью (MLP); ● Хедж-фонды; ● Стратегии опционов; ● Общественная и частная глобальная недвижимость; ● Непубличные акции и долговые обязательства. |
По каждой из инвестиционных целей с клиентом работает специалист по разработке инвестиционных стратегий, чтобы определить временные горизонты и ожидания риска/доходности. Для оптимизации доходности и снижения риска учитывается:
- налоговая эффективность, основанная на конкретной ситуации и целях;
- потребность в увеличении активов, сохранении капитала и получении дохода;
- инвестиционный горизонт для конкретных финансовых целей.
Впоследствии разработанный портфель регулярно анализируют менеджеры по инвестициям и контролируют специалисты по управлению рисками.
Специализированные услуги по управлению состоянием в Wells Fargo
Wells Fargo предоставляет ряд специализированных решений для удовлетворения особых потребностей своих клиентов в управлении состоянием:
- Филантропические услуги для физических лиц и учреждений;
- Консультационные услуги для бизнеса;
- Управление недвижимыми активами;
- Управление портфелями, связанными с нефтью, газом и минеральными ресурсами;
- Инвестиционные услуги для международных клиентов;
- Услуги по администрированию передачи имущества по наследству;
- Услуги по управлению жизнедеятельностью;
- Трастовые услуги для лиц с особыми потребностями;
- Траст для передачи наследства.
Трастовые услуги в Wells Fargo
Wells Fargo также предлагает своим клиентам традиционные трастовые услуги. Банк может взять на себя ежедневное администрирование, управление активами, бухгалтерию, подготовку и подачу налоговых деклараций, ведение документации. В зависимости от потребностей клиента, Wells Fargo может выполнять функции:
- агента;
- трасти;
- последующего доверительного управляющего или
- душеприказчика.
Страхование для потребностей в управлении капиталом в Wells Fargo
Различные страховые решения, когда они структурированы и реализуются стратегически, могут не только помочь защитить клиента, его семью и активы от неприятных неожиданностей, но также выполнять следующие задачи:
- решать вопросы планирования наследства и передачи состояния, экономя на налогах;
- обеспечивать ликвидность для будущих потребностей в доходах, покрытия расходов на администрирование наследования и налоги;
- обеспечить непрерывность бизнеса за счет финансирования соглашений о покупке/продаже и страхования ключевых лиц;
- сохранять активы с помощью стратегий максимизации наследия, таких как финансирование премий по страхованию жизни;
- финансировать планы вознаграждения администрации компании.
Процедура открытия счета с внешним управлением активами в Wells Fargo в США
Начало процедуры — это Ваше решение о необходимости открытия счета с внешним управлением активами в банке Wells Fargo, за которым следует обращение к нашим специалистам по электронной почте: info@offshore-pro.info.
Для оценки возможности открытия счета ответьте, пожалуйста, на эти вопросы:
Заполните форму — Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в Wells Fargo в США
Второй шаг — это оплата услуг по открытию счета с внешним управлением активами в Wells Fargo. Стоимость услуги — 1500 EUR. Оплату можно осуществить наиболее удобным для Вас способом из предложенных: банковской транзакцией, платежной картой, через PayPal, WebMoney или Western Union.
Третий шаг — телефонное интервью с приват-банкиром или представителем лицензированной компании по управлению активами (по телефону или мессенджеру).
Заключительный шаг — оформление банковских форм на открытие счета и подготовка пакета необходимых документов. В этом Вы получите всестороннюю поддержку наших специалистов.
После оплаты, но до заполнения банковских форм на открытие счета у Вас остается возможность изменить свое решение, выбрав другой банк, лучше удовлетворяющий Ваши потребности:
| Швейцария: | Лихтенштейн: | Монако: | США: | Сингапур: | Дубай: |
| UBS | LGT* | ANDBANK | Morgan Stanley* | Bank of Singapore | Mirabaud |
| Credit Suisse | VP Bank | CMB* | JP Morgan | DBS | Mashreq |
| Pictet* | Volksbank* | CFM | Citibank* | OCBC | Noor |
| Julius Baer | BANK ALPINUM | Андорра: | Wells Fargo | J.SAFRA SARASIN | FAB |
| Vontobel* | BENDURA BANK AG | ANDBANK | Pershing/BNY | CITIBANK COMMERCIAL BANK SINGAPORE |
|
| Lombard Odier* | LIECHTENSTEINISCHE LANDESBANK | CREDIT ANDORRA | Interactive Brokers | Гонконг: | |
| J. Safra Sarasin | Люксембург: | VALL BANC | J.SAFRA SARASIN | ||
| Edmond de Rothschild (Geneva) | BANQUE DE LUXEMBOURG | Латвия: | Кипр: | ||
| Rothschild Bank (Zurich) | EAST WEST UNITED BANK | BLUEORANGE | BANK OF CYPRUS | ||
| Corner Bank | Финляндия: | BANK M&M EUROPE | |||
| Bordier | EVLI BANK | ||||
| CIM Bank | Германия: | ||||
| Audi | VARENGOLD BANK AG | ||||
| COUTTS BANK | |||||
| FALCON PRIVATE BANK | |||||
| VP BANK |
Примечание: те банки, которые отмечены знаком «*», кажутся нам особенно привлекательными.
Для начала процедуры открытия счета с внешним управлением активами в Wells Fargo в США обращайтесь по электронной почте: info@offshore-pro.info.
