Желание иностранного бизнеса перевести свои активы в другую юрисдикцию или начать свой бизнес за границей становится всё более распространённым явлением. Для тех, кто хочет работать в рамках закона и иметь защиту своих материальных фондов, мы предлагаем бизнес-пакет по совместному открытию компании в Панаме и корпоративного банковского счёта в банке Banistmo. Для открытия банковского счёта необходимо приехать в Панаму, чтобы посетить Банк для собеседования.
Наша компания Offshore Pro Group рекомендует для бизнеса Панаму, как одну из самых перспективных стран Центральной Америки. Эта страна отличается регулярным ростом своей экономики, которая не одно десятилетие подряд удивляет своими достижениями и уровнем развития. Законодательная система государства основана на старых традиционных законах, которые на деле доказывают свою эффективность и надёжность. Такой успех небольшой страны не нравится некоторым развитым государствам, которые сегодня испытывают много финансовых и социальных проблем, в результате чего трудности ощущают не только простые граждане, но и активный бизнес в этих странах.
«Панамские бумаги», информация о которых появилась весной 2016 года, стали поводом для известных крупных стран Европы, в дискредитации Панамы как государства, потакающего уклонению от налогообложения и «отмыванию денег». В результате появления в СМИ корпоративной информации панамской компании Mossack Fonseca, которая была украдена с сервера этой фирмы и начались все так называемые рассекречивания.
Обсудить детали с экспертом
Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.
Связаться с экспертомУдобнее через мессенджер?
Юридическая фирма Mossack Fonseca предоставляла административный сервис по регистрации компаний. Но изначально в СМИ всё звучало так, что сплошь и рядом эта фирма наплодила массу анонимных панамских компаний, которые работают с нарушением законов и отмывают «грязные деньги». Поэтому анонимность, которую предоставляют панамские компании нужно запретить и страну за подобные нарушения необходимо наказать. Так обобщённо звучали статьи на большинстве постов в Интернете и в печатных изданиях.
Действительно определённые публикации обвинили многих известных политиков и государственных деятелей в коррупции и уклонении от налогов, которые в результате подали в отставку и вынуждены были закончить свою карьеру. В действительности опубликованная информация не показывала конкретных доказательств финансового или другого вида преступления. Распространялась общая информация о наличии компании или банковского счёта, часть электронных переписок между некоторыми субъектами деятельности и не более. Те, кто посчитал, что «засвеченная» информация может иметь действительные последствия, они ушли в отставку. В таких случаях видно есть истина и причастность определённых лиц. В большинстве «раздутых» сенсаций, нет никакой конкретики, а просто указываются компании, объёмы активов, называются фамилии анонимных владельцев, которые возможно даже таковыми не являются. Также подменяются названия терминов, существующих в оффшорном бизнесе, которые в жизни применяются на основе международного законодательства, принятого всеми странами. Большинство информации, особенно самая громкая имеет отношение не к самой Панаме, а к компаниям расположенным в Великобритании, и её сателлитным юрисдикциям, таким, как Британские Виргинские острова, Джерси, остров Мэн, а также Кипр, Гонконг, американский штат Невада и банки Швейцарии.
Среди панамских компаний в основном звучит панамская компания Mossack Fonseca, а основная доля фигурирующих панамских компаний мизерно мала и не входит даже в сравнение с другими юрисдикциями. Однако всё равно идут необоснованные претензии в адрес панамского государства и звучат ложь и перекручивание фактов.
Как уже говорилось ранее, Панама успешно развивается. Развитие государства во многом зависит от прихода иностранных инвесторов, которых смогла привлечь страна, а особенно её налоговая политика, которая построена на обложении доходов, полученных внутри Республики Панама.
Иностранные компании Панамы, работающие на Международных рынках, не платят налог с дохода государству, так как он получен за его пределами. Такая постановка национальной политики Панамы совсем не нравится странам, которые испытывают нехватку бюджетных средств для своего развития. Панама для иностранного бизнеса предлагает мощный потенциал возможностей, где есть верховенство права, и действует свобода капитала.
Республика Панама не занимается валютным регулированием, что позволяет иностранному бизнесу привлекать в страну инвестиции в любых объёмах и не опасаться за ограничения при выводе средств. В итоге хочется подчеркнуть лучшие стороны и преимущества, которые может получить предприниматель при формировании компании в Панаме.
- Налогообложение территориальное, оффшорная компания, занимаясь международной деятельностью, сможет достаточно внушительно сэкономить на налогах, что позволит получить более высокий доход.
По закону панамская компания оплачивает одноразовый годовой платёж по фиксированной цене 300 USD. Это стоимость франшизы, предоставляющей работать компании в юрисдикции Панамы. Каждый год нужно обновлять (оплачивать) франшизу и делать это в допустимые сроки, так как стабильность и регулярность этого платежа влияет на возможность продления действия франшизы. Иначе государственные органы могут оштрафовать компанию вначале на 50 USD, вторично на 300 USD, а также вовсе лишить возможности работать в стране.
- Регистрация и учреждение панамской компании в стране не требует много усилий и может быть проведена очень быстро.
- Чтобы осуществлять международную деятельность в Панаме не требуется никаких лицензий и разрешений.
- Владелец компании, на основе закона может получить высокую степень конфиденциальности, так как разрешено привлечение «номинального сервиса». В результате в лице главных представителей компании выступают «назначенные директора», имена которых будут отражены в общественном реестре Панамы.
- Активы и корпоративные секреты панамской компании имеют самую высокую безопасность. Несанкционированный допуск к корпоративной информации компании запрещён и в случае разглашения преследуется законом, вплоть до лишения свободы. Только панамский Суд может дать разрешение на допуск к информации и только в процессе рассмотрения уголовного производства против этой компании местной прокуратурой. В государственных масштабах должно бать действующим двустороннее соглашение между странами по «автоматическому обмену налоговой информацией».
- Панамская компания может быть зарегистрирована без обязательного внесения суммы уставного капитала.
- Корпоративные Общие собрания акционеров и Совет Директоров может быть проведен в любое время и назначен в любой стране.
- Юрисдикция Панамы имеет благоприятное климатическое расположение. Здесь не бывает разрушающих ураганов, смерчей, цунами. Страна благоприятна для проживания, так как круглый год лето, низкая стоимость жизни, большое предложение недвижимого имущества по невысоким ценам. Транспортная инфраструктура страны хорошо налажена, высокое качество магистралей и много аэропортов. Качество высокоскоростного Интернета самое лучшее в Центральной Америке.
- Регистрация компании в Республике Панама, покупка недвижимости, открытие банковского счёта – дают право стать постоянным жителем страны, а через пять лет ПМЖ получить гражданство страны.
Предлагаем Вам ознакомиться с нашими предложениями по услуге регистрации панамской компании.
Услуги регистрации панамской компании
| Базовый комплект документов при регистрации компании: S.A./INC/CORP | |
|
$ 2915
за 12 рабочих дней |
| Апостилированный комплект копий корпоративных документов: S.A./INC/COR | |
|
$ 3515
за 12 рабочих дней |
| Апостилированный комплект регистрационных документов компании +: S.A. /INC/CORP с 3 номинальными директорами и акционером | |
|
$ 6770
за 14 рабочих дней |
|
Плата за ежегодное продление компании
|
7250$ |
|
Ежегодная оплата номиналов (дополнительно, если номиналы используются) |
+ 2295$ |
Банк Banistmo
Banistmo банк является панамским банком с колумбийским происхождением, так как относится к Grupo Bancolombia, которая в свою очередь имеет свои банковские представительства в десяти государствах Латинской Америки.
На территории Панамы Banistmo банк широко представлен и имеет 54 филиала, а также 324 банкомата. Банк пользуется хорошей репутацией в Панаме, которую заслужил благодаря внимательной и дружественной политике банка к своим клиентам. Широкий ассортимент банковских услуг и продуктов предоставляется частным и корпоративным клиентам. Banistmo банк осуществляет свою деятельность в стране на основе Генеральной лицензии Панамы. Корпоративные клиенты могут получить серьёзную поддержку банка в области услуг управления активами, финансирования, кредитования и страхования инвестиций.
Banistmo имеет высокий уровень международного доверия, его представительство в Колумбии, в отличие от других колумбийских банков, пользуется успехом на Нью-Йоркской фондовой бирже. На сегодня более 400 000 клиентов обслуживается в этом панамском банке.
Продукты и услуги банка
· Текущий счёт
Текущий счёт является финансовой основой для работы компании, он позволяет в любое время распоряжаться корпоративными средствами. Благодаря этому счёту, компании могут совершать расчёты по различным сделкам, проводить необходимые платежи и транзакции. Для открытия корпоративного счёта в Banistmo банке необходимо внесение минимального депозита в размере 1 000 USD. Этот счёт предназначен только для проведения ежедневных финансовых операций и не несёт в себе никаких выгод по процентным банковским ставкам, независимо от размеров средств на балансе. Для возможности эффективного использования и контроля средств на корпоративном счету, Banistmo банк предлагает сервис On-line Банка и телефонную линию Help Line. Также клиенты могут рассчитывать на использование чековой книжки, для упрощения расчётов внутри страны.
Тарифы банка:
| Разрешённый овердрафт | 21% в год |
| Случайные овердрафты | 25,50% годовых, (минимум 25 USD) |
| Бездействие по счёту 6 или более месяцев | 30 USD (ежемесячно) |
| Возврат выписанного чека | 30 USD |
| Приостановка оплаты по чеку | 20 USD |
| Выдача чековой книжки | 5 USD |
| Выдача чековой книжки с копией | 15 USD |
| Задержка по платежам | 5 USD (ежемесячно) |
· Текущие счета в иностранной валюте
Юридические лица, клиенты банка могут открыть также текущие счета в иностранной валюте.
Текущие счета в иностранной валюте
| Тип валюты текущего счёта | Минимальная сумма для открытия | Ежемесячный платёж при балансе ниже необходимого минимума | Ежемесячный платёж за бездействие счёта более 6 месяцев |
| Канадские доллары (CAD) | 5 700 CAD | 30 CAD | 35 CAD |
| Евро (EUR) | 3 500 EUR | 20 EUR | 20 EUR |
| Британские фунты стерлинги (GBP) | 3 100 GBP | 15 GBP | 20 GBP |
| Гонконгский доллар (HKD) | 38 000 HKD | 200 HKD | 240 HKD |
| Датская крона (DKK) | 26 100 DKK | 125 DKK | 145 DKK |
| Шведская крона (SEK) | 38 000 SEK | 160 SEK | 190 SEK |
| Гватемальский кетсаль (GTQ) | 40 400 GTQ | 190 GTQ | 230 GTQ |
| Японская йена (JPY) | 472 000 JPY | 2 800 JPY | 3 300 JPY |
| Швейцарский франк (CHF) | 5 400 CHF | 30 CHF | 35 CHF |
Выдача наличных денег может производиться только в таких валютах: CAD; EUR; GBP. При этом банк взимает комиссию 2,5%.
· Сберегательный счёт
Минимальный депозит для юридических лиц, при открытии сберегательного счёта в банке Banistmo составляет 5 000 USD. Этот сберегательный счёт позволяет компаниям накапливать доходы в зависимости от размеров счёта и ежемесячно получать дивиденды от банка. При этом в любое время деньги, находящиеся на счету, можно использовать для решения корпоративных задач или транзакций.
Годовые процентные ставки по сберегательным счетам
| Стандартный сберегательный счёт «Regular» | |
| Сумма на счету | Процентная ставка |
| Баланс счёта от 5 000 до 50 000 USD | 0,75% |
| Баланс счёта выше 50 000,01 USD | 0,25% |
| Сберегательный счёт «50» | |
| От 0, 00 до 5 000 USD | 0,50% |
| От 5 000, 01 до 100 000 USD | 1,50% |
| Свыше 100 000,01 | 0,25% |
| Сберегательный счёт «Максимальный» | |
| От 5 000 до 50 000 USD | 0,75% |
| Более 50 000,01 USD | 0,40% |
· Срочный депозит
Имея свободные финансовые средства, корпоративные клиенты могут открыть срочный депозит. Сроки срочного депозита колеблются от одного дня до пяти лет. Выплаты дивидендов по депозиту могут проводиться на ежемесячной основе, ежеквартально, в конце года или в конце срока договора. Наличие срочного депозита может быть использовано клиентом в качестве залога для обеспечения кредитной необходимости.
| Срок договора | Процентная ставка |
| Депозит на 6 месяцев | 1% |
| Депозит на 1 год | 2,4% |
| Депозит на пять лет | 3,7% |
Также Banistmo банк предлагает воспользоваться открытием:
- Депозита «Overnight».
- Депозитными пакетами, где наличные деньги, чеки или ценные бумаги будут приняты на хранение в любом филиале банка. При этом обеспечивается высокая безопасность и надёжность.
- Управлением чеками.
Денежные переводы
Своим корпоративным клиентам банк Banistmo гарантирует безопасность операций и высокую скорость передачи данных.
Денежные переводы
| Местные переводы | ||
| Переводы между счетами Banistmo | бесплатно | |
| Годовой платёж за АСН сервис (местные банки) | 5 USD | |
| Исходящий перевод в местные банки | 5 USD (за каждый) | |
| Отправка перевода курьером за границу | 55 USD | |
| Международные переводы | ||
| Входящие переводы | 35 USD | |
| Исходящий через корпоративную Интернет-линию | 45 USD | |
| Исходящие через Интернет-банк | 50 USD | |
| Исходящие через отделения банка | 70 USD | |
| Возврат исходящего перевода | 50 USD + комиссии банков корреспондентов | |
| Возврат входящего | 15 USD | |
| Исправление входящего перевода | 15 USD | |
| Подтверждение исходящего перевода | 50 USD + комиссии банков корреспондентов | |
| Сообщение Swift | 5 USD | |
| Ежемесячный взнос за корпоративный Интернет | 6 USD | |
| АСН сервис | 25 USD в месяц (0,25 USD за сделку) | |
| Заявление по системе SWIFT в формате MT940 | 100 USD в месяц | |
| Комиссия за обслуживание счета в иностранном банке | 180 USD в месяц | |
Кредитная карта VISA Business (Visa Empresarial)
Кредитные карты для представителей малого, среднего и крупного бизнеса смогут решить многие вопросы наличных расчётов за товары и услуги, необходимые для хозяйственных нужд компании. При наличии текущего или сберегательного счёта, могут быть предоставлены кредитные карты VISA Business. Корпоративная кредитная карта обеспечивает скидки в сети магазинов, сотрудничающих с банком, от 5 до 50% от начальной цены. Стоимость годового членского взноса основной карты VISA Business 100 USD, дополнительной 78 USD.
Владельцы этой корпоративной карты получают страховку от мошенничества или кражи, которая покрывает потери на сумму 10 000 USD. За эту услугу необходимо ежемесячно оплачивать комиссию — 5 USD. По карте VISA Business страховка от несчастных случаев во время путешествий – не предусмотрена. Также владельцы кредитной карты оплачивают государственный гербовый сбор 0,10 USD с каждых 100 долларов от общей суммы счёта карты или с каждых 100 долларов от суммы предоставленного кредита. Стандартная годовая ставка по остаткам суммы по счёту составляет 22,50%.
Платежи
| Авансовый платёж наличных средств | 5% от суммы счёта; минимум 5 USD |
| Ежемесячный платёж за обслуживание счёта | 35 USD + налог ITBMS |
| Замена/восстановление карты | 25 USD |
| Почтовая доставка карты | 3 USD |
| Курьерская доставка | 55 USD |
| Платёж за изготовление дополнительной карты | 75 USD |
| Платёж за возврат чека при нехватке средств | 35 USD |
| Доплаты | |
| Штраф по просроченным платежам | 50% от суммы долга; Макс. — 100 USD |
| Оплата овердрафта | 55 USD |
| Оплата претензии проведённой сделки | 30 USD |
| Оплата участия в программе Priority Pass | 27 USD |
On-line Банк
Высокий уровень электронных услуг своим корпоративным клиентам представляет банк Banistmo, предлагая современные технологии для шифрования личных данных клиента. Управление счётом через сеть Интернет позволяет отслеживать проведённые операции, знать остаток денег на счетах, в том числе и кредитных картах. Через On-line банкинг можно проводить международные и местные переводы, а также оформлять необходимые кредиты для своей компании из любого места в мире.
Финансирование
Банк Banistmo строит свои отношения с корпоративными клиентами на основе прочных человеческих отношений и доверии. Банк способствует клиентам в нормальном развитии их бизнеса и при необходимости готов оказать помощь.
1. Кредитные линии
В случае затруднений клиентов с поддержанием своего оборотного капитала, банк может выделить финансирование кредитных линий на срок до одного года. Этот вид финансирования требует залога, который может быть на основе депозитного счёта. Кредитные лимиты со временем (ежегодно) могут быть пересмотрены и требуют утверждения банком.
2. Коммерческие кредиты
Основные проекты корпоративных клиентов банка в области связанной с реконструкцией предприятия или для выполнения среднесрочных очередных потребностей компании могут получить кредитование. При получении кредитования от банка клиенту предлагаются выгодные процентные ставки и условия договора, по которому клиент каждый месяц осуществляет фиксированный платёж.
3. Овердрафт
Один из самых распространённых видов краткосрочного кредита, которым могут воспользоваться клиенты. Обеспечение данного кредита не требует подачи дополнительной документации, достаточно иметь текущий или сберегательный счёт, а также:
- предоставить финансовую отчётность, страховку, оценочную стоимость имущества, если оно находится в залоге. После погашения кредита по овердрафту, можно получить новый краткосрочный кредит, а также получить возможность рассмотрения по увеличению его размеров.
4. Лизинг
В случае необходимости для компании приобрести различного вида оборудование, автомобили или любую технику, клиенты могут воспользоваться услугой лизинга, которая обеспечит кредитованием на долгий срок и на выгодных условиях. Корпоративные клиенты в результате использования лизинга получают выгоды в освобождении от процентных надбавок при финансовых отчётах, связанных с законом FECI. Также получают приемлемые договорные процентные ставки и 100% налоговую страховку по расходам на весь период пользования услугой лизинга.
Международная торговля
Бизнес, который основан на международной торговле и связан с экспортно-импортными операциями, может получить от банка специализированную поддержку для успешного проведения бизнес-сделок. Банк предоставляет свои финансовые гарантии и привлекает в этой связи ряд своих филиалов и банков-корреспондентов. В зависимости от поставленных задач бизнеса, предлагаются такие виды финансирования как:
1. Импортные аккредитивы
- Аккредитив «Авизо»
- Подтверждённый аккредитив
- Переводной аккредитив
2. Аккредитивы при экспорте
- Документарный аккредитив
- Документальные коллекции
- Аккредитив «Stand-by»
Процедура учреждения компании и открытия корпоративного счета в банке Banistmo, Панама с личным посещением банка
Для того чтобы стать клиентом банка Banistmo вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.
Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Banistmo на э-почту: info@offshore-pro.info.
После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Banistmo желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.
Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в банке Banistmo, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 7393 USD.
Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Banistmo банк необходимо предоставить:
- Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
- Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.
Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.
- Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.
Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).
По компании понадобиться представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:
- Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
- Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера (ов).
- Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
- Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
- Образцы подписей владельцев компании.
- Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
- Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
- Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
- Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
- Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
- Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.
Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если банк Banistmo посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.
Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.
