Для бизнеса, который ищет новые возможности своего развития, наша компания Offshore Pro Group предлагает новый пакет по организации компании в Панаме и открытию корпоративного счёта в известном банке страны Banco Davivienda SA с личным посещением банка.
Уникальность этого пакета состоит в том, что он будет лучшей возможностью для предпринимателей, желающих создать реальную компанию на территории Панамы и на деле использовать юридический адрес этой страны. Несправедливые обвинения Республики Панама, со стороны некоторых иностранных держав, которые затронули страну в апреле 2016 года, совершенно не обоснованы. Риторика «жёлтой» информационной атаки на Панаму заключается в дискредитации имиджа государства, где главной целью стоит перераспределение денежных потоков инвесторов, которые вкладывают свои средства в экономику Панамы.
Успешность экономического развития панамского государства, которое на протяжении уже более десяти лет стабильно показывает рост, не даёт покоя правительствам из стран G20. На данный момент происходит психологическое давление на Панаму под эгидой «Борьбы с отмыванием денег», уклонением от налогообложения и коррупцией. Если рассмотреть объективно всю изложенную информацию в СМИ, то обвинения в коррупции и «отмывании денег» больше касаются таких стран, как Великобритания, её заморских территорий во главе с Британскими Виргинскими островами, а также банков Швейцарии, штата Невада (США) и других стран. Оффшорный бизнес пытаются поставить в один ряд с «отмыванием денег», несмотря на существующие международные законы, регулирующие его деятельность. Обвиняя Панаму в пособничестве незаконным операциям, анонимные инициаторы этого скандала хотят подтолкнуть общество к недовольству, показывая тому же обществу примеры уклонения компаний от налогообложения в странах своего резиденства. На самом деле показывается обычная бизнес-деятельность компаний, которые не нарушая международного законодательства, просто занимаются обычным бизнесом.
В то же время, примеры с причастностью видных или известных политиков крупных стран, которые связаны с оффшорными компаниями, говорят о коррупции чиновников и высших представителей от власти. Коррупция и «отмывание денег» — это признаки преступной деятельности, которой должны занимать правоохранительные органы. Однако всё внимание акцентируется на принципах оффшорного бизнеса, который хотят изменить и ограничить. Особенно хотят исключить возможность бенефициаров компаний получать конфиденциальность, при регистрации оффшорной компании, что идёт в противоречие с международным правом на частную жизнь.
Панамское государство провело много законодательных реформ, которые приблизили страну к международным стандартам. Панама продолжает отстаивать свои национальные интересы и соблюдает все требования международного законодательства. Поэтому, несмотря на прошедшие скандальные события, Панама по-прежнему продолжает привлекать иностранный бизнес, предлагая ему выгодные условия для работы.
Первое, на что чаще всего обращают инвесторы и бизнес в Панаме – это налоговая политика, которая подразумевает обложение доходов, полученных непосредственно от деятельности внутри страны.
Весь доход, который получен компаниями в результате работы на международных рынках, налогом не облагается. Таким образом, занимаясь международной деятельностью, используя юридический офис Панамы, иностранный бизнес может существенно уменьшить свои расходы на налоговые отчисления. Иностранные компании, зарегистрированные в оффшорной юрисдикции Панамы, оплачивают стоимость годовой франшизы, размером 300 USD. Этот фиксированный обязательный платёж компании обязаны оплачивать без задержек и своевременно, иначе будут оштрафованы. Первый раз, при неоплате франшизы, предусмотрен штраф 50 USD, вторично этот штраф составит 300 USD, а при следующих несвоевременных платежах компания может лишиться лицензии вовсе. Помимо штрафов со стороны государственных органов, компания рискует получить отрицательную оценку своего делового имиджа, заключение о котором возможно понадобится компании для открытия банковского счёта.
Второй показатель Панамы, который положительно влияет на привлекательность иностранных бизнесменов – это старейшее и эффективное корпоративное законодательство.
При регистрации панамской компании иностранцем, владелец должен назначить главных представителей компании – трёх директоров. Законодательство страны требует обязательной регистрации имён директоров компании в Государственном реестре. В качестве директора компании может выступать тот же владелец компании, но если он захочет не афишировать своё имя и быть анонимным для общественности, он может прибегнуть к услугам «номинального сервиса». Назначенные лица будут управлять компанией на основе доверенности от имени владельца, и будут зарегистрированы в реестре Панамы. В таком случае имя бенефициара компании становится конфиденциальным, таким же образом анонимными могут быть и имена акционеров.
Защиту активам компании также может обеспечить корпоративное законодательство.
Незаконное разглашение корпоративной информации в Панаме приравнивается к серьёзному уголовному преступлению. Единственный орган – это Суд Панамы, который даёт разрешение на разглашение корпоративной тайны панамской компании. При запросе информации о компании от иностранного государства, должно быть заключено двустороннее межправительственное соглашение между двумя странами об «автоматическом обмене налоговой информацией». В случае отсутствия такого соглашения, панамский суд откажет в удовлетворении зарубежного запроса.
Огромный потенциал для диверсификации своих активов.
Панама иностранному бизнесу может предложить широкие возможности поля деятельности. В стране есть экономические свободные зоны, позволяющие расширить род занятий бизнеса и в то же время снизить свои расходы, получив от государства льготные преференции.
Другие плюсы регистрации компании:
- Компанию можно легко и быстро зарегистрировать.
- При регистрации компании, нет требования по оплате всей суммы уставного капитала.
- Финансовая отчётность – присутствует.
- Общие Акционерные Собрания и Собрания Директоров могут быть проведены в любом месте и в любое время, на усмотрение владельца компании.
- Компания может управляться из любого государства.
Валютная составляющая Панамы
Это говорит о возможности ведения расчётов и получения доходов в долларах США, так как государственной расчётной валютой Панамы является американский доллар.
- Отсутствие валютных ограничений при ведении бизнеса. Нет препятствий по введению и выводу любых валютных финансовых объёмов.
- Очень выгодное расположение страны на континенте.
Предлагаем ознакомиться с ценами на услуги нашей фирмы по регистрации компании в Панаме:
Услуги нашей фирмы
| Базовый комплект документов при регистрации компании: S.A./INC/CORP | |
|
$ 2915
за 12 рабочих дней |
| Апостилированный комплект копий корпоративных документов: S.A./INC/COR | |
|
$ 3515
за 12 рабочих дней |
| Апостилированный комплект регистрационных документов компании +: S.A. /INC/CORP с 3 номинальными директорами и акционером | |
|
$ 6770
за 14 рабочих дней |
|
Плата за ежегодное продление компании
|
7250$ |
|
Ежегодная оплата номиналов (дополнительно, если номиналы используются) |
+ 2295$ |
Банк Davivienda
Banco Davivienda SA является представителем колумбийского банка на территории Панамы и действует в стране с 1966 года в г. Колон. Главный офис Banco Davivienda находится в Колумбии в Боготе.
Этот банк является частью корпорации Grupo Empresarial Bolívar. Сам по себе банк Davivienda в Колумбии занимает третье место по величине. В Панаме расположены два крупных офиса, в столице Панама Сити и в г. Колон. Согласно разрешению Управления банками Панамы, Banco Davivienda SA работает по международной лицензии.
Для иностранных корпораций, нерезидентов и инвесторов Banco Davivienda SA – это один из лучших выборов банковского учреждения. Банк предлагает услуги частным клиентам и юридическим лицам. Изначально работа банка была направлена на финансирование строительства жилья. По мере своей деятельности Banco Davivienda стал расширять свои услуги и на сегодня охватывает широкий спектр экономики. В кредитный портфель банка входят такие виды финансовых услуг, как:
- Ипотечное кредитование
- Потребительские и коммерческие кредиты
- Лизинг
- Автокредиты
- Кредитные карты и другие.
Текущий счёт
Открытие счёта в панамском банке Davivienda возможно только с посещением Панамы, для того чтобы посетить банковский офис, в целях собеседования с представителями банка. Этот вид счёта необходим корпоративным клиентам для работы бизнеса, так как через текущий счёт компании выполняются платежи, переводы, делаются хозяйственные покупки для компании, проводят коммерческие и торговые сделки, выплачивают зарплаты и многое другое. Однако банковской доходности текущий счёт не приносит, по нему не выплачиваются процентные ставки. Для целей получения пассивного банковского дохода нужно открыть другой вид счёта. Минимальная сумма депозита, при открытии текущего счёта для нерезидентов Панамы составляет 5 000 USD.
Текущий счёт
| Текущий счет | |
| Минимальный депозит | 5,000.00 $ |
| Минимальный баланс | 5,000.00 $ |
| Оплата среднего минимального баланса | 5.00 $ |
| Бездействие по счёту | 20.00 $ |
| Соглашение за отсутствие финансовых операций | 5.00 $ |
| Задержка платежей | 3.00 $ |
| Копия бухгалтерского отчёта | Бесплатно |
| Закрытие счета в течение 6 месяцев | 50,00 $ |
| Приостановка оплаты чеков | 10.00 $ |
| Чеки | 0.10 $ |
| Овердрафт или недостаточное количество наличных средств | 10% |
| Возврат фондовых средств | 10.00 $ |
| Возврат оплаты за банковский продукт | 10.00 $ |
| Возврат средств по другим причинам | 5.00 $ |
| Утверждение Овердрафта | 10.00 $ |
| Отложенные утверждения | 10.00 $ |
| Возврат вложенных чеков местными и региональными банками | 20.00 $ |
| Овердрафт | 10.00 $ |
Корпоративные клиенты для удобства пользования счётом могут воспользоваться дебетовыми картами банка и чековыми книжками, что позволит эффективно контролировать расходы компании. По текущему счёту банк Davivienda в конце месяца регулярно присылает выписки по проведённым операциям и остатку средств на счету. Международная система SWIFT, которую использует банк, обеспечивает безопасные срочные переводы.
Сберегательный счёт
Корпоративные клиенты могут открыть сберегательный счёт в долларах США. Минимальная сумма для открытия счёта – 3 000 USD, банк требует, чтобы минимальный остаток по счёту был не менее 1 000 USD.
Средства, которые находятся на сберегательном счёте, оцениваются банком по ставке 0,50%, при этом гарантируется доступ к счёту в любое время и рентабельный доход. Начисления по процентным ставкам проводятся ежемесячно. Для лучшего контроля движения средств по счёту, предлагается услуга Интернет-банка, что также упрощает проведение переводов, которые можно совершать из любой страны мира. Также как и в текущем счёте могут быть применены дебетовые карты. Все вклады корпоративных клиентов банка Davivienda гарантируются главным отделением банка, находящимся в столице Колумбии.
Сберегательный счёт
| Минимальная сумма | 3,000.00 $ |
| Минимальный остаток | 1,000.00 $ |
| Обслуживание счёта, минимально | 5.00 $ |
| Выдача чековой книжки | 5.00 $ |
| Закрытие счета в течение 6 месяцев | 50,00 $ |
| Выписка более 1 года | 10.00 $ |
| Процентные ставки сберегательного счёта | |
| Общая ставка по сумме депозита | 0,50% |
| Компенсация Сберегательного счета | 0,75% |
Счёт денежного рынка
Клиентам, у которых есть повышенные остатки средств, могут открыть депозитный счёт денежного рынка. По данному виду счёта банк ежедневно начисляет процентные ставки по остаткам денег на счету в размере 1%. Необходимая минимальная сумма для открытия счёта денежного рынка составляет 10 000 USD, при этом минимальный остаток этого счёта не должен составлять ниже 1 000 USD.
Срочный депозитный счёт
Банк Davivienda предлагает открыть срочный депозит клиентам, при наличии свободных средств и оформить договор с банком на срок от 30 дней до двух лет. В случае открытия этого депозита корпоративные клиенты будут получать выгодные процентные ставки банка по своей вложенной сумме. При этом эти средства надёжно защищены банковскими гарантиями и имеют самую низкую степень риска.
Срочный депозитный счёт
| Сроки вклада по договору | Процентная ставка |
| 30 дней | 0,500% |
| 60 дней | 0,500% |
| 90 дней | 0,750% |
| 120 дней | 0,750% |
| 180 дней | 1,250% |
| 1 год | 2,000% |
| 18 месяцев | 2,250% |
| 2 года | 2,500% |
Процентные выплаты могут быть в виде наличных денег, банковского чека, выполнены банковским переводом на определённый счёт или другим способом, который удобен будет клиенту.
Банковские международные переводы
Международные переводы
| Исходящие переводы | |
| Транзакции до 16 000 USD | Минимум 20 USD |
| От 16 000,01 до 25 000,00 USD | 0,14% |
| От 25 000,01 до 35 000,00 USD | 0,125% |
| От 35 000,01 до 50 000,00 USD | 0,119% |
| От 50 000,01 до 100 000,00 USD | 0,098% |
| От 100 000,01 до 200 000,00 USD | 0,067% |
| Свыше 200 000,01 USD | 0,060% Максимум 500.00 USD |
| Входящие переводы | |
| Сумма до 5 000 USD | 80 USD |
| Сумма более 5 000 USD | 100 USD |
| Курьерская доставка | 45 USD |
| Получение SWIFT перевода | 30 USD |
Платёжные карты
Платёжные карты
· Дебетовая карта
Корпоративные клиенты для упрощения контроля своего счёта могут воспользоваться дебетовыми картами банка. Благодаря этой карте компания делает безопасными наличные платежи своей компании, которые связаны с расходами, необходимыми для работы.
Это, например, покупки товаров и услуг для поддержания хозяйственной части компании. Также карта может быть использована для выплат зарплат своим работникам, которые через сеть банкоматов смогут её получить. Таким образом, дебетовая карта способна сократить административные затраты корпоративных клиентов.
| Годовая оплата карты | 18,00 USD |
| Оплата дополнительной карты | 15.00 USD |
| Замена украденной, потерянной или испорченной карты | 18,00 USD |
| Замена PIN-кода или пароля | 15.00 USD |
| Платежи через сеть банкоматов Davivienda банка в Панаме | бесплатно |
| Платежи через банкоматы других банков Панамы | 1.00 USD |
| Комиссия по платежам в сети международных банкоматов | 1.00 USD |
| Комиссия за страховку карты от мошенничества | 3.68 USD |
· Кредитная карта MasterCard Business
Банк Davivienda также может обеспечить корпоративных клиентов кредитными картами MasterCard Business, которые могут быть полезными для осуществления бизнеса.
| Годовая оплата членского взноса основной карты | 90 USD |
| Оплата дополнительной карты | 90 USD |
| Годовая процентная ставка MasterCard Business | 15% |
| Замена карты (кража, порча, утеря) | 40 USD |
| Восстановление пароля или Pin-кода | 50 USD |
| Пеня за просрочку платежа по непогашенным остаткам | 10% от задолженности, максимально 25 USD |
| Оплата страховки от несчастного случая (компенсационная сумма 10 000 USD) | 0,001% от суммы баланса карточного счёта |
| Оплата за выделение овердрафта | 25 USD |
| Комиссия по задолженности возвратов чеков | 10 USD |
| Комиссия за задолженность по искам и расследованиям | От 2 до 50 USD |
| Комиссия за страховку от мошенничества | 5 USD |
Интернет-банк
Услуги Интернет-банка от банка Davivienda позволяют управлять и контролировать счёт на расстоянии через сеть Интернет из любой страны мира. За электронные местные переводы (АСН) в любые панамские банки взимается плата в 1 USD. За каждую исходящую транзакцию по международным переводам SWIFT в любые банки, взимается 20 USD.
Другие виды банковских услуг банка Davivienda
- Кредитные линии могут быть выделены банком для обеспечения оборотного капитала корпоративного клиента.
- Аккредитивы и документарные аккредитивы могут выдаваться под гарантию банка для обеспечения экспортно-импортных операций корпоративных клиентов.
· Лизинг
Процедура учреждения компании и открытия корпоративного счета в Davivienda, Панама с личным посещением банка
Для того чтобы стать клиентом Davivienda вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.
Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Davivienda на э-почту: info@offshore-pro.info.
После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в банке Davivienda желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.
Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в Davivienda, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 7393 USD.
Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Davivienda необходимо предоставить:
- Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
- Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.
Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.
- Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.
Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).
По компании понадобится представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:
- Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
- Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера (ов).
- Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
- Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
- Образцы подписей владельцев компании.
- Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
- Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
- Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
- Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
- Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
- Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.
Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Davivienda посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.
Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.
