По разным причинам иностранный бизнес ищет лучшие места для возможности организации или развития своего дела. Во многих странах возникают различные обстоятельства, которые способствуют миграции бизнеса за границу, в надежде получить защиту своим капиталам или реализовать свой потенциал. В этой связи наша компания Offshore Pro Group предлагает вам пакет услуг, который содержит в себе регистрацию компании в Панаме с одновременным открытием корпоративного счёта в Banco General с личным посещением банка.
Это предложение подойдет для тех, кто серьёзно настроен организовать или развивать свой бизнес в Панаме, где будет фигурировать действующий офис компании с панамским юридическим адресом, и который будет пользоваться благоприятным расположением партнёров и коллег по бизнесу. Тем более наличие у компании панамского банковского счёта в Banco General не будет вызывать сомнений о компании, и ассоциировать её с компанией-пустышкой.
Многие развитые страны сегодня испытывают затруднения с выполнением своих бюджетов по причине мирового кризиса, проблем с нелегальной миграцией и других социальных вопросов. Панама же продолжительное время наоборот показывает стабильность развития экономики и добивается прогрессирующего роста.
Страна создала для иностранных бизнесменов и инвесторов льготные условия, позволяющие заниматься бизнесом при низких затратах. Именно такое отношение к иностранному капиталу не очень устраивает некоторые страны, капиталы из которых направляются в юрисдикцию Панамы. Появление этой весной известных «панамских бумаг» напрямую связаны с дискредитацией Панамы.
Действуя от имени анонимных источников, в СМИ были громкие публикации о панамских оффшорных компаниях, которые уклоняются от налогов. На самом деле в панамских архивах фигурируют сомнительные не панамские компании, а компании, зарегистрированные в БВО, Великобритании, на Каймановых островах, Гонконге, в штате Невада и других странах. Также часто упоминаются банковские счета Швейцарии.
Конфиденциальность собственников оффшорных компаний стала одной из главных причин, которую крупные страны хотят отменить и получить тем самым рычаги давления на владельцев компаний, а точнее доступ к их активам. В результате этого мирового скандала, компании расположенные на британских заморских территориях, потеряли конфиденциальность, и информация о собственниках в общественном реестре будет доступна для Великобритании.
Идёт открытая борьба за мировые финансовые потоки, которые каждая страна хочет перенаправить в свою пользу, при этом риторика строится на борьбе с уклонением от налогообложения и «отмыванием» денег. Факты коррупционных схем по обворовыванию государственных бюджетов, которые были опубликованы в прессе, многие солидные издания связывают с оффшорным бизнесом, работающим по мировым стандартам и законам. Информация о коррупции известных политических и государственных деятелей акцентируется не так на уголовной составляющей, как на необходимости борьбы с оффшорами. При этом закрываются глаза на верховенство права и демократию, всё преподносится в таком ракурсе, чтобы настроить общественное мнение на возмущение и нетерпимость к богатым.
Атака направлена на принципы формирования оффшорного бизнеса, где всему виной право человека на частную жизнь и неприкосновенность. Спекулируя на общественном мнении и перекручивая факты и термины, правительства крупных государств хотят поставить под контроль весь бизнес в своих странах с целью максимального налогообложения. Такая маленькая страна как Панама во многом зависит от иностранных инвестиций и получает 80% доходов от сферы финансовых услуг. Конечно, ей трудно противостоять крупным государствам из Европы и Соединённым Штатам, однако ей ничего не остаётся делать, как отстаивать свои национальные интересы. Сегодня Панама осталась верной своим традициям и продолжает привлекать к себе мигрантов, инвесторов из разных стран. Корпоративные законы страны отличаются своей строгостью и прагматичностью, что вызывает уверенность иностранцев в защите своих активов и интересов на территории этого государства.
Компания в Панаме
Наиболее привлекательные факты формирования компании в Панаме это:
1. Налогообложение
В стране применяется территориальный принцип налогообложения, при котором облагается доход, полученный вследствие деятельности внутри государства. Оффшорные компании, которые работают на международных рынках и совершают сделки, доходы от которых получены за рубежом – налогом не облагаются. Единственно, что панамский закон требует от иностранных компаний – это оплата фиксированной годовой франшизы в размере 300 USD. Регулярно каждый год, в определённый срок, который зависит от даты регистрации компании в Панаме, необходимо своевременно оплачивать эту франшизу. В случае несоблюдения регулярности оплаты, компания на первый раз штрафуется на 50 USD, при повторном случае на 300 USD. Если владельцы компании безответственно относятся к платежам и часто будут замечены в задержках платежей, то они вовсе могут лишиться возможности работать в Панаме и франшиза будет аннулирована.
2. Надёжность защиты активов и конфиденциальность собственника
При регистрации корпоративной структуры в Панаме, владелец компании должен иметь трёх директоров, имена которых должны быть зарегистрированы в общественном реестре страны. Закон не запрещает в этом случае владельцу использовать в назначении «номинальных директоров», деятельность которых в компании будет руководствоваться доверенностью от бенефициара. Таким образом, на полном соответствии панамскому законодательству, имя бенефициарного владельца компании становится анонимным. Также в Панаме строго относятся к корпоративной тайне, где разглашение информации о компании без санкции, стоит на одном уровне с уголовным преступлением и за подобный проступок предусмотрен уголовный срок. Что касается официальных запросов к Панаме от иностранных держав о предоставлении корпоративной налоговой информации, то в таком случае первое, что должно быть действующим межправительственное соглашение между двумя странами. Второе – должно быть возбуждено уголовное дело против компании внутри страны, после чего панамский судья вынесет решение о допуске к информации компании.
3. Оформление и регистрация панамской компании реально выполнить в короткий срок
4. Обязанности по финансовой отчётности
Панама требует от оффшорных компаний регулярных годовых бухгалтерских отчётов.
5. Свобода действий
- Руководство компании может само решать, когда проводить Общие собрания Акционеров и Директоров компании. Подобные мероприятия могут быть назначены в любой стране в удобное время.
- Отсутствует необходимость внесения суммы уставного капитала, при регистрации компании.
- Управление компанией может проводиться из любой страны мира.
- Панама не проводит регулирование валютных поступлений в страну. Компания может спокойно вводить любые суммы финансов в страну и может без ограничений их выводить.
6. Использование Панамой американского доллара
Наиболее надёжная и стабильная валюта для возможности проведения коммерческих сделок и финансовых операций.
7. Страна географически выгодно расположена на континенте
Панама расположена посреди двух Америк, недалеко от границы США. Широко развитая транспортная инфраструктура, за счёт большого количества аэропортов и качественных дорог, позволяет быстро и легко попасть в любой регион Панамы или любую страну.
8. Высокий потенциал государства
Стабильность в экономике и политике. Регистрация панамской компании позволяет выход бизнесу на международные рынки и возможность диверсификации активов на мировом уровне. Организация бизнеса, открытие банковского счёта в панамском банке позволяет владельцу получить статус ПМЖ. Также после пятилетнего периода постоянного проживания можно осуществить легализацию и получить гражданство.
Прошу обратить внимание на наши предложения по услуге регистрации панамской компании. Наши цены значительно ниже цен, представленных другими консалтинговыми компаниями.
| Основной пакет | 1178 $ |
| 1. Нотариально заверенный устав (статуты компании) на испанском языке. | |
| 2. Регистрация компании в Государственном Реестре предприятий, регистрация сертифицированная печатью. | |
| 3. Государственный взнос за регистрацию компании в Панаме (Tasa Unica). | |
| 4. Подготовка протокола первого собрания директоров. | |
| 5. Предоставление номинальных директоров с увольнительным письмом без даты курьерская доставка по всему миру. |
| Стандартный пакет | 1628 $ |
| Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также: | |
| · Сертификат Государственного реестра предприятий | |
| · Номинальные директора для панамской компании (3 физических лица) — на год, копии удостоверения личности директоров и коммунальные счета. | |
| · Доверенность | |
| · Сертифицированный перевод на английский язык | |
| · Подготовка реестра акций и сертификатов |
| Апостилированный пакет | 1778 $ |
| Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также: | |
| · Апостиль для устава компании + Сертификата + переводов + Доверенности (всего 4 апостиля) | |
| Ежегодные взносы | |
| 1. Государственный взнос (обязательный) | 450 $ |
| 2. Взнос за Регистрационного агента и юридический адрес (обязательный) | 450 $ |
| 3. Взнос за номинальных директоров (за трех номинальных директоров) (необязательный) | 600 $ |
Панамский банк Banco General
Банк, о котором пойдёт речь, один из старейших банков Панамы. Banco General был основан в 1955 году, это банк с панамским капиталом, и его можно назвать вторым по размерам банком страны. Банк работает по Генеральной лицензии, что позволяет ему предоставлять широкий ассортимент банковских продуктов и услуг, как для граждан, так и для нерезидентов Панамы. Banco General в Панаме имеет 68 филиалов, а также 465 банкоматов, расположенных по всей стране. Свои иностранные представительства Banco General имеет в: Колумбии, Мексике, Коста-Рике и ещё в пяти странах Центральной Америки. Banco General относится к финансовой группе BG, которая имеет дочерние не банковские компании, работающие в страховом бизнесе, лизинговых услугах, также есть свой пенсионный фонд. В Литве Группа BG владеет брокерской фирмой, которая контролирует финансовые инвестиционные потоки.
Текущий счёт
Минимальный размер суммы, для открытия текущего счёта – 500 USD. Это один из самых необходимых счетов, который обеспечивает нормальный процесс в бизнесе. Услуга Интернет-банка, которую предоставляет Banco General корпоративным клиентам, позволяет в любое время контролировать счёт и следить за проведёнными операциями. Для упрощения денежных расчётов клиентов по текущему счёту можно получить и использовать банковские чеки.
Сберегательный счёт «5 Golden Star»
Минимальный взнос при открытии счёта – 5 000 USD. Этот вид счёта даёт возможность получать доход корпоративным клиентам за счёт выгодных процентных ставок, при этом допускается неограниченное количество снятия и пополнений счёта. Также как и в предыдущем счёте, для контроля над счётом применяется услуга Интернет-банка. В том числе с этого счёта через систему Интернет-банка, можно проводить электронные переводы и получать консультации.
| Баланс по счёту в USD | Ставка банка |
| От 5,000.00 до 25,000.00 | 1.25 % |
| От 25,000.01 до 50,000.00 | 1.00 % |
| От 50,000.01 до 500,000.00 | 1.00 % |
| От 500,000.01 до 1,000,000.00 | 0.50 % |
| Свыше 1,000,000.01 | 0.25 % |
Срочный депозит
Корпоративные клиенты в Banco General могут открыть несколько видов срочного вклада, которые характеризуются разными условиями договора.
- Обычный срочный депозит – может быть оформлен на срок от 30 дней и максимально до пяти лет. Компенсационные выплаты по счёту могут выплачиваться каждый месяц, ежеквартально, в конце срока договора или с дальнейшей капитализацией.
- Срочный депозит «Star». Минимальный срок оформления 1 год, но не больше, чем на 5 лет. Ставка банка при этом составляет 2% от суммы. График выплат дивидендов, как и в предыдущем депозитном плане.
- Срочный фиксированный депозит «Будущее» – открывается сроком на 14 лет, при этом процентная ставка устанавливается в размере существующего коэффициента на момент открытия депозита.
Процентные ставки Banco General по обычному срочному депозиту:
| Срок депозита | Тарифная ставка выплат дивидендов | |||
| Ежемесячно | Ежеквартально | 1 раз в полгода | Ежегодно | |
| 30 дней | 0,50% | |||
| 60 дней | 0,50% | |||
| 90 дней | 0,75% | 0,8125% | ||
| 180 дней | 1,500% | 1,5625% | 1,6250% | |
| 1 год | 2,500% | 2,5625% | 2,6250% | 2,7500% |
| 1,5 года | 2,7500% | 2.8125% | 2.8750% | 3.0000% |
| 2 года | 3.0000% | 3.0625% | 3.1250% | 3.2500% |
| 3 года | 3.5000% | 3.5625% | 3.6250% | 3.7500% |
| 4 года | 3.6250% | 3.6875% | 3.7500% | 3.8750% |
| 5 лет | 4.0000% | 4.0625% | 4.1250% | 4.2500% |
Кредитные карты
- Кредитная карта VISA Business может помочь контролировать расходы и затраты корпорации. Кредитной картой можно легко пользоваться не только в Панаме, но и в любой стране мира. Кредитная карта позволяет проводить платежи в магазинах и оплачивать услуги, также можно обналичивать средства по карте через банкоматы PLUS.
- VISA Corporate MileagePlus® предназначена для использования при совершении путешествий. Карта имеет накопительную льготную систему расстояний при путешествиях, где каждый 1 доллар стоимости билета приравнивается к 2 милям. В дальнейшем бонусы по накопленным милям можно использовать при покупке авиабилетов.
- VISASmallandMediumBusiness будет полезна для малых и средних предприятий. Также в сервисе по этой карте упрощена возможность получения кредитования.
- MasterCard Corporate Stars – корпоративная кредитная карта предоставляет возможность накопления бонусных балов (звёзд), которые в дальнейшем могут быть использованы путём погашения при оплатах: за авиабилеты, за прокат автомобилей, а также при формировании подарочных сертификатов и платёжных подарочных карт.
Тарифы по кредитной карте VISA Business
| Годовой членский взнос | 53,50 USD |
| Годовой членский взнос по дополнительной карте | 53,50 USD |
| Замена карты в случае кражи или утери | 21,40 USD |
| Замена карты в результате повреждений | бесплатно |
| Номинальная годовая процентная ставка | 18% |
| Годовая ставка по авансам и quasi-cash | 21,99% |
| Кредитный лимит | 2 500USD |
| Страхование от мошенничества | 3,50 USD + 5% налог |
| Налоговая пошлина | нет |
| Последняя дата оплаты карты | 30 числа каждого месяца |
| Дата выплат по карте | 28 числа каждого месяца |
| Минимальный размер платежа по карте | 20% от баланса; минимум 50 USD |
| Оплата просроченного платежа | 42,80 USD |
| Оплата овердрафта | 5% от разрешённой суммы и 42,8 USD за превышение суммы овердрафта |
| Оплата за задержки платежей по состоянию счёта | 5,35 USD |
| Оплата исковых претензий | 26,75 USD |
| Дополнительные льготы владельца карты | нет |
| Возврат чека | 26,75 USD |
| Срочное изготовление карты | 160,50 USD |
| Курьерская доставка | 80,25 USD |
| Комиссия по неоплаченным долгам | 3,5% годовых |
| *Максимальная страховая сумма от мошенничества зависит от Консультативного комитета Banco General, который выносит решение: максимальная сумма установлена в размере 10 000 USD | |
Интернет-банк
Интернет-банк в Banco General, Панама отвечает всем международным стандартам и основан на современных программных разработках. Корпоративные клиенты получают возможность дистанционно следить за движением своих финансов и выполнять все нужные операции. Для обеспечения лучшей защиты личных данных, банк предоставляет электронную карту, которая используется при авторизации в системе банка.
Mobile Banking
Banco General старается сделать управление счётом и его контроль более простым, удобным, и в то же время безопасным. При желании клиента, можно через мобильное банковское приложение в смартфоне легко управлять счётом.
Переводы
| Международные переводы | |
| Входящие переводы | 37,45 USD |
| Исходящие электронные переводы | 0.0669% от общей суммы; Мин.- 53,50 USD; Макс.- 535 USD, включительно SWIFT |
| Исходящие переводы через отделения банков | 0.1338% от суммы; Мин.- 64,20 USD Макс.- 535 USD включительно SWIFT |
| Доплаты | |
| Входящий перевод без окончательных данных | 10,70 USD |
| Возврат исходящего перевода | 10,70 USD |
| Подтверждение исходящего перевода | 5,35 USD |
| Исправление исходящего перевода | 16,05 USD |
| Запрос о подтверждении входящего перевода | 5,35 USD |
| Местные переводы | |
| Местные переводы | 10,70 USD |
| Переводы при пополнении кредитных карт или погашение кредитов | 2,14 USD |
| Комиссия по SWIFT переводам | 0,16 USD |
| Копия сообщения о SWIFT переводе | 5,35 USD |
| Сообщения выписки по счёту (SWIFT MT940 или MT950) | |
| Фиксированная абонплата | 107 USD |
| Оплата за одно сообщение | 3,21 USD |
Финансирование
Банк для организации помощи в бизнесе своим корпоративным клиентам может предоставить различные виды кредитования. Это могут быть:
- Краткосрочные кредиты на срок до одного года
- Среднесрочные кредиты на срок от 1-го до 5-ти лет
- Ипотечное кредитование коммерческой недвижимости на срок от пяти до десяти лет
Также банк предоставляет выделение кредитных линий, аккредитивов, обеспечивает финансирование лизинга, факторинга, а также других банковских продуктов.
Процедура учреждения компании и открытия корпоративного счета в Banco General, Панама с личным посещением банка
Для того чтобы стать клиентом Banco General вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.
Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Banco General на э-почту: info@offshore-pro.info. После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Banco General желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.
Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в Banco General, которую вы оплачиваете карточкой, через систему PayPal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 3878 USD.
Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Banco General необходимо предоставить:
- Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
- Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.
Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.
- Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.
Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).
По компании понадобиться представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:
- Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
- Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера (ов).
- Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
- Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
- Образцы подписей владельцев компании.
- Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
- Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
- Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
- Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
- Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
- Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.
Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Banco General посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.
Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.
