Предлагаем вам возможность открытия иностранного банковского счета в Панаме в кредитно-финансовом учреждении Multibank с личным посещением банка в Панама-Сити.
Открытие банковского счёта в Панаме – это процедура, которая не совсем похожа на открытие счёта у себя на родине. Финансовый сектор Панамы известен на весь мир и многие крупные транснациональные компании с удовольствием приходят в эту небольшую латиноамериканскую страну. Последние события, а это публикации «панамских бумаг» в апреле месяце, сильно ударили по имиджу государства. Правительство беспокоится о возможных потерях на финансовом рынке Панамы, вследствие несправедливых и дискриминационных обвинений против страны со стороны различных стран.
Давно известно, что для открытия банковского счёта в Панаме необходимо приложить немало усилий и терпения. При открытии банковского счёта, многие известные международные банки в разных странах требуют от своих потенциальных клиентов меньшее количество документов, чем это принято в Панаме. Проверка данных будущего клиента проверяется очень кропотливо и досконально. Также ни один панамский банк не откроет счёт, если не встретится со своим клиентом, эта политика «знай своего клиента» здесь строго выполняется.
При открытии иностранного счета в Панаме многое зависит от качества предоставляемых документов, особенно касающихся доказательств легальности происхождения денежных средств. От этого зависит положительный результат открытия банковского счёта и срок оформления.
Multibank в Панаме – это один из передовых и лучших банков страны, где клиентам предоставляется высокий уровень обслуживания на основе новых современных трендов. Банк имеет широкую сеть филиалов по всей Панаме и представительства в разных странах мира.
Если документы на открытие счета предоставленные в Multibank будут содержать поверхностную информацию, то представители банка, могут затребовать дополнительные поясняющие документы. Наша компания Offshore Pro Group может помочь Вам в открытии банковского счёта в Multibank, Панама и поспособствовать в квалифицированном оформлении счёта для дальнейшего его использования. Особенно этот счёт в Панаме может пригодиться для выезда на ПМЖ в Панаму или для организации своего бизнеса в новой стране. Как уже раньше говорилось, для открытия счёта необходимо посетить страну для встречи с представителями Multibank.
Расчётный счёт
Иностранцы, физические лица могут открыть банковский счёт в Multibank, Панама в таких валютах, как: USD, EUR, GBP, JPY, CAD, CHF и MXN.
| Минимальная сумма открытия (мин. остаток на счету) | 15 000 USD |
| Абонентская оплата за обслуживание (ежемесячно) | 25 USD |
| Комиссия за не активный счёт в течение 7 месяцев | 30 USD (за 3 месяца) |
| Комиссия за выдачу чековой книжки | 5 USD |
| Гербовый сбор за каждый чек | 0,10 USD |
| Приостановка выплаты по чеку | 15 USD |
| Комиссия за изготовление чековой книжки | 0,25 USD (за каждый чек) |
| Комиссия за использование чеков | 1 USD (в месяц) |
Клиенты банка Multibank могут получить обслуживание в любом из 40 филиалов по всей Панаме. Расчётный счёт не предусматривает использование сберегательных книжек, а также не допускается снятие и пополнение счёта наличными.
Дебетовые карты Visa и MasterCard
Для удобства пользования своими средствами и обеспечения безопасности платежей Multibank предоставляет дебетовые карты MasterCard и Visa. При наличии этих карт клиенты могут не беспокоиться о наличных деньгах и полноценно оплачивать услуги и товары, как в Панаме, так и за границей. Более 24 млн. магазинов по всему миру принимают банковские карты от Multibank, Панама. Также дебетовые карты Visa принимаются для обналичивания денег в 730 000 банкоматов, расположенных в разных странах всего земного шара.
Количество банкоматов MasterCard насчитывает более 1 млн. При желании клиента, дебетовая карта может быть оформлена через Интернет. Она имеет магнитную считывающую защитную полосу и защищена Pin-кодом, который сообщается владельцу при получении, также при желании он может изменить этот код.
Дебетовая карта имеет защиту от мошенничества и при сомнительных операциях блокируется. В случае необходимости, при наличии дебетовой карты, клиенты банка через Интернет могут также оформить кредитную линию без дополнительных заявлений. Обслуживание дебетовой карты осуществляется на протяжении 24 часов в сутки.
Кредитные карты Visa
Требования к иностранным клиентам для получения кредитных карт Visa Multibank:
- Кредитные карты Visa от банка Multibank предоставляются клиентам банка после двухлетнего периода проживания в стране.
- При проживании в стране менее двух лет, требуется гарантированный залог карточного счёта в размере 120%
- Наличие гарантированного дохода не менее 1 года
- Наличие разрешения на работу
- Ксерокопия главной страницы паспорта
Visa Multibank Classic – предлагает своим клиентам систему накоплений балов MULTIBENEFICIOS®, которая за каждый доллар начисляет один бал. Обладателями банковской карты могут быть физические лица в возрасте от 21 до 70 лет. Минимальный ежемесячный доход должен быть не менее 700 USD а для наёмных рабочих не менее 1 000 USD в месяц.
Платёжная карта действует на протяжении трёх лет и должна пополняться клиентом ежемесячно в пределах минимум 3% от суммы счёта. Классическая кредитная карта обеспечивается привлекательными процентными ставками по остатку на счету в размере 22,5% годовых. В случае путешествий, при оплате билетов любыми видами транспорта, владелец обеспечивается страховой поддержкой от несчастных случаев в сумме 75 000 USD. Отдельно карта страхуется от всевозможных мошеннических взломов на сумму 5 000 USD. Круглосуточно Multibank обеспечивает владельцев карты универсальным разнообразным сервисом, куда также входят Интернет банк и мобильные приложения для телефонов.
Visa Multibank Gold – для получения этой карты существуют такие же требования, как и для Visa Multibank Classic. Этот вид кредитной карты обеспечен более высокой суммой страховки от несчастных случаев при путешествиях(250 000 USD). Для получения карты необходимо подтверждение ежемесячного дохода в сумме не менее 1 500 USD, для наёмных рабочих 2 800 USD.
Также повышены страховые выплаты при случаях мошенничества с картой, сумма составляет 25 000 USD. В том числе карта Visa Multibank Gold предоставляет страхование при прокате автомобиля в Канаде и США. Процентное вознаграждение владельца относительно остатка на карточном счету начисляется в размере 20,5%.
Visa Multibank Platinum – кредитная карта представляет сервис высокого уровня и гарантирует более высокие страховые покрытия своих клиентов в случае несчастных случаев при путешествиях.
Страховая сумма составляет 500 000 USD. Случаи, подпадающие под мошенничество, застрахованы на 50 000 USD. Для возможности пользования Visa Multibank Platinum, нужно подтвердить свою платёжеспособность на основе стабильного ежемесячного заработка в размере не менее 2 500 USD, для наёмных рабочих минимальная сумма составляет 3 500 USD.
Платёжные банковские карты MasterCard от Multibank, Панама имеют такие же преимущества, как и карты Visa. Каждый вид карты представляет свой высокий уровень сервиса, в зависимости от номинального значения карты.
Постоянный сберегательный счёт
Сберегательный счёт (Regular) для иностранных физических лиц позволяет накапливать сэкономленные средства и сохранять их под конкурентоспособные процентные ставки от Multibank. Накопления на сберегательном счёте могут послужить хорошей материальной страховкой в непредвиденных событиях, которые могут произойти в будущем.
- Минимальная сумма вклада – 1 500 USD.
Мульти сберегательный счёт
Благодаря повышенным процентным ставкам по этому виду сберегательного счёта, клиенты могут добиться хороших денежных накоплений.
- Минимальная сумма вклада – 5 500 USD
Фиксированный срочный депозит
Открыть счёт в банке Multibank, Панама можно на конкретный короткий срок, средний, а также длительный. Multibank в Панаме позволяет клиентам добиться высокого пассивного дохода при наличии этого вида срочного вклада. Банк при этом гарантирует тайну вклада и свободу управления своими средствами. Также предлагаются конкурентоспособные ставки и возможность выделения кредита от Multibank на основе дифференциальных схем погашения кредита.
- Минимальная сумма для открытия срочного депозита – 5 000 USD
Интернет-банкинг
Интернет-банкинг от Multibank предоставляет возможность управлять своим банковским счётом дистанционно из любого места в мире, при наличии Интернета. Любой из филиалов банка Multibank может подключить данную услугу. Каждый частный клиент банка в свободном для себя режиме сможет:
- Осуществлять проверку состояния текущего и сберегательного счёта, срочных депозитов, чеков, кредитов и кредитных карт. Также через Интернет-банкинг можно отследить проведенные операции по применяемым банковским продуктам.
- Проводить переводы средств между внутренними счетами Multibank, а также между другими банками Панамы и проводить международные транзакции.
- Оплачивать коммунальные платежи, погашать займы, пополнять кредитные карты и проводить оплаты с них.
- Проводить запросы на аккредитивы, для чековых книжек, а также кредитных карт и Pin-кодов к ним.
Международные переводы
| Вид операции | Через Интернет | Через отделение банка |
| Исходящие Переводы до 100 000 USD | 0,125% . Минимально 50 USD; максимально 80 USD | 0,1338% Мин.- 65 USD; макс.- 90 USD |
| Исходящие Переводы на сумму более 100 000 USD | 0,070%. Мин. — 80 USD; макс. — 500 USD | 0,125%. Мин. – 90 USD; макс. – 600 USD |
| Переводы SWIFT / SWIFT | 20 USD | |
| Комиссия за транзакцию | 5 USD | |
| Затраты плательщика или получателя перевода | Америка и Европа – 35 USD
Азия – 40 USD |
|
| Входящие переводы (USD) | 30 USD | |
| Комиссия за отмену/возврат SWIFT перевода | 40 USD | |
| Комиссия за корректировку или изменение суммы перевода в иностранной валюте | 45 USD | |
Международные электронные переводы клиенты могут проводить в таких видах валюты, как: USD, EUR, GBP, JPY, CAD, CHF и MXN. При наличии мультивалютных счетов, зачисления средств производится в тех видах валюты, в которых был проведён перевод. Также зачисления могут быть зачислены в долларах США, по банковскому курсу.
Multibank на финансовом рынке Панамы существует уже больше 25 лет и завоевал достойную репутацию среди своих клиентов, а также на мировом уровне. Для того чтобы открыть счёт в Multibank в Панаме будет надёжней если интересы претендента на открытие счёта представляет дипломированный панамский адвокат. Это поможет избежать многих проблем.
Процедура открытия личного счета в банке Multibank
Для открытия личного счёта в банке Multibank необходимо посетить Панаму и провести собеседование с администрацией банка. Offshore Pro Group предоставляет услуги и консультации по открытию оффшорного счёта в банках Панамы, для этого нужно связаться по электронной почте info@offshore-pro.info.
После этого Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов, которые мы предоставим в Multibank. Далее будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму.
После получения банком всех требуемых документов и информации, рассмотрение заявки занимает не менее 5 рабочих дней. Доступ к интернет-банку и платежные карты владелец счета не сможет получить за один визит, а только после открытия счета. Значит, нужно будет рассчитывать на минимум 5-7 рабочих дней пребывания в Панаме. Стоимость сопровождения открытия личного счета в Панаме составит 3190 USD.
Если вы заинтересовались возможностью открытия личного счета в Multibank с личным посещением, обращайтесь к нам по электронной почте выше.
