Панамская компания с акциями на предъявителя и корпоративный банковский счет в Loyal Bank

7 августа 2018 года начат процесс ликвидации Loyal Bank.

Принят закон, приостанавливающий выпуск и использование акций на предъявителя

Как говорится в пресс-релизе Национальной Ассамблеи Панамы, 29 июля 2013 года был принят закон, направленный на изъятие из пользования акций на предъявителя. В течение трех лет акции на предъявителя должны быть заменены на обычные. Таким образом, правительство Панамы выполнило рекомендации ОЭСР по поддержанию международных стандартов налоговой прозрачности.

Что может быть лучше для Вашего бизнеса кроме Панамы, только сама Панама. На Internationalwealth.info Вы можете детально ознакомиться с этой оффшорной юрисдикцией. Уже множество лет Панама привлекает предпринимателей со всего мира. На сегодня в Панаме зарегистрировано несколько сотен тысяч оффшорных компаний. В основном это компании, которые работают в области морских перевозок, транзитной торговли или финансовых услуг. В Панаме существует своя свободная зона – это город Колон. Он по значимости находится на втором месте после Гонконга, что не может быть не отмечено.

Зарубежным инвесторам предлагаются благоприятные условия для ведения бизнеса и размещения капиталов. Во-первых, это жестокое законодательство в отношении защиты прав частной собственности. Во-вторых, это налоговые послабления, к примеру, полное освобождение от необходимости платить налоги на имущество для зарубежных покупателей на 10-20 лет.

Мы хотим предложить Вашему вниманию тандем, для Вашего бизнеса состоящий из панамской компании с акциями на предъявителя и корпоративный банковский счет в карибском банке Loyal Bank.

Несмотря на то, что компания с акциями на предъявителя это особенный продукт, который требует Вашего особенного внимания и анализа, Панама, это особенная страна. Панамы нет в черных списках офшоров уже во многих странах Европы, и в том числе ее нет и в списке офшоров Украины. Регистр директоров в Панаме открытый, как в Гонконге, Сингапуре, Европе, именно поэтому практически все используют номиналов (по три штуки сразу). Панама – самая развитая страна в Латинской Америке, с развитым экспортом и импортом, и наконец, с панамским каналом. Именно поэтому в эпоху повсеместной деофшоризации мы активно предлагает именно панамские компании с акциями на предъявителя.

Преимущества акций на предъявителя стали настолько важны в эпоху деофшоризации, что для многих клиентов их преимущества затмевает все недостатки и это высокий уровень конфиденциальности и гибкость, а значит и больше возможностей для бизнеса:

1. Конфиденциальное владение компанией в Панаме и всех ее активов;
2. Отсутствие дополнительных расходов для поддержки конфиденциальности, например, по сравнению с выпуском акций на номинальных акционеров;
3. Возможность доказать владение в момент, когда это необходимо (при работе с банками, судебных разбирательствах, и др.);
4. Легкость и быстрота передачи компании и ее активов — путем простой передачи сертификатов акций (без сопутствующих записей);
5. Факт физического нахождения акции у вас не означает, что вы ее владелец, до тех пор, пока вы не предъявили акцию, претендуя на права акционера.

Я очень советую подробно проанализировать, что же такое акции на предъявителя, и на какие риски Вы идете, регистрируя компанию с такими акциями. Пояснить теорию поможет статья — Акции на предъявителя – цена оффшорной конфиденциальности

Мы нашли четыре банка, которые готовы принимать одновременно и клиентов из стран СНГ и панамские компании с акциями на предъявителя и при этом, банки разрешают Вам хранить акции на предъявителя, где Вы пожелаете, а не только в ячейке конкретного банка, открывающего Вам счет на такую компанию.

Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными

В Панаме существует разделение налогообложение по территориальному принципу, которое относится не только к личным доходам, но и к доходам компаний. Поэтому подоходный налог в Панаме платят только местные компании и наемные работники, которые наняты на работу Панамскими резидентскими компаниями, получающими прибыль в Панаме.

Еще немного о преимуществах регистрации компании в Панаме:

• разрешается выпускать акции на предъявителя;
• акции могут оплачиваться в любой валюте;
• нет требований к минимальному размеру Уставного капитала;
• собрания акционеров и советы директоров могут проводиться в любой точке мира;
• нет необходимости проводить ежегодные собрания Совета директоров и собрания акционеров;
• территориальный принцип налогообложения;
• существует закон сохранения конфиденциальности корпоративной информации;
• не требуется наличие печати;
• нет жестких требований по ведению бухгалтерского учета: бухгалтерская книга может храниться в любой стране мира, вестись в любой приемлемой для ее владельцев форме и на любом языке;
• если компания не ведет деятельности на территории Панамы, она не должна подавать никаких финансовых и иных отчетов панамским властям, за исключением случая ликвидации компании.

Более подробно читайте о Панаме и ведение бизнеса в этой стране на нашем портале Internationalwealth.info: Лучшая налоговая гавань – Панама

Одновременно с регистрацией компании с акциями на предъявителя в Панаме мы предлагаем вам открытие корпоративного счета Loyal Bank.

Loyal Bank располагается на территории независимого государства Сент-Винсент и Гренадины, которое располагается в южно-восточной части Карибского моря. Это небольшое государство объединяет воедино остров Сент-Винсент и 32 острова, расположенных севернее от него. Сент-Винсент и Гренадины является членом Британского Содружества, Организации Объединенных Наций, Организации американских государств, Международной организации труда, Карибского Содружества и Организации Восточно-Карибских государств. Столицей и финансовым центром является город Кингстоун, который располагается на острове Сент-Винсент.

Сент-Винсент и Гренадины является юрисдикцией с нулевым налогообложением, на которое не распространяется Европейская Директива по Налогообложению, а также не имеет налоговых соглашений с другими странами.

Loyal Bank был основан 1997 году на о. Сент-Винсент и Гренадины и получил Банковскую Лицензию от Международного Органа Финансовых Услуг (IFSA). Спустя год Loyal Bank стал Полноправным Членом Международной Карточной Ассоциации MasterCard, а также Членом международной межбанковской сети SWIFT (LOYAVCVX).

Для достижения высококлассного уровня обслуживания и предоставления безопасности, важнейшим этапом работы Loyal Bank является надлежащий контроль при открытии и ведении банковских счетов. Политика против отмывания денег и политика осведомленности о клиенте представляют собой не только средство борьбы против финансового криминала, но также играют важную роль в правильной работе финансового учреждения.

Loyal Bank постоянно работаем над развитием своих услуг с учетом последних тенденций и разработок финансовых рынков, но в то же время безопасность и конфиденциальность по-прежнему остаются главной характерной чертой Банка. В этом банке вы сможете найти все желанные Вами бизнес услуги, начиная от расчетного и депозитного счета и заканчивая всевозможными инвестиционными фондами.

Инструкция регистрации компании с акциями на предъявителя в Панаме:

1. Первым и основным шагом является Ваше намеренье зарегистрировать компанию с акциями на предъявителя в Панаме со счетом в Loyal Bank. Вам необходимо связаться с нами по электронному адресу info@offshore-pro.info Этот e-mail адрес защищен от спам-ботов, для его просмотра у Вас должен быть включен Javascript для получения профессиональной консультации, в вопросах инкорпорирования акционерного общества и банковского счета. Далее мы подпишем соглашения о предоставлении консультационных услуг нашей компанией вам, для регистрации компании с акциями на предъявителя в Панаме с корпоративным счетом в Loyal Bank.

2. В соответствии с соглашением о предоставлении услуг, Вам необходимо произвести оплату комиссии за предоставленные услуги и помощь в регистрации компании в Панаме и помощь в открытии банковского счета в Loyal Bank ( включает в себя детальную проверку банковских форм и представление Вас личному банкиру), которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Комиссия составляет 6770 USD.

3. Теперь мы переходим к сбору информации необходимой для регистрации панамской компании с акциями на предъявителя. Для этого вам необходимо представить нам следующие документы:

— заявление на регистрацию Панамской компании с названием компании – необходимо, чтобы вы представили нам несколько вариантов названия компании, которые, по Вашему мнению, являются наиболее подходящими и достойными для вашего панамского акционерного общества. Названия компаний в Панаме могут быть представлены на любом языке, но с использованием латинского алфавита. Реестр компаний может запросить испанский или английский перевод названия.

Также при выборе названия вашей компании в Панаме необходимо знать, что недопустимы названия, которые сходны или полностью совпадают с названиями уже существующих компаний, а также названия, похожие на известные компании или названия, которые подразумевает правительственный патронаж.

А такие слова в названии, как банк, строительный кооператив, сбережения, страховка, гарантия, перестраховка, управление фондом, инвестиционный фонд, доверие (bank, building society, savings, insurance, assurance, reinsurance, fund management, investment fund, trust) или их эквиваленты в иностранном языке требуют определенных лицензий.

— зарегистрированный адрес компании – адрес компании может располагаться как на территории Панамы, так и за ее пределами. В пакете предоставляется хороший адрес в центре Панама Сити.

— краткое описание деловой деятельности компании – вы должны описать деятельность вашей компании. Описание должно быть лаконичным и понятным. Например, торговля (розница, оптовая торговля), предоставление услуг (указать какие именно, инвестиции или др.).

— ответственность членов компании;

— размер уставного капитала компании при инкорпорации — в Панаме нет требований к минимальному размеру Уставного капитала. Но, как правило, стандартом является уставной капитал в размере 10 000 долларов США. Требование об оплате Уставного капитала отсутствует;

— количество акций на предъявителя, принадлежащих учредителям компании – минимальное количество акций – одна. Акции на предъявителя должны быть полностью оплачены до их выпуска;

— подробные сведения об акционерах, директорах и секретаре компании;

Для нерезидентов акционеров и директоров Панамской компании необходимо представить:

— нотариально заверенная копия загран-паспорта — если у вас нет этого документа, то вам необходимо его оформить для успешной регистрации панамской компании с акциями на предъявителя и открытия корпоративного счета в Loyal Bank.

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод на английский, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

— доказательство адреса проживания (счета за коммунальные услуги)

Примечание: данный документ должен быть не старше 2х месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на английский язык и заверен нотариально. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

Для корпоративных (юридические лица) акционеров и директоров панамской компании:

— копии регистрационных документов материнской компании, таких как Сертификат об инкорпорации (Certificate of Incorporation), Учредительный договор & Устав компании (Memorandum & Articles of Association), и прочее.

Примечание: Для любых документов должны быть предоставлены нотариально заверенные переводы на английский язык.

Компания, зарегистрированная в Панаме должна обладать:

• одним директором компании;
• одним финансовым директором компании;
• одним секретарем компании;

Директорами панамских компаний могут быть нерезиденты. А также директорами панамских компаний могут назначаться не только физические лица, но и компании. Однако, при использовании юридического лица для назначения на должность директора в панамской компаний с акциями на предъявителя, все корпоративные документы попадают в открытый доступ. В связи с этим мы рекомендуем регистрировать компании с использованием номинальных лиц.

Требования к отчетности компании

В Панаме не требуется сдача ежегодной отчетности и аудит, если компания не ведет свою деятельность на территории Панамы. Также нет необходимости проводить ежегодные собрания акционеров, но если возникает необходимость, то их можно проводить в любой точке мира.

Работа с Агентом

В соответствии с законодательством Панамы, каждая компания должна иметь своего агента. Агент должен быть резидентом Панамы, который постоянно проживает в Панаме, как физическое лицо. Государственный Реестр поддерживает связь для информирования владельцев компаний, о каких либо изменениях в законодательстве и т. п. только через Агента компании.

4. Далее необходимо составить Учредительный договор в официальной форме либо заверить его у нотариуса и подать на регистрацию в Государственный регистр, уплатив при этом государственный сбор в размере 60,20 USD (если Уставный капитал – 10 000 USD). Любая деятельность компании не будет иметь законной силы в отношении третьих лиц до момента, пока Учредительный договор не будет зарегистрирован.

Закон Панамы допускает составление Учредительного договора за пределами Республики Панамы, но в таком случае вам будет необходимо его заверить у Консула Панамы и предоставить официально заверенный перевод на испанский язык.

5. После завершения процедуры инкорпорации компании с акциями на предъявителя в Панаме, мы отправляем Вам пакет оригиналов документов на указанный Вами адрес курьерской почтой, либо передадим Вам лично во время Вашего визита в Панаме.

Примечание: оплата услуг курьерской почты оплачивается Вами отдельно, согласно тарифам курьерской компании.

6. Тарифы на обслуживание компании в Панаме:

Более подробно на нашем портале Internationalwealth.info:

Регистрация компаний в Панаме

Реальный срок регистрации компании в Панаме составит 1-2 недели с заверением документов.

7. Список документов для открытия корпоративного банковского счета в Loyal Bank

Для открытия счета Вам необходимо приложить нижеперечисленные документы:

Для ВСЕХ бенефициарных владельцев счета, подписантов, директоров, номиналов, офицеров компании:

• Заполненная, распечатанная и подписанная копия Формуляра на Открытие Счета.
• Нотариально Заверенная Копия паспорта Уполномоченного и Доверенного лица (если таковое имеется), всех Директоров/Управляющих Директоров/Владельцев Компании или другого приемлемого Идентификационного Документа (страницы с фотографией и подписью). Граждане США и Канады должны дополнительно предоставить нотариально заверенную копию водительского удостоверения.
• Нотариально Заверенная Копия Счета за Коммунальные Услуги или оригинал Счета за Коммунальные Услуги или Выписку по Банковскому Счету Уполномоченного и Доверенного Лица (если таковое имеется), всех Директоров/Управляющих Директоров/Владельцев Компании для подтверждения адреса проживания.
• Рекомендательное Письмо из Банка для Уполномоченного Лица и Дополнительных Доверенных Лиц (если таковые имеются) также как и для всех Директоров/Управляющих Директоров/Владельцев Компании Деклорация Акций на Предъявителя.
• Нотариально Заверенная Копия Акционерного Сертификата (если компания зарегистрировала акции) Декларация Траста, если компания имеет Корпоративного Акционера(ов).
• Доверенность, если компания имеет Корпоративного Директора(ов).
• Копия Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Корпоративного Акционера(ов) / Директора(ов).
• Копия паспорта или другого документа, удостоверяющего личность (страницы с фотографией и подписью), а также Счета за Коммунальные Услуги или Выписки по счету из Банка, в качестве подтверждения адреса Корпоративного Директора / Акционера, если он является Физическим Лицом

Документы компании

Если у компании имеется открытый активный банковский счет:

• Нотариально Заверенная Копия Протокола Общего Собрания и Устава Юридического Лица/Структуры/Договора на Эксплуатацию.
• Образцы подписей владельцев компании (SPECIMEN_SIGNATURE_FORM).
• Решение Совета Директоров/Протокол Совещания Руководителей, уполномочивающие открытие счета в Loyal Bank и дающие право на управление этим счетом.
• Банковская рекомендация для компании или (если банковскую рекомендацию невозможно предоставить) выписка по банковскому счету за последние шесть месяцев до даты предоставления выписки.
• Если у компании нет открытого банковского счета, рекомендация и выписка по счету не предоставляются.
• Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (если компания существует более 1 года).

Примечание: Заверенные копии документов должны быть не старше шести (6) месяцев.

Документы, доказывающие адрес проживания не должны быть старше трех (3) месяцев.

8. Прежде всего, нужно заполнить регистрационную форму на английском языке на сайте банка Формуляра на Открытие Счета, Вы можете заполнить эту форму сами или воспользоваться нашими профессиональными услугами, мы также проверим все необходимые документы для открытия счета и предоставим их специалисту в Loyal Bank.

9. В течение 2-3 банковских дней со дня получения и утверждения Ваших документов, банк произведет для Вас Код Доступа к Интернет-Банку (5 символов), который будет выслан Вам на Вашу электронную почту, зарегистрированную во время открытия счета. В целях безопасности Номер Вашего Счета (12 символов) и Идентификационный Номер Клиента (8 символов) будут высланы Вам на Вашу электронную почту в другом раздельном письме.

При получении Вашего Номера Счета, Идентификационного Номера Клиента и банковских реквизитов, Вы можете начать перевод денежных средств на свой счет в Loyal Bank.

10. Первый депозит для покрытия банковских расходов по счету на Юридическое Лицо с дебетовой картой MasterCard или Cirrus/Maestro с/без устройства Диджипасс.

Для того, чтобы убедиться в том, что Ваш счет в Loyal Bank активен, и Ваша банковская карта и устройство Диджипасс (если Вы заказывали его) изготовлены и высланы Вам, пожалуйста, помните о том, что Вам необходимо совершить первоначальное финансирование на Ваш счет, для составления общей суммы:

• Тариф за открытие счета, который включает в себя выпуск банковской карты и устройства Диджипасс (если Вы его заказали). Для соответствующих тарифов и расходов, с которыми Вы можете ознакомиться на домашней страничке банка.
• Дополнительная сумма в размере USD 50 / EUR 45 (в валюте Вашего Главного счета), чтобы покрыть расходы Банка-Корреспондента и тариф за входящий перевод.
• USD 110/EUR 100 в случае, если Ваш банковский пакет необходимо отправить Курьерской Службой. (Тариф за отправку обычной авиа-почтой включен в тариф за открытие счета.)
• Тариф за открытие Мультивалютных Счетов и расходы, связанные с выдачей банковской карты, с которыми Вы можете ознакомиться на домашней страничке банка.
• Страховой резерв (300 USD /225 EUR)

Ваш банковский пакет, включая банковскую карту, PIN-коды и устройство Диджипасс (если Вы запрашивали) будут изданы, как только денежные средства поступят на Ваш счет в Loyal Bank и будут высланы Вам на почтовый адрес, который Вы предоставляли раннее. В целях безопасности, Вы получите банковскую карту, Пин-коды и устройство Диджипасс в отдельных конвертах, высланных в разные рабочие дни. В зависимости от Вашего местонахождения, банковские пакеты прибудут по месту требования в руки в течение 1-2 недель со дня отправления.

Ваша банковская карта будет выслана Вам в неактивном состоянии. Вы можете активировать ее в Интернет Банке или через Информационную Службу Поддержки Клиентов в Loyal Bank.

Loyal Bank также предлагает произвести первый депозит для покрытия банковских расходов по счету на Юридическое Лицо с платиновой дебетовой картой.

Loyal Bank и компания в Панаме с акциями на предъявителя, это прекрасный вариант для ведения успешного бизнеса. Наши контакты: info@offshore-pro.info. Пишите нам, и мы непременно создадим для вас отличный бизнес тандем из новой инкорпорируемой компании в Панаме с акциями на предъявителя и банковского счета в Loyal Bank Ltd.