Открыть собственную платёжную систему в США

Предлагаем вам зарегистрировать компанию в США для создания собственной платёжной системы. Вы получаете упрощённый доступ к криптовалютам и долларовым операциям, а также возможность получить платёжную лицензию дешевле, чем в Европе. Подойдёт для международного рынка.

Зачем открывать собственную платёжную систему в США?

Сектор финансовых услуг или fintech-стартапы развиваются в последние годы быстрее всего, по сравнению со многими другими направлениями. Платёжные решения – один из подвидов услуг, которые крайне востребованы клиентами, потому что предлагают:

• Высокую скорость открытия личных и корпоративных счетов;
• Высокие скорости транзакций;
• Сниженные комиссии;
• Широкий спектр услуг;
• Удобный интерфейс, мобильные приложения и т.п.;
• Во многих случаях возможность получить собственный IBAN номер, как в обычном банке и проводить транзакции в привычном всем режиме;
• В некоторых случаях гораздо более удобное управление счетами, сделками, множеством корпоративных карт и т.п.

С точки зрения же бизнеса владелец платёжной системы получает:

• Инструмент для решения собственных бизнес задач;
• Возможность привлекать как малый круг доверенных клиентов, так и обслуживать широкие массы;
• Относительную простоту запуска проекта, получения лицензий и настройки технической составляющей;
• Возможность «сидеть» на денежной потоке и зарабатывать с комиссий. 

Почему же стоит открыть платёжную систему именно в США? 

• Возможность сэкономить: в некоторых штатах в США требования к уставному капиталу ниже, чем в ЕС;
• Возможность создать обменник криптовалют без особых лицензий;
• Доступ к доллару;
• Американская компания имеет право получить лицензию в Европе при необходимости;
• Репутация страны и её финансового бизнеса;
• Отсутствие необходимости передавать информацию об иностранных вкладчиках, так как США не присоединились к автоматическому обмену CRS.

Особенности регистрации платёжной системы в США

Мы предлагаем вам проверенное на практике решение по регистрации платёжной системы в США. 

Сама компания регистрируется в Колорадо – очень благоприятном для fintech в целом и для крипто в частности штате. Плюс расходы на регистрацию относительно низкие. Именно компания в Колорадо позволяет вам сразу работать с криптовалютами и обменивать их.

Далее мы предлагаем получить платёжную лицензию в штате Вашингтон. На сегодняшний день это самая доступная по требованиям лицензия. 

В целом требования к уставному фонду – это от 50 000 долларов до 3 миллионов долларов. Минимальный порог брать не рекомендуем, поскольку велик шанс отказа. Наша рекомендация – уставной фонд от 100 000 долларов. Вначале это будет наличность, а затем можно наращивать капитал с помощью недвижимости, акций и других активов.

Также есть возможность внести часть капитала при помощи страховки, которые покрывают крупные суммы. Благодаря этому ваш уставной капитал получается сильно больше, хотя реальные затраты – ниже.

Ещё одна рекомендация, которая сильно облегчит процесс регистрации – наличие среди владельцев компании американца с долей в 25%. Это упрощает не только получение страховки, но и открытие счетов в США, что даёт наибольшую выгоду всей платёжной системе. 

Разумеется, как и в других странах, строго рекомендуется, чтобы у владельцев и менеджеров был опыт в финансовой и управленческой сферах. 

Получив лицензию, вы сможете оказывать платёжные услуги нерезидентам США по всему миру, а также резидентам Вашингтона (потому что будет соответствующая лицензия). Если же вы хотите обслуживать американцев из других штатов, но необходимо получать соответствующие лицензии.

Отчитываться в налоговую об иностранных вкладчиках не требуется, но о местных – обязательно передавать данные в IRS. Также требуется сообщать о любых крупных сделках (от 10 000 долларов) в наличности/чеками вне зависимости от гражданства и резидентства человека, проводящего сделку.

Документы для регистрации платёжной системы в США

Для регистрации компании вам потребуются:

• Паспорта владельцев, директоров;
• Доказательство адреса проживания указанных лиц; 
• В некоторых случаях – доказательство легальности происхождения средств.

Для получения лицензии:

• Доказательство наличия уставного капитала;
• Доказательства наличия опыта у директоров, специалиста по AML и других экспертов;
• Чистая репутация у всех связанных лиц;
• Наличие документации и процедур по AML, KYC.

Документы необходимо перевести на английский язык и заверить.

Расходы на регистрацию платёжной системы в США

Стоимость услуги помощи в регистрации платёжной системы – от 50 000 EUR. Конкретная цифра рассчитывается исходя из вашей личной ситуации, наличия соответствующих документов, кадров и иных элементов системы.

В эту стоимость входят:

• Консультации;
• Подготовка документов;
• Регистрация компании в Колорадо;
• Подача заявки на лицензию в штате Вашингтон;
• Переговоры с банками для открытия корреспондентских счетов;
• Установка программного обеспечения, актуального для рынка США.

Также стоит учитывать следующие расходы:

• Уставной фонд – для лицензии в Вашингтоне мы рекомендуем от 100 000 долларов уставного фонда;
• Затраты на местного американского юриста;
• Государственные пошлины – зависит от количества лицензий (подвидов), которые вы получаете. В среднем — несколько тысяч долларов;
• Открытие счетов в банках – зависит от конкретных банков и их количества.

Также при необходимости мы поможем вам:

• Открыть депозиты в банках;
• Обеспечить выдачу собственных IBAN-номеров для клиентов;
• Обеспечить платежи в евро и в других валютах;
• Запустить карточные программы Visa/MasterCard.

Процедура регистрации платёжной системы в США

1. Как только решили регистрировать систему в США – сразу обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info.
2. Ответьте на вопросы вашего личного эксперта, чтобы оценить количество работы и саму возможность оказать услугу.
3. Оплатите услугу – от 50 000 EUR.
4. Предоставьте документы для регистрации компании и получения лицензии. Рекомендуем быть на связи и быстро подавать документы, реагировать на запросы, чтобы не затягивать процесс.
5. После мы приступаем к регистрации компании, к получению лицензии. 
6. Процедура займёт несколько месяцев. Как только мы закончим, вы сможете начать свой fintech-бизнес. 

Пишите по адресу выше, чтобы узнать больше об открытии платёжной системы в США.