Открыть личный счет в банке Кипра

Кипр – многолетний лидер среди юрисдикций международного налогового планирования, банковская система которого не остается без внимания иностранных инвесторов и бизнесменов.  Личный счет физического лица в банке Кипра – это большой перечень банковских и сопутствующих услуг, максимально быстрое оформление текущих счетов, срочных вкладов, все виды платежей, кассовых операций и транзакций.  

Привлекательной стороной Кипра также является вхождение в состав ЕС, поэтому финансовые учреждения свободно подают заявки в такие банки, как Boslil, EPB, банки Белиза, Maubank и др. Открытие личных счетов на Кипре считается выгодным капиталовложением, так как местные учреждения заинтересованы в привлечении иностранных сбережении, что способствует экономическому подъему государства. Наши представители на Кипре помогут открыть личный счет на Кипре, подобрав учреждение по запросам клиента. Стоимость услуги – от 2 100 EUR.

Внимание! Если открытие личного счета на Кипре или в другой юрисдикции не терпит отлагательств, пишите нашим специалистам в онлайн-чат или на электронную почту info@offshore-pro.info. Мы выполняем полный спектр работ – от первичной консультации до получения клиентом документов с реквизитами счета в иностранном банке.

Ключевые преимущества кипрских банковских счетов для физических лиц

Независимо от вида открываемого счета (депозитного, кредитного или дебетового), иностранные лица получают в банках Кипра полный спектр услуг. Здесь созданы комфортные условия для оформления счетов нерезидентам, есть возможность арендовать банковские сейфы и пользоваться специальными программами. В других достоинствах открытия личного банковского счета на Кипре:

• наличие круглосуточного интернет-банкинга, позволяющего круглосуточно контролировать транзакции, финансы и платежи;
• стабильная экономика юрисдикции, прямо влияющая на безопасность банковской системы;
• выгодные ставки по процентам для срочных и долгосрочных депозитов иностранных лиц;
• минимальные первоначальные взносы для открытия счетов;
• сжатые сроки рассмотрения заявки при относительно небольшом пакете документов;
• полное отсутствие требований к неснижаемому остатку на счете;
• лояльные условия при совершении валютных платежей и переводов;
• низкие ставки налогов на доходы физических лиц плюс наличие большого количества СИДН с другими странами;
• доступ к мультивалютным операциям, большой опыт обслуживания нерезидентов.

Открыть личный счет в банке Кипра – получить новую возможность аккумулировать средства, полученные от нерезидентов государства. Нововведение внедрено в 2020-м году, позволяет россиянам хранить и класть на депозиты финансы от подобных источников дохода. Ранее подобные действия могли повлечь штрафные санкции, однако власти Кипра внесли поправки в валютное законодательство, что позволяет устранить риски при совершении подобных операций.

Как открыть личный счет в банке Кипра нерезиденту? Общие сведения о банковской системе юрисдикции

Банковская система Кипра регулируется главным государственным органом – Национальным банком государства. Большинство финансовых учреждений, открывающих счета для резидентов и нерезидентов, принадлежит частной собственности. Однако на Кипре присутствует множество филиалов и представительств иностранных банков, что позволяет инвесторам и бизнесменам подобрать подходящий сервис и максимально комфортные условия обслуживания.

В выборе финансового института или учреждения следует помнить, что ключевым отличием является не перечень предоставляемых услуг – банки Кипра отличаются, как правило, размерами комиссий и сборов, а также платой за обслуживание счетов. Законодательство юрисдикции разрешает открывать счета юридическим и физическим лицам со статусом налогового резидента и без него.

В банках Кипра можно открыть следующие виды счетов:

• личный для нужд физического лица;
• рабочий для получения заработной платы;
• корпоративный для обслуживания потребностей компании на Кипре и за его пределами;
• торговый;
• сберегательный.

Последний вариант наиболее подходит иностранным гражданам, желающим максимально защитить свои накопления и приумножить капитал с помощью процентный ставок по депозитам. Также на Кипре существует понятие открытия оффшорного счета, который, как правило, оформляется оффшорными компаниями для упрощения взаиморасчетов с контрагентами.

Открыть личный счет на физ лицо в банке Кипра: правила подбора учреждения

Первым критерием при выборе кипрского банка должны стать тарифы на обслуживание и условия открытия счета. В некоторых учреждениях присутствует минимальная сумма, требующая предварительного внесения, в иных высокими комиссиями облагаются международные переводы.   

С помощью наших представителей на Кипре вы сможете подобрать соответствующий всем критериям банк с полным спектром необходимых услуг. Для большинства иностранных граждан большую роль играет наличие интернет-банкинга для удаленного контроля своими счетами. Отметим, что практически все банки Кипра располагают подобными системами и дают клиентам доступ после ободрения открытия личных счетов. Немаловажным аспектом является владение персонала английским языком, что существенно облегчает взаимопонимание сотрудника банка с потенциальным клиентом.

Если нерезидента интересуют кредитные продукты, важно ознакомиться с условиями выдачи займов иностранным лицам и процентными ставками.

Перечень документов и анкетные данные для открытия личного счета на Кипре

Открывать личные счета в банках Кипра имеют право все физические лица, проживающие на территории юрисдикции и за ее пределами. Также счет может быть оформлен компанией, в которой официально устроен иностранец.

В списке обязательных к подаче документов в банк Кипра:

• копия паспорта и номер ID;
• подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
• резюме;
• рекомендательное письмо адвоката/бухгалтера/банка (не старше 3 месяцев);
• источник (или несколько) происхождения капитала.

Аналогичный пакет документов, за исключением последнего пункта о происхождении денежных средств, подает каждый банковский подписчик.

Важным моментом при изучении клиента является банковский комплаенс, который в последние годы заметно ужесточился – международные инициативы по борьбе с отмыванием денег и размыванием налоговой базы вынуждают банки всего мира тщательно проверять источники средств. Чтобы оценить шансы наших клиентов на одобрение в открытии личного счета в банке Кипра, мы предлагаем предварительно заполнить анкету. В данной форме необходимо указать:

• полное имя клиента;
• данные паспорта и номер ID;
• страну налогового резидентства и ИНН (идентификационный налоговый номер);
• налоговый номер США GIIN (если есть);
• принадлежите ли вы к категории публичных персон (PEP);
• адрес постоянного проживания, контактные данные;
• сведения об открытых счетах в других банках;
• цель открытия личного счета в банке Кипра, а также валюту;
• запрос на банковские карты;
• финансовые данные заявителя.

Последний пункт проверяется особенно тщательно ввиду всемирной борьбы с финансированием терроризма и сокрытием доходов. В этой части анкеты клиенту необходимо указать:

• ожидаемый годовой кредитовый оборот счета;
• годовой доход и источник (источники) дохода;
• сведения о создании богатства;
• оценочную численность поступающих переводов за год и за месяц;
• источники поступающих переводов и данные (страны, контрагенты);
• оценочную численность исходящих переводов за месяц и год;
• место назначения исходящих переводов (страны, контрагенты);
• полные сведения подписчиков банковского счета.

Дополнительно иностранное лицо указывает, необходим ли доступ к удаленному банкингу, а также полные сведения о пользователях счетом на Кипре (если запланированы). С помощью наших юристов, которые отлично разбираются в банковской системе и услугах Кипра, вы сможете открыть счет на физическое лицо в краткие сроки. Стоимость услуги – от 2 100 EUR, окончательная цена обсуждается индивидуально.

Открыть личный счет в банке Кипра – правовая база для финансовых институтов юрисдикции

В популярном среди российских инвесторов островном государстве действует 2 закона, регулирующих финансовую деятельность. Это закон о Центральном банке Кипра и закон о банковской деятельности от 1997 года, которые позже получили дополнения и правки. Изменения относились к следующим пунктам:

• привлечение новых международных финансовых институтов в юрисдикцию;
• выполнение рекомендаций Базельского комитета (организации по разработке единых правил и принципов регулирования деятельности банков) по надзору за деятельностью финансовых организаций Кипра;
• смена национальной валюты на EUR (исполнено в 2008-м году);
• обновление и адаптация условий для новых учреждений банковского сектора.

Согласно действующему законодательству Кипра, любой банк на территории страны является только юридическим лицом, подчиняется и контролируется Центральным банком Кипра, имеет право вести деятельность исключительно на основании специальной лицензии. В перечне основных типов финансовых институтов на Кипре:

• публичные компании;
• кооперативные банки;
• филиалы/представительства международных иностранных банков;
• корпорации жилищного финансирования;
• кипрские частные финансовые компании.

Отметим, что банковский сектор Кипра является одной из наиболее развитых отраслей экономики, которая в 2019-м году была представлена более, чем 30-ю иностранными банками. Если рассматривать преимущества по срокам одобрения и открытия личных счетов нерезидентам на Кипре, ориентировочный срок составляет 2 недели.

Внимание! Указанный период не является окончательным – решение по открытию счета принимает исключительно банк после проведения обязательного комплаенса. Мы не можем гарантировать 100% одобрения, если ваши источники происхождения средств не могут быть идентифицированы. Однако при правильной подготовке документ шансы на одобрение многократно возрастают, а сроки оформления могут занимать до 1-2 месяцев.  

Дополнительные услуги банков Кипра для владельцев личных счетов

Ранее мы отмечали, что финансовые учреждения Кипра практически идентичны по перечню услуг и дополнительного сервиса. Единственное отличие, на которое следует обращать внимание при выборе финансового института – комиссии и сборы, а также возможные штрафы. Если рассматривать перечень услуг банков Кипра в целом, здесь предоставляются:

• услуги по открытию/обслуживанию личных счетов резидентов и нерезидентов;
• услуги по открытию/обслуживанию корпоративных счетов иностранных и местных компаний;
• брокерские услуги;
• обслуживание дебетовых, кредитных карт в EUR и других валютах;
• интернет-банкинг для удаленно распоряжения счетами на английском языке;
• консультации по инвестированию и др.

Выдача и годовое обслуживание карт зависит от выбранного учреждения и типа карты. Например, Visa Classic, Visa Electron для владельцев личных счетов в банках Кипра выдаются и обслуживаются бесплатно. Держателям Visa Gold придется оплачивать годовое содержание в размере 42,5 EUR, а Visa Platinum обойдется в 85 EUR на год. Снятие наличных в EUR обойдется от 2,7 EUR за одну транзакцию, в USD комиссия рассчитывается в процентном соотношении (около 3,33% от суммы платежа плюс 3,5 USD). Мы привели усредненные данные на примере одного из самых популярных среди иностранцев банка Кипра. Более детальная информация предоставляется при личной беседе с клиентом и определении всех потребностей по ведению личного счета в банке Кипра.

Обращаем ваше внимание, что новые европейские требования вынуждают банки Кипра требовать от клиентов максимально подробной информации, что приводит к усложнению процедуры открытия личных и корпоративных счетов на Кипре. Кроме дательных сведений о происхождении средств и источниках богатства, финансовые учреждения, как правило, требуют документального подтверждения практически по каждому переводу или транзакции.

Если вам необходимо в сжатые сроки открыть личный счет в банке Кипра, зарегистрировать/перенести компанию в юрисдикцию с низкими налогами, подобрать недвижимость, пишите нашим юристам прямо сейчас на электронный адрес info@offshore-pro.info. Мы также поможем в делах с миграционной службой, обеспечим постоянное сопровождение при решении переехать на Кипр всей семьей по программе гражданства за инвестиции и иным действующим программам.