Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Стоимость
услуги

от 2 100 EUR

Открыть личный счет в банке Кипра

Кипр – многолетний лидер среди юрисдикций международного налогового планирования, банковская система которого не остается без внимания иностранных инвесторов и бизнесменов.  Личный счет физического лица в банке Кипра – это большой перечень банковских и сопутствующих услуг, максимально быстрое оформление текущих счетов, срочных вкладов, все виды платежей, кассовых операций и транзакций.  

Привлекательной стороной Кипра также является вхождение в состав ЕС, поэтому финансовые учреждения свободно подают заявки в такие банки, как Boslil, EPB, банки Белиза, Maubank и др. Открытие личных счетов на Кипре считается выгодным капиталовложением, так как местные учреждения заинтересованы в привлечении иностранных сбережении, что способствует экономическому подъему государства. Наши представители на Кипре помогут открыть личный счет на Кипре, подобрав учреждение по запросам клиента. Стоимость услуги – от 2 100 EUR.

Внимание! Если открытие личного счета на Кипре или в другой юрисдикции не терпит отлагательств, пишите нашим специалистам в онлайн-чат или на электронную почту info@offshore-pro.info. Мы выполняем полный спектр работ – от первичной консультации до получения клиентом документов с реквизитами счета в иностранном банке.

Ключевые преимущества кипрских банковских счетов для физических лиц

Независимо от вида открываемого счета (депозитного, кредитного или дебетового), иностранные лица получают в банках Кипра полный спектр услуг. Здесь созданы комфортные условия для оформления счетов нерезидентам, есть возможность арендовать банковские сейфы и пользоваться специальными программами. В других достоинствах открытия личного банковского счета на Кипре:

  • наличие круглосуточного интернет-банкинга, позволяющего круглосуточно контролировать транзакции, финансы и платежи;
  • стабильная экономика юрисдикции, прямо влияющая на безопасность банковской системы;
  • выгодные ставки по процентам для срочных и долгосрочных депозитов иностранных лиц;
  • минимальные первоначальные взносы для открытия счетов;
  • сжатые сроки рассмотрения заявки при относительно небольшом пакете документов;
  • полное отсутствие требований к неснижаемому остатку на счете;
  • лояльные условия при совершении валютных платежей и переводов;
  • низкие ставки налогов на доходы физических лиц плюс наличие большого количества СИДН с другими странами;
  • доступ к мультивалютным операциям, большой опыт обслуживания нерезидентов.

Открыть личный счет в банке Кипра – получить новую возможность аккумулировать средства, полученные от нерезидентов государства. Нововведение внедрено в 2020-м году, позволяет россиянам хранить и класть на депозиты финансы от подобных источников дохода. Ранее подобные действия могли повлечь штрафные санкции, однако власти Кипра внесли поправки в валютное законодательство, что позволяет устранить риски при совершении подобных операций.

Как открыть личный счет в банке Кипра нерезиденту? Общие сведения о банковской системе юрисдикции

Банковская система Кипра регулируется главным государственным органом – Национальным банком государства. Большинство финансовых учреждений, открывающих счета для резидентов и нерезидентов, принадлежит частной собственности. Однако на Кипре присутствует множество филиалов и представительств иностранных банков, что позволяет инвесторам и бизнесменам подобрать подходящий сервис и максимально комфортные условия обслуживания.

В выборе финансового института или учреждения следует помнить, что ключевым отличием является не перечень предоставляемых услуг – банки Кипра отличаются, как правило, размерами комиссий и сборов, а также платой за обслуживание счетов. Законодательство юрисдикции разрешает открывать счета юридическим и физическим лицам со статусом налогового резидента и без него.

В банках Кипра можно открыть следующие виды счетов:

  • личный для нужд физического лица;
  • рабочий для получения заработной платы;
  • корпоративный для обслуживания потребностей компании на Кипре и за его пределами;
  • торговый;
  • сберегательный.

Последний вариант наиболее подходит иностранным гражданам, желающим максимально защитить свои накопления и приумножить капитал с помощью процентный ставок по депозитам. Также на Кипре существует понятие открытия оффшорного счета, который, как правило, оформляется оффшорными компаниями для упрощения взаиморасчетов с контрагентами.

Открыть личный счет на физ лицо в банке Кипра: правила подбора учреждения

Первым критерием при выборе кипрского банка должны стать тарифы на обслуживание и условия открытия счета. В некоторых учреждениях присутствует минимальная сумма, требующая предварительного внесения, в иных высокими комиссиями облагаются международные переводы.   

С помощью наших представителей на Кипре вы сможете подобрать соответствующий всем критериям банк с полным спектром необходимых услуг. Для большинства иностранных граждан большую роль играет наличие интернет-банкинга для удаленного контроля своими счетами. Отметим, что практически все банки Кипра располагают подобными системами и дают клиентам доступ после ободрения открытия личных счетов. Немаловажным аспектом является владение персонала английским языком, что существенно облегчает взаимопонимание сотрудника банка с потенциальным клиентом.

Если нерезидента интересуют кредитные продукты, важно ознакомиться с условиями выдачи займов иностранным лицам и процентными ставками.

Перечень документов и анкетные данные для открытия личного счета на Кипре

Открывать личные счета в банках Кипра имеют право все физические лица, проживающие на территории юрисдикции и за ее пределами. Также счет может быть оформлен компанией, в которой официально устроен иностранец.

В списке обязательных к подаче документов в банк Кипра:

  • копия паспорта и номер ID;
  • подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев);
  • резюме;
  • рекомендательное письмо адвоката/бухгалтера/банка (не старше 3 месяцев);
  • источник (или несколько) происхождения капитала.

Аналогичный пакет документов, за исключением последнего пункта о происхождении денежных средств, подает каждый банковский подписчик.

Важным моментом при изучении клиента является банковский комплаенс, который в последние годы заметно ужесточился – международные инициативы по борьбе с отмыванием денег и размыванием налоговой базы вынуждают банки всего мира тщательно проверять источники средств. Чтобы оценить шансы наших клиентов на одобрение в открытии личного счета в банке Кипра, мы предлагаем предварительно заполнить анкету. В данной форме необходимо указать:

  • полное имя клиента;
  • данные паспорта и номер ID;
  • страну налогового резидентства и ИНН (идентификационный налоговый номер);
  • налоговый номер США GIIN (если есть);
  • принадлежите ли вы к категории публичных персон (PEP);
  • адрес постоянного проживания, контактные данные;
  • сведения об открытых счетах в других банках;
  • цель открытия личного счета в банке Кипра, а также валюту;
  • запрос на банковские карты;
  • финансовые данные заявителя.

Последний пункт проверяется особенно тщательно ввиду всемирной борьбы с финансированием терроризма и сокрытием доходов. В этой части анкеты клиенту необходимо указать:

  • ожидаемый годовой кредитовый оборот счета;
  • годовой доход и источник (источники) дохода;
  • сведения о создании богатства;
  • оценочную численность поступающих переводов за год и за месяц;
  • источники поступающих переводов и данные (страны, контрагенты);
  • оценочную численность исходящих переводов за месяц и год;
  • место назначения исходящих переводов (страны, контрагенты);
  • полные сведения подписчиков банковского счета.

Дополнительно иностранное лицо указывает, необходим ли доступ к удаленному банкингу, а также полные сведения о пользователях счетом на Кипре (если запланированы). С помощью наших юристов, которые отлично разбираются в банковской системе и услугах Кипра, вы сможете открыть счет на физическое лицо в краткие сроки. Стоимость услуги – от 2 100 EUR, окончательная цена обсуждается индивидуально.

Открыть личный счет в банке Кипра – правовая база для финансовых институтов юрисдикции

В популярном среди российских инвесторов островном государстве действует 2 закона, регулирующих финансовую деятельность. Это закон о Центральном банке Кипра и закон о банковской деятельности от 1997 года, которые позже получили дополнения и правки. Изменения относились к следующим пунктам:

  • привлечение новых международных финансовых институтов в юрисдикцию;
  • выполнение рекомендаций Базельского комитета (организации по разработке единых правил и принципов регулирования деятельности банков) по надзору за деятельностью финансовых организаций Кипра;
  • смена национальной валюты на EUR (исполнено в 2008-м году);
  • обновление и адаптация условий для новых учреждений банковского сектора.

Согласно действующему законодательству Кипра, любой банк на территории страны является только юридическим лицом, подчиняется и контролируется Центральным банком Кипра, имеет право вести деятельность исключительно на основании специальной лицензии. В перечне основных типов финансовых институтов на Кипре:

  • публичные компании;
  • кооперативные банки;
  • филиалы/представительства международных иностранных банков;
  • корпорации жилищного финансирования;
  • кипрские частные финансовые компании.

Отметим, что банковский сектор Кипра является одной из наиболее развитых отраслей экономики, которая в 2019-м году была представлена более, чем 30-ю иностранными банками. Если рассматривать преимущества по срокам одобрения и открытия личных счетов нерезидентам на Кипре, ориентировочный срок составляет 2 недели.

Внимание! Указанный период не является окончательным – решение по открытию счета принимает исключительно банк после проведения обязательного комплаенса. Мы не можем гарантировать 100% одобрения, если ваши источники происхождения средств не могут быть идентифицированы. Однако при правильной подготовке документ шансы на одобрение многократно возрастают, а сроки оформления могут занимать до 1-2 месяцев.  

Дополнительные услуги банков Кипра для владельцев личных счетов

Ранее мы отмечали, что финансовые учреждения Кипра практически идентичны по перечню услуг и дополнительного сервиса. Единственное отличие, на которое следует обращать внимание при выборе финансового института – комиссии и сборы, а также возможные штрафы. Если рассматривать перечень услуг банков Кипра в целом, здесь предоставляются:

  • услуги по открытию/обслуживанию личных счетов резидентов и нерезидентов;
  • услуги по открытию/обслуживанию корпоративных счетов иностранных и местных компаний;
  • брокерские услуги;
  • обслуживание дебетовых, кредитных карт в EUR и других валютах;
  • интернет-банкинг для удаленно распоряжения счетами на английском языке;
  • консультации по инвестированию и др.

Выдача и годовое обслуживание карт зависит от выбранного учреждения и типа карты. Например, Visa Classic, Visa Electron для владельцев личных счетов в банках Кипра выдаются и обслуживаются бесплатно. Держателям Visa Gold придется оплачивать годовое содержание в размере 42,5 EUR, а Visa Platinum обойдется в 85 EUR на год. Снятие наличных в EUR обойдется от 2,7 EUR за одну транзакцию, в USD комиссия рассчитывается в процентном соотношении (около 3,33% от суммы платежа плюс 3,5 USD). Мы привели усредненные данные на примере одного из самых популярных среди иностранцев банка Кипра. Более детальная информация предоставляется при личной беседе с клиентом и определении всех потребностей по ведению личного счета в банке Кипра.

Обращаем ваше внимание, что новые европейские требования вынуждают банки Кипра требовать от клиентов максимально подробной информации, что приводит к усложнению процедуры открытия личных и корпоративных счетов на Кипре. Кроме дательных сведений о происхождении средств и источниках богатства, финансовые учреждения, как правило, требуют документального подтверждения практически по каждому переводу или транзакции.

Если вам необходимо в сжатые сроки открыть личный счет в банке Кипра, зарегистрировать/перенести компанию в юрисдикцию с низкими налогами, подобрать недвижимость, пишите нашим юристам прямо сейчас на электронный адрес info@offshore-pro.info. Мы также поможем в делах с миграционной службой, обеспечим постоянное сопровождение при решении переехать на Кипр всей семьей по программе гражданства за инвестиции и иным действующим программам.

Какие документы нужны для открытия личного счета на Кипре?

В перечне обязательных к подаче документов для открытия личного счета иностранному лицу-нерезиденту Кипра:копия действующего паспорта и номер ID;
документ, подтверждающий фактический адрес проживания (не старше 3-х месяцев, если подается квитанция за коммунальные услуги);
рекомендательное письмо обслуживающего банка, бухгалтера, адвоката;
резюме заявителя;
сведения и документы об источниках происхождения средств.
Если предусмотрены банковские подписчики, каждый из них обязан предоставить аналогичный пакет документов, кроме бумаг, подтверждающих происхождение капитала. Одно из ключевых требований – личная встреча представителей банка Кипра с потенциальным клиентом.  

Какие услуги оказывают банки Кипра физическим лицам-нерезидентам?

Кроме стандартных услуг по обслуживанию личных и корпоративных счетов, кипрские финансовые учреждения предоставляют иностранным лицам депозитные счета с выгодными процентными ставками, кредитные линии со специальными условиями, оказывают брокерские услуги. Дополнительно клиенты банков Кипра могут заказать консультационную помощь по инвестированию, воспользоваться услугами банковских сейфов для хранения ценных предметов и документов. Практически все учреждения юрисдикции располагают удаленным банкингом, что обеспечивает контроль собственных средств 24/7. Обслуживание карт Visa Classic, Visa Electron, как правило, производится бесплатно.

В какие сроки открываются личные счета нерезидентам Кипра?

Стандартные сроки оформления – от 14 дней, однако они могут смещаться до 1-2 месяцев при несоответствии данных в документах или запросе дополнительных подтверждающих документов при банковском комплаенсе. Ужесточение мер по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег вынуждает банки Кипра тщательно проверять каждого потенциального клиента и запрашивать подтверждение источников дохода или финансирования. Больше информации по срокам открытия личного счета можно узнать после заполнения специальной анкеты-опросника, на основании которого наши специалисты дадут оценку вашим шансам на одобрение заявки в банке Кипра.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.