Открыть корпоративный счёт в БТА Банк в Беларуси дистанционно

Идея открыть корпоративный счёт в БТА Банк – осознанный и оправданный по сумме характеристик шаг. Для этого понадобится стандартный пакет документов и совсем немного времени. Это финансовое учреждение предлагает хорошие условия обслуживания для всех клиентов, обеспечивает весьма высокий уровень надёжности и широкий спектр дополнительных возможностей. А с недавних пор банк, одним из первых в Беларуси, начал открывать счета для бизнес-клиентов в дистанционном режиме. Об этом мы Вам сегодня и расскажем.

Но прежде, чем переходить непосредственно к теме статьи, стоит разобраться, почему именно РБ в последнее время считается новым бизнес-центром стран постсоветского блока? И как быть с распространённым заблуждением, согласно которому Беларусь – это юрисдикция, закрытая для бизнеса с авторитарным стилем руководства.

Мы не считаем допустимым обсуждать какие-либо политические вопросы, которые, собственно, с экономикой практически не связаны. Но вряд ли «банановая республика» (доклад Группы Всемирного банка) смогла бы занять 49 строчку среди 190 стран в мировом рейтинге «Ведение бизнеса – 2020». А значит, действующая модель управления является весьма эффективной. И критиковать её – дело совершенно бессмысленное. Надеемся, к этому вопросу мы больше возвращаться не будем.

Почему стоит выбирать Беларусь для ведения бизнеса:

• Привлекательный деловой климат.
• Высокий уровень стабильности финансовой системы.
• Положительная динамика роста экономики. Для примера отметим, что в 2006 году страна занимала в мировой рейтинге (см. выше) 120 место. Сейчас – уже 49. И это – совсем не предел.
• Упрощённые административные процедуры. В идеале руководство страны стремится к полноценной реализации формулы «одна задача – одно посещение». Также в планах перевод всех отношений «клиент – регулятор» в онлайн-режим.
• Льготные режимы для серьёзных инвесторов.
• Крайне выгодное географическое положение – между зоной Евросоюза и странами СНГ. Благодаря этому весь товаропоток проходит через РБ, поэтому Беларусь вполне может стать важнейшим перевалочным центром.
• В РБ функционируют регионы особого благоприятствования бизнесу: СЭЗ (свободная экономическая зона), Парк высоких технологий, Индустриальный парк «Великий камень» (его совместно развивают РБ и Китай).
• Льготы для бизнесменов, работающих в малых населённых пунктах или сельской местности.
• Высококвалифицированная рабочая сила.
• Развитый промышленный сектор.

Как нам представляется, все эти факторы однозначно говорят о том, что Республика Беларусь – крайне выгодная юрисдикция для ведения бизнеса. И в ней созданы все условия для этого. Особенно это касается услуги, о которой мы хотим Вам сегодня рассказать. Ведь дистанционный формат до недавнего времени в РБ был недоступен. Но теперь это ограничение снято!

Открыть корпоративный счёт в БТА Банк: общие сведения

Банк ориентирован на бизнес-клиентов и предоставляет им полный перечень услуг. Кроме головного офиса в Минске, работают 4 региональных отделения (Брест, Витебск, Могилев, Гомель) и 2 дополнительных центра обслуживания в столице. Сеть собственных банкоматов – 20 устройств, есть 4 пункта обмена валюты. Как несложно заметить, банк довольно широко представлен в Беларуси, поэтому никаких проблем у Вас точно не будет.

Фактические показатели (тыс. BYN):

• Активы-нетто: 352.527.
• Депозиты физических лиц: 236.188.
• Кредиты физических лиц: 204.181.
• Уставной капитал: 24.747.

По состоянию на 1 марта 2020 года чистая прибыль увеличилась на 214 тыс. BYN (c 27 до 241, т. е. почти в 9 раз).

Банки – стратегические партнёры:

• АО «БТА Банк» (Казахстан).
• АО «Темiрбанк» (Казахстан).
• АО «Silk Road Bank» (Грузия).
• ЗАО «БТА ИнвестБанк» (Армения).
• ОАО «Омск-Банк» (Россия).
• ОАО АКБ «БТА-Казань» (Татарстан).
• ЗАО «БТА Банк» (Кыргызстан).
• ОАО «БТА Банк» (Украина).
• «Sekerbank T.A.S.» (Турция)

Другие компании группы БТА:

• АО ДО БТА «ТуранАлем Секьюритис».
• АО «БТА ORIX Лизинг».
• АО «ДО АО «Банк ТуранАлем» НПФ БТА Казахстан».
• АО Дочерняя ипотечная организация АО «Банк ТуранАлем» «БТА Ипотека».
• АО «Страховая компания «Лондон-Алматы».
• Дочерняя компания по страхованию Банка ТуранАлем «БТА Жизнь».
• АО «Дочерняя страховая компания Банка ТуранАлем «БТА Забота».
• АО «ДК Банка ТуранАлем «БТА Страхование».
• АО «Темiрлизинг».
• Temir Capital B.V.
• BTA Finance Luxembourg.
• ООО «ТуранАлем Финанс» (Россия).
• ООО «БТА Финанс» (Россия).
• ООО «БТА Капитал» (Россия).

Официальные разрешения:

• Государственная лицензия №13, выдана 28 мая 2013 года.
• На право осуществления профессиональной и биржевой деятельности: №02200 / 5200-12-1131.
• На право осуществления технической и / или криптографической защиты информации: №01019/299.
• На осуществление охранной деятельности: №02010 / 16795.

Особо отметим, что БТА Банк зарегистрирован в Агентстве по гарантированному возмещению вкладов (депозитов) физических лиц (21.01.2009, №0000021).

Открыть корпоративный счёт в БТА Банк и не только

Обеспечение потребностей бизнес-сегмента – основная, но далеко не единственная задача финансового учреждения. Банк станет надёжным партнёром и для физических лиц, а также деловых людей, которые планируют вместе с корпоративным счётом открыть ещё и личный.

Перечень основных услуг:

• Депозиты для ФЛ и ЮЛ.
• Счета для ФЛ и ЮЛ.
• Полноценное РКО (расчётно-кассовое обслуживание), включая банки-корреспонденты.
• Любые валютно-обменные операции, разрешённые законодательством РБ.
• Выдача банковских гарантий.
• Услуга доверительного управления.
• Эмиссия и обслуживание банковских карт (как национальных, так и международных).
• Выдача официальных ценных бумаг, которые подтверждают факт привлечения средств на депозиты с размещением их на счетах.
• Услуга факторинга (финансирование с условием уступки денежного требования).
• Сервис защищённого хранения документов, драгоценных металлов и камней, денежных средств, ценных бумаг.

Надёжность и стабильность

Если вы планируете открыть корпоративный счёт в БТА Банк, то, вероятно, задумывались о безопасности. Дело в том, что бизнес-аккаунты в РБ по закону никак не защищены. И если физические лица могут рассчитывать на 100%-ную компенсацию в случае каких-либо форс-мажорных обстоятельств, то с компаниями этот вариант не работает. Но всё не так плохо, как может показаться.

Во-первых, в Беларуси не было ни одного случая банкротства, что говорить о достаточно сильном влиянии регулятора на финансовый сектор. Во-вторых, и это существенно важнее, показатели БТА-банка полностью соответствуют нормативным требованиям, поэтому вероятность критического сбоя в работе чрезвычайно мала.

Основные показатели (требования и реальное положение на начало апреля 2020 г):

• Минимальный нормативный капитал на 2020 год: 58,1 млн BYN / 59.85 млн BYN.
• Достаточность нормативного капитала / основного капитала 1 уровня / капитала 1 уровня**: от 10% – 12,5%* / 20,084%; от 4,5% – 7%* / 11,89%; от 7% / 12,375%.
• Левередж: от 3% / 9,4%.
• Ликвидность, покрытие: от 100% / 176,2% (min 111,6%, max 200,6%).
• Ликвидность, чистое стабильное фондирование: от 100% / 131,2% (min 129,7%, max 135,2%).
• ОКР**, суммарно по крупным рискам: 6 x НК / 1,1.
• ОКР**, инсайдеры ЮЛ и связанные лица: менее 50% от НК / 0%.
• ОКР**, инсайдеры ФЛ и связанные ФЛ: менее 50% от НК / 0%.
• Величина резерва на покрытие убытков, которые не отражаются на балансе: 5405,5 / 5405,5.

* – второй показатель – с учётом консервационного буфера.

** – ОКР, ограничение концентрации риска.

Какие документы понадобятся, чтобы открыть корпоративный счёт в БТА Банк

Пакет, предусмотренный регламентом, совершенно стандартный. Но с учётом дистанционного формата услуги и нерезидентного статуса заявителя, банк оставляет за собой право затребовать дополнительные документы, не отражённые в перечне ниже. С одной стороны, этот момент может оказаться довольно неприятным, т. к. важные подробности услуги, образно говоря, остаются «в тени». С другой стороны, ничего страшного, по сути, в этом нет, т. к. согласование всех деталей и непосредственное общение с сотрудниками БТА-Банк мы берём на себя. А значит, никаких дополнительных хлопот у Вас, уважаемые клиенты, не будет.

Но для начала хотелось бы разъяснить один важный момент. В банках РБ принята схема, предполагающая подачу предварительной заявки. И только после того, как Вы получите согласие, начнётся этап фактического оформления документов. Этот факт по сути является «приговором» самостоятельной подаче заявки, т. к. при подобной схеме «попасть» в требования банка практически невозможно. Следовательно, если Вы решите выбрать именно такой вариант, мы не можем взять на себя какую-либо ответственность за возможные негативные последствия.

Перечень документов для предварительного рассмотрения заявки:

• Копии всех (!) учредительных документов.
• Подтверждение государственной регистрации фирмы/компании в Вашей родной стране. Им может стать выписка из торгового реестра, стандартный сертификат об инкорпорации или любой другой аналогичный документ.
• Подтверждение полномочий должностных лиц ЮЛ (оригиналы или заверенные в соответствии с законом копии).
• Гражданский паспорт и официальная доверенность от компании для физлиц, которые уполномочены действовать от её лица.
• Карточка с образцами подписей (понадобится на финальной стадии).
• Сведения обо всех акционерах и учредителях. Отметим, что раскрытие данных о конечном бенефициаре – выгодополучателе является строго обязательным.

Дополнительные требования к документам, если вы хотите открыть корпоративный счёт в БТА банке дистанционно:

• Перевод на белорусский или русский языки является обязательным.
• Банк попросит (по сути – это требование является обязательным, поэтому лучше сказать – потребует) заполнить ряд анкет. Для юридического лица – это KYC (Know Your Customer – знай своего клиента), для физлиц – FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act, Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам).

Внимание! Напоминаем Вам, уважаемые клиенты, что это – лишь базовый перечень. Не исключено, и даже более того – вполне вероятно, что банк затребует дополнительные документы. Особенно это актуально для High-Risk компаний (см. блок ближе к концу статьи).

Открыть корпоративный счёт в БТА Банк: условия обслуживания

Для удобства клиентов финансовое учреждение многие услуги предлагает совершенно бесплатно. Оплата дополнительного (расширенного) сервиса осуществляется по прозрачным и понятным тарифам. Поэтому ситуация, когда с Вашего счёта снимается большая, чем это положено по прайс-листу, сумма, здесь невозможна. Полностью приводить в рамках данной статьи всю тарифную сетку мы не считаем оправданным, но основные затраты всё же укажем.

Бесплатные услуги:

• Персональный менеджер.
• Любые консультации по международным расчётам.
• Курсы по ВОО (валютно-обменным операциям).
• Индивидуальные условия для размещения свободных денежных средств.
• Открытие и ведение депозитного счёта.
• Подтверждение подписи должностных лиц компании, имеющих право подписи.
• 2 карточки Visa Business (последующие – 240 RUB, 120 USD или 120 EUR, в зависимости от валюты карты).
• Переводы в BYN (внутри банка и в зоне РБ через СДБО, в Казахстан).
• Подключение к электронной торговой площадке.
• Переводы в валюте, в т. ч. с конверсией, внутри банка.
• Копия сообщения SWIFT на бумажном носителе.
• Приём наличных BYN для зачисления на счёт клиента.
• СДБО («Клиент-банк», «Интернет-клиент»): подключение, обслуживание в течение месяца, мобильное приложение «БТА-Online» (без ограничений).
• Срочные платежи.

Пояснения к тарифам:

• [1] – для обычных и High-Risk компаний.
• [2] – комиссия в процентах, в скобках указана минимальная и максимальная сумма.
• [3] – перевод до 500.000 USD, от 500.001 до 1.000.000 USD, свыше 1.000.000 USD (в долларах или в эквиваленте).
• Free – услуга бесплатная.

Базовые услуги:

• Открытие расчётных счетов [1]: 200 BYN / 400 BYN.
• Месячное обслуживание [1]: 300 BYN / 350 BYN.
• Переводы в BYN: 10 BYN (внутри банка, в зоне РБ – на бумажном носителе) / 5 BYN в зарубежные банки.
• Переводы в валюте в зоне РБ: 10 USD / 3 USD (для СКВ и ОКВ).
• Переводы в валюте в Казахстан [2]: Free / 15 USD / 15 EUR / 10 USD / 0,1% (10-100). Для KZT, USD, EUR, RUB и других валют соответственно.
• Выдача наличных BYN с Вашего счёта: 1,5%.
• Приём валюты с зачислением на Ваш счёт: 0,8% (USD, EUR, RUB) / 1,8% (другие валюты).
• Выдача наличной валюты: 0,5% (USD, EUR) / 0,17% (RUB) / 1,8% (другие валюты).
• Оформление и выдача чековой книжки: 15 BYN / 10 BYN (в день выдачи, позднее).
• Приём платёжного требования на инкассо: 2 BYN.
• Встречный платёж: 0,1%.

Переводы в валюте в иностранные банки, исключая Казахстан:

• USD [2][3]: 0,3% (60-400) / 0,3% (0-1000) / 0,3% (все в USD).
• EUR: [2][3]: 0,15% (35-200) / 0,15% (0-1000) / 0,15% (все в EUR).
• RUB, другие валюты: [2][3]: 0,15% (35-200) / 0,15% (0-1000) / 0,15% (все в USD).

Открыть корпоративный счёт в БТА Банк: дополнительные возможности

Став клиентом банка, Вы получите свободный доступ к широкому спектру решений, ориентированных на поддержку бизнеса. Наши эксперты помогут подобрать наиболее интересные из них, расскажут об особенностях их реального использования и дадут рекомендации по оптимизации всех бизнес-процессов. Связаться с нами можно через e-mail

Наиболее интересные услуги:

• Дополнительное финансирование бизнеса: лизинг, овердрафт, различные кредитные программы.
• Программы размещения свободных средств на выгодных условиях: депозиты, депозитные сертификаты, банковские облигации.
• Полноценное РКО.
• Комплексные зарплатные проекты, в т. ч. эмиссия и обслуживание специализированных пластиковых карт.
• Системы дистанционного обслуживания клиентов: мобильное приложение, «Интернет-клиент», «Клиент-банк».
• Торговое финансирование: аккредитивы, банковские гарантии, аккредитивы с постфинансированием и др.
• Валютно-обменные операции, доступ к электронной торговой площадке.
• Различные программы страхования: транспорта, имущества, финансов, здоровья.
• Специализированный сервис, направленные на поддержку укрепления бизнес-связей с Казахстаном.
• Сервис АИС ИДО (автоматизированная информационная система исполнения денежных обязательств).
• Возможность приобрести по льготной цене залоговое имущество.
• Участие в закупках на 2020 год.
• Специальные условия работы для экспортёров и финансовых организаций.

Как открыть корпоративный счёт в БТА Банк

А теперь – немного практически полезной информации. Для начала хотим внести ясность в вопрос с карантином, вызванным пандемией COVID-19. Во-первых, по состоянию на день написания статьи (15 апреля) его никто вводить не собирается, и Президент страны Александр Лукашенко чётко высказался по этому поводу. Во-вторых (и это, пожалуй, самое важное) карантин и риски, связанные с заражением, Вас вообще не должны интересовать по очевидной причине – у Вас не возникнет необходимость посещать Беларусь для открытия счёта. Услуга, предоставляемая в дистанционном режиме – это принципиально иной, гораздо более высокий уровень обслуживания!

Для того, чтобы получить действующий корпоративный счёт в максимально сжатые сроки, Вам необходимо для начала списаться с нашими экспертами (e-mail info@offshore-pro.info). После этого мы в онлайн-режиме обсудим с Вами все тонкости и особые ситуации, которые часто остаются в тени. И лишь тогда, когда у Вас будет полная картина происходящего и не останется никаких вопросов, наши специалисты займутся практической реализацией проекта. От Вас, конечно же, понадобится определённая помощь (самое важное – подготовить пакет документов). Но с этой задачей можно справится, не покидая страны, где вы живёте.

Самое приятное для Вас, уважаемые клиенты, мы припасли напоследок. «Мелочи», которые делают просто хорошую бизнес-идею востребованной и актуальной. Своеобразный selling point – фактор, называемый в наших краях УТП – уникальное торговое предложение. То, что отличает нас от сонма конкурентов. В нашем случае – это услуги по подготовке документов и их пересылке (их мы берём на себя). Безусловно, будет некоторая доплата за дистанционный формат (и вы можете это заметить, сравнив позиции прайс-листа). Но мы уверены, что такой вариант станут достаточной компенсацией за незначительные дополнительные расходы.

Сколько стоит открыть корпоративный счёт в БТА Банк дистанционно, особые случаи

Для Вашего удобства мы стараемся каждую услугу выводить в отдельную статью. Но в случае с обсуждаемой сегодня темой всё же решили сделать иначе. Дело в том, что дистанционный формат в банковской системе РБ – это исключение из правил. Как мы уже писали чуть выше – selling point БТА Банка. И «размывать» информацию по нескольким материалам мы посчитали нецелесообразным. Ведь разница в стоимости услуги заключается лишь в типе компании и отдельных тарифах на обслуживание, привязанных к этому параметру.

С какими компаниями мы работаем и сколько это стоит (напоминаем, речь идёт именно о дистанционном формате):

• 4999 EUR – типовые партнёрства LP / LLP. Наименее рискованный для клиента вариант с минимальными рисками. Вероятность отказа невелика, дополнительные документы, не входящие в стандартный перечень, просят предоставить редко.
• 5999 EUR – классические офшоры. Законодательство РБ в этом вопросе ничем не отличается от международного. С поправкой на неясность в долгосрочной перспективе (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, ориентация на прозрачность) небольшая доплата вполне оправдана. Перечень таких юрисдикций довольно значительный – 72 позиции. Обозначаются они двояко. Первый вариант – цифровой код. Например, 016 – Американское Самоа, 020 – Андорра, 084 – Белиз. Второй – буквенный, альфа-2 или альфа-3. В том же примере это будет AS / ASM, AD / AND и BZ / BLZ. Вероятность проблем с открытием счёта в компаниях с такой «припиской» несколько выше, но в большинстве случаев их вполне можно решить.
• 4999 EUR – High Risc Company (HRC). Самый «тяжёлый» случай, т. к. некоторые виды деятельности являются совершенно бесперспективными для открытия счёта (не только в РБ, но и большинстве других юрисдикций). Итоговый перечень относительно невелик, поэтому значительная часть наших клиентов находятся вне зоны риска. Если же Вы хотите открыть корпоративный счёт в БТА Банк дистанционно именно для такого бизнеса, гарантировать 100%-ный успех мы, увы, не в состоянии.
• 3999 EUR – остальные компании. если они не подпадают ни под одну категорию, перечисленную выше.

Категории видов деятельности, относящиеся к HRC:

• Игровой бизнес.
• Азартные игры.
• Производство и торговля нутрицевтиками.
• Cannabidiol (по сути, всё, что связано с марихуаной, коноплёй и прочими веществами, подпадающими под категорию наркотических).
• Книжные и туристические агентства.
• Услуги сопровождения (эскорт-сервис).
• Бизнес для взрослых (adult, XXX).
• Телевизионный маркетинг.
• Бизнес, связанный с криптовалютами. Интересно, что в РБ они официально разрешены.
• Компьютеры (ПО и «железо»).
• Электронные сигареты.
• Коллекторские агентства.

Неснижаемый остаток

Такие требования существуют во многих банках вне зависимости от юрисдикции. В Беларуси они трактуются «с пользой» для клиента. Другими словами, Вы сможете распоряжаться всеми средствами на счёте, но будете обязаны компенсировать «недостачу».

Требования по остаткам для «обычных» и офшорных компаний (сумма в USD / EUR, остаток в BYN):

• До 200.000 / 20.000 / 30.000.
• 200.001 – 300.000 / 30.000 / 40.000.
• 300.001 – 400.000 / 40.000 / 50.000.
• 400.001 – 500.000 / 40.000 / 60.000.
• 500.001 – 600.000 / 50.000 / 70.000.
• 600.001 – 700.000 / 60.000 / 80.000.
• 700.001 – 800.000 / 70.000 / 90.000.
• 800.001 – 900.000 / 80.000 / 100.000.
• 900.001 – 1.000.000 / 90.000 / 110.000.
• От 1.000.001 и выше / 100.000 / 120.000.

Искренне желаем успехов во всех начинаниях! Здоровья Вам и Вашим близким!