Есть отличное предложение для международных компаний — корпоративный банковский счет в одном из надежных европейских банков в Латвии. С ним вы получите доступ к классическим банковским и новационным финансовым услугам в одной из стран Евросоюза. Уникальность предложения в том, что бизнес-счет можно открыть удаленно.
О рекомендуемом латвийском банке
Банки Латвии считаются одними из стабильных в Европе, причем их услуги более доступны для клиентов из Украины, России, Казахстана и других стран СНГ. Чтобы открыть корпоративный счет в латвийском банке, компаниям нужно будет пройти определенную процедуру и собрать необходимые документы. А с помощью наших экспертов это будет сделать еще проще. Для консультаций обращайтесь на почту — info@offshore-pro.info.
Мы рекомендуем вам открыть бизнес-счет в одном из крупнейших балтийских банковских учреждений. Этот латвийский банк работает с 1992-го года, имеет разветвленную сеть представительств по всему миру, в том числе и в Китае. Зарегистрирован во всех странах Европейского союза и состоит в членстве OECD. Обслуживает крупный и средний бизнес, включая компании с бенефициарами из стран СНГ.
Важно: Начиная сотрудничество с латвийским банком, следует понимать, что это европейское финучреждение, соблюдающее стандарты финрегуляторов. Поэтому клиенты должны подтвердить, что у них имеется реальный (не номинальный) офис, штат сотрудников, а также реальное управление велось из страны регистрации. Исключения обсуждаются отдельно.
Преимущества для владельцев корпоративного счета в Латвии
Одно из преимуществ работы с рекомендуемым латвийским банком — его участие в системе гарантирования вкладов DGF (Deposit Guarantee Fund). Данная схема гарантирования применяется и для юридических лиц, в том числе и иностранных. Сумма покрытия — 100 000 EUR, распространяется на остатки на счетах, вклады.
Латвийский банк активно сотрудничает с немецкой платформой по размещению депозитов ZINSPILOT, такое сотрудничество дает неограниченный доступ к рынку сберегательных вкладов этой страны. Участвует и в других международных финансовых проектах. Благодаря этому имеет возможность предложить своим клиентам лучшие условия обслуживания за вполне реальную стоимость.
Активно кредитует бизнес, в том числе в сферах: fintech, девелопмент, логистика, производство.
Клиенты латвийского банка получают доступ к полному спектру классических услуг:
- обслуживание текущего счета;
- платежи SEPA/SWIFT;
- кредитование;
- хеджирование и инвестирование;
- зарплатные и карточные проекты.
Еще основные преимущества, которые получают клиенты латвийского банка:
- полноценная информация об условиях сотрудничества и продуктах банка размещена на сайте и доступна на 6-ти языках, в т.ч. и на русском;
- удобный интернет и мобайл-банкинг;
- круглосуточная поддержка;
- удаленные исчерпывающие консультации;
- персональные консультант, который закрепляется при открытии счета.
Важно: Особое преимущество — корпоративный счет можно открыть удаленно, без посещения офиса банка. Кроме этого, всем клиентам обеспечивается гибкий подход.
Ограничения для клиентов
Латвийский банк осуществляет деятельность в соответствии с регламентами, распространяющимися на финучреждения Европейского союза. Поэтому применяет требования по раскрытию информации клиентами и устанавливает ограничения, связанные с противодействием отмыванию доходов и терроризму, как и все европейские банки
По виду деятельности
Особых ограничений по виду деятельности клиентов латвийский банк не устанавливает. Одним из главных условий — бизнес должен осуществляться реально, а не номинально. Для этого иностранным компаниям потребуется предоставить данные об офисе и штате в стране регистрации.
Банк охотно сотрудничает с клиентами, занятыми в совершенно различных видах деятельности, включая:
- частная авиация;
- яхтинг;
- fintech-стартапы;
- судоходство;
- другие.
По адресу регистрации
Клиента должен документально подтвердить связь со страной регистрации и присутствие там. А если у компании есть связь с Латвией, то открытие счета пройдет по более простой процедуре.
Особое внимание (в части возможности проведения более глубокой проверки) будет уделено компаниям из США, стран из санкционного списка. С 2018-го года банк Латвии не работает с оффшорными компаниями.
Условия сотрудничества с латвийским банком
Чтобы открыть корпоративный счет и начать им пользоваться, необходимо внести на него депозит в Латвии. Деньги на счет должны быть переведены клиентом в течение 90-та дней с момента его открытия.
Условие обеспечения минимального баланса на счету для компаний разных юрисдикций условия несколько отличаются:
- зарегистрированные в странах Прибалтики (Эстония, Латвия, Литва) должны обеспечивать на счету к концу дня 10 000 EUR;
- компании из других юрисдикций сумма депозита, который желательно держать на счету на конец рабочего дня, составляет 100 000 EUR.
Другие условия сотрудничества оговариваются в индивидуальном порядке и зависят от рода деятельности компании и предполагаемых оборотах по счету.
Виды счетов
Корпоративные счета клиентов обслуживаются в базовой валюте — евро, однако, по своим свойствам все счета мультивалютные. Это открывает клиентам широкое поле для операций с другими валютами, проведения различного типа платежей и совершения сделок.
Традиционные типы счетов:
- текущий мультивалютный корпоративный счет;
- депозитный счет;
- карточный счет для обслуживания платежных карт латвийского банка (не является мультивалютным);
- инвестиционный.
Платежные карты
Латвийский банк эмитирует платежные карты международного образца. Клиентам предлагаются карточные продукты Visa и Masterсard, в том числе Visa Infinite. Доступны корпоративные карты типа элит: Platinum, Gold, Argentum, Oxygenium.
Корпоративные платежные карты привязаны к карточному счету. Сервис доступен в том числе и для нерезидентов. Из соображений безопасности карточный счет не связан с текущим.
Карточный счет открывается в одной из выбранных клиентом валют. Проценты на остаток средств на этом счету не начисляются.
Интернет-банкинг
Чтобы клиентам было удобнее управлять счетами доступен сервис интернет-банкинга. Его можно установить как на персональном компьютере/ноутбук, так и на любом современном мобильном устройстве. Возможно настроить систему уведомлений при помощи сервиса мобайл-банкинг.
При открытии корпоративного счета каждый клиент получает демо-доступ (режим просмотра) к интернет-банкингу. Полным функционалом возможно воспользоваться при подписании необходимых документов (договор, заявление).
Важно: Подключение к обычной системе мобайл- и интернет-банкингов осуществляется на бесплатной основе, абонплата отсутствует. Корпоративным клиентам предлагается сервис с более расширенным функционалом — ежемесячное обслуживание составит от 20 до 100 EUR (в зависимости от числа сделок).
Внимание: Наши эксперты помогут сразу же заполнить все необходимые документы, чтобы вы сразу же получили полный доступ к интернет-банкингу.
При помощи традиционного интернет-банка клиенты смогут:
- Проверять состояние расчетных и карточных счетов в режиме реального времени.
- Заказывать новые карты и получать информацию о состояние расчетных и карточных счетов в режиме реального времени.
- Размещать депозиты и контролировать состояние депозитного портфеля.
- Контролировать состояние кредитных сделок.
- Распечатывать копии платежных поручений.
- Конвертировать валюту практически круглосуточно, 7 дней в неделю.
- Переводить средства между своими счетами практически круглосуточно, 7 дней в неделю.
- Проверять состояние инвестиционного портфеля: чистая стоимость активов (Net Asset Value), доступное финансирование и свободные средства.
- Получать уведомления из банка о ключевых событиях — продление полномочий, уставных документов и т.д.
- Вести личную конфиденциальную переписку с персональным банкиром, сотрудниками дилинга и трейдинг-деска, кредитными менеджерами, а также с Информационной службой банка.
- Экспортировать выписки в XML (Fidavista), CSV, PDF.
Латвийский банк установил лимиты (по умолчанию) в целях дополнительной безопасности при работе с интернет-банком:
- одна операция до 50 000 EUR;
- операций в день по счету до 300 000 EUR.
В случае необходимости клиенты могут изменить лимиты согласно планируемым объемам поступлений. Эти лимиты могут устанавливаться на определенный срок или постоянно (до отмены клиентом).
Валюты
Латвийский банк в качестве базовой валюты установил евро (EUR). Однако операции осуществляет в мультивалютном режиме:
- доллары США (USD);
- российские рубли (RUB);
- армянские драмы (AMD);
- белорусские рубли (BYN);
- канадские доллары (CAD);
- швейцарские франки (CHF);
- китайские юани (CNY);
- японские иены (JPY);
- казахстанские тенге (KZT);
- польские злотые (PLN).
Корпоративным клиентам предоставляются услуги по конвертации основных мировых валют, по льготному курсу при сумме сделки от 5 000 EUR.
Доступны услуги:
- Автоматической конвертации валюты.
- Сделки по конвертации с моментальной поставкой (TOD, TOM, SPOT).
- Форвардные сделки FRW.
- Сделки купли-продажи SWAP.
- Сделки ORDER (take profit, stop loss).
Тарифы
Отличительная особенность сотрудничества с рекомендуемым латвийским банком — конкурентоспособные тарифы в сравнении с другими европейскими банками. Сервис обслуживания доступен на русском и английском языках. Банк имеет широкую сеть корреспондентских счетов.
Тарифы в латвийском банке
| Услуга/требование | Для компаний-резидентов Прибалтики, если все бенефициары компании являются резидентами Прибалтики | Для компаний-резидентов Прибалтики, если хотя бы один бенефициар является нерезидентом Прибалтики | Для компании-нерезидента |
| Минимальный остаток на счету | 10 000 EUR | 10 000 EUR | 100 000 EUR |
| Обслуживание счета | 25 EUR (первые 3 месяца не применяется) | 100 EUR (первые 3 месяца не применяется) | 200 EUR (первые 3 месяца не применяется) |
| Обслуживание неактивного клиента (в течение двух лет не было платежей и нет активных продуктов) | 100 EUR | 150 EUR | 250 EUR |
| Внутрибанковские платежи между клиентами | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| Платежи в EUR в пределах ЕЭЗ | 0.35 EUR | 0.35 EUR | 15 EUR |
| Платежи в EUR за пределы ЕЭЗ (OUR/SHA) | 30/20 EUR | 30/20 EUR | 40/30 EUR |
| Платежи в USD за пределы ЕЭЗ (OUR/SHA) | 60/40 EUR | 60/40 EUR | 60/40 EUR |
| Платежи в RUB за пределы ЕЭЗ | 20 EUR | 20 EUR | 20 EUR |
Важно: Тарифы банка могут меняться, запросите актуальную информацию, написав на наш электронный адрес.
Инвестиционные и финансовые услуги
Латвийский банк обладает доступом к ведущим международным биржам. Поэтому клиентам банка предлагается огромный выбор финансовых и инвестиционных услуг, в том числе форекс, голосовая торговля и прочие. Клиентам доступны услуги кредитования под залог ценных бумаг и на других условиях, лизинг и прочее.
Процедурные моменты по открытию корпоративного счета в латвийском банке
Чтобы открыть корпоративный счет, необходимо подготовить все запрашиваемые документы и передать их по указанной латвийским банком линии связи. Также можно лично приехать в офис банка в Латвии или представительство в Москве.
Важно: Возможен выезд банкира в страну для встречи с клиентом, такой вариант оговаривается отдельно.
Порядок открытия бизнес-счета в латвийском банке
Отправьте нам запрос на услугу открытия корпоративного счета на нашу электронную почту — info@offshore-pro.info.
Оплатите услугу сопровождения открытия счета от 3 999 EUR. Способы оплаты на ваш выбор: по счету, картой, WebMoney, PayPal, Western Union.
Заполните предоставленную нами анкету, соберите необходимые документы.
Условия удаленного открытия счета от латвийского банка
Чтобы открыть корпоративный счет удаленно, необходимо соблюсти ряд условий:
- Подписать у нотариуса специальное соглашение с банком и направить в отдел комплаенса.
- Банк выдаст виртуальный генератор электронной подписи на мобильный телефон.
- С помощью этой цифровой подписи будут подписаны все остальные затребованные банком документы.
- После открытия счета эта же подпись будет использована для управления им.
Для открытия корпоративного счета владельцу компании потребуется пройти видео-идентификацию (личную верификацию). После этого готовятся и подаются документы. Документы европейских компаний предоставляются в оригинале на английском. Другие клиенты должны нотариально заверить документы, и если нужно — проставить апостиль.
Документы для открытия счета
Чтобы открыть корпоративный счет в Латвии, клиент должен предоставить пакет традиционных регистрационных, учредительных и персональных документов (Устав, список бенефициаров, протокол собрания директоров/учредителей, свидетельство о регистрации/выписка из регистра, паспорта директоров/бенефициаров и т.д.).
Состав запрашиваемых документов может несколько отличаться в зависимости от юрисдикции, в которой зарегистрирована компания.
Что касается особенностей, то клиент должен документально подтвердить связь со страной регистрации:
- предоставить договора на владение (аренду) офиса,
- подтвердить наличие штата сотрудников (договора о трудоустройстве, контракты);
- представить ежегодную финансовую отчетность.
Примечание: Процедура открытия корпоративного счета пройдет значительно легче и быстрее, если у вашей компании имеется связь с Латвией. Подойдут договора, соглашения, инвойсы с местными контрагентами, персональные связи бенефициаров и т.п.
Рекомендуем посмотреть видео с консультацией по подготовке документов:
Задайте вопросы, запросите консультацию, закажите услугу по открытию корпоративного счета в Латвии, обратившись по почте выше.
Возможно ли открыть корпоративный счет в латвийском банке удаленно?
Да, латвийский банк предлагает возможность компании-нерезиденту открыть счет удаленно. Для этого потребуется подписать с банком специальное соглашение и заверить его у нотариуса. После получения этого документа банк вышлет на мобильный телефон, указанный клиентом, виртуальный генератор цифровой подписи. С ее помощью клиент сможет подписать все затребованные банком документы и передать их в цифровом формате.
Может ли оффшорная компания открыть бизнес счет в латвийском банке?
Нет, с 2018-го года этой возможности больше нет. Оффшорные компании больше не смогут открыть счет в латвийском банке. Как вариант, можно провести редомициляцию бизнеса в другую – более приемлемую юрисдикцию.
Какие особые условия к иностранной компании предъявляет латвийский банк для открытия счета?
Компания должна подтвердить связь со страной регистрации, свое присутствие там и ведение дел. Для этого потребуется предоставить договор аренды (владения) офисом, контракты с сотрудниками, финансовую отчетность.
