Открытие корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге – от 1500 USD

OCBC Wing Hang Bank является филиалом сингапурского банка OCBC. Это один из крупнейших банков в Гонконге – он входит в десятку самых крупных финансовых организаций города-государства по объему активов.

Wing Hang Bank был основан в Гуанчжоу в 1937 году, а в 1941 открыл свое первое отделение в Макао. Летом 2014 года Wing Hang Bank стал дочерней структурой сингапурской финансовой корпорации Oversea-Chinese Banking Corporation Limited (OCBC) и был переименован в OCBC Wing Hang Bank.

Сегодня OCBC Wing Hang Bank предлагает широчайший спектр банковских и других финансовых услуг, включая страхование, брокерские услуги и управление активами. Он имеет большое количество офисов и филиалов в Гонконге, Макао, Шанхае, Пекине, Шэньчжэне, Гуанчжоу, Фошане, Чжухае, Тяньцзине, Циндао и других китайских городах.

В 2011 и 2012 годах OCBC Bank был признан самым сильным банком в мире по версии Bloomberg Markets, оценивающему надежность и стабильность банковских учреждений по всему миру. На данный момент он считается лучшим банком в Сингапуре и получил наивысшую оценку от Moody’s – Аа1. В 2016 и 2017 годах OCBC был признан лучшим банком в Азии для малых и средних предприятий.

OCBC Wing Hang Bank уделяет особое внимание малому и среднему бизнесу, предлагая таким клиентам всесторонние банковские продукты и услуги, а также индивидуальные бизнес решения: льготные кредиты для бизнеса, финансирование торговли, услуги по переводу денежных средств, страхование, услуги по управлению активами и многое другое.

Управлять счетом очень легко из любой точки земного шара через онлайн банкинг. Помимо онлайн банкинга есть также Business Telematic Banking, позволяющий запросить такие услуги как перевод денег, запрос баланса и другие через круглосуточную систему Interactive Voice Response (IVR) по телефону. Получить доступ к счетам Вашей компании, снимать наличные и удовлетворять ежедневые финансовые потребности можно с помощью дебетовых бизнес карт через любые банкоматы с логотипом «JETCO» или «China UnionPay» в Гонконге, Макао и на территории материкового Китая. 

Счет в OCBC Wing Hang Bank дает возможность открывать депозиты, предоставляет доступ к услугам по управлению капиталом, платежным решениям и услугам по торговле и инвестированию. Счет позволяет работать с 15 валютами: австралийским долларом, канадским долларом, швейцарскими франками, датской кроной, евро, гонконгским долларом, фунтами стерлингов, японской иеной, норвежскими кронами, новозеландским долларом, юанем, сингапурским долларом, шведской кроной, таиландским батом и долларами США. Каждый месяц Вы будете получать консолидированную банковскую выписку, в которой будут отражены все Ваши действия по счету. Это позволит Вам эффективно управлять своими денежными потоками. Более того, есть функция «двойного одобрения» транзакций для более надежной защиты активов Вашей компании.

Документы для открытия счета в OCBC Wing Hang Bank

Для открытия корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank на компанию с ограниченной ответственностью понадобятся удостоверение личности и доказательство адреса проживания на каждое лицо в структуре компании (в том числе на бенефициарных владельцев и тех, кто будет иметь право подписи в OCBC Wing Hang Bank), а также регистрационные документы компании.

Помимо этих стандартных обязательных документов нужно также предоставить дополнительную информацию о деятельности компании, а именно:

  • транспортные документы за последние 3 месяца;
  • банковские выписки за последние 3 месяца;
  • инвойсы/контракты за последние 3 месяца либо каталог продукции, сайт компании или бизнес-план.

Стартапам нужно предоставить любые два документы из нижеперечисленных:

  • переписка по электронной почте с клиентами/поставщиками (электронная почта с общедоступным доменом, например, gmail, hotmail и т.д. не подходит – нужна корпоративная);
  • CV/бизнес-план;
  • трудовой договор/рекомендательное письмо от предыдущего работодателя;
  • релевантное подтверждение профессиональной квалификации директоров.

Это не исчерпывающий список документов, которые могут понадобиться банку. В каждом конкретном случае банк может запросить у клиента дополнительные документы или информацию для открытия счета.

Оффшорным компаниям нужно будет также заполнить специальную анкету.

Тарифы OCBC Wing Hang Bank на обслуживание счета:

Плата за поиск компании 150 HKD
Инкорпорация компании в Гонконге с не-гонконгскими акционерами
Начальный депозит 50 000 HKD
Годовая плата за обслуживание счета 800 HKD
Комиссия при среднедневном общем балансе ниже 100 000 HKD 500 HKD в месяц
Устройства безопасности, предоставляющие боле высокую степень защиты при осуществлении онлайн транзакций Бесплатно для первых двух устройств и 100 HKD за каждое дополнительное или замену

Процедура открытия корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге

Вот как выглядит весь процесс открытия счета в гонконгском OCBC Wing Hang Bank:

  • Вы присылаете нам документы, мы передаем их в банк на pre-approval. Банк изучает документы обычно в течении 1-2 недель.
  • Если у банка возникают вопросы или он запрашивает дополнительные документы, мы связываемся с Вами и запрашиваем информацию.
  • Представитель банка, на свое усмотрение, может позвонить клиенту и задать вопросы по документам и по бизнесу в целом.
  • Если банк все устраивает, то назначается встреча, Вы приезжаете в Гонконг и проходите финальное собеседование, подписываете формы на открытие корпоративного счета.
  • В определенных случаях, если все в порядке, в этот же день можно получить ключи и другие документы для управления новым счетом.

Как правило, сроки открытия счета в OCBC Wing Hang Bank колеблются от 4 до 6 недель (начиная с момента подачи документов на pre-approval).

В целом у всех банков в Гонконге существует несколько уровней проверки и подтверждения Вашей заявки на открытие счета:

  1. Первичная проверка. Ее проводит сотрудник, принявший Вашу заявку. Ваша задача – серьезно подготовиться к встрече, вести себя уверенно и быть готовым детально изложить особенности Вашего бизнеса и отвечать на все задаваемые сотрудником вопросы. Мы поможем Вам в этом, проконсультируем в отношении подготовки всех документов, проведем предварительную проверку и подскажем, какие вопросы может задать банковский сотрудник. Если Вы будете следовать всем нашим рекомендациям, Ваши шансы на успех значительно возрастут. Даже если Вы не сможете предоставить все документы на встречу с банковским сотрудником, как правило, Вам, скорее всего, будет предоставлена возможность отправить их в течении 2-4 недель. Но лучше заблаговременно подготовиться и принести на встречу все, что нужно.
  2. Банковский сотрудник, после того, как получит от Вас всю информацию и документы, готовит презентацию Вашей заявки начальнику банковского отделения. Начальник все оценивает и либо подтверждает, либо отклоняет, либо задает уточняющие вопросы, а после получения всех ответов принимает окончательное решение.
  3. Если Ваша заявка прошла первые два этапа, ее передают представителям головного офиса, которые тоже рассматривают предоставленную Вами информацию и документы. Они проводят дополнительную проверку акционеров, директоров и бенефициарных владельцев компании по разным «черным» спискам лиц, связанным с политикой, криминальной деятельностью или военной сферой. Если их все устраивает, Вашу заявку подтверждают, после чего открывается счет и на указанный Вами адрес в течении одной недели пересылаются пароли и ключи для управления счетом.

Условия и требования гонконгских банков при открытии счета

При открытии банковского счета в Гонконге на свою компанию стоит учитывать следующие условия и требования:

  • Сегодня открыть счет в гонконгском банке для компании, зарегистрированной не в Гонконге, достаточно сложно. Только несколько банков готовы принимать заявки от таких компаний, и то, вероятность отказа очень велика. Охотнее всего счета открывают компаниям, которые входят в крупные международные холдинги и имеют присутствие в разных странах, а также длительную историю, которую могут подтвердить финансовой и налоговой отчетностью.
  • Ни один банк в Гонконге не откроет Вам счет при наличии в компании номинального акционера/директора, поэтому если Вы хотите открыть счет в гонконгском банке, нужно самому быть акционером/директором.
  • Многоуровневая структура собственности компании также снизит шансы на открытие счета. Особенно это актуально, когда гонконгской компанией владеет классический оффшор из юрисдикции с закрытым реестром.
  • Очень важное условие для успешного открытия счета в гонконгском банке – это знание делового английского или китайского языка. Не нужно идеально владеть языком – необходимо просто в целом понимать сотрудника банка и отвечать на его вопросы о Вашем бизнесе, типе счета и условиях работы с банком. Наличие личного ассистента-переводчика не приветствуется – некоторые банки могут вообще сразу прекратит встречу, если будущий владелец счета совсем не говорит по-английски или по-китайски. Мы организуем встречу и по необходимости примем в ней участие, мы подскажем, как лучше преподнести ту или иную информацию, как лучше ответить на тот или иной вопрос. Но Вам нужно будет общаться с банковским сотрудников напрямую.
  • Банки в Гонконге учитывают наличие у Вас в собственности или управлении активного бизнеса на протяжении нескольких лет, или, если у Вас такового нет, наличие достаточного опыта работы в качестве наемного работника. При этом опыт работы нужно подтвердить документально, предоставив резюме и рекомендации с прошлых мест работы, как минимум, за последние 5 лет. Тип бизнеса компании, для которой открывается счет, должен совпадать с типом бизнеса, в котором Вы можете документально подтвердить опыт работы. Если же это не совпадает, то нужно предоставить описание и подтверждающие документы для нового бизнеса, а также подтвердить свою профессиональную квалификацию в новом бизнесе. Это нужно для того, чтобы банк был уверен, что открывает счет для реального законного бизнеса, а не для сомнительных операций, и что у Вас имеется достаточно опыта для организации и управления новым бизнесом.
  • Вам нужно обосновать необходимость открытия компании и счета именно в Гонконге. Вот несколько вариантов обоснования (они работают как все вместе, так и по отдельности):
    • Наличие активных счетов Ваших поставщиков/деловых партнеров/покупателей в том банке, где Вы хотите открыть счет.
    • Надежность банковской системы Гонконга, отсутствие валютного контроля, доступная стоимость банковских услуг, быстрые расчеты в разных валютах по всему миру, возможность сбережения и накопления денег, широкие возможности вложения заработанных денег в разных инвестиционные пакеты, которые предлагают гонконгские банки.
    • Создание и поддержание деловых связей с партнерами и поставщиками в Гонконге, Китае и других находящихся рядом странах. То есть, счет Вам нужен, чтобы постоянно поддерживать контакты, контролировать производство, осуществлять взаиморасчеты в разных валютах, в том числе в китайских юанях.
    • Расширение Вашего бизнеса на азиатские рынки, например, на рынки Гонконга, Китая и находящихся рядом стран. То есть, счет Вам нужен для осуществления продаж товаров/предоставления услуг в Азии, Вы планируете арендовать офис, нанимать местных сотрудников и проводить много времени в данном регионе.
  • Большинство гонконгских банков требуют предоставить подтверждение наличия реального офиса на территории Гонконга, то есть Вам нужно арендовать помещения с оборудованными рабочими местами. Вы можете или арендовать отдельный необорудованный офис, где придется делать ремонт, закупать мебель и компьютеры, или поступить проще – арендовать офис с обслуживанием в одном из бизнес центров. В этом случае Вы получите уже полностью готовый к работе офис с мебелью и телефонами, Вам достаточно просто завезти свои компьютеры. Мы можем помочь Вам подобрать и арендовать офис в Гонконге.

Еще один важный момент: из-за нестабильной экономической и политической ситуации в некоторых странах СНГ и Восточной Европы, включая Украину, Казахстан и Молдову, а также из-за введенных санкций (в отношении России и Беларуси) и наличия внутренних инструкций международной банковской системы и местного финансового управления касательно некоторых стран Восточной Европы (к примеру, Латвии) существуют определенные ограничения на открытие банковских счетов в Гонконге. Но это не значит, что компаниям, директора и акционеры которых являются гражданами или резидентами этих стран, вообще невозможно открыть счет в гонконгском банке. Вот несколько вариантов возможных ситуаций и решений:

  1. Если у Вас есть паспорт одной из вышеупомянутых стран, Вы проживаете в ней и Ваш бизнес связан с этими странами, скорее всего Вам сразу откажут в открытии счета. Но, если Вам удастся доказать, что Вы проживаете за пределами этих государств, предоставив документ, который бы подтверждал место Вашего проживания в другой стране, к примеру, в ЕС (кроме Латвии) или Китае (перечень стран, не входящих в группу риска, постоянно меняется в зависимости от событий в мире, поэтому подходит то или иное государство для подачи документов нужно проверять непосредственно перед подачей заявки в банк), и если сможете доказать, что ведете бизнес не только с этими государствами, то Ваши шансы на успешное открытие счета увеличиваются. Рассмотрим три практических примера успешного открытия счета в гонконгском банке:
    • Российский бизнесмен, занимающийся поставкой электротехники – закупает запчасти в Китае и продает их на территории России – предоставил в банк подтверждение бизнеса в виде документов российской компании, учредителем которой он является, а именно контракты, коносаменты, счета и банковские выписки за последние полгода. Но при этом он также предоставил подтверждение адреса проживания на территории Китая – договор аренды квартиры, счет за телефон, где указано его имя и адрес, и выписку из китайского банка, где у него открыт счет, содержащую его имя и китайский адрес. Гонконгскому банку он объяснил, что РФ будет занимать лишь некоторую часть в общем объеме сделок, и что большая часть поступлений на гонконгский счет будет приходить из Европы, а операции в долларах США будут сведены к минимуму (будут использоваться в основном евро и китайский юань). Также были добавлены европейские компании в качестве промежуточного звена между РФ и Гонконгом.
    • Вторая ситуация из практики: украинский бизнесмен, занимающийся поставкой текстиля из Китая, предоставил гонконгскому банку подтверждение адреса проживания в Чехии (договор аренды квартиры, выписки с личного счета в чешском банке, счета за мобильный телефон). Также он показал, что не планирует получать большие денежные поступления из Украины, предоставив договор, подписанный с английской компанией, находящейся в собственности у его партнеров. Более того, он предоставил несколько рекомендательных писем от его поставщиков на территории Китая, которые подтвердили, что он работает с ними более 3-х лет, и порекомендовали его к открытию счета в гонконгском банке. У некоторых из его китайских партнеров были счета в Гонконге, о которых они упомянули в своих рекомендательных письмах – это еще больше упростило процесс открытия счета.
    • Третий случай: два бизнесмена из Казахстана, поставляющие стройматериалы, предоставили подтверждение адреса проживания на территории Китая (выписку с банковских счетов в китайском банке, в которой были указаны их имена и адрес в Китае). Также они показали письмо от компании, зарегистрированной в КНР, где говорилось, что они работали в китайском компании на должности менеджеров по развитию бизнеса в течении последних 3-х лет.  
  2. Второй вариант, который подойдет для филиалов некоторых китайских банков в Гонконге, – это наличие рекомендательных писем от Ваших партнеров в Китае, у которых есть счета в этом же гонконгском банке. В таком письме они обращаются к своему банковскому менеджеру и рекомендуют Вас к открытию счета. Шансы на успешное открытие счета в таком случае выше среднего.
  3. Третий вариант, который может привести к успешному открытия счета даже если Вы проживаете в стране повышенного риска и ведете бизнес с такими странами – это Ваша готовность открыть депозит на сумму 1 500 000 гонконгских долларов (200000 долларов США) или банк может предложить Вам покупку инвестиционных пакетов с различным уровнем риска. Уровень доходности по таким инвестициям обычно составляет 5-8% годовых. Речь идет примерно о такой же сумме, что и выше, но в некоторых случаях можно договориться и о меньших вложениях. Также гонконгский банк может предложить накопительный страховой план, рассчитанный на 5-15 лет. Подписавшись на такой план, Вам нужно будет каждый год вносить 25 000 – 50 000 долларов США на счет страховой компании, на которые будут начисляться до 4-5% годовых.

Что нужно учитывать при работе с гонконгским банком после успешного открытия счета?

  • В Гонконге отсутствует валютное регулирование, то есть в какой валюте пришел платеж, в такой валюте можно его и отправить, не обменивая при этом полученные средства на гонконгские доллары. Банки в Гонконге открывают мультивалютные счета, включая HKD, EUR, USD, THB, NZD, CAD, AUD, TND, JPY, GBP, CHF, RMB и другие.
  • Осуществляя переводы, в назначении платежа нужно четко прописывать, за что и на основании чего делается платеж. Это же правило касается и тех, кто переводит средства Вам на счет – если они не будут четко прописывать назначение платежа, у банка к Вам могут возникнуть вопросы. При этом информация, указанная в назначении платежа, должна совпадать с деятельностью Вашей компании, о которой Вы заявили на встрече при открытии счета. Если банк начинает часто задавать вопросы, есть большой риск того, что Ваш счет скоро закроют.
  • В отношении всех своих операций Вы должны быть готовы предоставить документы. Это не значит, что документы нужно прилагать к каждой операции – имеется в виду, что они могут быть запрошены в любой момент, особенно если проводились операции со странами повышенного риска. Вот какая информация и документы могут быть запрошены:
    • инвойсы и контракты;
    • транспортные документы;
    • веб-сайт с контактной информацией как Вашей компании, так и Ваших покупателей/поставщиков;
    • при переводе средств частным лицам – чеки, которые подтверждают использование переведенных денег, или инвойсы.
  • Банки могут выборочно, особенно в случае транзакций на суммы более 50 000 – 100 000 американских долларов, как перед зачислением средств Вам на счет, так и при проведении исходящих транзакций, запрашивать информацию о цели того или иного платежа. Из-за современной нестабильной ситуации в некоторых странах СНГ и Восточной Европы, проверяться могут и меньшие суммы. Если Вы не можете объяснить тот или иной платеж, счет могут закрыть. Более того, при явном подозрении на проведение незаконных операций, банк может доложить в гонконгские правоохранительные органы.
  • Гонконгские банки выпускают дебетовые карты в гонконгских долларах, работающие в платежных системах Union Pay (китайская платежная система) и EPS (гонконгская платежная система). Эти карты имеют 6-значный ПИН-код. По умолчанию, лимит на снятие наличных вне Гонконга выставлен как нулевой, поэтому, чтобы активировать нужный Вам лимит, нужно связаться с банком по телефону или через интернет-банкинг. Максимальный лимит снятие наличных – от 20 000 до 30 000 гонконгских долларов (около 2 500 – 3 500 долларов США) в день, при этом эти средства должны быть у Вас на счету обязательно в гонконгских долларах. Если средства на Вашем счету хранятся в другой валюте, сначала нужно поменять их на гонконгские доллары, а уже потом снимать наличные в банкомате.
  • Гонконгские банки также выпускают кредитные карты MasterCard, Visa и UnionPay с определенным кредитным лимитом, не связанным с наличием денег на Вашем основном счету. Чтобы получить такую карту иностранцу, ему придется внести в залоговый депозит на фиксированное время сумму, равную кредитному лимиту. Средства не будут сниматься с депозита автоматически – Вы можете установить систему автоматической ежемесячной оплаты с основного счета компании, но при этом нужно быть уверенным в том, что на счету есть деньги. Если не внести оплату по кредитной карте своевременно, то на сумму накопившегося за месяц кредита будет начисляться процент – примерно 36% годовых за каждый день просрочки.

Стоимость открытия корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге

Стоимость наших услуг по открытию корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге зависит от того, открывается счет на гонконгскую компанию или нет, а также от того, находится ли Ваша компания у нас на обслуживании.

Стоимость открытия счета на гонконгскую компанию, которая была зарегистрирована с нашей помощью или которую на момент получения Вашей заявки мы уже приняли на обслуживание от других агентов, составит от 1500 USD.

Наши услуги по открытию счета в гонконгском OCBC Wing Hang Bank включают в себя:

  • консультацию по вопросу выбора банка, в том числе консультирование по вопросу обоснованности открытия счета именно в Гонконге;
  • предварительное согласование с банком комплекта необходимых документов;
  • заверение Ваших документов сертифицированным бухгалтером в Гонконге (CPA);
  • помощь в подготовке документов, которые бы подтверждали уже имеющийся у Вас или планируемый Вами бизнес;
  • организация и согласование собеседования с банковским сотрудником, а также участие в нем;
  • взаимодействие с банком и согласование необходимой информации и документов с момента подачи заявки в банк и до момента активации счета, а также помощь в вопросе активации счета;
  • консультирование в отношении использования банковского счета.

Порядок оплаты наших услуг по открытию счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге:

  1. Сначала вносится предоплата в размере 500 долларов США (после того, как банк получил Ваши документы на открытие счета для предварительного рассмотрения).
  2. Остаток в размере 1 000 долларов США вносится сразу после того, как банк сообщит о подтверждении открытия корпоративного счета.

Стоимость открытия корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге для гонконгской компании, которая обслуживается другими агентами, составит 2 000 долларов США. Сначала вносится предоплата в размере 800 долларов США после того, как банк получил Ваши документы и подтвердил, что будет рассматривать Вашу заявку на открытие счета. Остаток в размере 1 200 долларов США вносится после успешного открытия счета. 

Стоит отметить, что сегодня гонконгские банки часто просят указать в качестве почтового адреса Вашей компании адрес в Гонконге. Мы готовы предложить Вам использование нашего офиса для получения из банка разных документов, их хранения и пересылки из Гонконга туда, куда Вы укажете (по Вашему запросу, по электронной почте или через курьерскую службу). Стоимость такой услуги составляет 50 долларов США в месяц либо 350 долларов при оплате сразу за весь год. При этом пересылка писем курьерской службой оплачивается отдельно, согласно тарифам службы.

Стоимость открытия счета в OCBC Wing Hang Bank для не-гонконгской компании составляет 2 500 долларов США. Сначала вносится предоплата в размере 1 000 долларов США после того, как банк принял Ваши документы и согласился рассмотреть заявку на открытие счета. Остаток в размере 1 500 долларов США оплачивается после подтверждения банком открытия счета.

Если у Вас есть вопросы, мы с радостью на них ответим: info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность