Открытие корпоративного счета в Грузии в TBC Bank с личным визитом

Грузия — одно из тех государств Кавказа, которое на самом деле может быть привлекательным местом для открытия корпоративного банковского счета. Главные достоинства грузинских банков — лояльное отношение к оффшорным компаниям и защита конфиденциальности информации о владельцах счетов на законодательном уровне. Банковский сектор Грузии может предложить широкий спектр современных банковских продуктов и услуг, включая удаленные банковские услуги. В связи с этим, предлагаем Вам услугу по открытию корпоративного банковского счета в TBC Bank в Грузии.

Следует отметить, что на сегодняшний день для открытия корпоративного счета в TBC Bank необходим личный визит в Грузию директора компании или представителя по доверенности.

TBC Bank

TBC Bank является одним из двух самых крупных банков Грузии, наряду с Bank of Georgia — банком, с которым TBC Bank постоянно соревнуется за лидерство по тем или иным показателям. Однако, в конце 2016 года, после приобретения Bank Republic, TBC Bank заметно повысил свои показатели и теперь может считаться крупнейшим банком Грузии.

Название банка появилось от аббревиатуры TBC — Tbilisi Business Centre (Бизнес-центр Тбилиси). Банк был основан в 1992 году, его главные основатели — Мамука Хазарадзе, Бадри Джапаридзе, Вахтанг Буцхрикидзе.

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом

Удобнее через мессенджер?

WhatsApp Telegram

Финансовые показатели TBC Bank (31.12.2019)

С 2014 года акции банка TBC котируются на Лондонской бирже — наиболее значимом в Европе рынке ценных бумаг. TBC Bank также является обладателем множества наград и званий от международных экспертов финансовой отрасли. Ему принадлежит 39,5% и 39% соответственно рынка кредитов и депозитов в Грузии. А еще в 2019 году банк снова стал обладателем награды «Лучший мобильный банкинг 2019» от Global Finance. Кроме этого в TBC Bank обслуживается около 2,5 млн. розничных клиентов и обладает одной из самых крупных сетей и устройств в Грузии, которая состоит из:

• 158 отделений;
• 22 414 POS-терминалов;
• 3 671 терминалов самообслуживания;
• 1 351 ATM.

К достижениям банк следует также отнести: 560 000 пользователей онлайн-банкинга, внедрение первой в Грузии системы распознавания голосовой биометрии в колл-центре.

Корпоративный счет в TBC Bank

Важно!!! Если бенефициар грузинской компании не является резидентом Грузии, а резидентом любой другой страны, кроме Грузии, включая страны ЕС, то открыть корпоративный банковский счет в Грузии в TBC Bank на данный момент не возможно. Спрашивайте об актуальности этой информации на info@ofshore-pro.info лично. Однако, есть возможность статьи резидентом Грузии и мы можем помочь с оформлением таких заявок. Также есть возможность открыть личный счет в Грузии и открыть корпоративный счет на грузинскую компанию в очень многих банках и платежных системах мира, которые все еще работают с нерезидентами.

Текущий корпоративный счет в TBC Bank позволяет выполнять полный комплект основных операций по счету:

• неограниченные денежные перечисления в различных валютах по всему миру;
• производить обмен валют;
• оплачивать счета;
• получать доступ к своим средствам в любое время;
• возможность держать сразу несколько валют на одном счете.

Для открытия счета не требуется минимальный баланс или первоначальный депозит. Срок действия активных счетов не ограничен.

Платежные карты для бизнеса в TBC Bank

С помощью бизнес-карт TBC, вы и ваши сотрудники сможете выполнять все необходимые банковские операции из любой точки мира — безопасно и эффективно:

• возможность проще контролировать покупательские привычки;
• у ваших сотрудников есть возможность легко и эффективно покрывать основные расходы на нужды бизнеса и деловые поездки;
• благодаря банковскому онлайн-сервису TBC Bank вы можете получать подробные отчеты о балансе счета, таким образом контролируя денежный поток;
• во время заграничных поездок остаток счета не подлежит таможенной декларации.

Доступные карты — Visa Classic или MasterCard.

Финансирование бизнеса в TBC Bank

В банке доступны следующие виды финансирования бизнеса:

• финансирование оборотного капитала;
• финансирование основных средств;
• кредитная линия;
• торговое финансирование;
• возможности финансирования через доступ к местному рынку долгового капитала;
• специальные возможности финансирования для микропредприятий;
• кредиты для сельскохозяйственной деятельности.

Депозиты в TBC Bank

Для корпоративных клиентов банка TBC доступны следующие виды депозитов:

Срочный депозит:

Срочный депозит+:

Минимальный первоначальный взнос – от 1 000 в лари или в валюте, есть возможность ежемесячно пополнять счет (минимум на 500  лари/валюта), что позволяет увеличить процентный доход.

Дисконтный депозитный сертификат: сумма депозита (стоимость сертификата) — GEL 10,000, срок — 12 месяцев, процентная ставка — 8,5%;

Купонный депозитный сертификат: сумма депозита (номинальная стоимость сертификата) — GEL 10,000, срок — 24 месяца, процентная ставка — 8,25%;

Сберегательный депозит: необходим текущий счет, валюты — GEL/USD, максимальная ставка — 2% в год (GEL), процентные выплаты начисляются ежемесячно, есть постоянный доступ к средствам;

Депозит “Мой сейф”: безопасный вид сбережений с постоянным доступом к средствам, доступные валюты — GEL/USD/EUR, эффективная процентная ставка — 3,04% в лари или 0,76% в USD.

Казначейские продукты в TBC Bank

TBC Bank предлагает своим корпоративным клиентам следующие казначейские продукты:

• Лучший обменный курс для валютной пары USD/GEL в торговой системе Bloomberg;
• Специальные курсы обмена валют, моментальное выполнение в режиме 24/7;
• Инструменты хеджирования валютных рисков;
• Форвардные ставки форекс;
• Государственные ценные бумаги (казначейские векселя).

Удаленные банковские услуги в TBC Bank

TBC Bank активно интегрирует новейшие технологии в банковский сервис, благодаря чему может предложить широкий спектр удаленных банковских услуг:

• Интернет-банк. Позволяет выполнять все основные банковские операции из любой точки мира, признан лучшим интернет-банком по версии Global Finance в 2013, 2014 и 2015 годах, предоставляет высокий уровень безопасности.
• Мобильный банкинг. Специальное мобильное приложение (для iOS и Android) позволяет управлять счетом компании, выполняя все основные банковские операции. Данная услуга предоставляется бесплатно клиентам, заказавшим услугу Интернет-банка.
• iPad банкинг — позволяет управлять корпоративным счетом с помощью специального приложения на iPad.
• Интеграционный сервис — услуга, позволяющая интегрировать банковскую информацию в систему бухгалтерского учета в несколько кликов.
• Цифровой паспорт TBC Digipass — для неограниченных переводов через интернет или приложения для смартфона и iPad.
• Телефонный банкинг;
• SMS-банкинг;
• Автоматические платежи.

Другие продукты и услуги в TBC Bank

• Простая и удобная схема для выплаты заработной платы;
• Быстрые и бесплатные денежные переводы между счетами в TBC Bank;
• Сбор наличных и защищенная транспортировка по территории Грузии.

Процедура открытия корпоративного счета в грузинском банке TBC

Процедура открытия корпоративного счета в TBC Bank в Грузии состоит из трех шагов.

Потенциальные клиенты банка, юрисдикции и вид деятельности рассматриваются каждый раз в индивидуальном порядке. Открыть счет удаленно в банке TBC в Грузии на сегодняшний момент нельзя, обязательно личное присутствие директора компании или представителя по доверенности.

Однако, возможно предварительное рассмотрение заявки без личного присутствия клиента. Документы на рассмотрение можно подавать на английском языке. В случае, если банк одобрит заявку, клиенту будет необходимо приехать в филиал банка в Грузии, вместе с документами, переведенными на грузинский язык.

Для открытия счета нет требований по минимальному первоначальному депозиту или остатку на счете.

Документы, необходимые для открытия корпоративного счета в банке TBC в Грузии

• устав компании, учредительный документ;
• выписка из государственного коммерческого реестра или другой аналогичный документ, подтверждающий статус юридического лица-нерезидента;
• копии паспортов всех лиц, уполномоченных представлять компанию и имеющих право распоряжаться счетом;
• свидетельство о полномочиях (Certificate of Incumbency) — только для оффшорных компаний, должен содержать следующую информацию: название компании, ее регистрационный номер и адрес; имя, фамилия, номер паспорта, дата рождения и адрес директора; акционерный капитал; выпущенный акционерный капитал и класс акций; имя, фамилия, должность, номер паспорта, регистрационный номер, дата рождения каждого акционера;
• заявление о должностных лицах в отношении акционеров с долей 25% и более или о контролирующих лицах, а также заверенные копии их паспортов;
• образцы подписей всех юридических лиц, наделенных репрезентативными правами, а также лиц, уполномоченных распоряжаться счетом — этот документ должен быть заверен нотариусом или соответствующим ответственным сотрудником банка;
• налоговое регистрационное свидетельство;
• документ, содержащий информацию о руководящем предприятии клиента, который должен быть заверен подписью уполномоченного представителя клиента с указанием даты — в случае, если на основании документации, необходимой для открытия банковского счета, руководящий орган был определен, нет необходимости предоставлять дополнительную документацию с информацией о руководящем предприятии.

Примечание: все документы должны быть представлены в виде нотариально заверенных или апостилированных копий, переведенных на грузинский язык и не старше 6 месяцев на момент подачи заявки.

• Годовой финансовый отчет.

Примечание: при открытии счета годовой финансовый отчет предъявлять необязательно, но в процессе сотрудничества с банком (после открытия счета) от юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, потребуется годовой финансовый отчет.

Кроме того, необходимо предоставить информацию о деловой активности компании, а также причины для открытия счета в Грузии.