Стоимость
услуги

от 2999 EUR

Открытие счёта для сингапурской компании в платёжной системе Литвы

Планируя открытие счёта для сингапурской компании, многие бизнес-заказчики рассматривают в первую очередь традиционные варианты реализации услуги, предлагаемые солидными банками в какой-либо офшорной юрисдикции. Такая схема, безусловно, вполне допустима, и даже более того: во многих случаях она является самой оптимальной по сумму всех характеристик. Но из этого вовсе не следует, что иных альтернатив не существует вообще.

Компания в платёжной системе Литвы

Так, если изменить исходные условия и допустить, что качественный сервис можно получить в одной из стран, которые ещё несколько десятков лет назад входили в СССР (например, в Литве), появятся интересные и весьма выгодные альтернативы. А если пойти ещё дальше и вспомнить о том, что помимо банков, аналогичные услуги предлагают платёжные системы, вариантов станет больше. Такие финансовые организации, строго говоря, не являются «изобретением» XXI века (первая подобная структура – «Diners Club» — появилась в США ещё в 1949 году). Но именно в эпоху цифровых технологий они, что называется, «выстрелили», предложив клиентам интересный альтернативный вариант обслуживания.

Преимущества и недостатки, варианты обслуживания при открытии счёта для корпоративной компании

Мы не станем утверждать, что платёжные системы – это идеальный способ «банковского» обслуживания. У них, конечно же, есть свои достоинства и досадные ограничения. Но по сумме характеристик даже скептически настроенные эксперты признают, что цифровые счета и работа с ними – это технология, за которой будущее.

Аргументы «за»:

  • Доступность сервиса практически из любой точки Земли.
  • Крайне высокая скорость проводки платежей. Чаще всего на это требуется не больше нескольких секунд, и только в редких случаях операция займёт 2-3 часа.
  • Достаточный уровень безопасности. Протокол SSL, защищённые каналы связи и 2-фактурная аутентификация снижают вероятность взлома практически до нуля.
  • Выгодные условия обслуживания для корпоративных клиентов. Комиссия, которую берут платёжные системы, гораздо меньше банковской (о конкретных тарифах мы поговорим чуть позднее).
  • Полный контроль за историей платежей.

Аргументы «против»:

  • Достаточно высокие требования к каналу связи и его стабильности.
  • Дефицит потребительской информации, из-за чего ваши клиенты могут проигнорировать возможности, о которых они ничего не знают.
  • Репутационные риски, субъективно связанные с большей популярностью традиционных банков.

Альтернативные варианты обслуживания

Услуга открытия счёта для сингапурской компании в платёжной системе Литвы – это современная и весьма эффективная альтернатива традиционным банкам. Но даже качественный сервис при ориентации на нужды и потребности заказчиков можно сделать ещё более выгодным!

Комплексные варианты класса «All-In-One», которые мы имеем честь предложить вашему вниманию:

  • Одновременная регистрация компании в Сингапуре и счёта для неё в литовской платёжной системе (от 7000 EUR). Услуга позволяет значительно ускорить все процедуры, причём ваше личное участие не является обязательным.
  • Готовая компания с действующим счётом под ключ (от 15500 EUR). Вариант для тех наших заказчиков, которые не могут позволить себе даже небольшую потерю времени. Вся процедура занимает буквально пару часов.

Счет в европейской платежной системе – похожие услуги

Документы, необходимые для дистанционного открытия счёта в сингапурской компании в платёжной системе Литвы

Их перечень достаточно скромен. Чтобы убедится в этом, сравните его со списком, который затребует даже небольшой банк в офшорной юрисдикции, не говоря уже о финансовом учреждении в одной из развитых стран (Швейцария, Люксембург и др.). Отметим, что для минимизации риска отказа все документы крайне желательно нотариально заверять и, если это необходимо, перевести на английский язык.

Список документов, которые понадобятся по умолчанию (возможно, вас попросят предоставить какие-либо другие свидетельства, справка, отчёты, протоколы и сертификаты, хотя вероятность этого достаточно мала):

  • Стандартная заявка. Она должна быть подписана официальным представителем вашей компании.
  • Примерный список получателей и отправителей средств.
  • Заполненный опросник (не для всех видов деятельности, подробности уточняйте у эксперта, который будет заниматься вашим делом).

Корпоративные документы:

  • Пакет типовых сертификатов: об инкорпорации, владельцев акций, о регистрации, о полномочиях.
  • Реестр (список) директоров и секретарей.
  • Стандартныйблок Memorandum & Articles of Association / Constitution / Bylaws.

Дополнительные документы:

  • Копии паспортов всех должностных лиц (директора, бенефициары, акционеры).
  • Подтверждение заявленных в документе адресов фактического проживания. Самый простой вариант – оплаченный через банк счёт за коммунальные услуги (заверенная выписка).
  • Доказательство того, что ваша компания владеет доменом с действующей регистрацией.
  • Финансовая отчётность, подтверждённая аудитом. Если же компания не вела активной деятельности за последние полтора года, и вы можете это доказать, подойдёт стандартная банковская выписка.
  • Действующая лицензия (если это необходимо).
  • Структурная схема компании, в которой содержится данные по аффилированным бизнес-партнёрам, истинным владельцам и другая аналогичная информация.

Какие данные понадобится предоставить при первом онлайн-посещении банка:

  • E-mail.
  • Фамилия и имя.
  • Название компании.
  • Регистрационный номер.
  • Юрисдикция.
  • Профиль деятельности. Доступные варианты: B2B, C2B, корпоративные счета, платёжный сервис, управление фондами, расчёты, другое.
  • Номер телефона.
  • Сайт компании.

Запрещённые виды бизнеса

Литва – современное европейское государство (член ЕС и НАТО – с 2004 года и ОЭСР – с 2018 года), в котором чтят законы, а финансовые организации соблюдают все принципы и правила концепций KYL / AML. Поэтому нет ничего удивительного в том, что платёжная система страны искусственно ограничивает круг клиентов.

Если ваш бизнес так или иначе связан со следующими сферами и направлениями, то открытие счёта для сингапурской компании станет невозможно:

  • Gambling, gaming, FX (если бизнес-деятельность не регулируется).
  • Бинарные опционы.
  • Продажа через сеть Интернет пищевых добавок и медикаментов.
  • Любые бизнес-структуры с признаками финансовой пирамиды.
  • Оружие.
  • Онлайн-сервисы, распространяющие контент без санкции правообладателей.
  • Компании, зарегистрированные и работающие в юрисдикциях, на которые наложены санкции: КНДР, Ирак, Сирия, Иран и т. д.
  • Азартные игры и лотереи (если у оператора нет официальной лицензии).
  • Бриллианты, драгметаллы.

Обратите внимание: Если ваша компания зарегистрирована в Украине или России, открыть счёт для неё будет невозможно, даже если пакет документов в полном порядке!

Открытие счёта для сингапурской компании в платёжной системе Литвы: условия обслуживания

Они отличаются удивительно привлекательными условиями, но без малейшего признака того, что оператор проявляет неразборчивость в выборе клиентов. Проект достаточно молодой, поэтому ему не свойственна закостенелость солидных финансовых организаций, чья безупречная репутация постепенно «играть» против них.

Отличительные особенности платёжной системы:

  • Повышенный уровень безопасности.
  • Учёт всех пожеланий клиента, если они не противоречат требованиям законодательства.
  • Обеспечение массовых выплат (в т. ч., партнёрское вознаграждение, зарплатные проекты и т. д.).
  • Транзакции по системе SEPA.
  • Выпуск по запросу клиента пластиковых карт.
  • Скромные требования по минимальному остатку на счёте – 500 EUR, USD и GBP (это основные валюты платёжной системы).
  • Полноценные корпоративные счета без каких-либо ограничений.

Тарифы на обслуживание (все цифры указаны в EUR):

  • Минимальный первоначальный взнос: 1800.
  • Комиссия за входящие, SEPA и non-SEPA платежи: 1-15% (минимум 12) / 22-38 / 0,35% (минимум 60-70).
  • Стоимость ежемесячного обслуживания: 49-140.

Можно ли назвать открытие счёта для сингапурской компании в платёжной системе Литвы выгодным предприятием? Мы уверены, что ответ на этот вопрос положительный. Возможно, кому-то могут не понравится определённые ограничения. Но ведь они во многом обеспечивают безопасность и стабильность сервиса, а это, пожалуй, важнее, чем «неразборчивость» в клиентах и высокий риск оказаться в центре внимания европейских и американских финансовых регуляторов. Напишите нам на е-маил info@offshore-pro.info прямо сейчас, чтобы начать процесс подбора счета. Еще быстрее и проще будет начать с заполнения онлайн-анкеты по подбору банковского счета или платежной системы.

Это правда, что банки и платёжные системы Литвы не работают с компаниями High-Risk?

Да, всё верно. Формально иногда зарегистрировать счёт удаётся, но рассчитывать на случайность мы бы не советовали, т. к. вероятность успеха будет если не нулевой, то близкой к этому. Поэтому, если Ваша компания работает в одном из перечисленных ниже сферах, стоит поискать другую юрисдикцию. 1) Игорный бизнес, азартные игры. 2) Производство и торговля нутрицевтиками. 3) Туристические агентства. 4) Службы бронирования. 5) Индустрия развлечений для взрослых. 6) Форекс. 7) Торговля BTC. 8) Всё, что так или иначе связано с электронными сигаретами. 9) Выращивание, производство и торговля каннабиоидами. 10) Эскорт-услуги. 11) Телемаркетинг. 12) Аппаратное и программное обеспечение для ПК. 13) Коллекторские услуги.

Какие будет иметь последствия выход Великобритании из Евросоюза?

С уверенностью об этом можно судить лишь несколько лет спустя. Но то, что мир уже никогда не будет прежним, уже ясно. Сейчас реально говорить лишь о краткосрочных последствиях. 1) Существенная дыра в бюджете Европейского союза (как минимум – 16,5 млрд EUR каждый год). И это – именно минимум, фактические потери могут быть значительно выше. 2) Снижение градуса антироссийских настроений в Европе. В перспективе это может привести к отмене санкций даже в том случае, если против этого будут выступать США. 3) Тяжёлые времена для «белых» евро-эмигрантов, в первую очередь, из стран Прибалтики. 4) Заметное экономическое, политические и военное усиление Германии и Франции (что для РФ также очень хорошо). 5) Рост противоречий между ЕС и США.

Как получить лицензию на платёжную систему в Сингапуре?

Процедура достаточно сложная, но при грамотной реализации вполне возможная. MAS (MAS – Monetary Authority of Singapore, Денежно-кредитное управление Сингапура) выдвигает следующие обязательные требования: 1) Реальный офис в Сингапуре (ещё один аргумент в пользу substance). 2) Местный исполняющий директор. 3) Официально назначенный аудитор. 4) Резервный капитал 100.000 SGD (гарантированный банком или полностью внесённый). 5) 100%-ное соответствие критериям GFPC (Guidelines on Fit and Proper). 6) Учёт интересов общества и потенциальных клиентов. 7) Невозвратный регистрационный сбор должен быть полностью оплачен. Но здесь следует учитывать, что регулятор может затребовать любые дополнительные документы. Поэтому рекомендуем обратиться за индивидуальной консультацией к нашим экспертам.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.