Компания в Панаме с корпоративным счётом в банке Bicsa

Республика Панама часто используется корпорациями в качестве базы для своих зарубежных операций. Сочетание преимуществ налогообложения, защиты активов и широких перспектив для бизнеса заслуживает особого внимания, поэтому мы предлагаем вам возможность приобрести уникальный пакет, состоящий из открытия оффшорной компании в Панаме в тандеме с местным корпоративным счетом в банке Bicsa. Процедура открытия счета предполагает Ваше личное посещение кредитно-финансового учреждения.

В целях поддержания интересов международного бизнеса наша компания Offshore Pro Group продолжает предлагать услуги по открытию компаний и банковских счетов. В дистанционном режиме для вас будет зарегистрирована оффшорная компания в Панаме. При этом от Вас понадобятся в основном личные копии документов и желание учредить панамскую компанию. На весь процесс оформления у нас уйдёт около семи рабочих дней.

После регистрации компании мы сможем приступить к подготовке документов для открытия счёта в банке Bicsa, Панама. Открытие корпоративного счёта в банке Bicsa возможно только с личным присутствием в Панаме. В этом случае Вам нужно заранее будет спланировать поездку в страну, о дате которой мы позднее Вам сообщим после подготовки документов.

В Панаме представители нашей компании будут сопровождать Вас при встрече с банкиром на собеседовании, также будет присутствовать панамский адвокат, с которым мы сотрудничаем. Минимально сроки открытия счёта могут составлять 7 рабочих дней. За это время банковские работники проверяют подлинность и соответствие поданной документации. Однако желательно спланировать поездку таким образом, чтобы были запасные дни, которые могут понадобиться, если банк потребует дополнительные документы. Мы же со своей стороны заранее просчитываем всевозможные моменты и стараемся подготовить документацию максимально подробно.

Открытие компании в Панаме

Открытие компании в Панаме позволяет бизнесмену получить более выгодные возможности, чем у себя на родине, среди которых – это выход на международные рынки. Юрисдикция Панамы одна из лучших представителей Центральной Америки, которая продолжительное время, словно магнитом притягивает иностранный бизнес в страну. Законодательство этого, небольшого на первый взгляд, государства, работает не только в одностороннем порядке в интересах самой страны, но и предоставляет стимулы развития для иностранных предпринимателей, компаний и инвесторов. Сегодня в Панаме зарегистрировано более 350 тыс. международных компаний, страна занимает третье место в мире по величине оффшорного рынка после Гонконга и Британских Виргинских островов.

Доходы, полученные за пределами страны физическим или юридическим лицом, в результате, международной деятельности – налогом не облагаются. Существует один фиксированный корпоративный налог (франшиза) для международных компаний в размере 300 дол. США. Оплата франшизы контролируется государством и в случае несвоевременного платежа компания может быть оштрафована на 50 USD, повторные случаи могут наказываться штрафом в 300 USD. Регулярное пренебрежение платежами грозит компании аннулированием лицензии на деятельность, что ставит её вне закона.

Корпоративный закон не обязывает регистрировать бенефициара в Государственном реестре Панамы, так как по правилам в реестр вносятся имена директоров компании. Главными лицами компании могут выступать лица любой национальности и гражданства, которые могут быть назначены бенефициаром. Закон Панамы не запрещает назначать в качестве директоров компаний «номиналов», в результате имя владельца полностью анонимно. Разглашение корпоративной информации приравнивается к уголовному преступлению, за которое предусмотрен даже тюремный срок. Причинами для разрешения допуска к корпоративной тайне должно быть производство уголовного дела против компании со стороны органов прокуратуры Панамы. В дальнейшем доступ к информации подтверждается резолюцией решения Суда Панамы. Причиной предоставления налоговой информации другому государству, должно основываться на наличии подписанного и ратифицированного межгосударственного соглашения «об автоматическом обмене налоговой информацией». Если такого двустороннего соглашения нет, то Панама никаких действий не проводит.

Другие привилегии открытия компании в Панаме:

• Панамская компания может быть сформирована и зарегистрирована в короткий срок.
• Собрания Директоров компании и Общие собрания Акционеров могут проводиться в любой стране и в любое время.
• Акционеры могут быть из любой страны, в том числе и иностранные компании.
• Компании при открытии не обязаны вносить и оплачивать уставный капитал. Обычно компании указывают наименьший капитал в размере 10 000 USD, который попадает под низшие годовые государственные взносы. По своим затратам годовое обслуживание панамской компании одно из самых низких в сравнении с другими странами.
• Компания отчитывается перед государством  и  сдаёт финансовые отчёты.
• Компания может управляться из-заграницы.
• Компания может быть полностью с иностранным капиталом, который допускается в любой валюте.
• Выгодная государственная валюта для бизнеса. Доллар США является самой стабильной мировой валютой.
• Отсутствуют любые ограничения на объёмы валюты. Свободно можно вводить в страну любые суммы, также не ограничен вывод средств из страны.
• Большие приоритеты в географическом расположении Панамы – рядом находится граница с Соединёнными Штатами и расположена страна на перекрёстке между Южной и Северной Америкой.
• Продолжительное время стабильный рост экономики и устойчивая политическая обстановка, а также низкий уровень инфляции.
• Инфраструктура государства на высоком современном уровне и продолжает расширяться по всей стране. Большое количество аэропортов и автомобильных транспортных развязок позволяет быстро и легко попасть в любую часть страны и любое государство. Также хорошее качество связи, распространён широкополосный высокоскоростной Интернет.
• Факт регистрации компании и ведения бизнеса в Панаме даёт право получения статуса постоянного жителя. При соблюдении правил ПМЖ, после пяти лет проживания можно начинать процедуру легализации и стать гражданином страны.
• Большое количество предложений офисной недвижимости, по сравнительно низкой цене, также невысокие цены на аренду.

Таким образом, регистрация компании в Панаме открывает много возможностей для реализации самых разных бизнес-проектов, а климат и тропическая экзотика способна расположить к себе и сделать эту страну своим вторым домом. Предлагаем Вам рассмотреть наши предложения по услугам регистрации компании в Панаме, которые отвечают разным уровням документации.

Банк Bicsa, Панама

Banco Internacional de Costa Rica, S. A., а сокращённо Bicsa, относится к числу государственных банков Коста-Рики, который работает в Панаме. В отличие от Коста –Рики Панама не имеет Центрального банка. Все банковские учреждения регулируются Управлением Банков Панамы (Superintendency of Banks of Panama), которое выдаёт лицензии и разрешает вести деятельность на территории государства.

Банк Bicsa получил такое разрешение ещё в 1975 году в ноябре месяце и в настоящее время работает по Генеральной лицензии Панамы. Это означает, что Bicsa может обслуживать как граждан страны, так и нерезидентов, то есть любое физическое или юридическое лицо. Эта лицензия позволяет банку предоставлять любые виды банковских услуг. Банк Bicsa имеет филиалы в Панаме, а также свои представительства в Коста-Рике, Боливии, Бразилии, Венесуэле, Эквадоре и Перу. С конца 1983 года открыт филиал банка Bicsa в Майами (США), в том числе открыты новые представительства в Сальвадоре, Гватемале и Никарагуа.

Продукты и услуги банка Bicsa

Банк Bicsa, как и все официальные банковские учреждения, строго выполняют лицензионные панамские правила, где придерживаются политики «Знай своего клиента». Открытие счёта в банке Bicsa возможно только с личным присутствием в Панаме для посещения отделения банка, в целях собеседования с банковским представителем. Такое требование не является новым в общей практике банковского дела. Работники банка, открывая счёт в сети своего учреждения, пытаются изначально выяснить информацию о будущем клиенте, чтобы в дальнейшем избежать различных запретов и отказов на проведение финансовых операций на международном уровне.

По закону, в целях предотвращения преступлений, связанных с «отмыванием денег, банковские работники должны информировать правоохранительные органы страны о подозрительных финансовых операциях. Так как Панама стремится соответствовать международным требования и законам, тем более после скандала нашумевших «панамских бумаг», этому вопросу уделяется большое внимание.

Несмотря на несправедливые и неоправданные обвинения в адрес панамского финансового сектора, хочется отметить, что капитализация банков Панамы намного больше, чем в многих европейских или американских банках. Требования банков Панамы к подаче различного вида документации, при открытии счёта, также более придирчивые. Поэтому при подаче документов в банк Bicsa, нужно постараться представить правдивые и подробные сведенья, особенно касающиеся происхождения доходов и своей бизнес-деятельности. Таким образом, Вы меньше времени потратите на оформление и не дадите повода сомневаться в ваших намерениях. Кстати на собеседовании в банке помимо вопросов со стороны банкира, вы также можете задать свои вопросы по уточнению и наличию интересующих Вас услуг.

Расчётный счёт

Это один из самых основных счетов, который необходим компании для ведения дел в бизнесе. На основе текущего счёта совершаются финансовые операции по коммерческим сделкам, проводятся текущие платежи, различные оплаты, покупки и т.п. Расчётный счёт в отличие от других видов счетов не подлежит поощрениям банковских процентных ставок, можно сказать, что это удобный рабочий финансовый инструмент для ведения бизнеса.

Для открытия расчётного счёта банк выставляет требование о внесении минимальной суммы размером 3 000 USD. Также эта сумма будет служить допустимым минимальным остатком на счету.

В целях удобного пользования счётом и для более эффективного контроля своих расходов в процессе работы, банк может предложить дебетовые карты авизо и банковские чеки. Чековые банковские книжки, при необходимости, банк может доставить в течение суток. На основе текущего счёта могут быть оформлены депозиты Overnight или инвестиции. Также банк предоставляет возможность управления и контроля своего счёта через услугу Интернет-банк, что позволит досконально отслеживать проведённые операции, проводить транзакции и контролировать состояние счёта.

Счёт денежного рынка

При наличии дополнительных финансов или больших остаточных средств корпоративного клиента, может быть открыт счёт денежного рынка. Он может служить в виде дополнительного расчётного счёта, но с небольшими особенностями. В отличие от обычного расчётного счёта, в этом виде счёта бенефициар будет получать ежедневные процентные начисления по остаточным средствам. Ставки вполне соответствуют рыночным, и выплачиваются каждый месяц.

Для открытия счёта требуется внесение минимального депозита в размере 10 000 USD. Также нужно выполнять условие, при котором пополнение счёта и снятие средств не должно быть чаще четырёх раз в месяц. Через счёт денежного рынка также можно осуществлять переводы, выписывать платёжные поручения и рассчитываться чеками.

Депозитный счёт до востребования

Основные выгоды этого счёта выражены в том, что любые средства с этого счёта могут быть сняты владельцем без предварительного согласования или предупреждения банка.

Срочный депозит

Корпоративные клиенты могут открыть срочный депозит в банке Bicsa на срок от одного месяца и до пяти лет. При этом Ваши средства будут в безопасности, и принесут доход за счёт привлекательных процентных ставок. Условия рисков и безопасности средств можно изначально обговорить и закрепить в договоре. Минимальная сумма внесения для открытия счёта нерезидентам составляет 5 000 USD.

Ночной срочный депозит (Overnight)

Может быть оформлен в течение 24 часов, обязательное требование внесение минимального первоначального депозита в размере 100 000 USD.

Срочный депозит с переменной ставкой

Депозит с переменной ставкой основан на процентных ставках Международной фондовой биржи LIBOR, которые зависят от срока и суммы вклада и к которым прибавляется ставка фиксированного минимального предела. Требование для открытия срочного депозита с плавающей ставкой – минимальное внесение суммы 50 000 USD.

Депозит At Call

Минимальная сумма для открытия – 100 000 USD, при этом устанавливается окончательный срок действия депозита. Главными условиями вклада являются активность текущего счёта и инвестиционные инструкции.

Коммерческие кредиты

· Финансирование оборотных средств

Кредитная линия по этому виду финансирования может быть выделена корпоративным клиентам в случае необходимости поддержания оборотных средств. Этот вид кредита используют для приобретения сырья, импорта товаров или услуг, а также оборудования. Банк готов помогать своим клиентам для решения вопросов по бизнесу в зависимости от потребностей корпорации. Финансирование выделяется в американских долларах сроком от 3-х месяцев до одного года.

· Факторинг

Данная услуга будет интересна экспортёрам, которые смогут получить финансирование счетов-фактур банком. Финансирование выделяется в долларах США на срок от 30 до 120 дней, который закрепляется в договоре между покупателем и продавцом. Однако банк Bicsa оставляет за собой право потребовать оплату с экспортёра, в случае невыполнения договорных обязательств покупателем.

· Форфейтинг

Услуга банка, аналогичная факторингу, отличие состоит в предоставление финансирования на более продолжительные сроки – от 1 года до 7 лет. Одними из главных требований этого вида финансирования является наличие юридического адреса компании-импортёра в Центральной Америке. При этом если компания импортёр не входит в состав клиентов банка Bicsa, то одним из решающих факторов для форфейтинга – это известность компании в Центральной Америке.

· Лизинг

Клиенты могут получить выделение кредитной линии на приобретение транспорта или любого оборудования, необходимого для бизнеса корпоративного клиента. Лизинговое финансирование может быть выделено, как в краткосрочной, так и в средней перспективе (от 36 до 48 месяцев). Использование лизинга позволяет использовать дополнительные финансы и получить выгодные льготные преференции.

Переводы и платёжные поручения

Корпоративные клиенты могут свободно оформить платёжные поручения и посылать переводы как внутри страны, так и за границу, а также в пользу третьих лиц. В этих целях банк Bicsa осуществляет электронные платежи, переводы и транзакции, которые могут быть отправлены в любое место в мире. Методы денежных переводов банка основаны на межбанковской системе АСН, также применяется международная система срочных переводов SWIFT. Транзакции могут проводиться, как в долларах США, так и в других валютах.

Другие услуги банка

• Структурированное финансирование
• Выпуск корпоративных и биржевых облигаций
• Финансирование внешней торговли
• Документарные аккредитивы
• Коллекции

Процедура учреждения компании и открытия корпоративного счета в Bicsa, Панама с личным посещением банка

Для того чтобы стать клиентом Bicsa вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.

Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Bicsa на э-почту: info@offshore-pro.info. После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Bicsa желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.

Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в Bicsa, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 7393 USD.

Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Bicsa необходимо предоставить:

• Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
• Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

• Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

По компании понадобиться представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:

• Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
• Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).
• Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
• Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
• Образцы подписей владельцев компании.
• Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
• Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
• Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
• Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
• Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
• Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.

Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Bicsa посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.

Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.