Лицензия на электронные деньги в Эстонии (EMI)

Предлагаем вам получить лицензию на выпуск электронных денег в Эстонии (EMI). Процедура занимает от 6 месяцев и позволяет эмитировать виртуальные валюты, в том числе криптовалюты, в Эстонии и по всей Европе без дополнительного лицензирования. 

Помимо открытия компании и получения лицензии, мы поможем вам открыть корпоративные счета для подобного вида деятельности.

Electronic Money Institution в Эстонии

Бизнес на основе электронных денег стремительно развивается по всему миру и в Европе, в частности. 500 миллионов потенциальных клиентов и более 20 миллионов компаний в ЕС – отличный пирог, кусочек которого может получить новая компания.

Благодаря получению лицензии в любой из стран ЕС и функции паспортизации, вы сможете с одним и тем же разрешением работать по всему Европейскому Союзу. 

Лицензия EMI в Эстонии пользуется популярностью не только благодаря самой лицензии, но и условиям, созданным для компании: отсутствие налога на прибыль при реинвестировании, развитая современная IT-инфраструктура, онлайн-государство.

Сама же лицензии позволяет вам:

• Выпускать электронные валюты;
• Оказывать платёжные услуги;
• Создавать и обслуживать платёжные системы;
• Предоставлять дополнительные услуги, связанные с выпуском электронных валют и т.п.;
• Предоставлять дополнительные услуги, напрямую не связанные с выпуском э-денег.

Также в некоторых случаях можно предоставлять займы, но без использования средств, полученных при обмене на электронные деньги (e-money).

Регулируют деятельность этого направления Estonian Financial Supervision Authority (EFSA). 

Что такое e-money (электронные деньги)?

Электронные деньги представляют из себя денежную ценность, которая хранится в электронном или магнитном виде. 

Информация об этой ценности хранится на сервере компании или на электронном носителе. 

Денежную ценность можно использовать для платежей третьим лицам. Частые применения электронных денег: электронные кошельки (e-wallet), предоплаченная карта и тому подобное.

Чтобы электронные деньги имели право на жизнь, они должны соответствовать сразу трём условиям:

• Их выпуск осуществляется на ту же стоимость, что и внесённая плата за них;
• Они используются как платёжный инструмент для осуществления платёжных транзакций;
• Они принимаются как платёжный инструмент как минимум одним лицом, помимо самого эмитента.

Как получить лицензию на электронные деньги в Эстонии?

Для получения лицензии необходимо выполнить ряд условий:

• Зарегистрировать компанию в Эстонии;
• Предоставить доказательство наличия требуемого уставного фонда;
• Предоставить внушительный комплект документов, а также найти людей, которые будут выполнять ключевые роли в бизнесе;
• Подать заявление, ответить на вопросы регулятора и дождаться решения.

Уставной фонд компании, планирующей получить EMI-лицензию составляет от 350 000 EUR. 

Регистрация компании в Эстонии

Первым делом нужно задуматься о регистрации компании. Открыть компанию в Эстонии можно с личным визитом и удалённо. Процедура занимает от нескольких часов до пары недель.

У местной компании должен быть юридический адрес и резидентный представитель. Для EMI важно, чтобы оперативное управление компанией осуществлялось в Эстонии, плюс Совет директором находился в стране. Управление компании должно состоять минимум из 2 человек. У них должно быть соответствующее образование, опыт и профессиональная квалификация для управления компанией. 

Также репутация всех ключевых сотрудников и владельцев должна быть абсолютно чистой.

Мы поможем вам зарегистрировать компанию в Эстонии. Стоимость услуги от 3000 евро для резидентов ЕС и личным визитом, от 4000 евро для нерезидентов ЕС и личным визитом и от 5000 евро для нерезидентов, которые хотят открыть компанию удалённо.

В стоимость входят следующие услуги:

• Предварительная консультация по регистрации компании;
• Проверка и подтверждение фирмы в регистре;
• Подготовка учредительных документов компании;
• Оплата всех государственных пошлин;
• Затраты на нотариуса;
• Подача документов в регистр;
• скан-копия бизнес-карты (регистрационная карта/выписка из регистра) на английском языке с нотариальным заверением;
• Устав фирмы на эстонском языке с нотариальным заверением;
• Юридический адрес на 1 год;
• Резидентный представитель на 1 год.

Регистрация компании занимает в среднем до 2 недель. Получение самой лицензии – от 6 до 12 месяцев.

ВАЖНО: для подобного вида бизнеса будет непросто открыть счет. Некоторые компании были вынуждены отказаться со временем от лицензии просто потому, что не смогли открыть счет.

Наш опыт, связи и знания позволяют открывать счета для компаний с лицензией EMI в самых разных странах. Проконсультируйтесь с нами прямо сейчас и получите подбор счета бесплатно.

Документы для получения лицензии EMI в Эстонии

Список документов внушительный, плюс EFSA будет задавать вопросы и просить дополнительные документы.

Вам потребуются:

• Письменное заявление;
• Копию articles of association;
• нотариально заверенная копия учредительного договора или решения об учреждении;
• Подтверждение наличия уставного капитала;
• План действий компании, её услуг;
• Бизнес-план, соответствующий требованиям PIEIA. В том числе требуются расчёты, каков будет бюджет компании в ближайшие 3 года;
• Описание применения общих требований к хранению и защите активов клиента, как это предусмотрено в PIEIA;
• Внутренние правила, учетная политика и процедуры или их черновики, предусмотренные правилами PIEIA;
• Информация об ИТ и других технологических средствах и системах, системах безопасности, механизмах и системах контроля, необходимых для оказания запланированных услуг;
• Описание системы внутреннего контроля и мер, обеспечивающих выполнение обязательств в связи с предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма, и информация о плательщике при переводе денежных средств;
• Описание организационной структуры компании-заявителя, включая, при необходимости, описание процедуры использования агентов и филиалов или процедуры передачи услуг, а также его участие в национальных и международных платежных системах;
• Список акционеров компании-заявителя, в котором указаны имя и личный идентификационный код или регистрационный код каждого акционера, или дата рождения при отсутствии личного идентификационного кода или регистрационного кода, а также информация о количестве акций, а также голоса, которые должны быть приобретены или принадлежать каждому акционеру;
• Информация о лицах, владеющих соответствующими долями участия в заявителе, как это предусмотрено в PIEIA;
• Информация о членах руководства компании-заявителя, включая для каждого человека имя и фамилию, личный идентификационный код, образование, полный список мест работы и должностей. Для членов правления — описание сфер их ответственности и документы, подтверждающие надёжность руководства и соответствие требованиям PIEIA, которые заявитель считает необходимым предоставить;
• Информация о компаниях, в которых доля участия заявителя или члена правления превышает 20%, при этом такая информация также должна включать размер акционерного капитала, список сфер деятельности и степень владения заявителем или менеджером;
• Информация об аудиторе и внутреннем аудиторе заявителя, включая их имя (название), место жительства или местонахождение, личный идентификационный код;
• Для операционной компании документы, подтверждающие количество собственных средств с аудиторским заключением;
• Утвержденные Банком Эстонии технические, финансовые и правовые принципы функционирования платёжной системы и проект правил функционирования системы, если заявитель желает участвовать в работе платёжных систем. 

Политики и документы о процедурах должны быть индивидуальными для каждой компании, получающей EMI. В случае подачи шаблонов рассмотрение заявки затянется и велик риск отказа в выдаче.

После вы подаёте заявку на рассмотрение, платите невозвратную пошлину 1000 евро и дожидаетесь решения властей. 

Расходы на создание компании с лицензией на электронные деньги в Эстонии

Основные расходы: регистрация компании, получение лицензии, обеспечение функционирования компании.

Регистрация компании потребует от 3000 EUR.

Получение лицензии – от 9000 EUR.

Содержание компании – зависит от оборудования, офиса, количества работников и других факторов.

Процедура: Лицензия на электронные деньги в Эстонии

1. Проконсультируйтесь со специалистами портала InternationalWealth.info, чтобы выбрать подходящую юрисдикцию для получения лицензии EMI.
2. Если вы выбрали Эстонию, то напишите по адресу info@offshore-pro.info.
3. Ответьте на вопросы консультанта, чтобы убедиться в возможности получить услугу.
4.  Оплатите стоимость услуги и предоставьте полный комплект документов. Стоимость – от 12 000 EUR.
5. Мы регистрируем компанию и помогаем вам получить лицензию.
6. После получения лицензии вы приступаете к коммерческой деятельности.