Лицензия Financial Adviser в Панаме для предоставления финансовых услуг — Индивидуально

Если вы хотите предлагать брокерские услуги и инвестировать от лица своих клиентов, то вам необходима подходящая финансовая лицензия. Такой лицензией может стать лицензия Financial Adviser в Панаме. Чтобы её получить у вас должна быть компания в Панаме.

Вот почему стоит получить финансовую лицензию в Панаме

Панама является современной бизнес-юрисдикцией с территориальным налогообложением, гибким законодательством и высокой степенью защиты информации. Территориальная система позволяет не платить налоги на доходы, полученные за пределами Панамы. Для инвестиционной компании это будет крайне полезно.

Панама вызывает большой интерес у предпринимателей со всего мира, при этом расходы на создание и поддержание компании ниже, чем во многих популярных юрисдикциях.

Владельцы лицензии на предоставление инвестиционных услуг смогут предоставлять целый перечень различных предложений:

• Управлять собственными активами и активами клиентов;
• Работать посредником между двумя компаниями или физическими лицами;
• Предоставлять и обслуживать различные виды кредита;
• Услуги лизинга и брокерские услуги;
• Посредничество в создании инвойсов.

Так что, если вы планируете выполнять функции брокера и управлять чужими и своими активами ради получения прибыли, необходимо получить лицензию.

Требования при получении лицензии для предоставления финансовых услуг

Для того, чтобы получить лицензию в Панаме, для начала у вас должна быть местная компания. Именно на неё вы будете получать соответствующее разрешение.

Не допускается филиал иностранной компании, хотя частью холдинга ваша панамская компания может быть. Компании рекомендуется иметь в Панаме полноценный работающий офис.

Требований к уставному капиталу у такой компании официально нет, но практическая рекомендация состоит в том, чтобы у компании был фонд хотя бы 100 000 долларов. В этом случае шанс получить лицензию вырастает в разы.

А теперь подробно изучим список документов, который необходимо предоставить, чтобы подать заявку и получить лицензию Financial Adviser.

1. Компания в Панаме должна быть учреждена в соответствии с требованиями к Financial Advisory Company, а её директор и офицеры должны быть профессионалами в этом поле.
2. Копии корпоративных документов и сертификата из публичного регистра с данными компании.
3. Заполненная форма DRA-1, в которой описан профессиональный опыт каждого директора и офицера, с подписью каждого.
4. Заполненная форма DRA-2, указывающая имена и общие данные бенефициарных владельцев, которые прямо или косвенно могут влиять на компанию-заявителя. В этой форме должна быть указана структура владения, плюс опыт, бэкграунд, личные и бизнес-рекомендации, а также страна происхождения каждого бенефициара (бенефициаров) с подписью официального представителя компании-заявителя на лицензию.
5. Доказательство происхождения средств на момент подачи заявления и на тот момент, когда они делали взнос в компанию.
6. Копии личных документов: для граждан и резидентов Панамы – обычная копия паспорта или разрешения на проживание; для иностранцев – апостилированная копия паспорта.
7. Аффидевит бенефициарных владельцев, директоров и должностных лиц заявителя в соответствии с формой DRA-4.
8. Финансовая отчётность за два года существования компании (если это возможно), аудированная независимой организацией. Если компания существует менее 1 года на момент подачи заявки, то необходимо подать первоначальный бухгалтерский баланс операций, проверенный независимой компанией.
9. Если компания-заявитель является частью экономической группы, то потребуется предоставить список и диаграмму группы, а также указать положение заявителя в этой группе. Также нужен список прямых и косвенных субсидиариев и информацией о них.
10. По два рекомендательных письма от банка для каждого контролирующего shareholder, бенефициара, директора и т.п.
11. Бизнес-план с горизонтом планирования на 2 года.
12. Заготовки стандартных контрактов, соглашений и т.п. документов, которые должны соответствовать требования законодательства.
13. Предложения по Civil Liability Policy for Errors and Omissions с характеристиками, описанными в пункте 16 статьи 7 Соглашения № 1-2015 от 3 июня 2015 года.

Потребуется значительная подготовка, но с нашей помощью вы сможете всё преодолеть.

Расходы на получение лицензии в Панаме

Стоимость услуги помощи в получении лицензии в Панаме зависит от нескольких факторов.

Мы поможем с документами, оформление заявки, оплатой государственных пошлин.

Также учитывайте следующие расходы:

• Регистрация компании в Панаме – от 2915 USD;
• Аренда юридического адреса;
• Аренда и содержание реального офиса, сотрудников на месте;
• Открытие банковского счета – от 3999 EUR;
• Ежегодную плату за поддержание лицензии – 2% от авторизированного капитала.

Процедура: как получить лицензию Financial Adviser в Панаме

1. Сообщите о необходимости получить лицензию в Панаме консультантам портала по адресу info@offshore-pro.info.
2. Ответьте на вопросы консультанта, чтобы мы оценили возможность оказания услуги и дополнительную работу (например, регистрацию компании и открытие счета).
3. Оплатите стоимость услуги – Индивидуальная, зависит от статуса компании и степени вашей подготовленности.
4. После получения оплаты предоставьте полный комплект документов. Будьте готовы быстро реагировать на запросы государственных органов Панамы.
5. Как только все инстанции рассмотрят вашу заявку и примут решение, вы сможете получить лицензию и приступить к брокерской или иной деятельности.