Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Присвоение кода идентификации юридических лиц (LEI) – 500 EUR

Legal Entity Identifier (LEI) – это 20-значный буквенно-цифровой код, основанный на стандарте ISO 17442, который присваивается юридическим лицам, каким-либо образом участвующим в финансовых операциях. Одному юридическому лицу присваивается только один его уникальный LEI.

Из 20 символов LEI:

  • первые 4 цифры – это идентификатор локального операционного блока (LOU), который выдал LEI юридическому лицу;
  • 5 и 6 цифры – резервные и всегда установлены в 0;
  • следующие 12 цифр являются индивидуальным уникальным идентификатором юридического лица, который генерируется согласно прозрачным и продуманным правилам;
  • последние 19 и 20 цифры – это контрольные цифры согласно стандарту ISO

Каждый номер LEI содержит информацию о структуре собственности компаний и таким образом позволяет узнать кто есть кто и кто кем владеет.

Номер LEI может получить любая компания (включая дочерние компании), фонд, траст, некоммерческие/благотворительные организации, государственные организации, индивидуальные предприниматели и филиалы. LEI не может быть присвоен частным лицам и операционным подразделениям – они должны использовать LEI своей материнской организации.  

Зачем нужен код LEI?

В первую очередь стоит сказать, что сегодня многие банки требуют код LEI от своих корпоративных клиентов. Идентификаторы являются важным компонентом многих обязательств по отчетности, которую должны подавать участники финансового рынка. Наличие кода LEI является обязательным требованием Директивы ЕС «О рынках финансовых инструментов» для всех контрагентов по транзакциям, независимо от их физического местоположения.

Да, в начале 2018 года ЕС обязал все юридические лица, которые каким-либо образом вовлечены в финансовые рынки, получить код LEI. Более того, даже регулирующие органы во многих странах за пределами Европы уже требуют от организаций наличия кода LEI для торговой отчетности и отчетности по транзакциям. В будущем ожидается, что номера LEI будут использоваться для процедуры KYC по всему миру.

В любом случае, наличие номера LEI повышает доверие к компании. Это способ доказать свою чистоту перед законом контролирующим органам и заслужить доверие банков. Наличие у юридического лица кода LEI упрощает работу банку, который экономит время на Вашей идентификации, и в целом увеличивает шансы, например, на открытие счета или проведение финансовых транзакций.  

Что такое Legal Entity Identifier и почему он необходим оффшорным компаниям?

В чем заключаются преимущества использования кода LEI?

Недавно фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) и аналитическое агентство Loudhouse провели исследование, в ходе которого попытались определить главные проблемы, связанные с идентификацией юридических лиц в финансовом секторе. Было опрошено 102 представителя банков с США (35 человек), Великобритании (34) и Германии (33).

В ходе исследования было выявлено, что 6 из 10 (57%) менеджеров по продажам, работающих в банках, тратят больше 1,5 дней в неделю, то есть 27% всей своей рабочей недели, на проверку сведений о новых клиентах. Было установлено, то половина финансовых учреждений в ходе идентификации своих клиентов используют, как правило, четыре идентификатора. Таким образом, проверка сведений о новых клиентах, в том числе процедура «Знай своего клиента» (KYC) обычно занимает около 1,5 месяца. То время, которое тратится на знакомство с клиентами, менеджеры по продажам могли потратить на выполнение своих основных обязанностей, а именно обслуживание существующих и поиск новых клиентов.

Также в ходе исследования более половины респондентов подтвердили, что для них проблематично выделить ресурсы на проверку новых данных и длительные процедуры могут привести к потере бизнеса, 57% опрошенных согласились, что справочной информации не всегда можно доверять, а 61% согласны, что развитие цифровых технологий еще больше усложнило процедуру проведения анализа.

Да, с каждым годом проверка личности клиентов, поставщиков или партнеров становится все более сложным процессом, отнимающим много времени. При даже после успешного начала сотрудничества клиентом проблемы не заканчиваются – информация о клиентах должна постоянно обновляться в течении всего времени сотрудничества с ними, то есть, банк вынужден продолжать регулярную проверку базовых сведений о компаниях и следить за изменениями в структуре их собственности.  

Согласно проведенному исследованию, суть проблемы – это отсутствие стандартизированного подхода к проверке компаний. Более половины опрошенных подтвердили, что, когда одно и то же юридическое лицо проверяется с помощью разных идентификаторов, возникают определенные несоответствия. Например, 46% респондентов обратили внимание на несоответствие справочной информации, полученной из разных источников, 58% сообщили о наличии устаревшей справочной информации, а 49% отметили, что иногда один и тот же идентификатор может использоваться для разных компаний.

Таким образом, фонд GLEIF предложил интересное стандартизированное решение — использование единого, общепринятого метода, а именно распространение кодов LEI. Сегодня идентификаторы юридических лиц можно запросто получить в разных местах, но зачастую они не обновляются вовремя. GLEIF заверяет, что банки значительно сэкономят свое время, если будут использовать коды LEI для идентификации всех своих клиентов. Глобальный указатель LEI является крупнейшим общедоступным онлайн-ресурсом, где банки могут получить стандартизированные и тщательно проверенные справочные сведения о компаниях. В этой открытой системе информация в обязательном порядке регулярно обновляется.

Напомним, что GLEIF является некоммерческой организацией, целью существования которой является содействие внедрению и использованию кода LEI. Штаб-квартира организации находится в Базеле, Швейцария.    

В 2011 году Большая двадцатка поручил Совету по финансовой стабильности (Financial Stability Board, FSB) предоставить рекомендации в отношении Кода идентификации юридических лиц (LEI) и структуры управления организацией, которая будет отвечать за обслуживание системы. Таким образом была разработана Глобальная система LEI, которая путем присвоения уникальных кодов обеспечивает идентификацию компаний, участвующих в финансовых транзакциях по всему земному шару. Как утверждает FSB, внедрение LEI во всех странах будет способствовать финансовой стабильности и упросит осуществление финансовых операций. Как следствие, эта система улучшает целостность рынка и препятствует финансовым махинациям и мошенничеству.

Как получить код LEI?

Получить код LEI несложно. Чтобы узнать все детали, напишите нам на электронный адрес: info@offshore-pro.info. Мы расскажем Вам как проходит процесс присвоения LEI, какие нужны документы и ответим на все вопросы касательно его дальнейшего использования, работы Глобального указателя LEI и т.д. С нами Вы сможете получить код LEI в максимально короткий срок.

Кстати, как только Вы получите свой номер LEI, не забудьте сразу же уведомить об этом свой банк.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.