Компании-нерезиденты, чтобы развивать бизнес, заинтересованы в открытии счетов в европейских странах. Несмотря на то, что это довольно сложная задача, особенно для стартапов или high risk бизнеса с экспертами портала International Wealth вы сможете открыть счет в ЕС.
Перспективы европейского счета для иностранного бизнеса
Чтобы открыть европейский счет IBAN и получить возможность осуществлять платежи SEPA и SWIFT, многие иностранные компании зачастую сталкиваются с трудностями. Банки из стран ЕС не всегда готовы сотрудничать с нерезидентами, и особенно если они из стран бывшего СНГ или если бизнес связан с IT-инфраструктурой. Наши эксперты в таких случаях рекомендуют воспользоваться услугами платежной системы.
Рекомендуемая финансовая платформа предлагает воспользоваться платежным сервисом, который мало чем уступает банковскому обслуживанию. Имеется британская лицензия, а головной офис, KYC/AML policy (комплаенс) находятся на Мальте под юрисдикцией местного регулятора.
Клиентам обеспечивается индивидуальный подход, гарантируется предоставление качественных услуг без недостатков современных банков. Сотрудники европейской платежной системы готовы вникать в особенности каждого типа бизнеса своих клиентов, чтобы предлагать именно те продукты, в которых они нуждаются.
Преимущества для клиентов при открытии счета в платежной системе:
- Гарантируется безопасность, благодаря использованию современных техник шифрования при передаче данных.
- Персональный менеджер, который хорошо разбирается в бизнесе клиента и погружается в его тематику — для B2B. Квалифицированная поддержка опытных специалистов.
- Автоматическая процедура KYC/AML — быстрое принятие решения.
- Круглосуточный доступ к своему счету.
- Услуга проверки контрагентов клиентов по процедуре KYC, осуществляемой практически мгновенно, благодаря полной автоматизации бизнес-процессов и доступу к 3 500+ баз данных.
- Открытие европейского счета для бизнеса за 5 дней при условии наличия полного и качественно собранного пакета документов.
- Счет с прямым номером IBAN, который начинается с GB.
- Платежи в системах SEPA и SWIFT по невысоким ставкам — от 0,3%. Цены на эквайринг — от 0,9%.
- Международные транзакции без каких-то ограничений.
- Мгновенная обработка фиат-криптовалюта-фиат.
- Привязка биржевого/брокерского счета к IBAN клиента.
- Мультивалютные счета — доступно 35 валют.
- Процессинговый сервис для high risk бизнеса (гемблинг, интернет-торговля, форекс, криптовалюта, казино) по тарифам от 1%.
- Поддержка платежных карт VISA, MasterCard, American Express, Union Pay.
Предпочтения и ограничения по видам бизнеса
Европейский платежный сервис готов сотрудничать с клиентами из сфер бизнеса, которые принято относить к отраслям с повышенным риском — high risk. Это такие виды бизнеса как:
- интернет-магазины;
- торговые онлайн-площадки;
- биржевые/брокерские услуги;
- Форекс;
- гэмблинг (казино, ставки и т.д.);
- криптопроекты;
- прочие.
Важно: Одним из условий получения положительного решения, чтобы деятельность была лицензирована. Тогда открытие счета будет вполне возможным, даже если она отнесена к классу high risk. При необходимости наши эксперты помогут оформить вам лицензии на Мальте и в других юрисдикциях.
Вероятнее всего возникнут сложности с открытием европейского счета у иностранных компаний, специализирующихся на:
- бинарных опционах;
- Форексе нелицензированном.
Условия открытия счета
Основная особенность открытия европейского счета в платежной системе — это относительная простота процедурных моментов. Для принятия предварительного решения от клиента не потребуется предоставлять документы. Достаточно заполнить анкетную форму. И еще большой плюс для иностранных компаний — счета открываются удаленно, доступ к сервису возможен из любой точки мира.
Типы счетов:
- Текущий.
- Эквайринговый (Внимание! Счет будет запущен в ближайшее время, уточните у нас, если вам нужен именно этот счет).
- Брокерский/биржевой.
Валюты
Открывайте корпоративные счета для своего бизнеса и проводите операции в 35 основных мировых валютах.
Тарифы
| Комиссия, в евро | Страны из ЕС | Другие страны |
| Плата за проверку (регистрацию) | 250 | 1 500 |
| Активация учетной записи | 250 | 500 |
| Входящий (потоковый) | 0,5% | 0,9% |
| Входящий SEPA | 0 | 0 |
| Входящий SWIFT | 0,3% (мин. 25 — макс. 250) | 0,3% (мин. 25 — макс. 250) |
| Исходящий SEPA | 15 | 20 |
| Исходящий SWIFT | 0,3% (мин. 20 — макс. 200) | 0,5% (мин. 25 — макс. 250) |
| Минимальный баланс | 300 | 1 000 |
| Ежемесячный платеж | 50 | 100 |
Рекомендация: Уточните у нас актуальные тарифы, поскольку они могут измениться, и зависят от деятельности компании.
Процедура открытия европейского счета для нерезидентных компаний
Чтобы нерезидентам открыть корпоративный счет IBAN в Европе, потребуется очень ответственно подойти к заполнению анкетной формы и сбору всех затребованных платежной системой документов. Наши эксперты проконсультируют, как все сделать правильно, чтобы активировать счет максимум за неделю.
Все действия совершаются удаленно. Завершающий этап — верификация, она проводится при помощи видеосвязи.
Пакет документов
- паспорт уполномоченного на открытие счета лица, акционеров/членов (цветная копия);
- документ, подтверждающий адрес проживания каждого указанного выше лица — счет за коммунальные услуги, выписка из банка или справка с места жительства (не старше 3-х месяцев);
- холдинговый меморандум, сертификат НДС, сертификат об инкорпорации (цветная копия);
- документ, подтверждающий юридический адрес компании — счет за коммунальные услуги, выписка из банка или рекомендации (не старше трех месяцев);
- сведения о конечном бенефициаре (UBO) — только в случае, если его доля равна или больше 10%. Среди обязательных документов для UBO — наличие источников дохода (их можно подтвердить с помощью банковских выписок, налоговых деклараций, резолюции о начислении дивидендов и других документов);
- регистрационные документы (Устав, протокол о назначении директора, выписка из реестра, основные сертификаты);
- документ, раскрывающий структуру компании (не старше 6-ти месяцев), к примеру — Certificate of Incumbency. Если директор компании — юридическое лицо, то также предоставляется структура и для него, итак вплоть до момента пока директором не будет физическое лицо.
Важно: Если документы составлены в пределах зоны Евросоюза, то достаточно лишь их нотариальное заверение, а если за пределами, то, вероятнее всего, без перевода, заверения и апостилирования не обойтись. Если компания из юрисдикции, не входящей в Гаагскую конвенцию, то документы должны иметь легализацию (например — ОАЭ, Канада, Сингапур).
Последовательность действий, как открыть счет нерезиденту в Европе
Напишите нам запрос на получение данной услуги. Свяжитесь с нами при помощи мессенджеров, онлайн-чата или отправьте запрос на почту info@offshore-pro.info.
Оплатите согласно выставленного счета. Принимаем оплату различными способами — выберите наиболее удобный для вас.
Воспользовавшись нашими рекомендациями, заполните анкету, соберите, а при необходимости и надлежащим образом заверьте документы.
Рекомендация: При заполнении анкеты, обратите внимание на важную часть, где описана мотивация открытия счета, ожидаемые входящие и исходящие платежи, список контрагентов. Чтобы не терять время для уточнения сведений, необходимо указать сразу максимально полные сведения. Это надо сделать, чтобы отдел комплаенса лучше понял деятельность компании и планы по использованию счета.
Может ли компания, специализирующаяся на операциях с криптовалютой, открыть корпоративный счет в Европе?
Да, мы рекомендуем воспользоваться нашими услугами и открыть счет на европейской финансовой платформе с британской лицензии. Мы поможем открыть счета с прямым IBAN, начинающимся с GB.
Как открыть корпоративный счет в Европе для high risk бизнеса?
У вас есть возможность открыть счет в европейской платежной системе для своей компании. Услуга доступна и для high risk видов деятельности:
— Крипто;
— Гемблинг;
— Форекс;
— Интернет-торговля;
— Другие.
Важным условием является наличие лицензии на указанные виды деятельности, тщательное заполнение анкетных форм и качественная подготовка документов.
Можно ли удаленно открыть европейский IBAN счет для нерезидентной компании?
Да, с нашей поддержкой вы сможете открыть корпоративный счет с прямым IBAN, начинающимся с GB. Для открытия счета документы подаются удаленно. Также в удаленном режиме проходит верификация — посредством видеосвязи через одноразовую ссылку, присылаемую в момент регистрации. Чтобы все прошло гладко, и не было задержки с доработкой с пакетом документов, запросите поддержку у наших консультантов, для этого отправьте запрос на услугу по почте info@offshore-pro.info. Активация счета произойдет в срок до 5-ти дней при качественной подготовке документов.
