Корпоративный счет в банке Северного Кипра дает ряд преимуществ бизнесу, особенно ориентированному на развитие связей с турецкими предпринимателями. Однако чтобы его открыть, потребуется соблюсти ряд условий. Обратитесь за консультацией к профессионалам, чтобы не терять время и быстро собрать весь пакет документов. Мы ознакомим с условиями сотрудничества с банками.
Банковская система Северного Кипра
Северный Кипр в силу политических причин совсем недавно начал приобретать статус оффшора. Несмотря на его статус, он обладает рядом преимуществ, которые ценятся предпринимателями, а особенно российскими бизнесменами. В отличие от Южного в Северном Кипре банковская система построена не по европейкой, а по турецкой модели. Также очень важно понимать, что территория Северного Кипра, подобно территории Крыма, не является признанной большинством стран мира, за исключением Турции.
Регулятор — Центральный банк Северного Кипра, и ключевые группы банков, состоящие из турецких и совместных с северно-кипрскими финучреждений, а также филиалов иностранных банков. С развитием туризма и внедрением налоговых льгот, финансовый сектор региона начал стремительно расти. Кроме этого, остров экономически выгодно расположен — на пересечении торговых путей между Европой, Ближним Востоком, Азией и Африкой. После экономического спада весь Кипр уже несколько лет продолжает расти.
Что дает счет в банке Северного Кипра иностранцу
Корпоративный счет в банке Северного Кипра позволяет проводить расчётные операции местным компаниям с наименьшими затратами на обслуживание счетов и комиссий за транзакции. Обслуживание в северно-кипрских банках осуществляется по принципу обеспечения практически полной конфиденциальности клиентам.
Преимущества банков, работающих на территории Северного Кипра:
- гарантия банковской тайны, которую можно раскрыть лишь по судебному решению;
- быстрое открытие счета а банке Северного Кипра иностранцам, особенно если есть местная недвижимость;
- англоязычная и русскоязычная поддержка;
- отсутствие строгих требований к соответствию иностранных клиентов;
- полная конфиденциальность для клиентов;
- возможность удаленного управления счетами и активами;
- сравнительно невысокая стоимость обслуживания.
За счёт частично признанного статуса, отсутствует требование по автоматическому обмену – нет CRS отчётов для корпоративных счетов на Северном Кипре. Ваши данные – как личные, так и информация о счёте – не попадёт в посторонние руки.
Кто может открыть счет банке Северного Кипра
В целом любой человек со средствами, имеющими легальное происхождение, и подготовивший вместе с нами комплект документов, сможет открыть счет в банке Северного Кипра.
Если вам необходимо открыть корпоративный счет в банке Северного Кипра, обязательно свяжитесь со экспертами портала. Они помогут подготовить комплект необходимой документации. Следует учитывать, что северно-кипрские банки ответственно подходят к идентификации клиента, и в случае ее непрохождения отказывают в сотрудничеств. Наши профессионалы подскажут, какие документы следует готовить, как заверять и кому подавать для прохождения предварительной проверки. Несмотря на то, что банки Северного Кипра лояльны к своим клиентам и оказывают им всяческую поддержку, не очень интересуются происхождением средств, но к идентификации они относятся довольно серьезно.
Ограничения по странам
Прежде чем открыть нерезидентский корпоративный счет в банке Северного Кипра, следует выяснить, нет ли каких-то преград для начала сотрудничества. В отличие от прочих, северно-кипрские банковские учреждения обычно не составляют список из нежелательных стран, выходцы из которых не могут быть обслужены банком. Однако следует учитывать и другие условия. Так, банки 100%-но откажут в сотрудничестве лицам и компаниям из списка OFAC.
Ограничения по видам деятельности
Основное условие у северно-кипрских банков при начале сотрудничества — полное раскрытие информации о личности клиента. Финучреждения скорее всего не станут сотрудничать с клиентами, если заподозрят, что они обогатились, наживаясь на преступной деятельности, связанны с террористами или промышляют мошенничеством. Это основное ограничение по видам деятельности.
Корпоративный счет в банке Северного Кипра для нерезидента: услуги, тарифы
Став корпоративным клиентом банка, компания (корпорация, фонд, партнерство, траст) получит доступ ко всем разновидностям банковских услуг, а также к различным финансовым сервисам. Северно-кипрские банки многофункциональны. Кроме оказания классических услуг при необходимости они помогут клиенту консультационной помощью, разъяснят, как:
- преодолевать сложности, возникающие из-за различий правил по ведению местного, регионального или международного бизнеса;
- удовлетворить потребности бизнеса клиента в развитии на территории Кипра;
- изыскать новые источники наращивания активов с помощью банковских сервисов.
Счет в банке Северного Кипра иностранцу позволит воспользоваться полным функционалом банковских услуг, в частности обеспечит доступ к:
- местным банковским платежам и международным транзакциям;
- счету в иностранной валюте;
- металлическому счету (в серебре, золоте, платине, палладии);
- банковской гарантии;
- кредитованию;
- лизингу;
- экспортному факторингу;
- аккредитивам;
- платежным картам банка Северного Кипра (дебетовым и кредитовым);
- депозитным счетам;
- ссуде предварительного финансирования;
- открытому и закрытому хранению ценностей.
У клиентов есть доступ к смежным небанковским услугам: трастовым, фидуциарным и консультационным. Банковские специалисты проконсультируют по вопросам сбора средств по проектам, структурированию благотворительных резервов для достижения уставных целей и другим вопросам. Банк обеспечит доступ к рынку акций, товарным фондам.
Валюта для открытия и проведения перечислений
Корпоративный клиент может открыть счет в банке Северного Кипра для проведения валютных операций в одной из следующих валют:
- доллары (USD);
- евро (EUR);
- швейцарские франки (CHF).
Возможны операции и в других валютах, в том числе и открытие депозитов. В случае передачи банкам сбережений в валюте, отличной от основной, они оставляют за собой право депонировать такие клиентские активы у зарубежных корреспондентов или за пределами валютной зоны от имени самого банковского учреждения, но за счет своего клиента.
Виды счетов
Нерезиденты могут открыть счет в банке в таком формате:
- текущий корпоративный;
- валютный;
- металлический;
- депозитный;
- инвестиционный;
Банк обеспечивает владельцу корпоративного счета проводить операции с векселями, чеками и другими фининструментами. Для этого банк действует по специальной инструкции.
Рекомендации: Чтобы узнать весь функционал банковского учреждения, ознакомиться с полным перечнем оказываемых им услуг, обратитесь к специалистам, которые помогут вам не только открыть счет в банке, но и расскажут обо всех возможностях для бизнеса.
Северно-кипрские банки, благодаря своим бизнес-связям, постоянно расширяют сферу сотрудничества. Так, уже налажены взаимовыгодные связи с российскими банковскими учреждениями, крупными инвестиционными иностранными банками. Все это не только благоприятствует бизнесу клиентов, но и приводит к снижению тарифов на транзакции, ускоряет и упрощает проведение традиционных операций.
Клиенты имеют круглосуточный доступ к счету через систему онлайн-банкинга. Отправить распоряжение можно любым из способов: по телефону, факсу, по электронной почте или любым другим подобным инструментом для удаленной связи. Все телефонные разговоры с клиентом записываются.
При этом банки снимают с себя ответственность за компрометацию этих путей связи по вине клиента. Банк не несет ответственность, если выполнил клиентскую инструкцию дважды, если она поступила в банк с использованием одновременно нескольких источников связи, от нескольких доверенных лиц или распорядителей счетов.
Типы банковских карт
Клиентам предлагается воспользоваться преимуществами платежных карт банков Кипра:
- кредитных;
- дебетовых.
В банке Северного Кипра можно оформить платежные карты, которые пользуются большим спросом: VISA и MasterCard. С их помощью можно не только проводить любые расчетные операции в точках розничных продаж и оказания бытовых услуг, но и обналичивать средства в банкоматах во всем мире. Для выпуска карт, банки сотрудничают с компаниями-эмитентами.
Рекомендация: Проконсультируйтесь у специалистов о возможности выпуска карт и действующих тарифах. Также выясните, насколько масштабна банкоматная сеть, и какие комиссии взимаются за валютные транзакции.
Как открыть корпоративный счет в банке Северного Кипра
Чтобы быстро открыть счет в банке на территории Северного Кипра, необходимо собрать пакет запрашиваемых документов и обязательно пройти идентификацию. Перед началом сотрудничества банк обязательно выясняет, кто является настоящим владельцем компании (бенефициаром), которая хочет открыть счет. Наши специалисты помогут пройти такую проверку в наиболее оптимальные сроки и без сложностей.
Процедура открытия корпоративного счета:
Чтобы гарантированно стать клиентом банка на территории Северного Кипра, обязательно свяжитесь с нами. Это делать просто — направьте нам письмо на -mail: info@offshore-pro.info.
Оплатите счет за наши консультационные услуги. Мы принимаем платежи любым удобным вам способом — вы можете отправить средства банковским переводом, оплатить на месте картой, рассчитаться с помощью PayPal и WebMoney или переводом через Western Union. Стоимость полного комплекса наших услуг — 4500 EUR.
Соберите по списку весь пакет документов. Они должны быть на английском и надлежащим образом заверены.
Пакет документов для открытия корпоративного счета в банке Северного Кипра
На этапе Pre-approval нужны будут такие документы:
- Заверенная самая последняя редакция меморандума или устава компании.
- Подтвержденные нотариусом сертификаты компании.
- Ксерокопии паспортов директоров, заверенные их подписями.
- Счета за коммунальные услуги директоров и самой компании.
- Решение совета директоров об открытии счета и предоставлении полномочий доверенному лицу для подписания банковского заявления.
- Нотариальная доверенность для уполномоченного на открытие счета лица вместе с фотокопией его паспорта.
- Правильно составленная и подписанная банковская заявка.
- Самые последние сданные финансовые отчеты, утвержденные директорами.
Примечание: В случае возникновения потребности отдел комплаенса может запросить и другие документы.
Важно: Обратите внимание, что у банков существуют требования по стандартизации верификационной надписи на документах. Так, на копиях документов должны стоять такие отметки:
- «Заверено как подлинная копия оригинала»;
- «Дата»;
- ФИО и место для подписи.
Рекомендации: Уточните у наших специалистов, какие стандарты предъявляет банк для заверения тех или иных документов. У банков есть на этот счет строгие требования. В частности, заверенные копии должны быть цветными и т.п. Кроме того, у банков есть перечень лиц, которые могут верифицировать документы.
Сроки открытия корпоративного счета в банке Северного Кипра
Как уже упоминалось, банк не откроет счет клиенту, которого он НЕ смог идентифицировать и проверить на наличие записи о нем в реестре OFAC. Это делается на этапе предоставления документов клиентов. Поэтому необходимо подойти с максимальной ответственностью к процессу сбора и верификации документов для банка на Северном Кипре.
Так же, примите во внимание, что банк не открывает счета компаниям прямо или косвенно участвующих в любом типе онлайн-игр и ставок, а так же для фармацевтической деятельности.
Все переводы и платежи могут осуществляться только между компаниями, а не с физическими лицами.
Чтобы ускорить процесс обработки документов, проконсультируйтесь с профессионалами. Клиенты могут рассчитывать на открытие корпоративного банковского счета в течение месяца. Но есть возможности открыть счет намного быстрее — узнайте у наших специалистов, что для этого потребуется.
Если вас заинтересовала данная услуга, не откладывая, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.