Форекс-лицензия в Чехии

Форекс-лицензия в Чехии легализует бизнес компании, связанный с инвестиционными услугами. Законодательство Чешской Республики однозначно трактует деятельность трейдеров, поэтому финансовая лицензия является обязательным условием. Соответствующий документ выдаётся Центральным банком (CNB, Czech National Bank), его формат полностью отвечает принятой в ЕС директиве ЕС (MiFID / MiFID 2, Markets in Financial Instruments Directive).

Является ли такой инвестиционный бизнес для компании прибыльным? Если он ведётся исключительно в правовом поле, подкреплён тщательными расчётами, а сама форекс-лицензия в Чехии была получена с соблюдением действующих законов, он будет как минимум перспективным. Национальный регулятор Чешской Республики (в случае с брокерской лицензией – это CNB) формализовал административные процедуры, связанные с регистрацией компании и получением разрешения на инвестиционный бизнес. Поэтому ситуация правовой неопределённости, характерная для стран бывшего СССР в Чехии практически невозможна.

Участники рынка вольны предлагать клиентам любые услуги, если они отвечают требованиям законодательства. Получение брокерской лицензии не потребует чрезмерных расходов, хотя совсем избежать трат Вы не сможете. Последний момент часто служит причиной того, что компании и частные инвесторы стремятся «сэкономить» на экспертных услугах. Это выражается в безосновательной убеждённости, будто стать обладателем форекс-лицензия в Чехии можно без внешней помощи.

Такое мнение как минимум предвзято. Теоретически получить разрешение можно и самостоятельно. Однако практика показывает, что брокерская лицензия в Чехии выдаётся регулятором только после того, как он убедится в прозрачности компании и открытости бизнеса, который она ведёт. Поэтому малейший недосмотр на подготовительном этапе вполне может стать фатальным.

Чтобы избежать значительных задержек времени и рационально спланировать бюджет, мы рекомендуем обратиться за помощью к экспертам портала International Wealth. Услуга по получению форекс-лицензии в Чехии – комплексная, её стоимость – от 70 000 EUR. Вы получаете не просто разрешительный документ, а полноценное экспертное сопровождение на всех организационных этапах – от предварительного обсуждения деталей до регистрации компании-брокера, открытия счёта в банке и получения брокерской лицензии в Чехии.

Для уточнения всех интересующих Вас деталей рекомендуем связаться с нашими экспертами посредством e-mail (info@offshore-pro.info), либо другим, удобным для Вас способом (перечень каналов коммуникации смотрите здесь). Обращаем Ваше внимание, уважаемые читатели, что вся приводимая в статье информация не предназначена для каких-либо самостоятельных действий с Вашей стороны. Если Вы выберете именно такой вариант, вся ответственность за вероятные негативные последствия будет лежать только на Вас!

Преимущества бизнеса в Чехии

Чешская республика – солидная европейская юрисдикция. Здесь практически отсутствуют недостатки, свойственные развивающимся странам (чрезмерное влияние бюрократии, взятки, недоработанное, сырое законодательство). Но финансовый порог вхождения существенно меньше, чем в Швейцарии. Следовательно, получение форекс-лицензии в Чехии – это оправданный шаг со множеством несомненных перспектив.

Бизнес в Чехии – основные аргументы «за»:

• Все права и возможности, предоставляемые компаниям и фирмам Евросоюза.
• Членство Чешской Республики в зоне Шенгена.
• Чехия не упоминается в «серых» и «черных» списках финансовых регуляторов.
• Оптимальные тарифы местных банков.
• Минимальное вмешательство государства в экономику и бизнес.
• Система государственного страхования банковских вкладов.
• Есть варианты упрощённого получения ВНЖ / гражданства.
• Компания, которая хочет получить форекс-лицензию в Чехии, не ограничена только местными банками.
• Минимальное ограничение в правах для иностранцев.
• Качественное (и бесплатное!) образование.
• Минимальное влияние на бизнес коррупции и бюрократии.
• Стабильно положительная динамика развития экономики.
• Политическая, социальная и финансовая стабильность. Последний момент представляется нам особенно важным, ведь форекс-лицензия в Чехии начнёт «работать» только при наличии благоприятного инвестиционного климата в конкретной юрисдикции.
• На территории Чешской Республики есть представительства многих крупных иностранных компаний.

Мы не готовы утверждать, что Чехия – филиал рая на Земле, но страна действительно очень привлекательная как для «обычной» жизни, так и для регистрации компаний и ведения бизнеса. Брокерская лицензия в Чехии – один из самых перспективных вариантов для первоначального становления и развития собственного финансового дела, и с этим фактом спорить сложно!

Общие требования

Мы уже выяснили, что требования к компании-соискателю форекс-лицензии в Чехии формализованы. Но это не означает, что никаких трудностей на организационной стадии не будет. Общий перечень требований, приводимый ниже, не является исчерпывающим. Скорее, это минимальный набор условий, соблюдение которых является обязательным. Возможно, в Вашем конкретном случае будут установлены дополнительные условия. Если это произойдёт, обсудите ситуацию с экспертом портала International Wealth, который будет заниматься Вашим делом.

Основные требования по форекс-лицензии в Чехии:

• Организационно-правовая форма компании: АО / ООО. В последнем случае наличие наблюдательного совета является обязательным.
• Совпадение юридического и фактического адресов. Обратите внимание, что при подаче заявки на получение форекс-лицензии в Чехии будут приниматься во внимание только «внутренние» адреса Чешской Республики.
• Источник происхождения средств. Он должен быть прозрачным и легальным. Документальное подтверждение является обязательным. То же самое требование касается и бенефициара компании, на которую Вы получаете брокерскую лицензию в Чехии.
• Сотрудники / управляющий персонал. Люди, которые будут непосредственно отвечать за инвестиционные услуги в компании, обязаны иметь достаточный уровень квалификации и профильный опыт. Аналогичные условия касаются у управленцев.
• Бизнес-план. Его наличие ожидаемо необходимо. Есть требования по детальности проработки отдельных пунктов, планов на перспективу, видения будущего компании, логики работы инвестиционной компании. Если для получения форекс-лицензии в Чехии Вы выбрали нас, эксперты портала подготовят документ самостоятельно. Но подробную информацию по бизнесу Вам необходимо предоставить нам в максимально короткие сроки.
• Общие требования. Они касаются условий по материальному обеспечению, финансовым резервам, организационных вопросов, наличие дополнительных ресурсов. К сожалению, регулятор не предоставляет подробные разъяснения по этому пункту, поэтому полностью исключить риск задержек времени мы не можем. Общее правило таково: готовясь к получению форекс-лицензии в Чехии, следует учитывать все моменты, даже если они кажутся незначительными и внимательно прислушиваться к рекомендациям регулятора.

Конкретные условия

Чтобы стать обладателем брокерской лицензии в Чехии, иметь «белую» историю инвестиционной компании, достаточные финансовые резервы и квалифицированных сотрудников будет недостаточно. Есть несколько дополнительных квалификационных требований, которые обязательно следует учитывать.

Рекомендуемый уставной капитал на банковском счёте компании (примерный расчёт минимальных показателей):

• 730 тыс. EUR – полная форекс-лицензия в Чехии. Компания планирует предоставлять клиентам полный перечень услуг (основные и вспомогательные). К первым относятся непосредственно торги, эмиссия / выпуск собственных бизнес-инструментов, выдача кредитов. Ко вторым – различные услуги (сдача сейфов, консультационная деятельность). Дополнительную информацию смотрите ниже.
• 125 тыс. EUR – полная форекс-лицензия в Чехии, есть некоторые ограничения. Перечень услуг такой же, но условия их предоставления более жёсткие.
• 50 тыс. EUR – ограниченная форекс-лицензия в Чехии. Некоторые инструменты и услуги запрещены (например, использование клиентских активов и финансовых ресурсов объектов инвестирования).
• 25 тыс. EUR – базовая (формальная) форекс-лицензия в Чехии. Ограничения весьма жёсткие, но Ваша инвестиционная компания получит право оказывать базовые / основные услуги.

Основные услуги (право на их предоставление типичная форекс-лицензия в Чехии не ограничивает):

• Получение / передача руководящих распоряжений, направленных на управление инвестиционными инструментами.
• Исполнение инвестиционных поручений / распоряжений от лица клиента.
• Торговые операции доступными инвестиционными инструментами за счёт собственных активов.
• Доверительное управление активами клиента, если инвестиционный инструмент является частью подобных активов и клиент делегировал брокеру такое право.
• Размещение / выпуск инвестиционных инструментов.
• Андеррайтинг.

Дополнительные услуги (для их оказания понадобится форекс-лицензия в Чехии и достаточный уровень акционерного / уставного капитала):

• Администрирование пакета инвестиционных инструментов.
• Ссуды в пользу клиента, кредитование.
• Консультационные услуги в различных областях сферы финансового / инвестиционного бизнеса.
• Осуществление валютных операций, если они связаны с инвестиционными услугами или бизнесом.
• Андеррайтинг инвестиционных инструментов.
• Аренда сейфов, ответственное хранение.

Требования / условия, выдвигаемые к руководящим лицам:

• Отсутствуют ограничения по резидентному статусу.
• Минимум 2 директора (руководителя).
• «Чистое» прошлое в полиции (Чешской Республики и страны подданства).
• Достаточный опыт работы в инвестиционном / финансовом бизнесе.
• Выдача форекс-лицензии в Чехии станет невозможным, если руководители заняты на другой работе, тем более, если при этом может возникнуть конфликт интересов (схожая / аналогичная деятельность).

Требования / условия, выдвигаемые к учредителям:

• Резидентство Чешской Республики не является обязательным.
• Отсутствие судимостей.
• Нет зафиксированных фактов нарушения законодательства, направленного на борьбу с отмыванием «грязных» денег (AML – Anti-Money Laundering). Обратите внимание: само подозрение, что один из учредителей причастен к этому (либо есть основания полагать, что это может случится в будущем), сделает получение форекс-лицензии в Чехии невозможным.

Пакет документов на оформление брокерской лицензии в Чехии (понадобится официально заверенный перевод!):

• Гражданский паспорт.
• Документальное подтверждение адреса проживания. Самый простой вариант – оплаченный счёт за коммунальные услуги.
• Свидетельство о рождении.
• Справка из полиции о том, что у Вас нет судимостей (из двух стран – гражданства и самой Чешской Республики).
• Документальное подтверждение источника средств, используемых для формирования уставного / начального капитала инвестиционной компании.

Базовый пакет услуг

Непосредственное получение форекс-лицензии в Чехии – только часть организационных хлопот. Бизнес с прицелом на перспективу требует принципиально иного, комплексного подхода, иначе он будет фактически обречён. Следует учесть все имеющиеся требования (как формальные, так и рекомендуемые). Позаботиться о сопровождении сделки. Провести работу по проверке документов, подготовленных клиентом. Фирм, которые «экономят» на подобных хлопотах, довольно много, поэтому у многих деловых людей сложилось впечатление, что инвестиционный бизнес в Чешской Республике зарегистрировать очень сложно.

Реальное положение вещей таково. Форекс-лицензию в Чехии получить можно. Но настоятельно не рекомендуем экономить на услугах посредника, так как по факту это будет стоить слишком дорого.

Комплекс услуг класса «Всё включено» по брокерской лицензии, который предлагают эксперты портала International Wealth (простите, но «экономить» на своей репутации и доверии клиентов мы не станем!):

• Регистрация компании в Чехии.
• Комплексная подготовка документов (с расчётом на получение форекс-лицензии в Чехии и открытие банковского счёта).
• Повторная проверка на предмет новейших изменений в законодательстве.
• Услуги переводчика (документы, коммуникация с чешскими официальными лицами).
• Полное юридическое сопровождение.
• Заполнение всех форм, подготовка и подача заявления на получение форекс-лицензии в Чехии.
• Представление интересов клиента в Чешской Республике (необходимо оформить доверенность).
• Внесение изменений в пакет документов.
• Составление / корректировка планов (требование по их наличию прописано в условиях получения брокерской лицензии в Чехии). Это касается организационного устройства, перечня инвестиционных услуг и других официальных документов.
• Разработка базовой схемы взаимодействия с будущими клиентами.
• Подготовка экономического обоснования деятельности инвестиционной компании уже после получения форекс-лицензии в Чехии.

Также просим обратить внимание, что форекс-лицензия в Чехии – лишь одна из услуг по Чешской Республике, которые мы предлагаем нашим клиентам. С нашей помощью Вы сможете зарегистрировать компанию любой подходящей организационно-правовой формы, открыть счёт в банке (личный или корпоративный), использовать готовый хедж-фонд, передать сторонним экспертам бухгалтерское обслуживание и расчёт налогов.

Оставайтесь с нами!