Личный счет в Пуэрто-Рико удаленно – 2999 EUR

Личный счет в Пуэрто-Рико поможет реализовать множество возможностей — от оплаты счетов и совершения покупок до частных инвестиций. Имеется превосходная возможность удаленно и достаточно быстро открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико нерезиденту. Узнайте у профессионалов, как это сделать.

счет в банке Пуэрто-Рико

Особенности обслуживания в банках Пуэрто-Рико

Банковские услуги в Карибском регионе — одном из бурно развивающихся центров мирового туризма, всегда пользуются повышенным спросом. В регионе, который ежегодно посещают миллионы туристов, без платежных карт и доступу к личным банковским счетам просто не обойтись.

Пуэрто-Рико находится именно в таком оживленном туристическом месте. У страны есть особый статус — она относится к юрисдикции США, и этот факт обеспечивает работающим здесь банкам прямой доступ к американской финансовой системе без участия банков-корреспондентов. Это значительно удешевляет и упрощает обслуживание.

Однако в связи с тем, что экономика и финансовая система Пуэрто-Рико тесно переплетена в американской, существуют некоторые ограничения для граждан и резидентов США — им закрыт доступ к местным банковским услугам. Но это ограничение никак не относится к иностранцам, которые могут свободно открыть счет в банке Пуэрто-Рико на свой выбор.

В этой карибской стране не только приятно отдыхать, но и приезжать на шопинг. Здесь, в отличие от США, нет налога с продаж, за исключением разве что ювелирных изделий. Стоимость товаров и услуг в Пуэрто-Рико более чем доступная, поэтому 9 из 10 туристов не скрывают, что при выборе курорта обращают внимание и на тот фактор, что здесь есть возможность совершать покупки по более низким ценам.

Банки Пуэрто-Рико отличаются тем, что придерживаются уникальной финансовой модели в работе. Они не предлагают многие традиционные банковские услуги — ипотеки, кредиты на покупку автомобилей, да и кредитные платежные карты здесь недоступны. Зато остальные банковские услуги предоставляются по более умеренным ценам (по сравнению с США) и в более удобной форме (полностью удаленно).

В Пуэрто–Рико клиентам доступны практически все виды банковских услуг. При этом банковская система государства идет в ногу со временем, развивая электронные финансовые сервисы и предлагая новые услуги. Все банки страхуются в FDIC и подчиняются правилам контроля, применяемым для финучреждений США. Надзор за банками осуществляет пуэрториканский Comisionado de Instituciones Financieras.

Пуэрториканские банки стремятся удовлетворить все потребности своих клиентов и при этом подчиняются рекомендациям американского регулятора. Банки Пуэрто-Рико без жестких ограничений (кроме как для граждан Венесуэлы, для которых американский регулятор ввел санкции) обеспечивают хранение и движение денежных средств на клиентских счетах в различных валютах и металлах.

Особенности открытия счета в банке Пуэрто-Рико

В банке Пуэрто-Рико возможно открыть личный счет иностранцу в любой из основных валют: EUR, USD, GBP, CAD, AUD и других, но при этом это не будет мультивалютный счет в широком смысле этого термина. Чтобы иметь возможность делать платежи в отличной от основного счета валюте, лучше воспользоваться своим же счетом, открытом в другой валюте. Банк предоставляет возможность совершенно бесплатно открыть второй и последующий счета.

Минимальный начальный депозит в банке Пуэрто-Рико составляет USD 500, причем сумма должна быть внесена в течение 30-ти дней с момента открытия счета. Постоянно поддерживать этот баланс не требуется. Однако следует учесть, что сумма в размере $ 60 будет все же ежемесячно блокироваться, чтобы банк мог списать плату за пользование счетом. Все транзакции проводятся в системе SWIFT.

Примечание: Если планируете открывать депозит в евро, то не накапливайте больше EUR 100 000, чтобы не потерять деньги на отрицательных процентах. Во всех других случаях на остатки средств будут начисляться традиционные 5% (доходные).

Рекомендуемый нами пуэрториканский банк придерживается очень привлекательной бизнес-концепции — он осуществляет обслуживание с полным резервом, то есть обеспечивает 100%-ное соотношение депозитов и резервов. Это очень обнадеживающая информация для клиентов со всего мира.

Чтобы защитить средства клиентов, хранящиеся на счетах, доступных для удаленного управления, банк постоянно предпринимает все возможные способы защиты. Он использует 256-битные сертификаты шифрования SSL. Программное обеспечение совместимо с PCI и соответствует последним требованиям по обеспечению онлайн-безопасности. Чтобы еще больше обезопасить данные, банк предлагает клиентам возможность общаться через зашифрованную электронную почту PGP или через внутренний виртуальный обмен сообщениями.

Все банковские транзакции обрабатываются вручную, в отличие от принятой стратегии в банках-гигантах, где имеет место прямой процессинг (STP). Проверка всех операций в банке Пуэрто-Рико обеспечивается специально обученным персоналом. Это, к тому же, дополнительный уровень защиты от электронного взлома. 

Среди преимуществ выделим:

  • безопасное дистанционное обслуживание;
  • валютный счет (более 10 валют);
  • круглосуточный англоязычный колл-центр.

Ограничения по странам

В банках Пуэрто-Рико установлено ограничение на обслуживание граждан и резидентов США и их территорий (Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова и Виргинские острова США).

Банк не станет сотрудничать с выходцами из стран, находящихся в черных списках OFAC и FATF. Кроме этого, существует перечень стран, выходцам из которых практически со 100%-ной вероятностью будет отказано в обслуживании из соображений безопасности.

Перечень этих стран:

  • Албания;
  • Ангола;
  • Афганистан;
  • Бангладеш;
  • Беларусь;
  • Босния и Герцеговина;
  • Бурунди;
  • Вануату;
  • Венесуэла;
  • Гвинея (и Экваториальная Гвинея);
  • Гвинея-Бисау;
  • Демократическая Республика Конго;
  • Египет;
  • Зимбабве
  • Иран;
  • Ирак;
  • Йемен;
  • Косово;
  • Куба;
  • Лаос;
  • Ливан;
  • Ливия;
  • Македония;
  • Мали;
  • Молдова;
  • Мьянма (Бирма);
  • Никарагуа;
  • Палестина;
  • Российская Федерация;
  • Северная Корея;
  • Святой Винсент и Гренадины;
  • Сербия;
  • Сомали;
  • Судан и Дарфур;
  • Сирия;
  • Тринидад и Тобаго;
  • Тунис;
  • Украина;
  • ЦАР;
  • Черногория;
  • Шри-Ланка;
  • Эритрея;
  • Эфиопия;
  • Южный Судан.

Примечание: Как видно из списка, выходцы из стран постсоветского пространства (Молдова, Беларусь, Россия, Украина) не смогут открыть личный счет в пуэрториканском банке. Однако мы владеем информацией, как можно обойти это ограничение, например, путем оформления ВНЖ лояльной страны. Узнайте у нас, какие еще есть варианты.

Ограничения по видам деятельности

В открытии счета в банке Пуэрто-Рико нерезиденты получат отказ, если они заработали состояние или продолжают обеспечивать себя за счет участия в таких видах бизнеса:

  • оборот оружия;
  • игорный бизнес;
  • незаконная деятельность;
  • порнография.

Под ограничения попадают также PEP — политически значимые лица и их помощники.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Клиенты имеют доступ к банковским счетам, деноминированным в долларах США (USD), евро (EUR), фунтах стерлингов (GBP), австралийских долларах (CAD), швейцарских франках (CHF), гонконгских долларах (HKD), японских иенах (JPY), норвежских кронах (NOK), польских злотых (PLN), новозеландских долларах (NZD), шведских кронах (SEK) и сингапурских долларах (SGD), а также в золоте и серебре.

Виды счетов

Банки Пуэрто-Рико в большинстве своем позиционируют себя как пионеры в банковском секторе с полным резервом. Они не выплачивают комиссию с депозитов (лишь 5% за дебетовые остатки на счету), не выдают кредиты и зарабатывают только на комиссионном вознаграждении за проведение банковских и финансовых операций.

Частным клиентам предлагается открыть такие счета:

  • текущие;
  • металлические (хранение драгоценных металлов).

Типы банковских карт

Поскольку банки Пуэрто-Рико наладили качественный и защищенный сервис по удаленному открытию и обслуживанию счетов для нерезидентов, то платежные карты дадут прямой доступ к личным средствам на счету круглосуточно и в любой стране. При заказе карт необходимо учесть, что банк выпускает лишь дебетовые карты, но не кредитные.

Платежные карты можно выпустить в любой из перечисленных выше разрешенных валютах. Доступ к счету через карты обеспечен в более чем в 120 странах. Платежные карты банка Пуэрто-Рико можно использовать онлайн, в точках продаж, банкоматах.

Тарифы на платежные карты в банке Пуэрто-Рико:

Услуга Стоимость услуги
фунты стерлингов евро доллары США
Выпуск 115 120 150
Дополнительная карта 40 45 50
Активация карты бесплатно
Обслуживание бесплатно
Снятие денег в банкомате 1,5% + 3 £ (€,$)
POS Покупки 2 2 2

Тарифы на обслуживание в банке Пуэрто-Рико

Текущий личный счет

Описание Стоимость
Комиссия за открытие личного счета БЕСПЛАТНО
Ежемесячное обслуживание $ 5,00
Дополнительные валютные счета и обслуживание БЕСПЛАТНО
Обязательный не снижаемый остаток (сумма блокируется) $ 60,00
Доступ к онлайн-банкингу БЕСПЛАТНО
Закрытие счета БЕСПЛАТНО
Отслеживание перевода SWIFT $ 75,00
Отзыв SWIFT-перевода $ 75,00
Изменение SWIFT трансфера $ 75,00
Сброс пароля (сотрудником банка) $ 5,00
Сброс ключа безопасности $ 10,00
Комиссия за возврат $ 75,00

 Примечание: Сумма в $ 60 удерживается из доступного баланса на постоянной основе для оплаты сборов за обслуживание.

Инвестиционный счет

Онлайн брокерский счет (мультиплатформенный) БЕСПЛАТНО
Золотой/Серебряный аккаунт БЕСПЛАТНО

 Примечание: Для открытия брокерского счета потребуется минимальный депозит 2500$ . В случае открытия счета драгоценных металлов минимальный депозит — 500$.

Плата за отчетность

Автоматизированные почтовые уведомления и цифровые выписки БЕСПЛАТНО
SWIFT-копия сообщения $ 20,00
Подтверждение счета $ 25,00
Банковская справка $ 25,00
Курьерская доставка отчетов (по запросу) 10,00 $ + стоимость курьера
Бухгалтерский учет/аудит $ 200,00

Стоимость трансфера

Внутренние переводы

Перевод между счетами (один и тот же клиент) БЕСПЛАТНО
Передача другому клиенту в пределах одной банковской системы $ 5,00
Перевод на другой валютный счет $ 5,00

Банковские переводы

Сумма перевода $ 1-15 000 $ 15 001-60 000 $ 60 000 +
входящий $ 30 $ 55 $ 130
исходящий $ 50 $ 75 $ 150

Обслуживание в евро

В начале 2019-го года Еврокомиссия посчитала, что территории США недостаточно хорошо борются с отмыванием денег, поэтому включила их в список неблагонадежных юрисдикций. В этом же списке есть и Пуэрто-Рико. Это чревато некоторым ограничениям в деятельности, которые не коснутся большинства клиентов банков.

Кроме этого, начиная с 11.06.2019, в связи с введением Европейским Центробанком отрицательных процентных ставок по всем депозитам в евро во всем мире, банки Пуэрто-Рико повышают стоимость обслуживания счетов, открытых в евро. Кроме этого, на остаток средств на банковском счете в евро, превышающий EUR 100 000, будет начисляться отрицательный процент (-0,6% в год).

Описание Стоимость
Комиссия за открытие личного счета БЕСПЛАТНО
Ежемесячное обслуживание € 4,50
Дополнительные валютные счета и обслуживание БЕСПЛАТНО
Обязательный не снижаемый остаток (сумма блокируется) € 54,00
Доступ к онлайн-банкингу БЕСПЛАТНО
Закрытие счета БЕСПЛАТНО
Отслеживание перевода SWIFT € 55,00
Отзыв SWIFT-перевода € 55,00
Изменение SWIFT трансфера € 55,00
Сброс пароля (сотрудником банка) € 3,75
Сброс ключа безопасности € 7,50
Комиссия за возврат € 55,00

Валютообменные операции

Банки Пуэрто-Рико рекомендуют открыть своим клиентам сразу несколько валютных счетов. Конвертации валют выгоднее будет проводить в пределах одного банка.

Со своего банковского счета клиенты смогут отправлять и получать платежи в следующих доступных валютах:

  • доллар США (USD);
  • евро (EUR);
  • британский фунт (GBP);
  • австралийский доллар (AUD);
  • канадский доллар (CAD);
  • гонконгский доллар (HKD);
  • японская иена (JPY);
  • новозеландский доллар (NZD);
  • норвежская крона (NOK);
  • польский злотый (PLN);
  • сингапурский доллар (SGD);
  • шведская крона (SEK);
  • швейцарский франк (CHF).

Как открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико

Чтобы открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико нерезиденту, необходимо подтвердить свою личность. Это делается путем предоставления документов и общения с представителем банка по телефону.

Потенциальным клиентам больше не нужно предварительно отправлять в банк бумажные версии документов. Счета открываются с помощью электронных сканов. Важно, чтобы они были читаемы на 100% (высокое разрешение).

Важно: Пуэрториканские банки оставляют за собой право запрашивать физические документы в случае необходимости.

Есть еще одно предложение открыть личный счет в Пуэрто-Рико – ознакомьтесь и с ним.

Процедура открытия личного счета:

Чтобы открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико, без помощи профессиональных консультантов не обойтись. Все документы должны быть надлежащим образом заверены, и их необходимо предоставлять на английском языке.

Процедура открытия личного счета:

  1. Заключите договор на оказание консультационных услуг, чтобы открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико. Отправьте нам заявку по адресу — info@offshore-pro.info.
  2. Оплатите стоимость наших услуг — 2999 EUR. Мы принимаем платежи любым из способов: WebMoney, платежной картой, банковским переводом, PayPal, или Western Union.
  3. Заполните предоставленные формы, подготовьте документы. На этом этапе — Pre-approval мы их тщательно изучим и предоставим профессиональные рекомендации. После подтверждения, что все в порядке, мы организуем телефонный разговор с сотрудником банка для проверки заявки по телефону.

Совет: Учтите, что банк может затребовать дополнительные документы, которые нужно будет в самый короткий срок предоставить.

Пакет документов для открытия личного счета в банке Пуэрто-Рико

Чтобы открыть личный счет в банке Пуэрто-Рико, иностранцу потребуется приготовить такие документы:

  1. Подтверждение личности (действительный паспорт или удостоверение личности с фотографией). После получения скан-копии удостоверения личности банковский сотрудник попытается получить электронное подтверждение действительности документа. Если процесс проверки будет неуспешным, то банк затребует иное подтверждение личности.
  2. Proof of Residence (проверка полного физического адреса в электронном формате). Чтобы пройти эту проверку, предоставляется заверенная копия одного из перечисленных документов (выпущенные не старше 3-х месяцев):
  • счет за коммунальные услуги;
  • выписка из банка;
  • банковская справка (должна быть указана дата открытия счета);
  • удостоверение личности, выданное в стране происхождения (к примеру, гражданский паспорт с пропиской).
  1. Подтверждение банковской истории:
  • банковское рекомендательное письмо (датированное не старше 6 месяцев назад);
  • выписки с того же банковского счета, показывающие последние транзакции (зе последние полгода).
  1. FATCA: неамериканская форма самосертификации (W-8BEN).
  2. Профиль учетной записи — форма банка.

При заверении документов учтите требования:

Заверенная копия документа — это копия (часто фотокопия) первичного документа, на которой имеется подтверждение или отметка о том, что она является подлинной копией первичного документа. 

Все отметки о соответствии копии подлиннику должны соответствовать следующим стандартам:

  • Документы для физических лиц должны быть датированы не позднее 90 дней до момента подачи.
  • Документ должен быть проштампован или опечатан сертифицирующим агентом (их список мы предоставим).
  • Должны содержать имя, контактные данные и подпись удостоверяющей стороны.
  • Содержит формулировку, аналогичную следующей: «Это точная копия оригинала».
  • Все подписи и штампы должны быть четкими, разборчивыми и выполненными темными чернилами, чтобы все отсканированные детали были видны.

Важно: Все эти документы подаются удаленно. Приезд в банк не требуется.

Сроки открытия личного счета в банке Пуэрто-Рико

Если у банка не возникнет больше вопросов или он не затребует дополнительные документы при проведении проверки, срок открытия счета обычно составляет до 7 дней .

Чтобы узнать все подробности, как открывать счет в банках Пуэрто-Рико, проконсультируйтесь с нашими специалистами. Пишите нам по адресу info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность