Эстонская компания с филиалом в Сербии и счетом в Сербии для криптобизнеса

Планируете открыть собственный бизнес с токенами и криптовалютами? Предлагаем вам современное корпоративное решение: компания в Эстонии, где существует законодательство, регулирующее криптовалютный бизнес, со счетом в Сербии. Зачем нужна такая конструкция? Об этом мы подробно расскажем ниже.

У вас может быть уже готовая компания в Эстонии или мы поможем вам её зарегистрировать.

Эстония – новая криптовалютная гавань

С 27 октября 2017 года в Эстонии действует закон, регулирующий криптовалюты в стране. Он легализовал их использование, позволив создавать криптовалютные биржи и иные виды криптобизнеса.

Криптовалюты, согласно определению эстонского законодательства, являются виртуальными валютами без конкретного эмитента, которую признают обе стороны сделки и используют в качестве платёжного средства. Криптовалюты не считаются ценными бумагами, электронными деньгами или долговыми обязательствами. Их определяют как «альтернативные средства платежа».

С марта 2018 года опубликованы пояснения и по проведению ICO, выпуску токенов. Указано, что токен может быть признан ценной бумагой со всеми вытекающими последствиям по регистрации компании, активов и т.п.

В целом в Эстонии установлены правила, которые позволяют заниматься криптовалютным бизнесом и обменом криптовалют, проводить ICO и делать это в рамках чётких правил. Согласно этим правилам существует возможность идентификации клиентов дистанционно, хотя совсем недавно требовалась личная встреча и копия паспорта для всех, у кого сделка более 1000 евро.

Для ведения деятельности в поле криптовалют требуется регистрация и получение лицензии. При верной подготовке, получить лицензию можно за срок в 7-15 рабочих дней.  

Компании в Эстонии не облагаются налогом на прибыль до тех пор, пока вы не решите её распределить. Продажа криптовалют считается финансовой услугой и не облагается НДС. Майнинг также считается финансовой операцией и не подразумевает уплаты НДС.

На этом благостном фоне присутствует только одна плохая новость. Несмотря на существование законодательства; несмотря на отзывчивость контролирующих органов и постоянное консультирование; действует фактический запрет на ведение криптовалютного бизнеса со стороны банков Эстонии.

Они зачастую отказываются открывать счета для подобных компаний. Проблема обостряется тем, что если компания в течение полугода не откроет счет и не проведёт хотя бы одну транзакцию, то лишится лицензии на ведение криптовалютной деятельности.

Что делать и как открыть банковский счет, чтобы сохранить преимущества Эстонии и при этом не играть в рулетку с местными банками?

На помощь приходит Сербия и сербские банки.

Банковский счет для эстонской компании в Сербии

Сербия открыта к разному виду бизнеса и активно работает с иностранными инвесторами. Она же является разумным решением для открытия банковского счета в том числе для криптовалютного бизнеса.

Однако необходимо учитывать один важный нюанс. Открыть счет для нерезидентной компании (то есть для компании, которая находится в другой юрисдикции, относительно банка) становится сложнее с каждым днём. Это касается всех стран, в том числе Сербии.

Поэтому мы предлагаем бизнесменам проверенную и надёжную структуру, которая позволяет получить банковский счет в Европейской стране в адекватные сроки.

Структура выглядит так: эстонская компания для криптовалютного бизнеса + филиал компании в Сербии, с банковским счетом.

В чём преимущества подобной структуры:

• Филиал в Сербии действует от лица вашей эстонской компании;
• При этом у филиала есть свой собственный регистрационный номер в регистре Сербии;
• Открытие филиала вместо со счётом занимает 1-2 месяца;
• Вы продолжаете пользоваться преимуществами эстонского законодательства;
• При правильном взаимодействии между материнской эстонской и сербским филиалом существует возможность минимизировать налоги;
• Филиал в Сербии можно открыть даже на оффшорную компанию, не говоря про уважаемую юрисдикцию уровня Эстонии.

Помимо указанных преимуществ, филиал в Сербии позволяет получить беспошлинный доступ к 1,3 миллиардам клиентов по всему миру и воспользоваться надёжной банковской системой. Сербия не ввела санкций против России, что крайне актуально для бизнесменов из РФ. Отношения между Сербией и Россией такие же хорошие, как между Сербией и ЕС.

Как открыть банковский счет в Сербии для филиала эстонской компании? Для этого необходимо выполнить несколько условий:

• Владеть компанией в Эстонии;
• Подготовить пакет документов и открыть филиал в Сербии;
• ВАЖНО: у эстонской компании на момент регистрации филиал должен быть действующий счет*;
• После открытия филиала с корпоративными документами открыть счет.

* Вы заметили, что для открытия счета в Сербии потребуется счет для эстонской компании. Возникает вопрос: как это обеспечить, если суть всей структуры в том, чтобы получить банковский счет? Ответ достаточно прост: необходимо, чтобы у эстонской компании был счет в банке или платёжной системе.

Причём, у вас есть варианты. Если у вас был банковский счет и у вас есть выписка из банка, то этого документа может хватить для регистра, который регистрирует вашу компанию. Им важна солидность предоставляемого документа.

Если же счета не было, то мы поможем вам открыть счет в платёжной системе, которая в свою очередь даст вам необходимую выписку. Это послужит доказательством наличия у вас счета и позволит зарегистрировать филиал и открыть полноценный банковский счет. Обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info и мы поможем вам зарегистрировать эстонскую компанию и открыть на неё счет в платёжной системе.

Стоит учитывать, что требования сербских банков к клиентам растут, как и во всем мире. Открыть корпоративный счет для компаний-нерезидентов становится сложнее. Несмотря на это, открыть счет в Сербии реально при выполнении следующих условий: тщательная подготовка полного комплекта документов; предварительно изучение документов банком через услугу Pre-approval.

Важно также понимать, что количество услуг для нерезидентов, доступных в банке, меньше, чем у резидента. Мы крайне рекомендуем получить статус резидента в Сербии для обеспечения более комфортных условий банкинга. Это можно сделать через создание компании в Сербии или через покупку недвижимости.

С лета 2019 года Сербия присоединилась к Стандарту CRS и обменивается банковской информацией.

При работе с сербскими банками, неважно, говорим мы про личный или корпоративный счет, необходимо учитывать один момент: прежде, чем вы станете постоянным и надёжным партнёром банка, вы должны провести несколько транзакций. И именно эти транзакции всегда наиболее чувствительные. К любой из них у банка могут и скорее всего возникнут вопросы.

Чтобы получить ответы на эти вопросы, представители банка попробуют с вами связаться. Мы призываем вас в течение первых недель и месяцев быть на связи банка и, что чрезвычайно важно, предоставлять ответы в течение 24 часов. В ином случае банк заморозит вашу транзакцию, а после пары таких ситуаций просто закроет счет от греха подальше.

Повторимся: важно оставаться на связи и быстро реагировать на вопросы банка, предоставлять ответы, чтобы сохранить счет.

При этом мы понимаем, что могут быть объективные обстоятельства, из-за которых вы не сможете быстро среагировать: отпуск, болезнь близких, форс-мажор в бизнесе. Для банка такие причины не являются оправданием.

Поэтому мы предлагаем вам возможность назначит наш сербский офис запасным контактом. В случае возникновения вопросов у банка и невозможности дозвониться до вас, банк свяжется с нашими консультантами и попросит уточнить детали транзакции. В этом случае мы поможем решить спорную ситуацию и сохраним для вас идеальную репутацию перед банком.

Вы можете запросить эту услугу на самом старте или же отказаться от неё. Она бесплатная для первых нескольких, самых критичных, транзакций. Если же вы решите отказаться от неё, то повторим в третий раз: будьте с банком на постоянном связи, чтобы у не было повода закрыть ваш счет.

Какие потребуются документы?

Если у вас нет эстонской компании, то мы поможем вам её открыть. Вам потребуются следующие документы.

Документы и данные для регистрации эстонской компании:

• Заверенная копия паспорта;
• Заверенное заявление в коммерческий регистр Эстонии;
• Заверенная доверенность на представителя, который зарегистрирует компанию в Эстонии;
• Потребуется предоставить данные о месте проживания (счет за коммунальные услуги и т.п.), контактные данные;
• Данные о члене правления компании (если не тот же, что и владелец компании);
• Адрес для отсылки оригиналов корпоративных документов;
• Варианты названия компании;
• Официальный электронный адрес компании;
• Описание вида детальности компании.

Подробнее о том, как открыть компанию в Эстонии читайте на портале или спрашивайте у консультантов: info@offshore-pro.info.

Стоимость эстонской компании – от 800 евро.

Если у вас уже есть эстонская компания, то переходим к следующему шагу.

Документы для регистрации филиала в Сербии и открытия банковского счета:

• Заверенные копии паспортов и документальные доказательства адреса проживания для владельцев компании;
• Электронная выписка из государственного реестра Эстонии не старше 3 месяцев, с апостилем;
• Решение эстонской компании об открытии филиала. Мы предоставим вам пример для заполнения чтобы выполнить требования сербского законодательства;
• Заверенная форма образца подписей с апостилем (предоставим после регистрации филиала — документ потребуется для открытия банковского счёта);
• Заявление об ответственности по обязательствам сербского филиала эстонской компанией – от уполномоченного лица. Мы предоставим шаблон;
• Выписка из платёжной системы или банка, подтверждающая наличие у эстонской компании счета, с названием компании и номером счёта – требуется сербскому регистру.
• Ограниченная доверенность на дистанционное открытие филиала и счета в банке.

Документы в Сербии потребуют перевода на сербский – 20 евро за страницу.

Оформление ограниченной доверенности – 800 евро.

Если активный оборот по счету филиала превысит 50 600 евро, то потребуется подавать отчётность по НДС. Для этого необходимо ставить подпись ответственного лица. Этим лицом может быть, как резидент (вы или нанятый специалист), так и нерезидент.

Также важно учитывать следующее: мы предоставим вам шаблоны для заполнения. Кроме указанных мест в них ничего нельзя менять. Причина проста: они составлены в соответствии с законодательством Сербии и искажения могут повлечь отказ регистра в регистрации филиала. Все документы, которые вы подали в регистр не возвращаются и вам придётся собирать и переводить их заново. Это потери по времени и деньгам.

Регистрация эстонской компании со счетом в Сербии для криптобизнеса: процедура

Оплата доступна банковским переводом, пластиковой картой, Western Union, WebMoney, MoneyGram.

В стоимость входят:

• Регистрация филиала в Сербии;
• Оплата пошлин в Сербии;
• Открытие банковского счета в Сербии;
• 3 месяца зарегистрированного адреса для филиала;
• Помощь с оформлением документов.

Дополнительно может потребоваться оплатить:

• Регистрация эстонской компании, аренда адреса регистрации в Эстонии – от 800 евро;
• Открытие счета в платёжной системе – зависит от системы, уточняйте;
• Перевод документов на сербский – 20 евро за страницу;
• Оформление доверенности – 800 евро;

На открытие филиала в Сербии потребуется 1-2 месяца.

Если у вас остались вопросы, задавайте их по адресу выше.