Предлагаем вам возможность открытия корпоративного счета с личным посещением банка в Панаме.
Открыть счёт в Towerbank в Панаме выгодно для людей, которые действительно занимаются бизнесом и хотят достичь высоких результатов.
События апреля 2016 года несправедливо ударили по имиджу Панамы. Панамское правительство со своей стороны выполнило огромную работу по приведению в соответствие своего законодательства к международным законам и требованиям.
Нормативные и законодательные реформы Панамы позволили стране выйти из «серого списка» ФАТФ в феврале 2016 года. Если рассматривать все обвинения против Панамы, которые содержались в публикациях «панамских бумаг», то даже не специалист может сказать, что большинство компаний и банков, которые упоминались, принадлежат совершенно к другим юрисдикциям, а не к Панаме.
Оффшор Панама, по своим денежным объёмам и по наличию супер-богатых инвесторов, нельзя сравнивать с такими юрисдикциями, как Великобритания и её 17-тью заморскими территориями, а также ни со Швейцарией или США. Банковская система Панамы подразделяется на две основные группы:
- Группа панамских и иностранных банков
- Ассоциация панамских банков (только банки Панамы)
Работают банки на основе таких лицензий как:
- Общей лицензии, куда входит полный спектр банковских услуг, включая внутренние депозиты и кредиты.
- Второй основной виз лицензии – это международная («оффшорные» банки), на основе которой обслуживают иностранных физических и юридических лиц.
- Лицензии для представительств банков, ведущих деятельность в Панаме.
Услуги и продукты Towerbank в Панаме
Towerbank Панамы имеет рейтинг надёжности А+. Активы этого банка стремительно увеличиваются, благодаря чему он наращивает своё присутствие на территории страны. Главный офис банка расположен в центре банковского района столицы Панама-Сити, в том числе он имеет четыре филиала, а также ещё три планируется открыть в ближайшее время.
Поражает высокая культура обслуживания банка с первых же минут посещения этого учреждения. Вас не оставят без внимания, даже если придётся немного подождать. Персонал банка владеет не только испанским языком, но также и английским, Вам с удовольствием предложат прохладительные напитки или горячий кофе.
По сравнению с другими панамскими банками уровень внимания и предоставляемого сервиса приятно Вас удивит. Главное преимущество банка Towerbank в том, что он работает на основе общей лицензии Панамы и поддерживается государством. Это имеет большое значение при заключении международных коммерческих сделок в бизнесе или инвестициях.
Для того чтобы иностранцу открыть счёт в Towerbank, в отличие от остальных банков Панамы, существует особое требование. Оно выражается в том, что претенденту на открытие счёта нужно заручиться рекомендацией клиента банка, у которого не менее 1-го года открыт активный счёт в этом банке. Также для открытия счёта в банке иностранцу нужно посетить банк для встречи с представителем Towerbank. На собеседовании с банкиром необходимо также представить документы, которые подтверждают факт проживания в Панаме. Процесс открытия счёта в Панаме займёт примерно 15 дней.
Кредитные карты
Корпоративные клиенты Towerbank могут воспользоваться кредитной картой VISA Business, которую можно использовать для более эффективного контроля финансовых расходов персонала своей компании
| Платежи | VISA Business | |
| Основной ежегодный взнос | $ 125.00 | |
| Дополнительный ежегодный взнос | $ 50.00 | |
| Процентная ставка (при покупках) | 13.00 %
Наличн. — 13.80 % |
|
| Авансовая денежная ставка | 18.00%
Наличн.- 19,56% |
|
| Превышение кредитного лимита | $ 100.00 | |
| Другие сборы | Сумма комиссии | |
| Страхование жизни (главный Владелец кредитной карточки) * | $ 1.50 за каждый $ 1,000.00 баланса * | |
| Ежемесячная страховка от мошенничества | Business $ 4,20 | |
| Минимальная месячная оплата | VISA Business 5% минимум $ 25.00 | |
| Просроченный платеж | VISA Business – максимум $ 40.00 | |
| Задолженность по овердрафту | VISA Business – $ 40.00 | |
| Возврат платежа по почте | $ 20.00 | |
| Возврат платежа по чеку | VISA Business – N/A | |
| Авансовый платёж наличными | 4% минимум $ 10,00 | |
| Плата за курьера | $ 45.00 | |
| Восстановление Кредитной карты из-за Потери или кражи | $ 20.00 | |
| Необоснованная жалоба перед VISA Internacion | $ 25.00 | |
| Срочное производство карточки | $ 50.00 | |
| Задержки по счёту | $ 10.00 | |
| Процентная ставка за просрочку платежа | N/A | |
Другие услуги
Towerbank занимается также инвестиционной деятельностью и корпоративным клиентам может предложить участие в покупке или продаже ценных бумаг, выпущенных на панамской фондовой бирже. Специалисты банка могут предоставить консультационные
Услуги для корпоративных клиентов банка Towerbank
- Расчётный корпоративный счёт может быть открыт в Towerbank при взносе 1 000 USD, эта же сумма является минимальным остатком на счету, который необходимо соблюдать. Для удобств использования счёта банк предлагает подключение к TowerOnline, чтобы дистанционно управлять своим счётом. Интернет-банк может быть подключён бесплатно, при использовании консультативных возможностей. Для полной функциональности услуги TowerOnline, без каких-либо ограничений, клиент банка эту услугу должен оплачивать в размере 70 USD в год.
- Сберегательный счёт – открывается при денежном взносе 500 USD, здесь также требуется соблюдать минимальный остаток на счету 500 USD. На всём протяжении действия счёта корпоративные клиенты могут без ограничений снимать с него любые суммы. На остаток средств сберегательного счёта банк предлагает накопительную ставку 1% годовых. Суммы по процентным ставкам начисляются ежемесячно.
- Срочный депозит для корпоративных клиентов открывается при внесении минимального депозита в размере 500 USD. По этому виду счёта, банк может заключать договора с клиентом на срок от одного года до 5 лет. Максимальная годовая ставка составляет 2,375%. В зависимости от желания клиента, банк может выплачивать процентные накопления 1 раз в месяц, в квартал или 1 раз в год.
Список услуг для корпоративных клиентов банка Towerbank
| Расчётный счёт | Корпоративные |
| Сумма открытия счёта | 1 000 USD |
| Минимальный остаток на счету | 1 000 USD |
| Обслуживание счёта (ежемесячно) | 25 USD |
| Комиссия за открытие овердрафта – 1% | Мин. 50 USD
Макс. 100 USD |
| Увеличение лимита овердрафта | 1% от суммы
Максимум 100 USD |
| Уменьшение лимита овердрафта | 25 USD |
| Ежегодное обновление выделения овердрафта | Мин. 25 USD
Макс. 50 USD |
| Авторизованный овердрафт | 24% годовых
Мин. 15 USD |
| Государственный бланк/копия заявления для открытия счёта | 5 USD |
| Аудиторское подтверждение остатка средств на счету | 25 USD |
| Закрытие счета в течение 6 месяцев | 35 USD |
| Получение чековой книжки (24/48 чеков) без акцизных марок | 10 USD
20USD |
| Местная чековая книжка с копией (24) | 14 USD |
| Возврат чека для оплаты в США (включительно расходы банка корресп). | 50 USD |
| Возврат для компенсации по чеку | 30 USD |
| Кредиты | |
| Комиссия по кредиту | 1% от суммы
Мин. 350 USD |
Переводы
| Исходящие переводы | Корпоративные клиенты | |
| До $ 12,000.00 | $ 15.00 | |
| От $ 12,000.01 до $ 50,000.00 | 1/8% от суммы | |
| От $ 50,000.01 до $ 100,000.00 | 1/8% от суммы | |
| От $ 100,000.01 до $ 500,000.00 | 1/16% от суммы | |
| От $ 500,000.01 и более | 1/32% Max $ 500,00 | |
| При переводе SWIFT дополнительно | $ 20.00 | |
| Swift копия | $ 15.00 | |
| Комиссионный сбор банка корреспондента | ||
| До $ 10,000.00 | $ 15.00 | |
| От $ 10,000.01 до $ 50,000.00 | $ 20.00 | |
| От $ 50,000.01 до $ 100,000.00 | $ 25.00 | |
| Свыше $ 100,000.00 | $ 30.00 | |
| Возврат перевода | $ 40.00 | |
| Плата за услугу Towerbank | $ 20.00 | |
| Комиссия банка корреспондента | $ 20.00 | |
| Внутренние переводы между счетами Towerbank | $ 5.00 | |
Также корпоративные клиенты Towerbank могут получить другие услуги, которые необходимы для успешного ведения бизнеса. Среди банковских услуг такие как:
- Кредитование – может быть предоставлено для малого и среднего бизнеса
- Корпоративные кредитные линии и займы
- Ипотечное кредитование
- Факторинг
- Кредитные линии овердрафт
- Лизинговое кредитование банк может предоставить в рассрочку сроком на пять лет и максимально при финансировании может покрыть 90% от затрат.
Процедура открытия корпоративного счета в Towerbank, Панама с личным посещением банка
Для того чтобы стать клиентом Towerbank вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.
Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов, которые мы предоставим в Towerbank. Далее будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Towerbank желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.
Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Towerbank необходимо предоставить:
- Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
- Нотариально заверенная копия заграничного паспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.
Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.
- Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.
Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).
По компании необходимо предоставить полный пакет корпоративных документов с Апостилем, а также детали о структуре компании, траста, в случае траста, и все остальные детали, которые может запросить банк:
- Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
- Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).
- Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
- Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
- Образцы подписей владельцев компании.
- Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
- Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
- Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
- Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
- Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
- Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.
Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Towerbank посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.
Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Стоимость сопровождения открытия личного счета в Панаме составит 4255 USD.
Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.
