Открытие корпоративного банковского счета в Multibank в Панаме

Предлагаем вам открытие иностранного корпоративного банковского счета в Multibank с личным посещением банка в Панаме.

Открыть банковский счёт в Панаме, а именно в банке Multibank ­– это одно из правильных решений бизнесмена, который планирует развиваться и желает надёжно контролировать свои денежные активы. Это уважаемое финансовое учреждение Панамы начинало свою историю ещё в 1969 году, когда называлось банком Gran Financiera.

Сразу хочется отметить, что банковский сектор Панамы в 2016 году увеличил свои капиталы на начало года более чем на 9,2%, в сравнении с итогами за 2014 год. Также выросли объёмы депозитов на 7,5%.

Выбор Панамы, как страны для открытия банковского счёта, основывается также на экономических показателях страны, подтверждённых не просто словами. Реальные достижения государства основаны на реформаторских преобразованиях правительства в сфере законодательства для бизнеса и финансового сектора. Это самые основные экономические составляющие государства, которые содействуют привлечению иностранных инвестиций. Также Панама выполнила все требования Международной организации ФАТФ для достижения мировых стандартов в области «прозрачности» финансовых отношений. После этого уже в феврале 2016 Панама была удалена из «серого списка» стран этой организации.

Особенно в банке Multibank выгодно открыть корпоративный банковский счёт, так как для бизнеса здесь предлагается широкий выбор банковских продуктов. Эти продукты и высокий банковский сервис поможет более оперативно и эффективно использовать денежные средства компании для достижения прибыли.

Для открытия банковского счёта в Панаме необходимо присутствие в стране, что совсем не обязательно, если иностранец захочет открыть оффшорную компанию в Панаме. Дело в том, что это требование для всех панамских банков, которое подразумевает проведение личной встречи с представителем банка. Панама уже давно применяет стандарты «знай своего клиента» и к кандидату на открытие счёта предъявляются серьёзные требования. Учитывая нашумевший скандал вокруг панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, страна сейчас находится под пристальным вниманием всего мирового сообщества. Панама необоснованно оказалась обвинённой в плохом контроле над оффшорными компаниями, зарегистрированными в её юрисдикции. Банковские требования при открытии банковского счёта в Панаме одни из самых строгих в мире. За один день счёт открыть невозможно, как бы не рекламировали данную процедуру разные непорядочные регистрационные фирмы. Самостоятельно, без помощи панамского адвоката, это также нереальная затея.

Наша компания Offshore Pro Group поможет Вам в этом вопросе и сделает реальностью наличие корпоративного банковского счёта в Панаме для вашей компании. Сегодня требования для открытия счёта ещё более усиливаются, так как этого требуют международные правила и законы. Особенно это касается происхождения денежных средств и документальные доказательства легальности финансовых операций. Но такая строгость банковских правил касается не только Панамы, международные требования по «прозрачности» сегодня ставятся на первый план во всех странах мира. А с учётом событий с публикациями «панамских бумаг», к Панаме будет особое внимание. Самый долгий и трудоёмкий процесс при оформлении счёта в Панаме – это сбор и заполнение бенефициаром документов, которые подтверждают происхождение его капиталов.

Если бенефициаром предоставляется подробная информация с подкреплением банковских и других документов, то банк после проверки быстрее и охотней проводит оформление. В том случае, когда претендент на открытие счёта минимизирует содержание документов, тогда банк может потребовать новые доказательства легитимности доходов и время открытия может затягиваться.

Банковские продукты и услуги Multibank в Панаме

Multibank открывает банковские счета для физических лиц со средним и крупным капиталом, а также для корпоративных клиентов, которые занимаются международным бизнесом. В зависимости от направления бизнеса клиента или инвестиций, персонал Multibank предлагает наиболее подходящие банковские продукты. При этом гарантируются высокий уровень защиты капиталов и надёжная сохранность средств.

Текущий счёт

Текущий счёт является основным счётом, благодаря ему осуществляются все платежи и финансовые операции, необходимые для бизнеса. При наличии текущего счёта можно отслеживать проводимые перечисления и платежи, а также быть в курсе остатка денежных средств на счету. Ежемесячно банк присылает финансовые отчёты по движению средств. Для удобств своих клиентов Multibank может предоставить персонального консультанта.

Клиенты могут воспользоваться всеми филиалами банка, расположенными, как в Панаме, так и за границей. Основные виды валют, в которых может быть открыт мультивалютный текущий счёт это: USD, EUR, GPB, CAD, CHF, JPY и CNY. Также, при желании бенефициара, счёт может быть открыт в других международных валютах. При открытии текущего счёта предоставляется Интернет-банкинг, который позволяет дистанционно контролировать счёт и проводить необходимые платежи.

Сберегательный счёт

Требования по минимальной сумме вклада для физических и юридических лиц (нерезидентов Панамы) такие же, как и при открытии текущего счёта, описанного выше. Главное требование не допускать уменьшения минимального остатка на счету 35 000 USD. Также клиент получает такие преимущества:

• После открытия сберегательного счёта банк предоставляет персонального банкира, который будет оказывать помощь при возникающих вопросах.
• Клиенты могут быть обеспечены кредитными картами Visa Card или Debit MasterCard, которые упрощают использование денежных средств и обеспечивают безопасность.
• Предоставляется банковский сервис по регулярным месячным финансовым отчётам и возможность обслуживания в любом филиале банка Multibank. Также для более комфортного управления счётом подключается Интернет-банкинг.
• Возможность получения гарантированного кредита.

Срочный депозит

Открытие срочного депозита даёт возможность пассивно увеличить свои доходы. Вклады открываются в EUR и USD. Банком гарантируется конфиденциальность при управлении счётом, а также предлагаются конкурентоспособные ставки доходности вклада. При заключении договора, Multibank может предложить выбор других условий депозита. Необходимые условия срочного депозита:

• Минимальная сумма вклада по первому депозиту составляет 50 000 USD.
• Следующий депозит можно открыть при необходимом минимуме в размере 10 000 USD.

Кредитные карты

Для физических лиц, являющихся клиентами банка Multibank, предлагаются банковские карты Visa Card или Master Card разных уровней.

• Classic Visa
• Gold Visa
• Platinum Visa
• MasterCard Standard
• MasterCard Gold

Страховой сервис кредитных карт покрывает возможные расходы обладателя карты при несчастных случаях во время деловых и туристических поездок. Карты предоставляются лицам, возраст которых от 21 до 70 лет.

Разновидность банковских карт отличается требованиями по минимальным доходам обладателя карты. В зависимости от выбора определённого уровня карты, предоставляются разные страховые компенсационные суммы, процентные ставки доходности по остатку средств на карте и дополнительные возможности сервиса. Нерезиденты Панамы для получения банковской карты должны обеспечить средства на карте залогом в 120%.

В дальнейшем при сотрудничестве клиента и банка (более одного года) банковские карты могут предоставляться без залога. Кредитные карты от Multibank обслуживаются круглосуточно и котируются в большинстве стран мира. Более 1млн. банкоматов принимают карты от Multibank.

Corporate Visa

Кредитная карта Corporate Visa от банка Multibank способна удовлетворить различные потребности компаний малого и среднего бизнеса. Наличие кредитных карт у своих работников позволяет владельцу компании эффективно контролировать расходы своих подчинённых на товары для компании, деловые поездки и другие затраты, связанные с бизнесом.

• Ежегодная оплата за пользование картой составляет 80 USD, за каждую дополнительную карту банком взимается 40 USD.
• Конкурентоспособная ставка в размере 15% годовых.
• Страховые выплаты, при совершении туристических поездок, подкреплены покрытием в сумме 250 000 USD, в том числе применяется страховка от мошенничества, которая имеет сумму покрытия в 50 000 USD.
• Владельцы кредитных карт Corporate Visa, при оплате проката автомобиля банковской картой Multibank в Панаме, США или Канаде, застрахованы от несчастного случая.

Работает система накопления балов, которые обладатель карты сможет использовать в дальнейшем по своему усмотрению.

Коммерческие кредиты

Коммерческие кредиты корпоративные клиенты могут быть предоставлены на разные сроки. Всё зависит от характера активов бенефициара.

• Краткосрочный кредит выделяется сроком до одного года.

Этот вид кредитования может быть применён с целью эксплуатационного капитала компании. В том числе для пополнения оборотных средств предпринимателя, при дебиторской задолженности или для инвентаризации. Также кредит может использоваться покупателем для увеличения товарооборота, при покупке товара у поставщика, с целью получения от него скидок.

• Среднесрочные и долгосрочные кредиты могут выделяться на срок от одного года до пяти лет. Наиболее они подходят для приобретения оборудования предприятий, на покупку недвижимого имущества, строительство или на реконструкции. Также подобные кредиты будут полезны для развития новых рынков, предприятий или с целью получения постоянных фондов оборотного капитала.

Также для обеспечения своих потребностей, корпоративные клиенты банка могут рассчитывать на финансирование и выделение различных кредитных линий. Виды и сроки оплат по такому финансированию зависят и определяются на основе рабочего цикла бизнеса и необходимых объёмов для его деятельности. Процентные ставки по финансированию также зависят от платёжеспособности и стабильности компании. Клиенты могут получить от банка такое финансирование как:

• Возобновляемые кредитные линии
• Не возобновляемые кредитные линии
• Овердрафты
• Целевые кредитные линии

Финансирование активов

· Ипотечное кредитование

Данное финансирование может осуществляться для ипотечного кредитования недвижимости под гарантию недвижимости. Сроки финансирования могут быть до 12 лет, при этом предлагаются выгодные условия по кредиту на основе конкурентоспособных цен.

· Финансирование основных фондов

Кредитование основных активов может предоставляться под гарантию срочных депозитов, и обеспечиваются приемлемыми процентными ставками.

· Кредитование предприятий и бизнеса

В целях расширения бизнеса или предприятия, Multibank своим клиентам может предоставить кредитование на выгодных условиях на срок до 10 лет.

Финансирование оборотного капитала

Предлагается обеспечение финансированием на срок до 18 месяцев в области коммерческого, животноводческого или сельскохозяйственного бизнеса.

• Факторинг – предоставляется для достижения ликвидности предприятия.
• Структурированное финансирование – более сложный вид кредита, который направлен на решение конкретных финансовых целей предприятия или компании.

Помимо всех вышеперечисленных продуктов банка Multibank, учреждение предлагает множество дополнительных продуктов и финансовых услуг, которые подойдут для разной направленности бизнеса. Высококвалифицированный персонал Multibank с удовольствием готов обслуживать своих клиентов в 40 отделениях Панамы, а также в своих представительствах в Колумбии и Коста-Рике.

Процедура открытия корпоративного счета в Multibank в Панаме с личным присутствием

Для того чтобы стать клиентом Multibank вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.

Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов, которые мы предоставим в Multibank. Далее будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму. Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Multibank желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.

Требования к документации для физических лиц:

• Два рекомендательных письма от банков (иностранные или местные), в которых ранее обслуживался клиент (срок действия писем не должен превышать 3 месяца);
• Два рекомендательных письма от коммерческих организаций, с которыми сотрудничал клиент;
• Два рекомендательных письма от частных лиц (партнёров клиента). Обязательно с указанием контактных телефонов и персонального адреса проживания.
• Цветная ксерокопия личного загранпаспорта, а также второго документа, которыми могут быть: водительские права, личная социальная карта или ID-карта.
• Документальное доказательство происхождения капиталов, их объяснение.
• Банковская выписка по прежнему имеющемуся счёту за последние три месяца.

Все оригиналы должны быть нотариально заверены и переведены на испанский и английский язык, действительными они являются на протяжении 30 дней. В случае наличия задолженностей по предыдущим кредитам, нужно представить кредитные справки.

Требования к документации для компаний:

Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Multibank необходимо предоставить:

• Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
• Нотариально заверенная копия заграничного паспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

• Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

По компании необходимо предоставить полный пакет корпоративных документов с Апостилем, а также детали о структуре компании, траста, в случае траста, и все остальные детали, которые может запросить банк:

• Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
• Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).
• Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
• Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
• Образцы подписей владельцев компании.
• Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
• Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
• Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
• Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
• Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
• Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.

Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Multibank посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.

Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Стоимость сопровождения открытия личного счета в Панаме составит 4255 USD.

Если вы заинтересовались возможностью открытия иностранного счета в Multibank в Панаме с личным посещением, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.