Предлагаем вам возможность открытия корпоративного счета в респектабельном европейском банке с возможностью создания бухгалтерии для вашей оффшорной компании. Процесс открытия счета в Novo Banco происходит в удаленном формате, также как и создание бухгалтерии для компании.
Ужесточение банковских требований комплайнс и процедур KYC требует от международного бизнеса скорейшей трансформации и перехода на новый уровень работы. Прозрачность бизнеса является основополагающим аспектом для успешного банкинга в будущем. Все больше банков, включая Novo Banco в Люксембурге, требуют от иностранных компаний предоставления финансовой отчетности по бизнесу, включая оффшорные компании, где в большинстве случаев подача отчетности не требуется.
Даже оффшорные банки уже начинают запрашивать углубленную информацию не только о самих клиентах, но и о их партнерах, чтобы выявить уровень риска, которые клиент несет банку. Ведь чем выше уровень риска, например, сотрудничество с гражданами США, тем выше вероятность, что проблемы могут возникнуть у самого банка.
Привлекательность открытия счета в Novo Banco в Люксембурге
Novo Banco в Люксембурге является полноценным филиалом старейшей банковской группы португальского происхождения. Группа имеет опыт работы на протяжении 140 лет и оперирует во всех концах света. На сегодня португальская группа Banco Espírito Santo Group, к которой принадлежит Novo Banco, оперирует в 25 странах мира.
Для открытия корпоративного счета в Novo Banco вам необходимо обеспечить минимальный остаток по счету в размере всего 250 EUR. При этом вы получите первоклассный сервис европейского уровня и все привилегии работы через европейский банк.
За свою продолжительную истории банк пережил много хороших периодов, и не очень. Но это лишь закаляет банк и создает бесценный опыт, который сегодня широко используется в сотрудничестве с клиентами.
К работе с клиентами, банк подходит структурированно. Все клиенты разделены на сегменты, в соответствии с которыми банк предлагает соответствующие банковские продукты и услуги.
Банк предлагает расширенный спектр банковских продуктов и услуг, основанных на ежедневных потребностях и нуждах клиентов. Банк позиционирует себя, как профессионального бизнес и инвестиционного партнера.
Сотрудничество банка с клиентом основывается исключительно на доверительных отношениях, в рамках которых банк разрабатывает для каждого клиента индивидуальные предложения. Основные пять принципов, по которым банк начинает сотрудничать с клиентом состоят из:
- знакомства со сложными финансовыми инструментами;
- рассмотрения горизонтов инвестиций;
- ожидание доходности и рисков, связанных с финансовыми инвестициями клиента;
- уровень опыта работы с финансовыми рынками;
- восприятие потенциальных выгод, а также связанные с этим риски.
Услуги банка
Расчётный счёт (текущий) – открытие счёта возможно в евро (EUR), долларах США (USD), Швейцарских франках (CHF) и в английских фунтах (GBP). Минимальный взнос в сумме 250 EUR. Процентные ставки по данному счёту не выплачиваются.
Срочный депозит – может быть открыт также в четырёх видах валюты, как текущий счёт. Минимальная сумма для открытия – 500 EUR, сроки вкладов можно заключить на 1,3,6 или 12 месяцев, процентная ставка определяется во время заключения договора, так как она напрямую зависит от суммы вклада или инвестиционных вложений. За обслуживание данного счёта банк не взимает комиссий.
Сберегательный счёт – также открывается в четырёх видах валюты с минимальным вкладом 500 EUR. Счёт базируется на ежеквартальной основе, вклад можно оформить на 1,3, 6 и 12 месяцев, где клиент получает дивиденды на основе чистой процентной ставки за определённый срок времени. Этот счёт может служить клиенту в качестве резервных средств, при этом с обеспечением роста прибыли.
Владельцам счетов банк предоставляет 20-значный международный номер счёта (International Bank Account Number), сокращённо IBAN, который применяется для автоматической обработки платежей в странах Евросоюза, в целях упрощения процесса. Платежи и переводы осуществляются при помощи кодирования SWIFT, где проводится 11-значная комбинация из цифр и букв.
Тарифы Novo Banco
| 1. Расчетный счет | Цены и условия |
| Открытие счета | бесплатно |
| Плата за обслуживание текущего счета | 48 € в год |
| Внутрибанковские платежи в EUR и в Люксембурге | Письменное подтверждение | Электронное подтверждение | |
| Внутрибанковские платежи по счетам бенефициара по Люксембургу | 0,50 € | бесплатно | |
| Переводы по счетам партнёров по Люксембургу | 1,50 € | бесплатно | |
| Международные переводы — в SEPA | |||
| Платежные поручения
(БИК / IBAN действуют) |
Стандарт:
до 10 тыс. € — 1.50 € от 10 — 50 тыс. € — 5.00 € от 50 — 100 тыс. € — 15.00 € более 100 тыс. € — 35.00 € |
Стандарт:
до 100 тыс. € – Бесплатно более 100 тыс. € – 20 € |
|
| Срочный перевод | 22,50 € | 20,00 € | |
| Входящий международный перевод | бесплатно | ||
| Входящий Международный перевод в ручном режиме (не -STP) | 17 евро | ||
| Международные переводы | |||
| Платежные поручения (БИК / IBAN действуют) | До 12.500,00 – 15,00 €
Более 12,5 тыс. – 0,25% от суммы перевода (Макс. 110 €) |
Внутригосударственные до 12,5 тыс. € – бесплатно;
Свыше 12,5 тыс. € – 25% от суммы перевода (Макс. 110 €) |
|
| Срочный перевод | 32,50€ | 15 € | |
| Перевод на неправильный или ошибочный номер IBAN или BIC | 20 € | 16 € | |
| Входящий международный перевод | 12,50 € | ||
| Входящий Международный перевод в ручном режиме (не -STP) | 17 € | ||
Стоит отметить, так как банк является респектабельным европейским кредитно-финансовым учреждением, срок открытия счета может существенно затянуться, вплоть до 3 месяцев. Вследствие этого, мы рекомендуем нашим клиентам начинать процесс открытия корпоративного счета в Novo Banco заблаговременно, так как он также подойдет в качестве альтернативного банковского счета для защиты ваших активов.
Оформление бухгалтерии для вашей оффшорной компании
Для того, чтобы стать клиентом Novo Banco вам необходимо позаботиться о наличии должной бухгалтерской документации по вашей оффшорной компании.
Процедура KYC в Novo Banco предполагает подачу детальной финансовой отчетности по вашей компании, независимо от страны ее регистрации, которая будет включать баланс, отчет о прибыли и убытках компании, а также отчет руководства.
Не все оффшорные компании ведут необходимую бухгалтерию, так как многие законы в безналоговых гаванях освобождают от подачи отчетности. Отсутствие корпоративной отчетности, это не самое правильное решение для компании, однако, все еще есть предприниматели, которые предпочитают экономить на данной необходимости.
Тем не менее, международный банкинг идет по пути максимальной прозрачности и понимания того, чем в действительности занимается клиент банка. Такие инициативы, как автоматический обмен информацией, и ужесточение требований государственных реестров, в конечном итоге, приведут к дополнительной отчетности компаний, желающих отлаженно сотрудничать с респектабельными и стабильными, международными финансовыми учреждениями.
Мы предлагаем вам помощь в создании бухгалтерии для вашей оффшорной компании. Для этого вам необходимо связаться с нами по э-почте info@offshore-pro.info для получения детального инструктажа, что именно необходимо для создания необходимой документации.
Требования бухгалтерии для определенного вида бизнес деятельности
В зависимости от формы компании и бизнеса, будет отличаться список необходимой информации для подготовки соответственной бухгалтерии.
- Оффшорные компании с инвестиционным портфелем
Компании, владеющие инвестиционным портфелем, состоящим из акций, облигаций, паев, взаимных фондов и пр., необходимо представить: наименование компании, отчетный период, бизнес цели, способ приобретения портфеля, наличие банковского счета.
Бизнес цели компании — описание основных задач компании. Например, если основной задачей компании является владение инвестиционным портфелем, пожалуйста, укажите следующее: «Основная задача компании – владение инвестиционным портфелем».
При наличии банковского счета, понадобиться предоставить следующее:
- Копии всех банковских выписок с дебит и кредит авизо;
- Копии всех возникших инвойсов;
- Копии всех договоров по компании;
- Детальное описание бизнес деятельности компании.
Помимо всех выше перечисленных документов, для создания бухгалтерии для вашей инвестиционной компании, необходимо предоставить копии ежемесячных отчетов инвестиционного портфеля за весь год. В отчетах инвестиционного портфеля, должна быть указана стоимость ценных бумаг, выплачиваемых процентов, выплачиваемых дивидендов, и детали наличного счета.
И в заключении, необходимо представить перечень другого имущества и долговых обязательств, которые относятся к компании.
| Тарифы за первичную подготовку документов в первый год в USD | Кол-во операций до 20 | Кол-во операций 21-40 | Кол-во операций 41-60 |
| Подготовка основных бухгалтерских записей и первого балансового отчета | 645 | 840 | 1035 |
| Учет, сверка и подготовка годовых отчетов по доходам и расходам, отчет на конец года по активам, задолженностям и чистому капиталу | 645 | 840 | 1035 |
| ВСЕГО | 1290 | 1680 | 2070 |
| Ежегодная плата за второй и последующее года в USD | |||
| Учет, сверка и подготовка годовых отчетов по доходам и расходам, отчет на конец года по активам, задолженностям и чистому капиталу | 645 | 840 | 1035 |
| ВСЕГО | 645 | 840 | 1035 |
Процедура создания бухгалтерии для вашей оффшорной компании, и открытия корпоративного счета в Novo Banco в Люксембурге.
Вам необходимо связаться с нами по электронной почте info@offshore-pro.info и проинформировать нас о вашем желании создать бухгалтерию для вашей оффшорной компании, после чего открыть счет в Novo Banco.
Далее вам необходимо оплатить услуги за предоставление помощи для Вашей компании, которую вы оплачиваете карточкой, через систему PayPal, webmoney, WesternUnion или банковской транзакцией. Комиссия составляет от 5999 EUR.
После того, как Вы оплатили комиссию, начинается процесс подготовки документации. Для создания бухгалтерии для вашей компании, понадобится предоставить полный пакет корпоративной документации по вашей компании, а также документы необходимые для создания финансовой отчетности, указанные выше.
Также вам будет предоставлена форма заявка на создание бухгалтерии, в которой будет детально расписано, что именно вам необходимо предоставить по вашей компании (банковские выписки и пр.)
После создания финансовой отчетности и полной бухгалтерии для вашей оффшорной компании, мы перейдем к открытию корпоративного счета в Novo Banco.
Для начала открытия корпоративного счета необходимо представить следующие документы:
Для учредителей и директоров компании:
- нотариально заверенная копия заграничного паспорта, а также контактная информация для курьера (ИФО, адрес доставки)
Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.
- второй ИД (внутренний паспорт, права) – нотариально заверенная копия с переводом на английский язык
- доказательство адреса проживания (счета за коммунальные услуги)
Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на английский язык и заверен нотариально. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).
- справка с места работы, выданная компанией, организацией или частным лицом, которая подтверждает и описывает вашу деятельность.
Примечание: Банк проводит тщательную проверку due diligence для открытия вашего банковского счета, поэтому просим вас взять на заметку, что вся информация проверяется.
- краткое резюме (CV) в отдельном документе;
- KYC: документ (основанный на модели, которая будет одобрена банком), в котором будет описана деятельность вашей компании, указаны некоторые сведения о ваших клиентах, выставленных счетах, обороте компании и т.д.
- Пакет корпоративных документов вашей компании, нотариально переведенный на английский язык с апостилем (Certificate of good-standing, Articles of Association, Power Of Attorney).
- Декларация об акционерах, которые владеют более 25% акций компании (на основе модели, которая будут предоставлена банком).
- Декларация менеджмента компании (на основе модели, которая будут предоставлена банком).
- Декларация UBO о конечном бенефициаре (на основе модели, которая будут предоставлена банком).
Просим обратить ваше внимание на то, что вся информация, предоставленная в банк, пройдет строгую проверку due diligence. Все копии документов, деклараций и справки останутся на хранение в банке и будут храниться, как строго конфиденциальная информация, которая может быть передана только по запросу в суд. Ссылаясь на следующие преступления: мафия, торговля наркотиками, оружием, терроризм и отмывание денег.
Novo Banco запрашивает Certificate of Good Standing всегда для компаний любых юрисдикций, и независимо от возраста компании (в том числе для новых компаний).
Политика банка распространяется и на тщательную проверку документации, вследствие чего процесс открытия счета очень долгий, порядка 3-4 месяцев! Вопросы и запросы по деятельности у банков так же очень углубленные. Доказательство своих средств необходимо предоставлять очень обоснованно!
Однако в столь длительной проверке есть и свои плюсы, после начала работы в Novo Banco, банк более не будет требовать большого количества сопроводительных документов для ваших будущих транзакций.
Для создания должной бухгалтерии для вашего счета, а также дальнейшего открытия счета в Novo Banco, обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info.
