Корпоративный счет в Ирландии для нерезидентов в Allied Irish Banks

Открыть счет в Allied Irish Banks могут как жители Ирландии и всего ЕС, так и иностранцы. По правилам от вас потребуется посетить банковский офис, чтобы была возможность идентифицировать личность клиента. Но существуют варианты, позволяющие избежать необходимости приезда в страну для открытия счета. Свяжитесь с нашими специалистами, чтобы получить консультацию по этому вопросу. Об условиях сотрудничества с Allied Irish Banks узнайте более подробно из статьи.

Банковская система Ирландии

Ирландская банковская система — двухуровневая, во главе стоит Центральный банк. Банковские учреждения Ирландии осуществляют деятельность на основании полученной от регулятора лицензии.

Все ирландские банковские учреждения делятся на три группы:

• промышленные;
• коммерческие;
• расчетные.

Об ирландском Allied Irish Banks

Allied Irish Banks (AIB) входит в четверку самых крупных ирландских банков. Как банковское учреждение ведет свою деятельность еще с 1825-го года. В1966-ом году прошел масштабную реструктуризацию путем слияния трех местных банков: Royal Bank of Ireland, Provincial Bank, Munster & Leinster Bank. В 2015-ом членами AIB стали Австралия и Канада.

Банк работает как холдинг, который через свои дочерние компании предлагает различные банковские услуги. Штаб-квартира AIB размещена в Дублине, есть представительства в Великобритании, США, Польше. Персонал насчитывает более 24 тыс. человек.

AIB работает в таких сегментах, как:

• основной банк в Ирландии — обслуживает частных и бизнес-клиентов;
• банк в Великобритании — оказывает банковские услуги под такими торговыми названиями: Allied Irish Bank в Северной Ирландии и First Trust Bank.
• Financial Solutions Group — предназначен для клиентов, испытывающих финансовые трудности;
• AIB Group — осуществляет централизованное управление, аудит, внедрение технологий, оценку рисков и т.п.

В Ирландии AIB оказывает следующие услуги:

• Депозиты и сбережения;
• Кредиты и овердрафты;
• Облуживание текущих счетов;
• Продажа страховых продуктов, в том числе и страхование жизни;
• Ипотека;
• Аренда-покупка и лизинг;
• Инвестиции и пенсии;
• Карточные продукты;
• Валютные операции;
• Казначейские услуги.

Его институциональные и корпоративные банковские решения включают в себя:

• долговое финансирование;
• управление денежными средствами и онлайн-банкинг;
• управление активами и корпоративными финансами;
• финансирование счетов;
• корпоративные кредитные карты;
• торговые услуги;
• обмен валюты;
• торговое финансирование;
• телефонный и интернет-банкинг.

Для бизнес-клиентов Allied Irish Banks предлагает различные пакеты по предоставлению банковских услуг, условия которых отличаются в зависимости от «возраста» (для стартапов предлагаются особые условия) и специализации бизнеса.

Открывая счет в Allied Irish Banks для корпоративных целей, нерезиденты получают множество преимуществ:

• профессиональную поддержку;
• доступ ко всем основным банковским услугам;
• онлайн-банкинг;
• прозрачные условия облуживания.

В 2019-ом Allied Irish Banks обновляет условия проведения платежей. Изменения внедряются поэтапно. Целью внедрения данного обновления является улучшение условий по обслуживанию клиентов.

Важно: Проконсультируйтесь с нашими специалистами, чтобы узнать какие именно изменения вступили в силу на данный момент и что еще планируется внедрить.

Allied Irish Banks осуществляет переводы как в зоне SEPA, так и за ее пределы. Клиенты банка имеют возможность загрузки файлов мультивалютности (MCY). Это один файл, передаваемый в банк, который может содержать платежи в зоне SEPA и за ее пределы.

Открывая счет в Allied Irish Banks, иностранец получает возможность совершать международные платежи как в электронной форме, так и в бумажной через сеть филиалов банка. Кроме этого, банк предоставляет услугу торгового сервиса (Merchant Services). AIB не только эмитирует платежные банки, но и устанавливает банкоматы на ваших торговых площадях. Банк предлагает клиентам услугу ночного сейфа для непродолжительного хранения наличности.

Особенности открытия корпоративного счета в Allied Irish Banks

По умолчанию открыть счет в Allied Irish Banks можно в евро, для осуществления транзакций на такой же счет в зоне SEPA. Однако есть возможность договориться вести его в другой валюте. В скором будущем банк планирует на постоянной основе принимать платежи SEPA в не-евро валютах. Платежи не в зоне ЕС выполняются на протяжении до 4-х дней, в то время как в пределах SEPA — в течение одного банковского дня.

Корпоративный счет в AIB можно использовать исключительно для бизнес-целей. Если есть потребность пользоваться банковскими услугами в потребительских целях, то для этого следует открыть личный счет.

Счет в Allied Irish Banks иностранцу (не проживающему в Ирландии) открывается при условии, что будут выполняться следующие требования:

• заполнение формы декларации нерезидента;
• обеспечение минимального баланса на каждом счете в пределах 12500 EUR.

Важно: Проконсультируйтесь с нами о том, какие еще условия необходимо соблюсти, чтобы AIB не отказал в открытии счета или досрочно не прекратил партнерские отношения.

Ограничения по странам

Открыть нерезидентский корпоративный счет в Allied Irish Banks может любое бизнес-лицо. Исключение составляют лишь предприятия, зарегистрированные в одной из санкционных стран или в т.н. «черных» юрисдикциях (из одноименных списков ОЭСР и FATF). Примеры таких стран: КНДР, Иран.

Предпочтения отдается компаниям, зарегистрированным непосредственно в Ирландии, а в ряде случаев и тем, кто ведет бизнес-деятельность с ирландскими партнерами. AIB может потребовать документальное подтверждение наличия таких связей.

Примечание: Проконсультируйтесь у нас, не будет ли у вас преград для открытия счета, исходя из страны происхождения ключевых лиц в вашей компании.

Читайте также: Как легально и всего за 1 день открыть корпоративный счет в Европе удалённо?

Ограничения по видам деятельности

У ирландских банков существуют небольшие ограничения, связанные с видом деятельности компаний. Счет не смогут открыть компании, зарабатывающие на азартных играх, криптовалюте.

Allied Irish Banks определяет приоритетные направления бизнеса своих потенциальных клиентов:

• гостиницы;
• продукты питания;
• рыболовство и сельское хозяйство;
• инвестирование в Ирландии;
• транспорт;
• логистика;
• производство;
• СМИ;
• лицензированная торговля;
• путешествия и туризм;
• сфера образования;
• оптовая и розничная торговля;
• услуги по поддержанию здоровья;
• финансовые и профессиональные услуги;
• автомобили.

AIB разделяет пакеты по обслуживанию банковских счетов по возрасту компаний и размеру бизнеса, а также по сектору экономики, к которому относится дело. В отдельную категорию выделяются компании, пострадавшие от Brexit.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Открыть корпоративный счет в Allied Irish Banks возможно в евро (EUR) — это основная валюта для расчетов. Кроме того, возможно осуществление платежей в долларах США (USD) и Канады (CAD), фунтах стерлингов (GBP).

В том случае, если бизнес клиента международного уровня, то он может договориться, чтобы получать средства на свой счет и делать платежи в разных валютах. Чтобы уменьшить риски от колебания валют, банк предлагает различные услуги, к примеру с помощью Customer Treasury Services.

Виды счетов

Иностранные клиенты могут открыть счет в Allied Irish Banks в таком формате:

• корпоративный текущий счет;
• текущий счет для стартапа;
• валютный текущий счет (открыв его, компании не потребуется конвертировать платежи в евро);
• финансовый (инвестиционный);
• текущий счет молодого фермера.

Кроме того, у клиентов AIB есть доступ к услугам;

• активное финансирование;
• кредитная линия и другие бизнес-кредиты;
• деловой овердрафт;
• финансирование энергоэффективности;
• фермерская кредитная линия и кредиты на развитие фермы;
• пакет лесного финансирования;
• PromptPay и страховая премия;
• кредиты для стартапов;
• SBCI Brexit Loan Scheme;
• TAMS II Farm Investment;
• фонд венчурного капитала.

Воспользоваться преимуществами корпоративного счета для начинающих компаний смогут те клиенты, чей бизнес был основан не более 3 лет назад и кто впервые открывает счет в AIB. Для таких клиентов первые два года банк не будет брать плату за обслуживание счета и выполнение транзакций, за исключением наличных платежей. Чтобы открыть для себя такой счет, необходимо в анкете установить пометку напротив графы Business Start-up.

Типы банковских карт

Клиенты Allied Irish Banks имеют возможность пользоваться корпоративными платежными картами банков Ирландии. Предлагаются такие карточные продукты:

1. Credit Cards:

• Classic Visa Business Card;
• Executive Visa Corporate Card;
• Premier Visa Corporate Card;
• Visa Purchasing Card.

2. Debit Card

• Business Debit Card.

За каждую кредитную карту с клиентов AIB ежегодно взимается государственный гербовый сбор в размере 30 EUR, при этом для карт премиального класса установлен больший тариф:

• Premier Visa Corporate Card — 100 EUR;
• Executive Visa Corporate Card — 200 EUR.

Тарифы на обслуживание в Allied Irish Banks

Тарифы на обслуживание корпоративных счетов в Allied Irish Banks различаются для индивидуальных пакетов. Однако клиентам рекомендуется ориентироваться, что существуют такие универсальные сборы:

1. Плата за аккаунт

• платежи за создание файла оплаты;
• плата за обслуживание;

2. Государственные сборы.

Есть определенные правительственные сборы, которые AIB обязан взимать по закону. Правительственные платежи будут списываться со счета, даже если клиент имеет право на бесплатные транзакции.

Согласно действующему законодательству, установлены следующие правительственные сборы:

1. Чеки (гербовый сбор 0,50 EUR за каждый чек).
2. Дебетовые карты (государственная пошлина составляет 0,12 EUR за транзакцию в банкомате). Правило распространяется только на транзакции, совершенные в Ирландии (исключая Северную Ирландию).

Основные тарифы в Allied Irish Banks:

1. Плата за обслуживание аккаунта — EUR 4,50.
2. Плата за транзакцию по счету:

Автоматизированные транзакции — 0,20 EUR за каждую. Этот сбор распространяется на следующие транзакции:

• покупки с помощью дебетовой карты;
• бесконтактные транзакции;
• регламентные платежи;
• внесение денег на счет;
• автоматизированные дебетовые и кредитные операции, включая транзакции через мобайл- и интернет-банкинг.

3. Транзакции самообслуживания — EUR 0,35 за каждую операцию, включая следующие:

• снятие наличных в банкоматах;
• операции с наличными и чеками.

4. Операции с бумажными документами — EUR 0,39 за каждый.

Операции не в евро влекут за собой дополнительные расходы:

• плата за конвертацию валюты (2,75%);
• покупка в точках продаж, в том числе бесконтактные операции (минимальная плата за бесконтактные транзакции — 1,75% от стоимости в евро, минимум — 1,9 евро);
• операции по снятию наличных — 2,5% от стоимости в евро;
• комиссионные за снятие наличных — 1% от стоимости в евро.

Плата за регистрационный перевод SEPA составляет 0,07 евро от каждой сделки. Существует минимальная плата в размере EUR 6,35 в месяц.

За транзакции на счета, не входящие в зону SEPA, банк будет брать комиссию в размере EUR 25. Если проводить такой платеж с помощью клиент-банка, то цена будет снижена вдвое.

Как открыть счет в Allied Irish Banks

Иностранные компании имеют возможность открыть счет в Allied Irish Banks. Для этого необходимо тщательно заполнить все банковские формы и пройти идентификацию. Банку потребуется предоставить доказательство о заявленном местонахождении бизнеса. Кроме того, потребуются документы, подтверждающие полномочия вашего доверенного лица.

Счет не будет активирован без предоставления полного пакета документов. Чтобы не потерять время, обратитесь за помощью к профессионалам, которые помогут заполнить все анкеты и подскажут, какие документы следует передать в банк.

Процедура открытия корпоративного счета

В соответствии с банковскими стандартами процедура открытия счета состоит из двух этапов. Вначале в банк предоставляется затребованная им информация. Особое внимание банк уделяет резидентству компании и бенефициаров. Для того чтобы получить положительное решение в Allied Irish Banks, предлагаем вам пройти процедуру — Pre-approval.

Процедура открытия корпоративного счета:

1. Напишите нам на info@offshore-pro.info о своем намерении открыть корпоративный счет в Allied Irish Banks.
2. На основании высланного счета оплатите наши услуги. Стоимость невелика — 1500 EUR. Мы принимаем платежи в любой удобной вам форме: банковским переводом, картой, PayPal, WebMoney или Western Union.
3. Отсканируйте корпоративные документы (они должны быть переведены на английский и апостилированы). Заполните банковские формы или запросите нашу помощь в их заполнении на основании предоставленной информации.

Важно: Банк может затребовать дополнительные документы. Вам следует быть готовым предоставить недостающие. Формы можно будет отправить в банк по онлайн-связи.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в Allied Irish Banks

Чтобы открыть счет в Allied Irish Banks иностранной компании, потребуется подготовить такие документы:

• Две формы удостоверения личности для лица, которого уполномочили открыть счет.
• Документ, подтверждающий полномочия лица открывать счет от имени компании (если это партнер, то необходимо предоставить документы, относящиеся ко всем бенефициарным владельцам или лицам с долей 25% (или более). Если вы являетесь компанией с ограниченной ответственностью, вам нужна форма мандата, подписанная всеми директорами, чтобы подтвердить, что они согласны на открытие счета).
• Документы и образцы подписей доверенных лиц, кто будет пользоваться счетом.
• Свидетельство о регистрации фирменного наименования или госрегистрации (для ООО) компании.
• Подтверждение адреса (счет на коммунальные услуги, деловая переписка).
• Банковская справка обслуживающего банка.
• Информация о налоговом статусе компании.
• Подтверждение проживания и сведения о директоре, секретаре, бенефициарах компании.

Allied Irish Banks настаивает на личной встрече с представителем компании, которая хочет открыть корпоративный счет. Если Вы не намереваетесь посещать Ирландию, то мы готовы помочь вам в этой ситуации. Мы предлагаем вам услугу номинального директора для открытия счета.

Впоследствии для успешного сотрудничества с Allied Irish Banks вам потребуется время от времени подтверждать информацию такого рода:

• состав и личные данные директоров;
• почтовый, электронный адрес офиса;
• налоговое резидентство;
• номер телефона.

Сроки открытия корпоративного счета в Allied Irish Banks

Сроки открытия счета зависят от различных причин. Налоговое резидентство, масштаб бизнеса и сфера деятельности — основные факторы, которые на это влияют. Чтобы узнать точнее о том, как долго открывать счет в банке Ирландии, запросите эту информацию у нас.