Корпоративный счет в Венгрии для нерезидентов в OTP Bank

Ситуация на европейском банковском рынке такова, что открыть счет нерезиденту даже в такой лояльной к иностранным инвесторам стране как Венгрия становится все сложнее. Узнайте, как открыть счет в венгерском OTP Bank, какие к корпоративным клиентам предъявляются требования. Из этой статьи вы узнаете о нюансах сотрудничества и сможете просчитать свои шансы на открытие счета для своей компании.

Банковская система Венгрии

Экономическая привлекательность Венгрии неоспорима. Это экономически стабильная страна, расположенная в центральной части Европы. На ее территории выгодно вести бизнес за счет невысоких налогов и хорошего делового климата. Страна славится своей политической незаангажированностью, что привлекательно для ведения бизнеса.

Чтобы успешно вести деятельность, компании потребуется платежный счет для совершения платежей, накопления и распределения денег, проведения валютообменных, инвестиционных и других операций. Именно поэтому нерезиденту удобнее открыть счет в банке. Выбор банковских учреждений велик — в Венгрии их порядка 70-ти, при этом треть является международными.

Однако существует риск выбрать неблагонадежный банк, который по ряду причин может лишиться лицензии, выданной регулятором, и прекратить деятельность. Поэтому выбирать банк надо из числа надежных финучреждений.

О венгерском OTP Bank

Венгерский OTP Bank основан в 1949-ом году. Это 100%-но венгерский фининститут, входящий в OTP Group. Он имеет очень разветвленную банкоматную и филиальную сеть на территории Центральной и Восточной Европы. Это крупнейший банк Венгрии, занимающий четвертую часть национального финансового рынка.

OTP Bank имеет разветвленную сеть «дочерних» предприятий, открытых Сербии, Словении, Хорватии, Болгарии, России, Черногории, Румынии, Украине. Это крупнейший национальный банк в Еврозоне, надежный и устойчивый (прошел проверку EBA, проводимую совместно с Европейским Центробанком). OTP Bank является участником национального фонда гарантирования вкладов в пределах 100 000 форинтов.

Учитывая все вышесказанное, можно смело утверждать, что открывая счет в венгерском OTP Bank для корпоративных целей, нерезиденты получают сразу несколько преимуществ:

• доступ к большому числу банковских продуктов;
• возможность совершать платежи удаленно;
• уверенность в стабильной работе банка.

Среди особенностей, присущих именно Венгрии, можно выделить следующие:

• нет валютных ограничений и требований к минимальному обороту денег;
• довольно лояльное отношение к клиентам при открытии счета;
• толковый колл-центр, консультирующий на венгерском языке;
• отсутствие ограничений по размеру переводов;
• скорость совершения транзакций в еврозоне — 1-2 дня;
• снятие любых сумм со счета, но если они превышают 5 млн форинтов, то потребуется за 2 дня уведомить банк о планируемой операции;
• интернет-банкинг:
• возможность открыть онлайн-бизнес счет;
• доступность функционала удаленной персональной идентификации по телефону, чату.

К недостаткам можно отнести то, что:

• Обязательное личное присутствие при открытии счета.
• Перевод документов венгерский язык.
• Пристальное внимание в персонам PEP. Их влияние на предприятие выявляется на этапе анкетирования и анализа предоставленной клиентом информации. Обязанность раскрытия информации о директорах и конечных собственниках законодательно закреплена. Даже уже существующие клиенты банка до 26.06.2019 должны раскрыть всех фактических собственников предприятий, иначе операции по счетам будут заблокированы на основании Закона LIII от 2017 года.

Важно: Это означает, что PEP-персонам скорее всего будет отказано в открытие счета в OTP Bank. Однако и в этом случае не стоит отчаиваться — у нас есть несколько вариантов выхода из этой ситуации. Мы поможем вам открыть платежный счет в том финучреждении, которое вам идеально подойдет при определенных условиях.

Читайте также: Открытие корпоративного банковского счета в Венгрии в MKB Bank

Особенности открытия счета в венгерском OTP Bank

Банки Венгрии с огромным интересом рассматривают иностранцев как своих будущих клиентов, и OTP Bank — не исключение. Это один из крупнейших и самый стабильный банк в Венгрии. Для клиентов, ведущих международный бизнес, сотрудничество с ним — удачное решение, ведь он имеет не только разветвленную сеть банкоматов и отделений, но и «дочерних» банков в еврозоне.

Банк делает ставку на развитие стартапов, предоставление предназначенных под новые запросы бизнеса услуг.

В связи с вступлением в силу закона об отмывании денег от клиентов (настоящих и потенциальных) потребуется предоставить такие заявления:

• Декларация о личности бенефициара. Не обладающим правосубъектностью юрлицам как минимум одну (но не более трех) деклараций, указав конечного выгодоприобретателя. Информация о бенефициаре должна включать: имя, фамилию (если менялась, то данную при рождении), отчество, гражданство, дату и место рождения, адрес (если это невозможно, то последнее место жительства), право собственности, если есть, то особый статус.
• Декларация о приоритете для PEP. Заявление о статусе публичной персоны (PEP) заполняется, если фактическим владельцем является видный публичный деятель или родственник видного публичного деятеля/близкого ему человека. В этом случае необходимо указать, какой пункт закона следует рассматривать.
• Декларация о структуре собственности — заполняется только теми организациями, владельцами которых является предприятия или организации. В этом случае должна быть раскрыта полная структура собственности для лиц, являющихся конечным владельцем. Для индивидуальных предпринимателей такие заявления заполнять не нужно.

Ограничения по странам

Чтобы выяснить, сможете ли вы открыть нерезидентский корпоративный счет в венгерском OTP Bank, свяжитесь с нашими специалистами. Мы подскажем, готов ли банк сотрудничать с клиентами из страны вашего происхождения.

Ограничения по видам деятельности

Венгерские банки, как правило, не интересуются источником происхождения средств клиента, если сумма не превышает установленный максимальный размер. Уточните у нас, каков этот предел и что делать, если он будет превышен.

Ограничения установлены для политически значимых персон из-за ведущейся в стране борьбы с отмыванием денег.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Корпоративный клиент может открыть для проведения валютных операций счет в венгерском OTP Bank в одной из восьми основных валют:

• венгерских форинтах (HUF);
• евро (EUR);
• доллар США (USD);
• швейцарский франк (CHF);
• британский фунт (GBP);
• канадский доллар (CAD);
• шведская крона (SEK);
• японская йена (JPY);
• болгарский лев (BGN).

Кроме того, банк предлагает осуществлять валютные и документарные транзакции в валютах своих «дочек»:

• румынский рион (RON);
• хорватская куна (HRK);
• сербский динар (RSD);
• российский рубль (RUB).

Виды счетов

Нерезиденты могут открыть счет в OTP Bank в таком формате:

• корпоративный;
• платежный;
• кассовый;
• депозитный.

OTP Bank представляет такие услуги:

• операционно-кассовое обслуживание;
• кредитование;
• депозиты;
• банковская гарантия;
• инвестирование;
• обмен валют и международные платежи;
• документарные операции (инкассо, аккредитив);
• другие финансовые услуги.

Типы банковских карт

Клиентам предлагается воспользоваться преимуществами платежных карт банков Венгрии, в частности OTP Bank работает с VISA и Mastercard:

• кредитных;
• дебетовых.

Тарифы на обслуживание в OTP Bank

OTP Bank

Среди преимуществ, ради которых стоит открыть нерезидентский счет в венгерском OTP Bank следует выделить мультивалютный счет, международные платежные операции, интернет-банкинг.

Стандарт счетов: IBAN

Предлагаем ознакомиться с основными тарифами OTP Bank

Первый год пользования Mastercard Online — бесплатно, если соблюсти специальное условие. Если новый клиент откроет до 30.06.2019 счет в венгерском OTP Bank, то он сможет претендовать на бесплатное обслуживание на протяжении года.

Бизнесменам предлагается выбрать один из наиболее удобных пакетов. Банк предлагает различные тарифные планы и наборы услуг для таких групп клиентов:

• представители малого и среднего бизнеса;
• кондоминиумы;
• крупные предприятия;
• муниципальные предприятия;
• инвестиционные фонды.

Для малого бизнеса предлагается открыть электронный банковский счет, через который можно совершать до 5 транзакций в день. Такой счет имеет ограничения по выбору услуг, но он удобен для удаленного использования. Преимуществом является недорогое обслуживание, мгновенное проведение операций, отсутствие дополнительных расходов при выполнении международных транзакций (SWIFT и плата за обмен валюты), лояльное отношение к клиенту при открытии счета.

Важно: Уточните у наших специалистов, какой вы сможете выбрать тарифный пакет для обслуживания вашей компании.

Читайте также: Открытие корпоративного счета в Венгрии в Erste Bank

Как открыть счет в венгерском OTP Bank

Процедура открытия корпоративного счета:

Чтобы открыть корпоративный счет в OTP Bank, без помощи профессиональных консультантов не обойтись. Специалисты разъяснят, какие требования предъявляет банк к документам, как правильно и у кого можно заверить. Помогут заполнить анкету — это немаловажно, особенно в свете последних изменений по полному раскрытию информации о бенефициарах и структуре бизнеса.

Процедура открытия корпоративного счета:

1. Заключите договор на оказание консультационных услуг на предмет помощи в открытии счета в OTP Bank. Для этого просто напишите нам — info@offshore-pro.info.
2. Оплатите стоимость наших услуг — от 2999 EUR. Вы можете воспользоваться любым удобным способом: WebMoney, платежной картой, банковским переводом, PayPal, или Western Union.
3. Заполните формы, подготовьте документы, запрашиваемые банком, сделайте копии и переведите. На этом этапе — Pre-approval мы их хорошенько изучим и дадим рекомендации.

Пакет одобренных документов будет направлен в банк. На документах проставляется апостиль.

Совет: Учтите, что для принятия предварительного решения о сотрудничестве банку может понадобиться время. Иногда много времени.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в венгерском OTP Bank

Чтобы открыть счет в венгерском OTP Bank, иностранной компании надо будет собрать такие документы:

• Удостоверения личности (паспорта) первых и доверенных лиц компании, а также реального владельца (бенефициара).
• Доверенность на представителя.
• Выписка о регистрации компании (не старше 30 дней).
• Учредительный договор (устав).
• Подтверждение внесение уставного капитала.
• Описание бизнеса клиента.
• Заполненная анкета.

Важно: Служба комплаенса может затребовать дополнительные документы. Если между страной, где зарегистрирована компания клиента, и Венгрией нет двустороннего соглашения о взаимном признании подлинников документов, то потребуется перевести документы на венгерский язык. Это можно будет сделать в Национальном бюро переводов или воспользоваться услугами венгерского сертифицированного переводчика (потребуется копия документа, подтверждающего квалификацию).

Сроки открытия корпоративного счета в венгерском OTP Bank

Срок открытия счета может зависеть от различных причин. Необходимо быть готовым к тому, что проверка может занять достаточно много времени. На принятие решения об открытии счета может уйти от месяца до года.

Чтобы узнать все подробности, насколько долго и сложно открывать счет в банке Венгрии, проконсультируйтесь с нашими специалистами.