Корпоративный банковский счет в Панаме в Canal Bank удаленно

При регистрации компании неизбежно встает вопрос — в каком банке и в какой юрисдикции открыть для нее банковский счет? В случае с классическими оффшорами этот вопрос становится особенно актуальным, так как далеко не все банки готовы работать с такими компаниями. Предлагаем Вашему вниманию услугу по открытию корпоративного счета в Панаме в Canal Bank. Этот банк, в том числе, позволяет в удаленном режиме открыть счет на классические оффшоры — Невис, Белиз, Панаму, БВО, Сейшелы и т.д.

У панамского банковского сектора есть важное преимущество — банки Панамы не могут быть отключены от корреспондентских долларовых счетов, как это произошло, например, в Латвии. Доллар США в Панаме используется в качестве основной валюты, поэтому перекрыть долларовые счета здесь невозможно, как и перекрыть счета в евро для Латвии и других странах еврозоны.

Canal Bank в Панаме для нерезидентских корпоративных счетов

Canal Bank в Панаме — это кредитно-финансовое учреждение полного цикла обслуживания, оказывающий банковские и микрофинансовые услуги. Работает также и с наличностью, в основном с долларовой (USD). Финучреждение нацелено на сотрудничество как с местными компаниями, так и с международным бизнесом, в том числе и зарегистрированном в оффшорных юрисдикциях.

Canal Bank ранее носил название Banco NaSe, но в апреле 2014-го был переименован. Свою деятельность в Панаме начал в 2013-ом году. Входит в состав Grupo NASE как дочерняя компания. По состоянию на 2019-ый действует 11 филиалов и 28 банкоматов по всей стране. В банке работает свыше 200 профессиональных служащих, большинство из которых кроме испанского владеет еще и английским языком.

В 2017-ом году рейтинговое агентство Pacific Credit Rating присвоило банку Canal кредитный рейтинг риска paBBB- со стабильным прогнозом. С тех пор рейтинговое положение банка не изменялось.

Canal Bank отличается высоким качеством оказываемых услуг. Приоритетом является максимальная открытость и честность во взаимоотношениях с клиентами. Среди преимуществ можно назвать:

• Быстрое предоставление ответа клиенту на заявку по открытию счета. В течение недели предоставляется ответ клиентам с низким уровнем риска, и через 3-4 недели — клиентам с высоким уровнем (в такую категорию обычно попадают все выходцы из стран бывшего СНГ).
• Ярко выраженный интерес в сотрудничестве, демонстрируемый командой банка. Хотя делопроизводство в банке и ведется на испанском, но персонал готов общаться на английском языке.
• Развитая технологическая поддержка и современная платформа онлайн-банкинга.

Интернет-банк в Canal Bank на испанском, но частично доступен на английском языке. В данный момент происходит перевод сервиса онлайн-платежей на новое программное обеспечение Core Banking.

Особенности открытия счета в панамском Canal Bank

После изменений, произошедших в 2018-ом году в мировой банковской системе в связи с усилением борьбы с терроризмом, открывать счета в иностранных банках стало сложнее. Но, несмотря на ряд введенных ограничений, банки Панамы остаются одними из самых удобных для клиентов. Они обеспечивают клиентам конфиденциальность и стремятся разобраться в каждой ситуации.

Чтобы получить больше гарантий, что Canal Bank откроет счет, предварительно обратитесь к консультантам. Мы поможем вам заполнить анкету, подскажем, какие документы следует собрать и обеспечим связь с банком.

Ограничения по странам

Чтобы выяснить, к какой группе риска относится ваш бизнес и не будет ли преград, чтобы открыть нерезидентский корпоративный счет в панамском Canal Bank, свяжитесь с нашими специалистами. Мы подскажем, готов ли будет банк с вами сотрудничать.

В настоящий момент существуют некоторые ограничения для выходцев из России и жителей зон, где ведутся военные операции или установлена диктатура. Банк-корреспондент, с которым работает Canal Bank, не производит долларовые платежи ни на территорию России, ни обрабатывает поступления оттуда.

Чтобы подтвердить физическое местонахождение компании, достаточно будет предоставить коммунальные счета, выписанные на ее имя, либо предъявить письмо арендодателя, в котором он подтверждает, что компания арендует у него площадь для занятия бизнесом. Мы подскажем, какое может быть решение для подтверждения места ведения бизнеса, чтобы гарантированно получить положительное решение от банка об открытии счета.

Это может быть как вариант, договор на горячую стойку в бизнес-офисе, расположенном в европейской стране. Другое решение — это получение Aviso de Operaciones в самой Панаме. Местная лицензия на ведение бизнеса и арендованное офисное пространство — гарантированное быстрое открытие счета в Canal Bank. Местная лицензия не предусматривает появления налоговых обязательство по уплате мировых налогов, возможны лишь местные платежи при осуществлении деятельности на панамской территории. Поможем вам на самых выгодных условиях заключить договор аренды офисного помещения с медной табличкой на двери.

Ограничения по видам деятельности

Canal Bank (в связи с вступившими в силу в 2018-2019-х гг. директивами) перед тем как принять решение об открытии счета иностранцу обязательно выяснит, откуда бизнес ведет свою деятельность. То есть банку важно знать, где расположен офис компании, подавшей заявку на открытие счета.

Компания может вести бизнес из любой точки земного шара, кроме конфликтных зон (таких как Ирак, Иран, Северная Корея и т.д.) и попавшей под санкции России. При этом виду деятельности не уделяется особое внимание. Важно, чтобы бизнес не был связан с преступной и незаконной деятельностью.

Банк попросит клиента раскрыть источники получения средств. Это общемировая практика для того, чтобы финучреждение не рисковало лицензией, сотрудничая с клиентами, занимающимися отмыванием нечестно добытых средств. Поэтому установлены ограничения для политически значимых персон (PEP) из-за ведущейся в стране борьбы с отмыванием денег.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Корпоративный клиент может открыть для проведения валютных операций счет в панамском Canal Bank в долларах США (USD). Эта валюта считается практически основной в стране. Хотя у банка и есть корреспондент Banc Sabadell, работающий с евро (EUR), но основная валюта для ведения счета — это USD.

Клиенты смогут отправлять и получать переводы в других валютах, но зачисление и проведение операций будет осуществляться в USD. Это означает, что валюта будет сразу конвертироваться в долларовый эквивалент.

После завершения внедрения нового сверхзащищенного программного обеспечения Core Banking в платформе онлайн-банкинга будет доступна функция управления мультивалютными счетами в удаленном режиме.

Важно: Обо всех новых функциях, которые станут доступны клиентам Canal Bank, мы заблаговременно проинформируем. Оставайтесь с нами на связи.

Виды счетов

Нерезиденты могут открыть счет в Canal Bank в таком формате:

• корпоративный;
• личный;
• мультивалютный;
• сберегательный.

Минимальные инвестиции для клиентов составляют USD 50 000. Счет может быть открыт с немного меньшим количеством, но тогда средний баланс должен в самое ближайшее время увеличиться до USD 50 000. Деньги поступят на коммерческий счет, который будет обслуживаться отдельным менеджером частного банковского обслуживания.

Canal Bank представляет такие услуги:

• обслуживание текущих расчетных операций;
• коммерческое кредитование;
• краткосрочное финансирование строительства;
• сельскохозяйственные кредиты (кредит для животноводства, сельского хозяйства и промышленные кредиты);
• кредитная линия (сумма и метод выплат зависит от размеров компании);
• овердрафт;
• финансовый лизинг;
• факторинг.

Типы банковских карт

Клиентам предлагается воспользоваться преимуществами платежных карт Canal Bank. Можно без труда оформить дебетовую карту Clave, которую обслужат по всему миру в системе Visa Plus.

Тарифы на обслуживание в Canal Bank

Предлагаем ознакомиться с основными тарифами Canal Bank

Важно: Уточните у наших специалистов, какой действует на дату открытия счета тарифный план.

Услуги для корпоративных клиентов-нерезидентов в Canal Bank

Canal Bank предоставляет своим клиентам специально разработанные планы для оптимизации финансовых операций бизнеса.

План для компании, открывшей счет в Canal Bank в Панаме дистанционно

Банковский план для компании включает в себя следующие услуги:

• Текущий счет с процентами (1% годовых) и чековой книжкой (минимальный среднемесячный баланс счета — не менее $5,000);
• Предварительно утвержденная кредитная линия для оборотного капитала;
• Предварительно утвержденный овердрафт для выплаты заработной платы;
• Сопровождающие услуги для сотрудников компании — выгодные условия по кредитам, возможность получения аванса.

Требования для открытия плана для компании:

• период деятельности — от 2 лет;
• отличные банковские рекомендации;
• финансовая отчетность, которая проверялась или составлялась не ранее, чем за шесть месяцев до момента запроса;
• открытие текущего счета для управления операциями;
• другие документы, необходимые для открытия счета, в соответствии с требованиями банка.

План для сельскохозяйственного бизнеса в Панаме

Сельскохозяйственный сектор представляет особое значение для Canal Bank, в связи с чем был разработан специальный план для сельскохозяйственного бизнеса, который включает в себя следующие услуги:

• Текущий счет с процентами (1% годовых) и чековой книжкой (минимальный среднемесячный баланс счета — не менее $5,000);
• Предварительно утвержденная кредитная линия для оборотного капитала со льготной процентной ставкой;
• Предварительно утвержденный овердрафт для выплаты заработной платы;
• Сопровождающие услуги для сотрудников компании — выгодные условия по кредитам, возможность получения аванса.

Требования для открытия плана для сельскохозяйственного бизнеса аналогичны требованиям для открытия плана для компании.

Финансирование бизнеса в Canal Bank

Canal Bank в Панаме предлагает корпоративным клиентам различные виды финансирования:

• займы для бизнеса;
• финансирование строительства;
• сельскохозяйственные кредиты (кредит для животноводства, сельского хозяйства и промышленные кредиты);
• кредитная линия (сумма и метод выплат зависит от размеров компании);
• овердрафт;
• финансовый лизинг;
• факторинг.

Другие услуги для компаний в Canal Bank

Для того, что обеспечить спокойствие и финансовую защищенность клиента, Canal Bank предлагает:

• Страхование ответственности;
• Облигации;
• Страхование CAR и EAR (предназначено для покрытия рисков, связанных с несчастными случаями, халатностью или стихийными бедствиями, в строительном и инженерном секторах);
• Страхование электронного оборудования.

Приват-банкинг в Canal Bank

Услуги приват-банкинга в Canal Bank — это:

• личное внимание, которое позволяет быть ближе к клиенту и знать его потребности;
• профессиональное управление, которое позволяет команде банковских сотрудников всегда находить ответы и решения для удовлетворения потребностей клиента.

Команда профессионалов под управлением банка всегда в Вашем распоряжении. Вместе с обширным портфелем продуктов Canal Bank, это позволяет предоставить клиенту максимальный уровень внимания и достижения намеченных результатов.

Как открыть счет в панамском Canal Bank

Процедура открытия корпоративного счета в Canal Bank в Панаме

Стандартная процедура открытия счета включает два этапа. От того, как быстро вы соберете документы и насколько правильно заполните формы, зависит не только скорость открытия счета, но и сам факт сотрудничества. Обратитесь к профессионалам, чтобы не потерять время и не упустить свой шанс открыть корпоративный счет в Canal Bank или оперативно подобрать другой вариант, если по нашим расчетам вы получите гарантированный отказ. Это связано в большей мере с отнесением клиентов, членов их семьи и близких партнеров к политически значимым персонам.

Процедура открытия корпоративного счета:

На первом этапе — Pre-approval в банк подается заполненная банковская анкета и перечень документов.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в Canal Bank в Панаме

Чтобы открыть счет в панамском Canal Bank иностранцу, потребуется в первую очередь подготовить следующие документы:

1. Анкета с данными о компании. Все поля должны быть заполнены, а страницы подписаны руководителем и секретарем компании.
2. Лист с дополнительными данными: должны быть заполнены и подписаны соответствующими компаниями (подписантами или нотариусами).
3. Общее решение владельцев компании об открытии счета с назначением уполномоченных лиц, которым будет доверен вход в учетную запись.
4. Список уполномоченных лиц и их персональные данные.
5. Соглашение об электронной связи.
6. Соглашение по банковскому счету и сопутствующим услугам для уполномоченных лиц.
7. Форма самосертификации — заполняется и подписывается законным представителем компании.
8. Форма самосертификации — лиц, которые осуществляют контроль компании (владеют 25% и больше акций (долей) компании).
9. Данные о конечном бенефициаре компании, подписанные им же.

Важно: В службе комплаенса могут быть особые требования, о которых мы вам сразу же сообщим.

После прохождения предварительного соглашения от компании потребуется подать такие документы:

1. Копия устава и все изменения к нему (или его иностранный эквивалент).
2. Копия сертификата государственного реестра (или его иностранный эквивалент).
3. Копия подтверждения адреса (получение счета за электричество, оплату телефонии, не старше 60-ти дней).
4. 2 последних финансовых отчета или отчет о прибылях и убытках.
5. Банковское письмо или коммерческая справка о компании

Для связанных лиц потребуется предоставить такие документы:

1. Копия сертификата (для панамцев) или паспорт (для иностранцев) акционеров, подписантов, директоров, адвокатов и юристов.
2. Одно банковское рекомендательное письмо о конечных бенефициарах.
3. Копия второго удостоверения личности (только для иностранцев).

Для компании с акциями на предъявителя:

• Протокол Совета директоров, в котором указывается, что компания использует кастодиальные услуги, надлежащим образом зарегистрированные в Государственном реестре;
• Сертификация уполномоченного поставщика кастодиальных услуг с указанием владельцев акций на предъявителя, выпущенных компанией.

Для компании с именными акциями:

• Сертификаты на имя владельцев именных акций и копия реестра акционеров;
• Аффидевит с указанием информации о владельцах именных акций, подписанный президентом или секретарем.

Все юридические документы компании, если они иностранные, должны быть апостилированы, а также паспорта тех, у кого нет въездной визы в страну менее 6 месяцев.

Сроки открытия корпоративного счета в панамском Canal Bank

Сроки открытия счета зависят от степени риска бизнеса. Для первой категории (самый низкий уровень) срок открытия составит 1-ну неделю. Для других категорий клиентов, к которым относятся все выходцы из постсоветского пространства, чтобы открыть счет в банке Canal Bank в Панаме, потребуется 3-4 недели. Подробнее проконсультируйтесь с нашими специалистами.

Если вас заинтересовала услуга открытия корпоративного счета в Панаме в Canal Bank, не откладывая, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.