Корпоративный счет в Пуэрториканском банке удалённо

Пуэрто-Рико — находящееся под управлением США, но неинкорпорированное ими островное государство. Непосредственное расположение рядом с границей Штатов и исторические связи оказывают ощутимое влияние крупной державы на его национальную экономику.

Тем не менее, страна так и не смогла до конца урегулировать свое политическое положение на мировой арене, ведь сами местные жители хотят стать полноценными американцами, но правящие круги в США с этим не согласны. С 50-х гг. прошлого столетия пуэрториканцы считаются американскими резидентами.

Экономика страны находится в плачевном состоянии, страна уже пару раз переживала технический дефолт. Однако ничем неограниченный доступ к американским активам и выпуск облигаций, которые пользуются спросом, — позволяют перекрывать убытки. Основные источники поступления доходов — туризм и фармацевтика. Относится к низконалоговым юрисдикциям, поэтому представляет интерес для инвесторов.

Особенно популярна юрисдикция для граждан США и американских компаний, причем штатовские банки без проблем сотрудничают с такими компаниями, пользующимися услугами оффшора. Именно поэтому банки Пуэрто-Рико востребованы в современном деловом мире.

Банки Пуэрто-Рико

Пуэрториканская банковская система имеет свои особенности. В стране отсутствует Центробанк, а его функциональные обязанности исполняет Резервный банк. Он не только устанавливает ссудную ставку для кредитно-финансовых учреждений, но еще и является регулятором. Банковскую систему можно считать надежной, поскольку выплата банковских вкладов (правда, до $100 000) прогарантирована Американской федеральной корпорацией, занимающейся страхованием депозитов — FDIC.

Банки Пуэрто-Рико оказывают все виды банковских услуг, причем и электронные тоже, подчиняются американским правилам контроля. Конкурентная борьба между ними достаточно сильна, поэтому клиенты могут выбрать довольно интересные условия обслуживания. Практически все банковские учреждения эмитируют платежные карты, как кредитные, так и дебетовые. Клиенты смогут обналичить денежные средства в сети банкоматов, именуемых местными АТН.

Что дает счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца

Банковский счет в Пуэрто-Рико для нерезидента предоставляет возможность для оффшорной компании свободно совершать платежи в долларах США, не переплачивая за услуги корреспондентских банков. Если открыть компанию в этой юрисдикции и нанять местный персонал (5 и более человек), то можно существенно сэкономить на налогах. При этом уровень зарплат, затраты на ведение бизнеса и проживание на этом острове существенно ниже, чем в других низконалоговых юрисдикциях.

Особенностью пуэрториканской банковской системы является то, что банкиры предпочитают лично знакомиться со своими клиентами. Не каждый банк согласится открыть на удаленной основе счет в Пуэрто-Рико, но такие услуги все же возможны.

Иностранный банковский счет в Пуэрто-Рико, открытый в инвестиционных целях, позволяет экономить на налогах. И, кроме того, финучреждения, обслуживающие эти инвестиции, будут уплачивать сниженный налог (не более 4%). Они, как правило, освобождаются от FATCA.

И самый большой плюс — пуэрториканские банкиры не собирают сведения о своих клиентах-иностранцах, если они не являются налоговыми резидентами США. То есть обслуживание здесь выгодное не только низкими налогами, но и гарантированной анонимностью.

Кому разрешено открыть счет и кому запрещено это сделать в Пуэрто-Рико

Поскольку у данной юрисдикции довольно тесные взаимоотношения с США, то для граждан и резидентов этой страны открыть счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца не составит никакого труда. Ведь не потребуется ни виз, ни разрешения на пересечение границы, достаточно просто купить билет на самолет.

Для иностранцев, не являющихся резидентами или гражданами США, вообще не возникнет никаких трудностей с обслуживанием иностранного банковского счета в Пуэрто-Рико. Благодаря особенному статусу островного государства, банковские учреждения освобождены от ответственности за выполнение международных договоров об обмене информацией о клиентах, которые подписали США.

Чтобы открыть счет в банке Пуэрто-Рико для иностранца, важно указать цель. Так если это корпоративный счет, то он может открываться для любой бизнес-деятельности, в т.ч. и для оказания брокерских, финансовых, трастовых и других услуг. Совершенно неважно, где зарегистрирована компания клиента, даже если в других оффшорных юрисдикциях.

Ограничения по странам

Открыть нерезидентский банковский счет в Пуэрто-Рико сможет любая компания, независимо от места регистрации. Совершенно не будет иметь значение, даже если она будет зарегистрирована в других оффшорных юрисдикциях Панаме, Белизе и т.д.

Пуэрториканские банки гарантируют полную конфиденциальность клиентам, за небольшим исключением. Если это компания из США, которая имеет там доходы или является резидентом Штатов, то банки Пуэрто-Рико будут обязаны предоставлять о ней сведения американским налоговым службам по их запросам.

Местные банкиры поддерживают международные связи, поэтому в число консультантов обязательно входят лица, владеющие несколькими иностранными языками. Для клиентов-иностранцев обслуживание может производиться на любом из популярных языков: английском, французском, испанском, немецком, португальском, итальянском и русском.

Клиенты из Латинской Америки являются ключевыми — именно их обслуживание представляет повышенный интерес для пуэрториканских банков. Это связано с близостью расположения региона и тесными торгово-экономическими связями.

Ограничения по видам деятельности

Пуэрториканцы предпочитают не обслуживать иностранные банковские учреждения и компании, предоставляющие платежные услуги. Местные финучреждения предоставляют широкий спектр банковских и финансовых услуг, в том числе корпорациям, страховым компаниям, трастам фондам, а также семейным офисам и независимым инвестиционным консультантам.

В то же время с компаниями, занимающимися криптовалютами, могут выстраиваться деловые отношения. Но согласие на сотрудничество принимается в индивидуальном порядке после длительной проверки Due Diligence.

Оффшорные компании могут открыть счет в любом из банков Пуэрто-Рико, однако идентификация бенефициара будет производиться в каждом случае.

Корпоративный банковский счет в Пуэрто-Рико для нерезидента: разновидности

Финучреждения обеспечивают традиционное расчетно-кассовое обслуживание, выпускают платежные карты банка Пуэрто-Рико и оказывают разного рода финансовые услуги. В частности, клиенты могут хранить и продавать ценные бумаги. Банковские консультанты готовы оказать помощь по созданию новых компаний, распределению портфеля ценных бумаг и предоставлению доступа новому хранителю.

Кроме этого, клиенту обеспечат:

• услуги по почтовому обслуживанию;
• выпуск дебетовых платежных карт в Пуэрто-Рико банка-эмитента международного значения;
• обслуживание мультивалютного счета;
• поддержку при торговле слитками драгоценных металлов и валютой;
• помощь, как доверенное лицо, регистратор, исполнитель, хранитель, агент, доверительный управляющий при операциях с ценными бумагами;
• возможность снятия наличности в разветвленной банкоматной сети.

Банки обеспечивают клиентам возможность удаленного доступа к счетам при помощи онлайн- и мобайл-банкинга.

Валюта для открытия и проведения перечислений:

Основная валюта при работе с банками — это доллар США (USD). Существует возможность открыть мультивалютный счет в банке Пуэрто-Рико в основных европейских и общемировых валютах, в том числе и в российских рублях.

Чтобы открыть счет в банке Пуэрто-Рико иностранной компании требуется минимальный депозит и баланс на счёте в сумме не менее USD  500 000.

Виды счетов:

• корпоративный в USD;
• корпоративный мультивалютный;
• депозитный;
• торговый;
• инвестиционный.

Типы банковских карт:

• дебетовые;
• кредитные.

Тарифы

Тарифы на обслуживание в каждом пуэрториканском банке различаются. Приводим расценки одного определённого банка, действующие для иностранцев, желающих открыть счет в банке Пуэрто-Рико (в USD или эквиваленте в другой валюте):

• комиссия за открытие счёта — $5 000;
• комиссия за обслуживание — 0,75% годовых в месяц (не менее $900 за квартал);
• обслуживание фидуциарного счета — 2%;
• пересылка почтовой корреспонденции в один адрес — $30;
• услуги почтового обслуживания — $375 в квартал;
• сертификация, аудиторское обслуживание — $300 за сертификат;
• интернет-банкинг — $200 в месяц;
• обеспечение работы для внешних управляющих активами — $600 в месяц;
• обслуживание дебетовой карты — $250 за квартал, без учета стоимости эмитирования;
• обмен валют — до 2% (минимум $200), плюс комиссия за транзакцию — до 1% и услуги третьей стороны;
• плата за закрытие — 0,25% годовых от общей стоимости портфеля (минимум $2 500).

Оплата за денежные транзакции составляет:

• исходящий платеж — $250;
• входящий платеж — $

Возможно размещение срочного депозита, в том числе и от банков сторонних организаций в сумме не менее $100 000. Оплата услуг банков за инвестиционную деятельность и услуги по хранению и обороту ценных бумаг производится в соответствии с индивидуальными расценками, при этом существуют обязательные и необязательные платежи.

Как открыть корпоративный счет в банке Пуэрто-Рико

Поскольку у каждого пуэрториканского банка свои условия сотрудничества и многие из них предпочитают открывать счета нерезидентам лично, то весьма предпочтительно обратиться за помощью к профессионалам. В этом случае от вас потребуется минимальное участие, да и расходы существенно сократятся. В том случае, если банк будет настаивать на личном общении, будет обеспечена встреча с их представителем на удобной для клиента территории.

Процедура открытия корпоративного счета в банке Пуэрто-Рико:

Пакет документов для открытия корпоративного счета в банке Пуэрто-Рико

Банки Пуэрто-Рико большое внимание уделяют идентификации бенефициаров и раскрытию информации о происхождении средств. Клиенту потребуется предоставить корпоративные документы, а также все запрашиваемые сведения об акционерах/бенефициарах.

Пакет документов:

1. Документы бенефициара:

• паспорт;
• второй документ для подтверждения личности (страховая карта, удостоверение избирателя, карта соцобеспечения, пропуск на работу и т.д.);
• подтверждение адреса проживания (оформленное не менее 3-х месяцев назад).

2. Внутренние банковские документы о вызове:

• анкета;
• описание взаимоотношений (личная встреча, через посредника);
• форма об источнике накопления средств (трудоустройство, зарплата, наследство, инвестиции и т.п.).

3. Заполненные готовые банковские формы.

4. Если оформляет документы доверенное лицо, то все как для бенефициара плюс доверенность или иное подтверждение личных взаимоотношений.

5. Корпоративные документы:

• свидетельство о регистрации;
• устав, учредительный меморандум;
• реестр акционеров (участников);
• реестр директоров;
• паспорта, второй идентификатор и подтверждение адреса по каждому из директоров;
• если имеются акции на предъявителя, то декларация доли.

6. Для фондов:

• копия лицензии;
• список инвесторов (если есть инвесторы, не участвующие в BOIB, то потребуется их паспорт, счет на коммунальные услуги на их имя, подтверждение источника обогащения и средств к существованию);
• представление от администрации фонда.

7. Для трастов:

• доверительный договор;
• информации о Первом протекторе;
• сведения о попечителях;
• письмо-пожелание с описанием бенефициаров;
• копии паспорта, второй идентификации и подтверждение паспорта бенефициаров.

Сроки открытия корпоративного счета в банке Пуэрто-Рико

Решение об открытии корпоративного счета в банке Пуэрто-Рико для иностранца принимается в течение 2-3 недель. Чтобы ускорить процесс обработки документов, предоставьте нам сначала их отсканированные копии документов и заполненные обязательные банковские формы.

Если вас заинтересовала данная услуга, обращайтесь к нам уже сегодня по электронной почте info@offshore-pro.info.