Корпоративный счет в Пуэрто-Рико удаленно

Корпоративный счет в Пуэрто-Рико даст вашему бизнесу множество преимуществ, среди них — возможность пользоваться выгодными условиями сотрудничества. Поможем вам удаленно открыть счет в банке Пуэрто-Рику нерезиденту-юридическому лицу. Узнайте, какие надо соблюсти условия.

Особенности обслуживания в банках Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико находится под юрисдикцией США и при этом является самоуправляемым государством. Поэтому неудивительно, что банковская система Пуэрто-Рико тесно связана с американской.

Несмотря на то, что в 2016-ом правительство островной страны допустило дефолт, спустя три года экономическая и финансовая ситуация в регионе выровнялась. По данным опроса, проведенного журналом Doing Business, страна занимает третье в мире место по легкости оформления кредитов и 10-е по вопросам, связанным с разрешением неплатежеспособности.

В Пуэрто–Рико клиентам доступны все виды банковских услуг. При этом банковская система государства идет в ногу со временем, развивая электронные финансовые сервисы и предлагая новые услуги. Все банки страхуются в FDIC и подчиняются правилам контроля, применяемым для финучреждений США. Надзор за банками осуществляет пуэрториканский Comisionado de Instituciones Financieras.

Пуэрториканские банки стремятся удовлетворить все потребности своих клиентов и при этом подчиняются рекомендациям американского регулятора. Банки Пуэрто-Рико без жестких ограничений (кроме как для граждан Венесуэлы, для которых американский регулятор ввел санкции) обеспечивают хранение и движение денежных средств на клиентских счетах в различных валютах и металлах. При этом банки не выдают ипотек, но могут предложить своим клиентам более выгодные условия сотрудничества, поскольку имеют прямой доступ к американской финансовой системе без участия банков-корреспондентов.

Бизнес в Пуэрто-Рико – другие услуги

от 3999 EUR

Открыть корпоративный банковский счет удалённо в банке Пуэрто-Рико

от 3999 EUR

Корпоративный счет в Пуэрториканском банке удалённо

от 2999 EUR

Личный счет в банке Пуэрто-Рико удаленно или с личным визитом

Особенности открытия счета в банке Пуэрто-Рико

В банке Пуэрто-Рико возможно открыть счет в любой из основных валют: EUR, USD, GBP, CAD, AUD, при этом это будет не мультивалютный счет. Чтобы иметь возможность делать платежи в отличной от основного счета валюте, можно открыть второй счет на льготных условиях.

Минимальный начальный депозит в банке Пуэрто-Рико составляет USD 500, причем сумма должна быть внесена в течение 30-ти дней с момента открытия счета. Этот депозит не будет замораживаться, но, оставляя средства на счету, клиент тем самым покажет свою финансовую устойчивость. Транзакции проводятся в системе SWIFT.

Среди институциональных партнеров финучреждения можно выделить:

• известнейшую аудиторскую фирму Deloitte — обеспечивает банку надлежащий уровень ответственности;
• Eastnets — помогает проверять на соответствие и наличие санкций, обеспечивает беспроблемную работу в SWIFT;
• GlobeTax — предоставляет налоговые услуги и решения в соответствии с требованиями FATCA;
• Temenos — обеспечивает устойчивое и надежное использование программного обеспечения для предоставления клиентам банка удаленного доступа к своим счетам;
• Монетный двор в Перте — гарантированное хранение драгоценных металлов;
• брокер Saxo Bank.

Надежный банк в Пуэрто-Рико имеет 100% депозитный коэффициент, не выдает ссуды, предоставляет очень приемлемые по цене банковские услуги. При этом банк открыто заявляет, что его внутренняя политика построена на честных и доверительных отношениях с клиентом. Банк зарабатывает на комиссионных, не спекулирует средствами клиентов и не занимается частной торговлей.

Чтобы защитить средства клиентов, хранящихся на счетах, доступных для удаленного управления, банк предпринял все возможные способы защиты. Он использует 256-битные сертификаты шифрования SSL. Программное обеспечение совместимо с PCI и соответствует последним требованиям по обеспечению онлайн-безопасности. Чтобы еще больше обезопасить данные, банк предлагает клиентам возможность общаться через зашифрованную электронную почту PGP или через внутренний виртуальный обмен сообщениями.

Банковские операции обрабатываются вручную, в отличие от принятой стратегии в банках-гигантах, где имеет место прямой процессинг (STP). Проверка всех операций обеспечивается специально обученным персоналом. Это дополнительный уровень защиты от электронного взлома.

Ограничения по странам

В связи с предъявляемыми американским финрегулятором требованиями в банках Пуэрто-Рико не могут обслуживаться граждане или резиденты США и их территорий (Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова и Виргинские острова США).

Банк не участвует в операциях, связанных с отмыванием добытых преступным путем денег и финансированием терроризма, поэтому не станет сотрудничать с выходцами из стран, находящихся в черных списках OFAC и FATF. Исходя из изложенных причин и соображений безопасности, банк Пуэрто-Рико не откроет счета резидентам, организациям или предприятиям, действующим в следующих странах:

• Афганистан;
• Албания;
• Ангола;
• Бангладеш;
• Босния и Герцеговина;
• Беларусь;
• Бурунди;
• Центрально-Африканская Республика;
• Куба;
• Демократическая Республика Конго;
• Египет;
• Эритрея;
• Эфиопия;
• Экваториальная Гвинея;
• Гвинея;
• Гвинея-Бисау;
• Иран;
• Ирак;
• Косово;
• Лаос;
• Ливан;
• Ливия;
• Македония;
• Мали;
• Молдова;
• Черногория;
• Мьянма (Бирма);
• Никарагуа;
• Северная Корея;
• Территории Палестины;
• Российская Федерация;
• Святой Винсент и Гренадины;
• Сербия;
• Сомали;
• Южный Судан;
• Шри-Ланка;
• Судан и Дарфур;
• Сирия;
• Тринидад и Тобаго;
• Тунис;
• Украина;
• Вануату;
• Венесуэла;
• Йемен;
• Зимбабве.

Примечание: Как видно из списка, выходцы из стран постсоветского пространства (Молдова, Беларусь, Россия, Украина) не смогут лично (или на свою компанию) открыть счет в пуэрториканских банках. Однако мы владеем информацией, как можно исключить персональное действие этого ограничения, например, путем оформления ВНЖ лояльной страны. Узнайте у нас, какие существуют варианты.

Ограничения по видам деятельности

Что касается запретов на сотрудничество с компаниями, занимающимися нежелательными и запрещенными бизнес-операциями, то здесь нет жестких правил, кроме общеизвестных. В каждом конкретном случае деятельность потенциального клиента будет тщательно изучаться.

100%-ный отказ в открытии счета в банке Пуэрто-Рико нерезиденты получат, если их компании занимаются такими видами бизнеса:

• оборот оружия;
• инвестиционная деятельность, основанная на наличных деньгах;
• благотворительность;
• товарная (небиржевая) торговля;
• финансовые услуги (прием депозитов, обработка платежей);
• игорный бизнес;
• незаконная деятельность;
• интернет-фармацевтика (отпускаемые по рецепту лекарства);
• сквозные транзакции и счета (PTA);
• PEP (политически значимые лица/предприятия);
• порнография;
• сделки с недвижимостью (требуется предварительное одобрение);
• судоходство;
• виртуальная валюта.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Клиенты имеют доступ к банковским счетам, деноминированным в долларах США (USD), евро (EUR), фунтах стерлингов (GBP), австралийских долларах (CAD), швейцарских франках (CHF), гонконгских долларах (HKD), японских иенах (JPY), норвежских кронах (NOK), польских злотых (PLN), новозеландских долларах (NZD), шведских кронах (SEK) и сингапурских долларах (SGD), а также в золоте и серебре.

Виды счетов

Банки Пуэрто-Рико в большинстве своем позиционируют себя как пионеры в банковском секторе с полным резервом. Они не выплачивают комиссию с депозитов (лишь 5% за дебетовые остатки на счету), не выдают кредиты и зарабатывают только на комиссионном вознаграждении за проведение банковских и финансовых операций.

Среди преимуществ:

• безопасное дистанционное обслуживание;
• валютный счет (более 10 валют);
• лицензированный банк, который может работать не только с коммерческими компаниями, но и с трастами;
• круглосуточный колл-центр.

Клиентам предлагается открыть такие счета:

• текущие;
• металлические (хранение драгоценных металлов);
• брокерские;
• предназначенные для паевых инвестиционных фондов;
• управляемые.

Типы банковских карт

Поскольку банки Пуэрто-Рико наладили качественный и защищенный сервис по удаленному открытию и обслуживанию счетов для нерезидентов, то платежные карты дадут прямой доступ клиенту к своим средствам на счету. При этом неважно, где именно (в какой точке земного шара) он находится.

Платежные карты можно выпустить в любой из перечисленных выше разрешенных валютах. Доступ к счету через карты обеспечен в более чем в 120 странах. Платежные карты банка Пуэрто-Рико можно использовать онлайн, в точках продаж, банкоматах.

Тарифы на платежные карты в банке Пуэрто-Рико:

Тарифы на обслуживание в банке Пуэрто-Рико

Текущий корпоративный счет

Описание	Стоимость
Комиссия за открытие корпоративного счета	БЕСПЛАТНО
Ежемесячное обслуживание	$ 30,00
Дополнительные валютные счета и обслуживание	БЕСПЛАТНО
Обязательный не снижаемый остаток (сумма блокируется)	$ 360,00
Доступ к онлайн-банкингу	БЕСПЛАТНО
Закрытие счета	БЕСПЛАТНО
Отслеживание перевода SWIFT	$ 75,00
Отзыв SWIFT-перевода	$ 75,00
Изменение SWIFT трансфера	$ 75,00
Сброс пароля (сотрудником банка)	$ 5,00
Сброс ключа безопасности	$ 10,00
Комиссия за возврат	$ 75,00

Примечание: Сумма в $ 360 удерживается из доступного баланса на постоянной основе для оплаты сборов за обслуживание.

Инвестиционный счет

Примечание: Для открытия брокерского счета потребуется минимальный депозит 2500$ . В случае открытия счета драгоценных металлов минимальный депозит — 500$.

Плата за отчетность

Стоимость трансфера

Внутренние переводы

Банковские переводы

Примечание: Начиная с 11.06.2019, в связи с введением Европейским Центробанком отрицательных процентных ставок по всем депозитам в евро во всем мире, банки Пуэрто-Рико повышают стоимость обслуживания счетов, открытых в евро. Кроме этого, на остаток средств на банковском счете в евро, превышающий EUR 100 000, будет начисляться отрицательный процент (-0,6% в год).

Валютообменные операции

Банки Пуэрто-Рико рекомендуют открыть несколько валютных счетов без дополнительных трат. Конвертации валют выгоднее будет проводить в пределах одного банка.

Как открыть счет в банке Пуэрто-Рико

Чтобы открыть корпоративный счет в банке Пуэрто-Рико иностранной компании, необходимо раскрыть сведения о бенефициарных владельцах — ключевых особах, которые в конечном итоге владеют или контролируют юридическое лицо. Это требование правительства с целью борьбы с финансовыми преступлениями.

Предоставленная клиентами информация по трейдинговым счетам будет сообщаться в Комиссию по финансовым услугам (FSC) Британских Виргинских островов, так как дочерняя компания банка имеет трединговую лицензию в БВО. Но по счетам банки не отчитываются в США, так как они не расположены в одной юрисдикции.

Кто должен предоставлять банкам сведения? Лицо, открывающее новый счет или иным образом выполняющее запрос банка на предоставление информации, связанной с бенефициарным правом собственности, — от имени юридического лица. Под юрлицом понимаются:

• корпорации;
• ООО;
• полное товарищество;
• другое юридическое лицо, созданное путем подачи публичного документа государственному секретарю или аналогичному регистрационному ведомству.

Важно: К числу юрлиц не относятся частные предприниматели, некорпоративные ассоциации или самозанятые физические лица, открывающие счета от своего имени.

Какие данные необходимо предоставить? О бенефициарах (не американцах) — полное имя, адрес, дата рождения и номер социального страхования (или номер паспорта или другую подобную информацию). Также потребуется предоставить документы, связанные с деятельностью компании-клиента, и заполненные банковские формы. Узнайте об этом подробнее.

Потенциальным клиентам больше не нужно предварительно отправлять в банк бумажные версии документов. Счета открываются с помощью электронных версий документов (сканы, но не фото). Важно, чтобы они были читаемы на 100% (высокое разрешение). Пуэрториканские банки оставляют за собой право запрашивать физические документы в случае необходимости.

Процедура открытия корпоративного счета:

Чтобы открыть корпоративный счет в банке Пуэрто-Рико, без помощи профессиональных консультантов не обойтись. Все документы необходимо предоставить на английском или на португальском языках. Кроме того, потребуется их заверить у нотариуса.

Процедура открытия корпоративного счета:

Совет: Учтите, что банк может затребовать дополнительные документы, которые нужно будет в самый короткий срок предоставить.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в банке Пуэрто-Рико

Чтобы открыть счет в банке Пуэрто-Рико, иностранной компании потребуется приготовить такие документы:

Корпоративные документы

• Корпоративное решение, разрешающее открытие счета (RESOLUTION OF THE BOARD OF DIRECTORS).
• Нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации.
• Нотариально заверенная копия Меморандума и Устава.
• Нотариально заверенные копии реестра директоров или нотариально заверенная копия заверенного свидетельства Certificate of Incumbency.
• Нотариально заверенная копия Certificate of Good Standing (если статус компании доступен для просмотра в онлайн-реестрах, то этот документ не требуется).
• Для корпораций с существующей банковской историей — рекомендательное письмо от банка для Корпорации (не позднее 6 месяцев) или выписки с того же (корпоративного) банковского счета, показывающие последние транзакции не старше шести месяцев. Если такой истории нет, то потребуется банковское рекомендательное письмо для бенефициарного владельца (ов) или аналогичные банковские выписки.
• Для корпораций, у которых торговый (бизнес) адрес отличается от зарегистрированного корпоративного адреса, — подтверждение торгового адреса (должно быть не старше 3 месяцев).
• Подтверждение фактического адреса: выписка из корпоративного реестра или счет за коммунальные услуги (договор аренды, бизнес лицензия, банковская выписка, рекомендательное письмо из банка).

Вкратце подытожим список документов для компаний старше одного года:

Оригиналы:

1) Сертификата о надлежащем правовом Статусе компании (Certificate of Good Standing);

2) Сертификата о полномочиях должностных лиц (Certificate of Incumbency);

3) Выписки из Реестра компаний (Extract of Registry).

Заверенные копии:

• Учредительного договора (Memorandum) и Устава (Articles of Association) компании.
• Свидетельства о регистрации компании (Articles of Incorporation) и Устава корпорации (Bylaws).
• Копии Реестра акций (Share registry) и директоров (Directors registry).
• Решение совета директоров компании с подробными данными уполномоченного/уполномоченных лица/лиц. Такое решение уполномочивает открыть банковский счет и выполнять все необходимые действия с Euro Pacific Bank Ltd по счету.

Для всех бенефициарных владельцев счета, подписантов, директоров, номиналов, офицеров компании:

• копия заверенного паспорта для путешествий (загран. паспорта) или ID карты.

для всех бенефициарных владельцев счета и подписантов компании:

• копия или оригинал заверенного документа, подтверждающего адрес — счета за коммунальные услуги, в которых прописаны полное имя и адрес; или копия заверенного гражданского паспорта (ID карты с адресом) со страницей прописки;
• банковская рекомендация для бенефициара (рекомендация также должна быть заверена) или выписка по банковскому счету за последние шесть месяцев.

Важно: Все эти документы подаются удаленно. Приезд в банк не требуется.

Сроки открытия корпоративного счета в банке Пуэрто-Рико

Если у банка не возникнет больше вопросов или он не затребует дополнительные документы при проведении проверки вашего бизнеса, срок открытия счета обычно составляет до 7 дней (без учета пересылки документации).

Чтобы сориентироваться, может ли затянуться проверка, проконсультируйтесь об этом с нами заранее. Мы можем предварительно оценить риски вашего бизнеса и спрогнозировать сроки проведения проверки банком.

Чтобы узнать все подробности, как открывать счет в банках Пуэрто-Рико, проконсультируйтесь с нашими специалистами. Пишите нам по адресу info@offshore-pro.info.