Компания в Панаме со счётом в Banvivienda

Уже не в первый раз наша компания Offshore Pro Group разрабатывает и предлагает для бизнеса пакеты услуг, которые несут в себе наилучшее сочетание коммерческой структуры с определённым финансовым учреждением. Сегодня мы предлагаем активным представителям бизнеса зарегистрировать оффшорную компанию в Панаме в сочетании с открытием корпоративного счёта в банке Banvivienda, Панама с личным посещением страны.

В последние годы экономика Панамы продолжает стабильный рост. В связи с этим в стране происходит строительный бум, в результате чего увеличивается количество новой недвижимости. Также получают развитие торговля и экспорт, объёмы которых ещё больше увеличатся после вновь открытого Панамского канала. Расширенный и усовершенствованный канал возобновил свою работу 26 июня 2016 года. Теперь по нему смогут проходить суда с большим водоизмещением, чем ранее.

Главные основы панамской экономики – это иностранные инвестиции, государственная политика и законодательство Панамы создали льготные условия для прихода иностранного бизнеса в страну. В связи с этим иностранные инвесторы получают налоговые льготы и иммиграционные стимулы для развития бизнеса.

Структура панамской компании включает в себя лучшие возможности для защиты активов бизнеса и их диверсификации. Данный инструмент с реальным офисом в Панаме и панамским банковским счётом ­– это один из лучших способов представить себя на международном уровне.

Не каждый панамский банк охотно открывает банковские счета нерезидентам страны, при этом 95% банков для открытия счёта настаивают на обязательной аудиенции с их представителями. С целью подтверждения своей «чистой» банковской репутации, банки Панамы, учитывая международное давление по борьбе с «отмыванием денег», проводят политику «Знай своего клиента». Поэтому если Вы хотите воспользоваться этим пакетом услуг, нужно предварительно запланировать время для поездки в Панаму, где должны посетить отделение банка и встретиться с банкиром.

В нашем предложении представлен один из лучших представителей финансового сектора Панамы – банк Banvivienda. Вам не придётся сразу же лететь в Панаму, например, компанию для Вас мы зарегистрируем без вашего присутствия, т.е. дистанционно. Этот процесс займёт примерно 5-7 рабочих дней, в случае если Вы захотите иметь дополнительный ряд документов, требующих заверку апостилем, то нужно больше времени и займёт это около 14 дней. После регистрации компании мы с Вами подготовим необходимые документы для открытия счёта и договоримся с банком Banvivienda о встрече.

Панамская оффшорная компания

Теперь хочется всё-таки обозначить лучшие стороны панамской юрисдикции и объяснить, почему же всё-таки сделан выбор в пользу Панамы. В подтверждение данного выбора, говорит законодательство Панамы, где ясно и чётко прописано, что налог взимается с дохода, полученного на территории государства. Для иностранного бизнеса, который использует оффшорную компанию для международной торговли и получает доход за рубежом, налоги вовсе не грозят.

Иностранная компания оплачивает единственную франшизу, необходимую для полноценной её деятельности. Стоимость этой франшизы составляет 300 долларов США, при этом никакие лицензии в дальнейшем не требуются. Необходимо своевременно оплачивать годовой фиксированный платёж, чтобы не попасть под штрафные санкции. На первый раз, в случае просрочки платежа, назначается государственный штраф в размере 50 USD, вторично эта сумма будет больше. Если оплата франшизы компанией часто производится не вовремя, то регистратор может аннулировать лицензию (франшизу) и компания будет вне закона.

В случае желания компании инвестировать или делать бизнес внутри страны, вступает в силу национальный налоговый кодекс, согласно которому доход будет облагаться налогом. Несмотря на необоснованные недавние обвинения Панамы со стороны некоторых стран G20, страна по-прежнему преследует принципы защиты частной собственности и права на частную жизнь. Помимо налоговых выгод для иностранного бизнеса хочется акцентировать внимание на высоком уровне защиты активов, который может обеспечить структура панамской компании.

При регистрации компании в Панаме, владелец должен назначить трёх директоров, в качестве которых могут выступать «номинальные директора». Так как в Государственном реестре Панамы обязательно регистрируются главные лица компании, то при использовании сервиса «номиналов» имя владельца нигде в официальных документах не фигурирует. Согласно доверенности владельца компании, компанию представляют назначенные директора, а бенефициар добивается полной конфиденциальности. Панамский закон также защищает права оффшорной компании в отношении разглашения информации и защищает права на частную жизнь. Даже при сегодняшних международных требованиях об автоматическом обмене налоговой информацией, рассекретить корпоративные данные в Панаме не так просто. В случае требований иностранного государства получить данные о компании, необходимо предварительно получить разрешение от Суда Панамы. Это значит, что изначально должно быть возбуждено дело против компании панамской прокуратурой внутри страны, а также много значит наличие межправительственного договора между Панамой и данной страной.

В случае отсутствия договора, никакой реакции не последует. Хочется обозначить и другие важные преимущества:

• Быстрое формирование и регистрация компании. Обслуживание компании в Панаме намного дешевле, чем в других странах.
• При регистрации компании не требуется оплата уставного капитала. При стандартной оценке активов в 10 000 долларов, которые распределяются в виде 100 акций по 100 USD за каждую, компания платит минимальные годовые взносы.
• Документальная отчётность оффшорных компаний обязательна.
• Использование страной американского доллара в виде государственной валюты, избавляет компании от рисков разницы курса валюты, при совершении сделок. В то же время в государстве нет никаких ограничений на объёмы вводимых денежных потоков, а также на их вывод из страны.
• В Панаме полностью допускается 100 % иностранная собственность компании. При этом наличие бизнеса и банковского счёта в государстве предоставляет возможность постоянно проживать в Панаме, а после пятилетнего периода статуса постоянного жителя можно подавать документы на гражданство.
• Благоприятное географическое месторасположение Панамы, добавляет бонусы для возможностей бизнеса. Наличие Панамского канала, большое количество свободных экономических зон, близость к границам США расширяет поле деятельности предпринимателей и инвесторов.
• Высокий уровень развития инфраструктуры, качественные дороги, большое количество аэропортов местного значения, а также международных. Широкополосный скоростной Интернет – один из лучших в Латинской Америке. Большое предложение офисной недвижимости при низких ценах за аренду и также в случае покупки.
• Политическая и экономическая стабильность в государстве позволяет строить конкретные планы. Недорогая рабочая сила будет положительно способствовать прогрессу компании, при этом безработица в панаме в пределах 4%.

Это наиболее яркие привлекательные стороны Республики Панама и далеко не все. Если хотите узнать больше об этой прекрасной стране, заходите на наш блог Offshore Pro Group, а сейчас ознакомьтесь с нашими ценами на услуги по регистрации компании в Панаме.

Пакеты услуг

Основной пакет	1178 $
1. Нотариально заверенный устав (статуты компании) на испанском языке.
2. Регистрация компании в Государственном Реестре предприятий, регистрация сертифицированная печатью.
3. Государственный взнос за регистрацию компании в Панаме (Tasa Unica).
4. Подготовка протокола первого собрания директоров.
5. Предоставление номинальных директоров с увольнительным письмом без даты курьерская доставка по всему миру.

Стандартный пакет	1628 $
Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также:
· Сертификат Государственного реестра предприятий
· Номинальные директора для панамской компании (3 физических лица) — на год, копии удостоверения личности директоров и коммунальные счета.
· Доверенность
· Сертифицированный перевод на английский язык
· Подготовка реестра акций и сертификатов

Апостилированный пакет	1778 $
Все вышеперечисленные пункты основного пакета, а также:
· Апостиль для устава компании + Сертификата + переводов + Доверенности (всего 4 апостиля)
Ежегодные взносы
1. Государственный взнос (обязательный)	450 $
2. Взнос за Регистрационного агента и юридический адрес (обязательный)	450 $
3. Взнос за номинальных директоров (за трех номинальных директоров) (необязательный)	600 $

Банк Banvivienda

Banvivienda в Панаме существует уже более тридцати лет. Банк имеет широкий спектр возможностей в совершении финансовой деятельности, так как работает по Генеральной лицензии Республики Панама. Банк предоставляет услуги, как частным лицам, так и корпоративным иностранным клиентам.

На территории Панамы Banvivienda имеет шесть филиалов, где обслуживается более 55 тысяч человек. Банк стоит твёрдо на ногах, что доказывают его международные рейтинги. Так инвестиционный рейтинг Banvivienda, Панама в долгосрочной перспективе оцениваются по показателю А (PAN), а в краткосрочной перспективе имеет стабильный прогноз и уровень F1 (PAN). Банк имеет в своём подчинении дочерние компании, которые помогают клиентам банка комфортно получать банковский сервис и за многие годы завоевали полное доверие у клиентов. Это такие учреждения как:

• Mundial Servicios Fiduciarios, S.A. – занимается структурированием и доверительным управлением активов клиентов.
• Banvivienda Leasing & Factoring, S.A. – компания оказывает сервис по лизинговым операциям, по финансированию при покупках или продажах дисконтных счетов-фактур.
• Banvivienda Assets, Inc. – занимается управлением зарубежных финансовых активов банка.

Текущий счёт

Для того чтобы корпорация могла эффективно управлять своими активами, открытие текущего счёта – это самая главная задача. Этот счёт обеспечит эффективное управление корпоративными финансами, также предусмотрено использование чековой книжки. Несмотря на объёмы денежных финансов по этому счёту, средства не подлежат доходной индексации по процентным ставкам.

Минимальная сумма для открытия текущего счёта юридическим лицам составляет 1000 USD. Эта сумма также обозначает минимальный остаток по счёту, который нужно соблюдать. Таким образом, можно выделить такие особенности текущего счёта:

• Этот вид счёта не рассчитан на получение прибыли
• Гибкость в проведении финансовых операций, благодаря использованию чековой книжки.
• Даёт возможность проводить SWIFT переводы

Текущий счёт

После 180 дней бездеятельности по счёту взимается	25 USD (за 3 месяца)
Задержка платежей по счёту	10 USD
Выписка по платежам сроком до 11 месяцев	15 USD
Выписки, превышающие срок от 1 до 5 лет	20 USD
Доставка выписки по счёту курьером	10 USD
Закрытие счёта в период первых 150 дней после открытия счёта	25 USD
Оплата членского взноса по дебетовой карте (за год)	20 USD
Выдача новой карты (при потере, порче или краже)	20 USD
Проведение сделок через кассу банка (если нет задолженности)	1,25 USD
Проведение международных платежей через банкомат	5 USD
Выдача чекой книжки (25 чеков)	5 USD
(50 чеков)	7,5 USD
Дополнительные копии 25 чеков	10 USD
Отмена платежа по чеку	25 USD
Банковский формуляр Banvivienda	10 USD
Запрос на выдачу видео банкомата Banvivienda	25 USD

Сберегательный счёт

Минимальная сумма депозита при открытии сберегательного счёта, для корпоративных клиентов, составляет 500 USD. Минимальный остаток не должен быть ниже также 500 USD. По сберегательному счёту банк гарантирует годовую доходную процентную ставку 1,2%

Также корпоративным клиентам банк предлагает открыть сберегательный счёт Ban Plus, где минимальный депозит при открытии составляет 10 000 USD, при этом годовая процентная ставка будет составлять 1,25%.

Преимущества и особенности сберегательного счёта:

• Сберегательный счёт позволяет получать пассивный доход по счёту в долларах США. Доступность к счёту круглосуточно обеспечивает online banking.
• Возможность получения дебетовой карты для расчётов, что усиливает безопасность проведения платежей и покупок.

Срочный депозит

При открытии срочного депозита, банк Banvivienda выдвигает требования внесения минимальной суммы в размере 10 000 USD. При этом сроки вкладов варьируются от одного месяца до пяти лет. В зависимости от срока по договору, Банк может выплачивать проценты в размере от 1 до 4,5%. Выплаты могут проводиться на счета текущего или сберегательного счетов, чеками, а также путём электронных переводов, согласно реквизитам.

Ступенчатый срочный депозит – предлагается банком, где минимальная сумма взноса должна быть не менее 50 000 USD, с минимальным термином на три года. В этом виде счёта предусмотрены более выгодные процентные ставки, чем в предыдущем.

Международные переводы

Банк Banvivienda для быстрого и надёжного перевода средств, предлагает услуги на основе сервиса АСН. Благодаря транзитным банковским номерам банков, при международных транзакциях, процесс операций совершается намного безопасней и быстрее, независимо от размеров суммы перевода.

Международные переводы

Вид услуги	Тарифы (USD)
Входящие переводы	35
Исходящий до 4 999, 99 USD	50
Исходящий от 5 000 USD и более	Мин. 60 (0,1310%)         Макс. 500
Исходящий перевод через online banking сумм до 4 999, 99 USD	40
Исходящий online- перевод от 5 000 USD и более	Мин. 55 (0,1310%)         Макс. 500
Выписка о состоянии счёта, передача путём (swift MT940 о MT950)	100 USD в месяц или 3 USD (одно сообщение)
Запрос на возврат исходящего перевода	60
Возврат входящего или исходящего перевода	25
Изменение исходящего перевода	60
Копия Swift перевода	5,35
Входящий перевод без полных данных	10
Поправка реквизитов уже отправленного перевода	15
Запрос о подтверждении входящего платежа	5
Комиссия АСН сервиса через филиалы банка	5 (за транзакцию)
Комиссия по электронным транзакциям через АСН сервис	1 (за транзакцию)

Кредитная карта Visa Corporate

В целях обеспечения безопасности платежей и более удобного использования средств корпоративного счёта для крупного, среднего и малого бизнеса Banvivienda предлагает воспользоваться кредитной картой Corporate Visa. Эта карта позволяет надёжно контролировать расходы персонала компаний и обеспечивает безопасность наличных платежей или покупок. Для получения Corporate Visa владелец счёта должен предоставить финансовые отчёты, за последние три года и ксерокопии личных документов Совета Директоров компании.

Коммерческие кредиты и кредитные линии

Для потребности предприятий и компаний, являющихся клиентами банка Banvivienda, могут быть выделены средства, необходимые для развития или для обеспечения целевых средств компаний. Так банк может оказать финансирование на краткосрочный период времени до одного года, а также может кредитовать сроком до 15 лет. При этом Banvivienda предлагает выгодную тарифную ставку по кредитам и приемлемые финансовые условия. На протяжении периода кредитования клиенты обеспечиваются консультационной поддержкой специалистов банка и предоставляются услуги Online банка.

· Овердрафт

Наличие текущего или сберегательного счёта позволяет клиентам воспользоваться услугами по предоставлению овердрафта. Отношения между клиентом и банком строятся на основе договора, поэтому сумма необходимого овердрафта зависит от переговорного процесса двух сторон. Это один из видов кредитования, который может быть получен наиболее быстрым путём и без проволочек, что очень важно в бизнесе.

· Лизинг

Один из видов кредитования, который часто используется в бизнесе, является финансовый лизинг. Благодаря этому виду финансирования, банк может взять на себя до 80% расходов, связанных с приобретением компанией в рассрочку различного вида оборудования. Это может быть торговое оборудование, медицинское, транспорт в виде легковых и грузовых автомобилей, кредитная программа может действовать от 3 до 5 лет. Банк предлагает выгодные условия и фиксированный платёж, что даёт возможность полностью, на должном уровне контролировать проект.

· Факторинг

Для бизнеса, который занимается торгово-экспортными или импортными операциями, может быть полезна услуга факторинга. Благодаря этому виду финансирования Banvivienda может взять на себя обязанность оплаты или получения долга своего клиента. Факторинг позволяет, независимо от дебиторской задолженности, обеспечить стабильность ликвидности и потока денежных средств.

Управление наличными средствами

Корпоративные клиенты могут получить банковское управление денежными средствами, что значительно упростит управление и надзор за финансовыми потоками компании. Для этих целей привлекаются лучшие специалисты банка, которые оказывают услуги по планированию финансов.

• Предлагаются услуги по решению вопросов с инвестиционными фондами, имеются в виду контроль сберегательного счёта, срочного депозита и чекового счёта.
• Контроль и обработка платежей
• Управление средствами компании (текущий счёт).
• Услуги обеспечения международной торговли (аккредитивы, документарные аккредитивы и гарантии банка).
• Накопительные инициативы. Помогают контролировать различные депозитные счета, ночные депозиты и автоматические электронные поступления.

Процедура учреждения компании в Панаме и открытия корпоративного счета в Banvivienda, Панама

Для того чтобы стать клиентом Banvivienda вам понадобится посетить Панаму. Мы предлагаем вам возможность объединить бизнес поездку с вашим отпуском, ведь Панама – это не только привлекательный финансовый центр, но и отличное место для отдыха.

Изначально Вам понадобится предоставить нам сканированные копии требуемых документов для регистрации компании в Панаме и дальнейшего представления документов в Banvivienda на э-почту: info@offshore-pro.info. После будет проведена проверка необходимого пакета документов банком и назначена дата приезда в Панаму.

Для того чтобы оформить открытие банковского счёта в Banvivienda желательно спланировать отпуск и посетить Панаму. Приехав в страну по делу, Вы также сможете отдохнуть на великолепных пляжах страны и насладиться прелестями местной природы.

Далее Вам необходимо произвести оплату услуг за помощь в открытии корпоративного счета в Banvivienda, которую вы оплачиваете карточкой, через систему Pay Pal, Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 3878 USD.

Для бенефициаров, акционеров и директоров компаний в Панаме и Banvivienda необходимо предоставить:

• Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
• Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: Вам может попасться нотариус, который скажет, что не заверяет копию загранпаспорта. В этом случае сделайте перевод, сшейте с копией оригинала у присяжного переводчика и заверьте у нотариуса.

• Доказательство адреса проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данный документ должен быть не старше 3 месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации, также он должен быть переведен на испанский и английский язык, а также нотариально заверен. Либо это может быть заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на испанский и английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).

По компании понадобиться представить полный пакет документов, после ее регистрации в Панаме:

• Доказательство и объяснение легитимности происхождения денежных средств компании.
• Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).
• Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора (ов).
• Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
• Образцы подписей владельцев компании.
• Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
• Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
• Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
• Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).
• Резолюция об открытии счета (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution/ Minutes of the Meeting/ Power of Attorney), где будет указано, кто будет подписантом по счету.
• Ксерокопии деклараций о доходах компании за последние два года.

Подача документов в банк, рассмотрение заявления и встреча с банкиром, потребует от Вас пробыть в Панаме минимально 5-7 рабочих дней. Если Banvivienda посчитает, что поданная информация не полная, то, понадобится ещё какое-то время. В том числе диджипасс и платёжные карты выдаются банком лишь только после открытия счёта.

Наша компания Offshore Pro Group сотрудничает с панамским адвокатом, который непосредственно занимается открытием банковских счетов и другими вопросами администрирования. Представитель от нашей фирмы будет сопровождать Вас во время всего процесса открытия счёта, поэтому Вы не останетесь наедине со своими проблемами в чужой стране. Мы с удовольствием вам поможем, пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.